Briser Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Briser Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Analyse des revenus

Au quatrième trimestre 2023, l'institution financière a déclaré des revenus totaux de 475,2 millions de dollars, représentant un 6.3% Augmentation d'une année à l'autre par rapport à l'exercice précédent.

Source de revenus Montant ($ m) Pourcentage
Revenu net d'intérêt 352.6 74.2%
Revenus non intérêts 122.6 25.8%

Répartition des sources de revenus

  • Revenu net des intérêts: 352,6 millions de dollars
  • Frais de service sur les dépôts: 43,2 millions de dollars
  • Revenus bancaires hypothécaires: 28,4 millions de dollars
  • Frais de banque d'investissement: 15,9 millions de dollars

La distribution des revenus géographiques de l'entreprise s'étend 7 États occidentaux, avec une concentration primaire dans le Montana, l'Idaho et l'Utah.

État Contribution des revenus
Montana 35.6%
Idaho 22.4%
Utah 18.9%



Une plongée profonde dans Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) à la rentabilité

Analyse des métriques de rentabilité

Les performances financières de la société révèlent des indicateurs de rentabilité clés à la dernière période de référence.

Métrique de la rentabilité Valeur Changement d'une année à l'autre
Marge bénéficiaire brute 83.4% +2.1%
Marge bénéficiaire opérationnelle 36.7% +1.5%
Marge bénéficiaire nette 29.6% +0.9%
Retour sur l'équité (ROE) 12.3% +0.6%
Retour sur les actifs (ROA) 1.45% +0.2%

Les principales informations sur la rentabilité comprennent:

  • L'efficacité opérationnelle démontre une amélioration cohérente
  • Maintenu de fortes marges bénéficiaires brutes ci-dessus 80%
  • Croissance nette sur le revenu de 54,3 millions de dollars pour l'exercice

Performances comparatives Performance des performances:

Métrique Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Marge opérationnelle 36.7% 32.1%
Marge bénéficiaire nette 29.6% 26.8%

Les stratégies de gestion des coûts ont donné une efficacité opérationnelle notable, les dépenses administratives représentant 12.4% du total des revenus.




Dette vs Équité: comment Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant ($)
Dette totale à long terme $1,287,000,000
Dette totale à court terme $413,000,000
Dette totale $1,700,000,000

Métriques de la dette en capital-investissement

Le ratio dette / capital-investissement de l'entreprise se situe à 0.45, ce qui est nettement inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire de 0.65.

Caractéristiques de financement de la dette

  • Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.25%
  • Maturité de la dette moyenne pondérée: 7,3 ans

Détails de financement en actions

Composant de capitaux propres Montant ($)
Total des capitaux propres des actionnaires $3,800,000,000
Stock ordinaire en circulation 85 600 000 actions

Stratégie d'allocation des capitaux

La société maintient une approche équilibrée avec 65% équité et 35% Financement de la dette, garantissant la flexibilité financière et l'atténuation des risques.




Évaluation des liquidités Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Évaluation des liquidités pour l'institution financière:

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.65 1.52
Rapport rapide 1.45 1.38
Fonds de roulement 487,3 millions de dollars 456,2 millions de dollars

Analyse des états de trésorerie:

  • Flux de trésorerie d'exploitation: 612,7 millions de dollars
  • Investir des flux de trésorerie: - 345,2 millions de dollars
  • Financement des flux de trésorerie: - 213,5 millions de dollars

Forces de liquidité:

  • Maintenu 1,2 milliard de dollars dans les actifs liquides
  • L'espèces et les équivalents ont augmenté de 8.3% d'une année à l'autre
  • Ratio de prêt / dépôt à 72.5%
Indicateurs de solvabilité Pourcentage de 2023
Ratio de capital de niveau 1 13.6%
Ratio de capital total 15.2%
Adéquation du capital fondé sur les risques 14.9%



Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

En janvier 2024, les mesures d'évaluation financière pour la société révèlent des informations critiques pour les investisseurs.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 15.3 16.7
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45 1.62
Valeur d'entreprise / EBITDA 11.2 12.5

Les performances du cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent les caractéristiques suivantes:

  • 52 semaines de bas: $41.67
  • 52 semaines de haut: $53.22
  • Prix ​​actuel de l'action: $48.95
  • Volatilité des prix: 12.3%

Les mesures de dividendes fournissent des informations supplémentaires sur les investissements:

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement des dividendes 3.2%
Ratio de paiement 45.6%
Dividende annuel par action $1.56

Le consensus des analystes sur l'évaluation des actions indique:

  • Acheter des recommandations: 45%
  • Recommandations de maintien: 40%
  • Vendre des recommandations: 15%

Gamme de prix cible pour le stock: $47 - $55




Risques clés face à Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Facteurs de risque

La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.

Risques externes clés

Catégorie de risque Impact potentiel Ampleur
Volatilité des taux d'intérêt Compression nette de marge d'intérêt 2.75% réduction potentielle
Conformité réglementaire Amendes / pénalités potentielles 1,2 million de dollars Coût de conformité estimé
Détérioration de la qualité du crédit Augmentation des dispositions de perte de prêt 0.65% Augmentation potentielle des pertes de prêts

Évaluation des risques opérationnels

  • Les menaces de cybersécurité avec 3,86 millions de dollars Coût potentiel de violation
  • Vulnérabilité des infrastructures technologiques
  • Défis de gestion des risques des fournisseurs tiers

Indicateurs de risque financier

Les principales mesures de risque financier comprennent:

  • Taux de défaut de prêt: 1.42%
  • Ratio d'adéquation du capital: 12.3%
  • Ratio de couverture de liquidité: 185%

Atténuation stratégique des risques

Zone de risque Stratégie d'atténuation Investissement
Mise à niveau technologique Protocoles de cybersécurité améliorés 4,5 millions de dollars investissement annuel
Diversification Segments de prêt élargi 3 Nouvelles entrées du marché



Perspectives de croissance futures de Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre un potentiel de croissance solide grâce à un positionnement stratégique du marché et à des stratégies d'expansion ciblées.

Moteurs de croissance clés

  • Croissance totale du portefeuille de prêts de 8.3% d'une année à l'autre
  • Le revenu net des intérêts a augmenté de 47,2 millions de dollars au cours de l'exercice récent
  • Expansion du segment des prêts commerciaux dans le Montana et les États occidentaux

Stratégie d'expansion du marché

Région Nouvelles branches Investissement projeté
Montana 5 12,3 millions de dollars
Idaho 3 7,6 millions de dollars
Washington 2 4,9 millions de dollars

Projections de croissance financière

  • Croissance des revenus prévue: 6.7% pour l'exercice prochain
  • Augmentation du bénéfice par action attendu: $0.45
  • Retour des capitaux propres prévu: 12.3%

Avantages compétitifs stratégiques

Investissement technologique de 18,5 millions de dollars dans les plateformes bancaires numériques

Zone d'investissement technologique Budget alloué
Banque mobile 6,2 millions de dollars
Cybersécurité 5,7 millions de dollars
Service client d'IA 4,1 millions de dollars

DCF model

Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) DCF Excel Template

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