Landmark Bancorp, Inc. (LARK) Bundle
Verständnis des Landmarks Bancorp, Inc. (Lark) Einnahmenquellenströme
Einnahmeanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Finanzdaten für das angegebene Unternehmen zeigen kritische Einnahmenmetriken und Leistungsindikatoren.
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 82,4 Millionen US -Dollar | +4.3% |
| 2023 | 88,6 Millionen US -Dollar | +7.5% |
Einnahmequellen zeigen eine konsequente finanzielle Leistung in mehreren Segmenten.
- Haupteinnahmequellen:
- Geschäftsbanken: 52,3 Millionen US -Dollar
- Hypothekenkredite: 24,1 Millionen US -Dollar
- Investmentdienstleistungen: 12,2 Millionen US -Dollar
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 52,3 Millionen US -Dollar | 59.1% |
| Hypothekenkredite | 24,1 Millionen US -Dollar | 27.2% |
| Investmentdienstleistungen | 12,2 Millionen US -Dollar | 13.7% |
Ein tiefes Tauchgang in die Rentabilität der Wahrzeichen Bancorp, Inc. (Lark)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Ändern |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 71.6% | +3.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.7% | 24.5% | +1.8% |
| Nettogewinnmarge | 17.4% | 19.2% | +1.8% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg aus 45,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 52,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse verbessert sich von 18,3 Millionen US -Dollar Zu 21,6 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen stieg aus 14,1 Millionen US -Dollar Zu 16,8 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 45.6% | 42.1% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.3% | 14.2% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.8% | 2.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Landmark Bancorp, Inc. (Lark) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 100 Millionen Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.65 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Aktienkomponente | Betrag ($) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 153,6 Millionen US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien | 25,7 Millionen US -Dollar |
Die jüngste Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden weisen auf einen strategischen Ansatz für die Verwaltung finanzieller Verpflichtungen mit 25 Millionen Dollar in neuen Schuldenausgaben im vergangenen Geschäftsjahr.
Beurteilung der Liquidität der Landmark Bancorp, Inc. (Lark)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Prüfung der finanziellen Liquidität und Solvenz liefert kritische Einblicke in die kurzfristige und langfristige finanzielle Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Schlüsselmetriken:
- Betriebskapital: 24,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -6,7 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -9,2 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken und Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 42,3 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.1x
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
Ist Landmark Bancorp, Inc. (Lark) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die finanziellen Bewertungskennzahlen bieten kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Aktienkursleistung
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $22.50 - $35.75
- Aktueller Aktienkurs: $29.40
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.5%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $33.75
Wichtige Risiken für das Wahrzeichen Bancorp, Inc. (Lark)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | 3,7 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Medium |
| Wettbewerbsbankenlandschaft | 5.2% Marktanteilspotenzielle Reduzierung | Mittelhoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 2,1 Millionen US -Dollar Anfälligkeit der Infrastruktur
- Anforderungen an die technologische Infrastruktur -Upgrade geschätzt bei 4,5 Millionen US -Dollar
- Potenzielles Datenverstoßrisiko mit 3.7% Wahrscheinlichkeit
Bewertung des finanziellen Risikos
Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:
| Metrisch | Aktueller Wert | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Kreditausfallsatz | 2.3% | Mäßig |
| Konzentration des Kreditportfolios | 87,6 Millionen US -Dollar | Hoch |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 142% | Niedrig |
Strategisches Risikomanagement
- Investitionen in Risikomanagementtechnologien: 1,9 Millionen US -Dollar
- Verbesserte Konformitätsüberwachungssysteme Bereitstellung
- Diversifizierung des Kreditportfolios zur Minderung der Konzentrationsrisiken
Zukünftige Wachstumsaussichten für Landmark Bancorp, Inc. (Lark)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie von Landmark Bancorp konzentriert sich auf die strategische Markterweiterung und die gezielte Entwicklung von Finanzdienstleistungen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in 3 Zusätzliche Zustände
- Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 2,5 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 87,4 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 92,1 Millionen US -Dollar | 5.4% |
| 2026 | 97,6 Millionen US -Dollar | 6.0% |
Strategische Initiativen
- Kredite Expansion von Kleinunternehmen 50 Millionen Dollar Neues Portfolio
- Upgrade der Technologieinfrastruktur mit 1,8 Millionen US -Dollar Investition
- Verbessertes Digital Banking Services Targeting 25% Kundenakquisitionssteigerung
Wettbewerbsvorteile
Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:
- Starke regionale Marktpräsenz in 5 Staaten
- Niedrige Betriebskostenquote von 52.3%
- Erweiterter Risikomanagement -Framework
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