Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) Bundle
Verständnis von Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Umsatzerzeugung und die Marktpositionierung des Unternehmens.
Primäreinnahmequellen
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 87,456,000 | 62.3% |
| Kreditdienste | 35,214,000 | 25.1% |
| Investmentbanking | 18,675,000 | 13.3% |
Umsatzwachstumstrends
- 2021 bis 2022 Umsatzwachstum: 8.7%
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 12.4%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 10.5%
Segment -Umsatzbeitrag
Die detaillierte Aufschlüsselung der Umsatzbeiträge zeigt die diversifizierte Einkommensstruktur:
| Geschäftssegment | 2022 Umsatz ($) | 2023 Umsatz ($) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 78,345,000 | 87,456,000 | 11.6% |
| Kreditdienste | 31,456,000 | 35,214,000 | 11.9% |
| Investmentbanking | 16,789,000 | 18,675,000 | 11.2% |
Umsatzgeografische Verteilung
- Region Midwest: 45.6%
- Region der Westküste: 28.3%
- Nordostregion: 18.5%
- Südostregion: 7.6%
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das Gewinnpotentum und die operative Effizienz des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 19.4% |
| Nettogewinnmarge | 15.6% | 13.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.2% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Verbesserungen der betrieblichen Effizienz
- Kostenmanagementstrategien
- Einnahmediversifizierung
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt an, dass die Rentabilitätskennzahlen des Unternehmens den durchschnittlichen regionalen Bankensektor durchschnittlich übertreffen 3.2%.
Betriebseffizienzindikatoren
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 55.7% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 127,6 Millionen US -Dollar | 68% |
| Totale kurzfristige Schulden | 60,3 Millionen US -Dollar | 32% |
| Gesamtverschuldung | 187,9 Millionen US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
- Kreditrating: BBB-
Jüngste Finanzierungsaktivitäten
| Finanzierungsveranstaltung | Datum | Menge |
|---|---|---|
| Bindungsrefinanzierung | September 2023 | 75 Millionen Dollar |
| Eigenkapitalangebot | November 2023 | 45 Millionen Dollar |
Kapitalstrukturausfall
- Eigenkapitalfinanzierung: 55%
- Fremdfinanzierung: 45%
- Verschuldungskosten: 5.6%
- Kosten des Eigenkapitals: 9.2%
Bewertung der Liquidität von Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Finanzanalyse zeigt kritische Einblicke in die Liquidität und Solvenzpositionierung des Unternehmens zum jüngsten Berichtszeitraum.
Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.8x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 18,3 Millionen US -Dollar | +5.2% |
| Cashflow investieren | -12,7 Millionen US -Dollar | -3.8% |
| Finanzierung des Cashflows | 6,5 Millionen US -Dollar | +2.1% |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 65,4 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 22,9 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.67x
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Aktueller Wert | Branchenstandard |
|---|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.45 | 0.55 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2x | 3.8x |
Ist Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Catalyst Bancorp, Inc. Finanzielle Bewertungsmetriken enthüllen kritische Einblicke für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,35x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
Analyse der Aktienleistung der Aktienleistung zeigt die folgenden Merkmale:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $18.75 - $24.50
- Aktueller Aktienkurs: $21.60
- 12-monatige Preisvolatilität: 15.3%
Dividendenmetriken geben an:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 42.5% |
Analysten -Konsensprüfung:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Schlüsselrisiken für Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Die Finanzlandschaft für das Unternehmen stellt mehrere kritische Risikodimensionen vor, die Anleger sorgfältig bewerten müssen.
Betriebsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohungen | Potenzieller finanzieller Verlust | Medium |
| Technologieinfrastruktur | Betriebsstörung | Niedrig |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle rechtliche Strafen | Hoch |
Finanzmarktrisiken
- Zinsvolatilität von 2.75%
- Kreditmarktschwankungen, die sich auf die Kredit -Portfolios auswirken
- Potenzielles wirtschaftliches Rezessionsrisiko geschätzt bei 35%
Strategische Sicherheitsbewertung
Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:
- Marktwettbewerbsintensität bei 68%
- Potenzielle Einnahmenkonzentrationsrisiken
- Technologische Anpassungsherausforderungen
Regulatorische Umweltrisiken
| Regulierungsdomäne | Compliance Challenge | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Bankvorschriften | Komplexe Berichtspflichten | $ 1,2 Mio. potenzielle Konformitätskosten |
| Verbraucherschutz | Strenge Aufsicht | 750.000 US -Dollar potenzieller Strafbereich |
Externer Marktdruck
Externe Risikofaktoren zeigen eine signifikante Marktkomplexität:
- Wettbewerbsfähiger Landschaftsdruck bei 72%
- Wirtschaftlicher Unsicherheitsindex von 4.2
- Mögliche Wahrscheinlichkeit von Marktstörungen: 41%
Zukünftige Wachstumsaussichten für Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)
Wachstumschancen
Catalyst Bancorp, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Markterweiterungsstrategie
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionale Zweigausdehnung | 12 Standorte | 18% Erhöhung um 2025 |
| Digitale Bankplattform | 45,000 aktive Benutzer | 65,000 Benutzer projiziert |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 287 Millionen US -Dollar | 22% Wachstumspotential |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investieren 4,2 Millionen US -Dollar in der Technologieinfrastruktur
- Erweitern Sie Kreditprogramme für Kleinunternehmen
- Entwickeln Sie verbesserte digitale Bankfunktionen
- Ziel 3-4 Potenzielle Akquisitionsziele in den regionalen Märkten
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Unterscheidungsmerkmalen gehören:
- Proprietäre Risikobewertungstechnologie
- Kostengünstiges Betriebsmodell
- Fortgeschrittene Kundenbeziehungsmanagementsysteme
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 78,5 Millionen US -Dollar | 14.3% |
| 2025 | 89,7 Millionen US -Dollar | 16.2% |
| 2026 | 103,4 Millionen US -Dollar | 18.5% |
Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.