Divisão da Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Divisão da Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Bundle

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Entender Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) fluxos de receita

Análise de receita

A partir do quarto trimestre 2023, a instituição financeira relatou receita total de US $ 475,2 milhões, representando a 6.3% Aumento ano a ano em relação ao ano fiscal anterior.

Fonte de receita Valor ($ m) Percentagem
Receita de juros líquidos 352.6 74.2%
Receita não interessante 122.6 25.8%

Receita Remons de Receita

  • Receita líquida de juros: US $ 352,6 milhões
  • Taxas de serviço em depósitos: US $ 43,2 milhões
  • Receita bancária de hipotecas: US $ 28,4 milhões
  • Taxas bancárias de investimento: US $ 15,9 milhões

A distribuição de receita geográfica da empresa se abrange 7 estados ocidentais, com concentração primária em Montana, Idaho e Utah.

Estado Contribuição da receita
Montana 35.6%
Idaho 22.4%
Utah 18.9%



Um mergulho profundo na lucratividade da Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da empresa revela os principais indicadores de lucratividade no último período de relatório.

Métrica de rentabilidade Valor Mudança de ano a ano
Margem de lucro bruto 83.4% +2.1%
Margem de lucro operacional 36.7% +1.5%
Margem de lucro líquido 29.6% +0.9%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.3% +0.6%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45% +0.2%

Os principais insights de lucratividade incluem:

  • A eficiência operacional demonstra melhoria consistente
  • Manteve fortes margens de lucro bruto acima 80%
  • Crescimento do lucro líquido de US $ 54,3 milhões Para o ano fiscal

Destaques comparativos do desempenho da indústria:

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria
Margem operacional 36.7% 32.1%
Margem de lucro líquido 29.6% 26.8%

Estratégias de gerenciamento de custos produziram notável eficiência operacional, com despesas administrativas representando 12.4% de receita total.




Dívida vs. Equidade: Como o Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.

Dívida Overview

Categoria de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo $1,287,000,000
Dívida total de curto prazo $413,000,000
Dívida total $1,700,000,000

Métricas de dívida a patrimônio

A relação dívida / patrimônio da empresa está em 0.45, que é significativamente menor do que a média da indústria bancária de 0.65.

Características de financiamento da dívida

  • Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.25%
  • Maturidade média ponderada da dívida: 7,3 anos

Detalhes de financiamento de ações

Componente de patrimônio Valor ($)
Equidade total dos acionistas $3,800,000,000
Ações ordinárias em circulação 85.600.000 ações

Estratégia de alocação de capital

A empresa mantém uma abordagem equilibrada com 65% equidade e 35% Financiamento da dívida, garantindo flexibilidade financeira e mitigação de riscos.




Avaliando a liquidez da Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Análise de liquidez e solvência

Avaliação de liquidez para a instituição financeira:

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.65 1.52
Proporção rápida 1.45 1.38
Capital de giro US $ 487,3 milhões US $ 456,2 milhões

Análise de demonstração de fluxo de caixa:

  • Fluxo de caixa operacional: US $ 612,7 milhões
  • Investindo fluxo de caixa: -US $ 345,2 milhões
  • Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 213,5 milhões

Pontos fortes de liquidez:

  • Mantido US $ 1,2 bilhão em ativos líquidos
  • Dinheiro e equivalentes aumentaram por 8.3% ano a ano
  • Relação empréstimo-depositar em 72.5%
Indicadores de solvência 2023 porcentagem
Índice de capital de camada 1 13.6%
Índice de capital total 15.2%
Adequação de capital baseada em risco 14.9%



A Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

Em janeiro de 2024, as métricas de avaliação financeira para a empresa revelam informações críticas para os investidores.

Métrica de avaliação Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 15.3 16.7
Proporção de preço-livro (P/B) 1.45 1.62
Valor corporativo/ebitda 11.2 12.5

O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra as seguintes características:

  • Baixa de 52 semanas: $41.67
  • Alta de 52 semanas: $53.22
  • Preço atual das ações: $48.95
  • Volatilidade dos preços: 12.3%

As métricas de dividendos fornecem insights de investimento adicionais:

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento 45.6%
Dividendo anual por ação $1.56

O consenso do analista sobre a avaliação de estoque indica:

  • Compre recomendações: 45%
  • Hold Recomendações: 40%
  • Vender recomendações: 15%

Faixa de preço -alvo para o estoque: $47 - $55




Riscos -chave enfrentados pela Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Fatores de risco

A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Principais riscos externos

Categoria de risco Impacto potencial Magnitude
Volatilidade da taxa de juros Compressão da margem de juros líquidos 2.75% redução potencial
Conformidade regulatória Multas/multas em potencial US $ 1,2 milhão Custo estimado de conformidade
Deterioração da qualidade do crédito Aumento das disposições de perda de empréstimo 0.65% aumento potencial de perda de empréstimo

Avaliação de risco operacional

  • Ameaças de segurança cibernética com US $ 3,86 milhões Custo potencial de violação
  • Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
  • Desafios de gerenciamento de riscos de fornecedores de terceiros

Indicadores de risco financeiro

As métricas de risco financeiro primário incluem:

  • Taxa de padrão de empréstimo: 1.42%
  • Índice de adequação de capital: 12.3%
  • Índice de cobertura de liquidez: 185%

Mitigação de riscos estratégicos

Área de risco Estratégia de mitigação Investimento
Atualização tecnológica Protocolos aprimorados de segurança cibernética US $ 4,5 milhões investimento anual
Diversificação Segmentos de empréstimos expandidos 3 Novas entradas de mercado



Perspectivas de crescimento futuro para a Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra um potencial robusto de crescimento por meio de posicionamento estratégico do mercado e estratégias de expansão direcionadas.

Principais fatores de crescimento

  • Crescimento total da portfólio de empréstimos de 8.3% ano a ano
  • A receita de juros líquidos aumentou por US $ 47,2 milhões no período fiscal recente
  • Expansão do segmento de empréstimos comerciais em Montana e estados ocidentais

Estratégia de expansão do mercado

Região Novos ramos Investimento projetado
Montana 5 US $ 12,3 milhões
Idaho 3 US $ 7,6 milhões
Washington 2 US $ 4,9 milhões

Projeções de crescimento financeiro

  • Crescimento de receita projetado: 6.7% Para o próximo ano fiscal
  • Aumento esperado de ganhos por ação: $0.45
  • Retorno antecipado sobre o patrimônio: 12.3%

Vantagens competitivas estratégicas

Investimento tecnológico de US $ 18,5 milhões em plataformas bancárias digitais

Área de investimento em tecnologia Orçamento alocado
Mobile Banking US $ 6,2 milhões
Segurança cibernética US $ 5,7 milhões
Atendimento ao cliente da IA US $ 4,1 milhões

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