Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) Bundle
Comprendre Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur ses capacités de génération de revenus.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant (ARS Million) | Pourcentage de contribution |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,453,689 | 42.5% |
| Revenu | 892,345 | 26.1% |
| Revenu commercial | 456,789 | 13.3% |
| Autres revenus d'exploitation | 631,245 | 18.1% |
Tendances de croissance des revenus
- 2022 Revenus totaux: ARS 2 987 456 millions
- 2023 Revenu total: ARS 3 434 068 millions
- Taux de croissance d'une année à l'autre: 14.9%
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Buenos Aires | 68.3% |
| Autres provinces argentines | 24.7% |
| Opérations internationales | 7% |
Une plongée profonde dans Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) La rentabilité
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'institution financière analysée révèlent des informations critiques sur la rentabilité et l'efficacité opérationnelle.
Répartition des marges bénéficiaires
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 62.3% | +5.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 38.9% | +4.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 28.6% | +3.5% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
- Retour à l'équité (ROE): 22.7%
- Retour des actifs (ROA): 3.6%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 45.2%
Métriques de performance comparatives
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 28.6% | 25.3% |
| Marge opérationnelle | 38.9% | 36.1% |
Tendances des revenus et de la rentabilité
Revenu total pour 2023: 1,42 milliard de dollars Revenu net: 405 millions de dollars
Dette vs Équité: comment Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $1,245,000,000 | 68.3% |
| Dette totale à court terme | $578,500,000 | 31.7% |
| Dette totale | $1,823,500,000 | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Variance par rapport à la norme de l'industrie: 9.8%
Financement de la composition
| Source de financement | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | $1,256,000,000 | 55.4% |
| Financement de la dette | $1,013,500,000 | 44.6% |
Détails de notation de crédit
- Note standard et pauvre: BB-
- Moody's Note: BA3
- Perspectives de crédit les plus récentes: stable
Évaluation de la liquidité de Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse de la liquidité de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Évaluation du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 1,287 milliard de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Actifs à court terme: 4,56 milliards de dollars
- Nives à court terme: 3,27 milliards de dollars
Analyse des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | Montant (USD) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 752 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 215 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 143 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 1,89 milliard de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 187%
- Ratio de couverture du service de la dette: 2.45
Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de l'institution financière révèle des informations clés sur son positionnement actuel du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 3.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.82 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 2.67 |
| Rendement des dividendes | 6.24% |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement des prix |
|---|---|
| 12 derniers mois | +37.6% |
| Année à ce jour | +22.3% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 65%
- Recommandations de maintien: 25%
- Vendre des recommandations: 10%
Informations sur l'évaluation comparative
Les mesures d'évaluation actuelles suggèrent une sous-évaluation potentielle basée sur les indicateurs suivants:
- Ratio P / E en dessous de la moyenne de l'industrie
- Ratio P / B indiquant la valeur potentielle
- Fort rendement de dividende de 6.24%
Capitalisation boursière
Caplette boursière actuelle: 4,2 milliards de dollars
Volume de trading
Volume de trading quotidien moyen: 1,2 million d'actions
Risques clés auxquels Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans l'environnement du marché actuel.
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | Niveau d'impact |
|---|---|---|
| Volatilité économique argentine | 45.5% Taux d'inflation (2023) | Haut |
| Risque de fluctuation de la monnaie | Écart de taux de change USD / ARS 36.2% | Significatif |
| Modifications réglementaires du secteur bancaire | 3.7 Modifications réglementaires en 2023 | Modéré |
Facteurs de risque opérationnels
- Potentiel par défaut du portefeuille de crédit: 7.2% Ratio de prêts non performants
- Paysage des menaces de cybersécurité: 22 Détecté des tentatives de violation potentielles
- Investissement sur l'infrastructure technologique: 42 millions de dollars Alloué à la transformation numérique
Évaluation des risques financiers
Les indicateurs de risque financiers clés démontrent une exposition complexe à travers plusieurs dimensions:
| Indicateur de risque | Valeur actuelle | S'orienter |
|---|---|---|
| Ratio d'adéquation des capitaux | 14.6% | Écurie |
| Ratio de couverture de liquidité | 128% | Amélioration |
| Marge d'intérêt net | 6.3% | Croissance modérée |
Risques de conformité réglementaire
- Investigations réglementaires en attente: 2 Cas actifs
- Investissement de conformité: 18,5 millions de dollars Dépensé dans des cadres réglementaires
- Exposition potentielle à la pénalité réglementaire: 3,2 millions de dollars
Perspectives de croissance futures pour Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre une croissance potentielle grâce au positionnement stratégique du marché et aux stratégies d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Accent accru sur les infrastructures technologiques
- Diversification ciblée du portefeuille de prêts
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Utilisateurs de la banque numérique | 2,3 millions | 15.6% |
| Revenus de la banque d'entreprise | 487 millions de dollars | 12.4% |
| Transactions bancaires mobiles | 78 millions | 22.3% |
Domaines d'investissement stratégiques
- Intégration de l'intelligence artificielle
- Amélioration de la cybersécurité
- Plateformes de prêt alternatives
Opportunités d'extension du marché
| Segment de marché | Part de marché actuel | Potentiel de croissance |
|---|---|---|
| Prêts aux petites entreprises | 12.7% | 18.5% |
| Solutions de paiement numérique | 9.3% | 25.6% |
Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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