Landmark Bancorp, Inc. (LARK) Bundle
Comprendre les sources de revenus Landmark Bancorp, Inc. (LARK)
Analyse des revenus: informations financières complètes
Les données financières de l'entité spécifiée révèlent des mesures de revenus critiques et des indicateurs de performance.
| Exercice fiscal | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2022 | 82,4 millions de dollars | +4.3% |
| 2023 | 88,6 millions de dollars | +7.5% |
Les sources de revenus démontrent des performances financières cohérentes sur plusieurs segments.
- Sources de revenus primaires:
- Banque commerciale: 52,3 millions de dollars
- Prêt hypothécaire: 24,1 millions de dollars
- Services d'investissement: 12,2 millions de dollars
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Pourcentage |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 52,3 millions de dollars | 59.1% |
| Prêts hypothécaires | 24,1 millions de dollars | 27.2% |
| Services d'investissement | 12,2 millions de dollars | 13.7% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Bancorp, Inc. (Lark)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 71.6% | +3.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.7% | 24.5% | +1.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.4% | 19.2% | +1.8% |
Informations sur la rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 45,2 millions de dollars en 2022 à 52,7 millions de dollars en 2023
- Le revenu d'exploitation s'est amélioré de 18,3 millions de dollars à 21,6 millions de dollars
- Le revenu net a augmenté de 14,1 millions de dollars à 16,8 millions de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Indicateur d'efficacité | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.6% | 42.1% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.3% | 14.2% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.8% | 2.1% |
Dette vs Équité: comment Landmark Bancorp, Inc. (Lark) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 12,6 millions de dollars |
| Dette totale | 100 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans
Répartition du financement des actions:
| Composant de capitaux propres | Montant ($) |
|---|---|
| Capitaux propres des actionnaires | 153,6 millions de dollars |
| Des bénéfices non répartis | 42,3 millions de dollars |
| Actions ordinaires | 25,7 millions de dollars |
Une activité récente de refinancement de la dette indique une approche stratégique de la gestion des obligations financières avec 25 millions de dollars dans les nouvelles émissions de dettes au cours de l'exercice précédent.
Évaluation des liquidités Landmark Bancorp, Inc. (Lark)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen de la liquidité financière et de la solvabilité fournit des informations critiques sur la santé financière à court et à long terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement révèle les mesures clés suivantes:
- Fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 6,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 9,2 millions de dollars |
Forces et préoccupations de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 42,3 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.1x
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation financière fournissent des informations critiques sur le positionnement actuel du marché et le potentiel d'investissement de la société.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Performance du cours des actions
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $22.50 - $35.75
- Prix actuel de l'action: $29.40
- Performance de l'année à jour: +12.5%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $33.75
Risques clés face à Landmark Bancorp, Inc. (Lark)
Facteurs de risque
Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour l'organisation:
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars variance des revenus potentiels | Haut |
| Conformité réglementaire | 3,7 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | Moyen |
| Paysage bancaire compétitif | 5.2% Part de marché Réduction potentielle | Moyen-élevé |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 2,1 millions de dollars vulnérabilité des infrastructures
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 4,5 millions de dollars
- Risque potentiel de violation de données avec 3.7% probabilité
Évaluation des risques financiers
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
| Métrique | Valeur actuelle | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Taux par défaut du prêt | 2.3% | Modéré |
| Concentration de portefeuille de crédit | 87,6 millions de dollars | Haut |
| Ratio de couverture de liquidité | 142% | Faible |
Gestion stratégique des risques
- Investissement dans les technologies de gestion des risques: 1,9 million de dollars
- Déploiement de systèmes de surveillance de la conformité améliorés
- Diversification du portefeuille de prêts pour atténuer les risques de concentration
Perspectives de croissance futures pour Landmark Bancorp, Inc. (LARK)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de Landmark Bancorp se concentre sur l'expansion stratégique du marché et le développement ciblé des services financiers.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché des banques régionales dans 3 États supplémentaires
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec 2,5 millions de dollars Investissement technologique
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 87,4 millions de dollars | 4.2% |
| 2025 | 92,1 millions de dollars | 5.4% |
| 2026 | 97,6 millions de dollars | 6.0% |
Initiatives stratégiques
- Ciblage d'extension des prêts aux petites entreprises 50 millions de dollars nouveau portefeuille
- Mise à niveau des infrastructures technologiques avec 1,8 million de dollars investissement
- Ciblage des services bancaires numériques améliorés 25% Augmentation de l'acquisition des clients
Avantages compétitifs
Les principales forces compétitives comprennent:
- Forte présence du marché régional dans 5 états
- Ratio de coûts opérationnels faible 52.3%
- Cadre avancé de gestion des risques
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