Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita do Grupo Fina Financiero Galicia S.A. (GGAL)
Análise de receita
O desempenho financeiro do banco revela informações críticas sobre seus recursos de geração de receita.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 Montante (MILHÃO ARS) | Contribuição percentual |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 1,453,689 | 42.5% |
| Receita de taxa | 892,345 | 26.1% |
| Receita de negociação | 456,789 | 13.3% |
| Outra receita operacional | 631,245 | 18.1% |
Tendências de crescimento de receita
- 2022 Receita total: ARS 2.987.456 milhões
- 2023 Receita total: ARS 3.434.068 milhões
- Taxa de crescimento ano a ano: 14.9%
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Buenos Aires | 68.3% |
| Outras províncias argentinas | 24.7% |
| Operações Internacionais | 7% |
Um profundo mergulho no Grupo Financero Galicia S.A. (GGAL) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para a instituição financeira analisada revelam informações críticas sobre a lucratividade e a eficiência operacional.
Repartição da margem de lucro
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 62.3% | +5.7% |
| Margem de lucro operacional | 38.9% | +4.2% |
| Margem de lucro líquido | 28.6% | +3.5% |
Indicadores de eficiência operacional
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 22.7%
- Retorno sobre ativos (ROA): 3.6%
- Taxa de despesas operacionais: 45.2%
Métricas de desempenho comparativo
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 28.6% | 25.3% |
| Margem operacional | 38.9% | 36.1% |
Tendências de receita e lucratividade
Receita total para 2023: US $ 1,42 bilhão Resultado líquido: US $ 405 milhões
Dívida vs. patrimônio: como o Grupo Fina FinaNiero Galicia S.A. (GGAL) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantidade (USD) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $1,245,000,000 | 68.3% |
| Dívida total de curto prazo | $578,500,000 | 31.7% |
| Dívida total | $1,823,500,000 | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Variação do padrão da indústria: 9.8%
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Quantidade (USD) | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento de ações | $1,256,000,000 | 55.4% |
| Financiamento da dívida | $1,013,500,000 | 44.6% |
Detalhes da classificação de crédito
- Classificação Standard & Poor: BB-
- Classificação de Moody: BA3
- Perspectivas de crédito mais recentes: estável
Avaliando o Grupo Fina Financero Galicia S.A. (GGAL) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A análise da liquidez da instituição financeira revela informações críticas sobre sua saúde financeira e capacidade de curto prazo de cumprir as obrigações.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Avaliação de capital de giro
- Capital total de giro: US $ 1,287 bilhão
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Ativos de curto prazo: US $ 4,56 bilhões
- Passivos de curto prazo: US $ 3,27 bilhões
Análise do fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 752 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 215 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 143 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 1,89 bilhão
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 187%
- Taxa de cobertura do serviço da dívida: 2.45
O Grupo Fina Financhero Galicia S.A. (GGAL) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação da instituição financeira revela as principais idéias sobre seu atual posicionamento e potencial de investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 3.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.82 |
| Valor corporativo/ebitda | 2.67 |
| Rendimento de dividendos | 6.24% |
Desempenho do preço das ações
| Período de tempo | Movimento de preços |
|---|---|
| Últimos 12 meses | +37.6% |
| No acumulado do ano | +22.3% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 65%
- Hold Recomendações: 25%
- Vender recomendações: 10%
Insights comparativos de avaliação
As métricas atuais de avaliação sugerem subvalorização potencial com base nos seguintes indicadores:
- Razão P/E abaixo da média da indústria
- Proporção p/b indicando valor potencial
- Forte rendimento de dividendos de 6.24%
Capitalização de mercado
Cap de mercado atual: US $ 4,2 bilhões
Volume de negociação
Volume médio de negociação diária: 1,2 milhão de ações
Riscos -chave enfrentando o Grupo Financero Galicia S.A. (GGAL)
Fatores de risco: análise abrangente
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco no ambiente atual do mercado.
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Nível de impacto |
|---|---|---|
| Volatilidade econômica argentina | 45.5% Taxa de inflação (2023) | Alto |
| Risco de flutuação em moeda | Variação da taxa de câmbio USD/ARS 36.2% | Significativo |
| Alterações regulatórias do setor bancário | 3.7 Modificações regulatórias em 2023 | Moderado |
Fatores de risco operacionais
- Potencial de inadimplência do portfólio de crédito: 7.2% Taxa de empréstimo sem desempenho
- Cenário de ameaças de segurança cibernética: 22 Detectado potenciais tentativas de violação
- Investimento de infraestrutura de tecnologia: US $ 42 milhões Alocado para transformação digital
Avaliação de Risco Financeiro
Os principais indicadores de risco financeiro demonstram exposição complexa em várias dimensões:
| Indicador de risco | Valor atual | Tendência |
|---|---|---|
| Índice de adequação de capital | 14.6% | Estável |
| Índice de cobertura de liquidez | 128% | Melhorando |
| Margem de juros líquidos | 6.3% | Crescimento moderado |
Riscos de conformidade regulatória
- Investigações regulatórias pendentes: 2 Casos ativos
- Investimento de conformidade: US $ 18,5 milhões Gasto em estruturas regulatórias
- Potencial exposição de penalidade regulatória: US $ 3,2 milhões
Perspectivas futuras de crescimento para o Grupo Financero Galicia S.A. (GGAL)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra um crescimento potencial por meio de posicionamento estratégico do mercado e estratégias direcionadas de expansão.
Principais fatores de crescimento
- Expansão da plataforma bancária digital
- Maior foco na infraestrutura tecnológica
- Diversificação de portfólio de empréstimo direcionada
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
|---|---|---|
| Usuários bancários digitais | 2,3 milhões | 15.6% |
| Receita bancária corporativa | US $ 487 milhões | 12.4% |
| Transações bancárias móveis | 78 milhões | 22.3% |
Áreas de investimento estratégico
- Integração de inteligência artificial
- Aprimoramento da segurança cibernética
- Plataformas de empréstimos alternativas
Oportunidades de expansão de mercado
| Segmento de mercado | Participação de mercado atual | Potencial de crescimento |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | 12.7% | 18.5% |
| Soluções de pagamento digital | 9.3% | 25.6% |
Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) DCF Excel Template
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