Landmark Bancorp, Inc. (Lark): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Landmark Bancorp, Inc. (Lark), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Durch das Mischen personalisierter Community-orientiertes Bankbanken mit hochmodernen digitalen Lösungen navigiert dieses in Kansas ansässige Finanzinstitut in der komplexen Landschaft der landwirtschaftlichen und kommerziellen Kredite mit bemerkenswerter Präzision. Entdecken Sie, wie Larks innovativer Ansatz für das Bankwesen durch eine umfassende Geschäftsmodell -Leinwand, die die komplizierten Mechanik ihres Erfolgs zeigt, einen Mehrwert für lokale Unternehmen, Unternehmer und einzelne Kunden schafft.

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Business Banking -Partnerschaften

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Landmark Bancorp strategische Partnerschaften mit 127 lokalen und regionalen Unternehmen in seinen operativen Gebieten in Kansas und den umliegenden Staaten.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtpartnerschaftswert
Kredite für kleine Unternehmen	87	42,3 Millionen US -Dollar
Kommerzielle Unternehmenskollaborationen	40	23,7 Millionen US -Dollar

Landwirtschaftliche und kommerzielle Kreditnetzwerke

Landmark Bancorp arbeitet mit 43 landwirtschaftlichen Kreditnetzen zusammen und unterstützt die wirtschaftliche Entwicklung des ländlichen Raums.

• Totaler landwirtschaftlicher Darlehensportfolio: 156,4 Mio. USD
• Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 612.000 USD
• Geografische Abdeckung: Kansas, Nebraska, Colorado

Anbieter von Versicherungs- und Finanzdienstleistern

Die Bank unterhält Partnerschaften mit 12 Versicherungs- und Finanzdienstleistern.

Anbietertyp	Anzahl der Partnerschaften	Jährliche kollaborative Einnahmen
Versicherungsunternehmen	7	3,2 Millionen US -Dollar
Finanzberatungsunternehmen	5	1,8 Millionen US -Dollar

Technologieanbieter für digitale Bankplattformen

Landmark Bancorp arbeitet mit 6 Technologieanbietern zusammen, um die digitale Bankinfrastruktur zu verbessern.

• Totalentechnologieinvestition: 2,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Transaktionsvolumen für digitale Plattform: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Benutzerbasis für Mobile Banking: 47.300 aktive Benutzer

Organisationen der Gemeinschaftsinvestitionen und wirtschaftliche Entwicklung

Die Bank arbeitet mit 9 Community -Entwicklungsorganisationen in ihren operativen Regionen zusammen.

Organisationstyp	Anzahl der Partnerschaften	Gemeinschaftsinvestitionen
Lokale Wirtschaftsentwicklungsräte	5	1,5 Millionen US -Dollar
Ländliche Entwicklungsverbände	4	$987,000

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und landwirtschaftliche Darlehensförderung

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Landmark Bancorp ein Gesamtdarlehenportfolio von 588,3 Mio. USD, wobei gewerbliche und landwirtschaftliche Kredite rund 62% des gesamten Kreditvolumens ausmachten.

Kreditkategorie	Gesamtvolumen ($)	Prozentsatz des Portfolios
Gewerbeimmobilien	276,4 Millionen US -Dollar	47%
Landwirtschaftliche Kredite	89,7 Millionen US -Dollar	15%

Persönliche und geschäftliche Bankdienste

Landmark Bancorp betreibt 17 Full-Service-Bankenstandorte in Kansas und Colorado und bedient ungefähr 45.000 Kundenkonten.

• Persönliche Girokonten: 28.500
• Geschäftsbankenkonten: 16.500
• Durchschnittlicher Kontostand: 47.300 USD

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 642,1 Mio. USD

Einzahlungsprodukt	Gesamtbetrag ($)	Zinsbereich
Scheckkonten	213,7 Millionen US -Dollar	0.10% - 0.25%
Sparkonten	176,4 Millionen US -Dollar	0.30% - 0.75%
Einzahlungszertifikate	252,0 Millionen US -Dollar	3.50% - 5.25%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Adoptionsrate für digitale Bankgeschäfte: 68% des gesamten Kundenstamms

• Benutzer von Mobile Banking: 30.600
• Online -Banking -Transaktionen pro Monat: 247.000
• Digitale Plattforminvestition in 2023: 1,2 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementbudget für 2024: 3,7 Mio. USD

Compliance -Bereich	Budget zugewiesen ($)
Regulierungsberichterstattung	1,1 Millionen US -Dollar
Anti-Geldwäsche	$850,000
Cybersicherheit	1,75 Millionen US -Dollar

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Kansas

Ab 2024 betreibt Landmark Bancorp 36 Full-Service-Bankenstandorte in Kansas. Gesamtvermögen meldet 2,41 Milliarden US -Dollar mit einer konzentrierten regionalen Präsenz im Bundesstaat.

Geografische Abdeckung	Anzahl der Zweige	Asset -Wert
Kansas Banking -Standorte	36	2,41 Milliarden US -Dollar

Erfahrene Management- und Bankprofis

Durchschnittliche Executive -Amtszeit von 15,7 Jahren im Bankensektor. Gesamtzahl der Mitarbeiter von 438 Fachleuten.

• Durchschnittliche Managementerfahrung: 15,7 Jahre
• Insgesamt Mitarbeiter: 438
• Führungspositionen: 12 leitende Angestellte

Robuste digitale Bankinfrastruktur

Digital Banking Platform unterstützend 1,87 Milliarden US -Dollar In Online -Transaktionen jährlich. Mobile -Banking -Anwendung mit 68% Kundenannahme -Rate.

Digitale Plattformmetriken	Wert
Online -Transaktionsvolumen	1,87 Milliarden US -Dollar
Einführung von Mobile Banking	68%

Kundeneinzahlungsbasis

Gesamtkundeneinlagen von 2,13 Milliarden US -Dollar Ab 2024 mit 92% Retentionsrate.

Einzahlungskategorie	Gesamtwert	Retentionsrate
Gesamtkundeneinlagen	2,13 Milliarden US -Dollar	92%

Etablierte Kreditbewertungsfähigkeiten

Kreditportfolio von 1,92 Milliarden US -Dollar mit einem Nettoverlustsatz von 0,32%.

• Gesamtkreditportfolio: 1,92 Milliarden US -Dollar
• Nettovorschriftenrate: 0,32%
• Genauigkeit der Kreditgenehmigung: 94,6%

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Landmark Bancorp 15 Gemeinde -Banking -Standorte in mehreren Bundesstaaten. Gesamtvermögen mit 1,34 Milliarden US -Dollar mit einem lokalen Marktfokus.

Servicekategorie	Anzahl der Angebote	Lokale Marktdurchdringung
Persönliche Bankkonten	8 verschiedene Kontoarten	72% Marktanteil in Primärdienstleistungsregionen
Business Banking Services	6 Optionen für spezialisierte Geschäftskontos	58% lokaler Business -Kundenbindung Rate

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zinssätze ab Januar 2024:

• Personal Sparkonto: 3,25% APY
• Geldmarktkonto: 4,15% APY
• Persönliche Darlehensraten: Ab 6,75%
• Hypothekenzinsen: 6,35% für 30-jährige fest

Fachkenntnis von spezialisiertem landwirtschaftlichen Kredit

Agrardarlehensportfolio -Details für 2023:

Kredittyp	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Finanzierung von landwirtschaftlichen Geräten	127,6 Millionen US -Dollar	385.000 USD pro Darlehen
Ernteproduktionskredite	94,3 Millionen US -Dollar	275.000 USD pro Darlehen

Bequeme digitale und mobile Banklösungen

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 48.500
• Online -Banking -Transaktionen: 2,3 Millionen
• Bewertung der mobilen App: 4,6/5 Sterne

Beziehungsgesteuerter Kundendienstansatz

Kundendienstleistungsindikatoren:

Metrisch	2023 Leistung
Kundenbindungsrate	87.5%
Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz	4.2 Berührungspunkte pro Quartal
Kundenzufriedenheit	8.7/10

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte Kontoverwaltung

Ab 2024 bietet Landmark Bancorp eine personalisierte Kontoverwaltung mit folgenden wichtigen Metriken:

Kontotyp	Personalisierungsstufe	Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz
Persönliche Überprüfung	Mäßig	4.2 Wechselwirkungen pro Quartal
Business Banking	Hoch	6.7 Wechselwirkungen pro Quartal
Vermögensverwaltung	Prämie	8.3 Interaktionen pro Quartal

Lokale Zweiginteraktionen

Lokale Zweignetzwerkstatistiken für wegweisende Bancorp:

• Gesamtzweige: 23 Standorte
• Durchschnittliche tägliche Branch -Kundenbesuche: 47
• Durchschnittliche Transaktionszeit: 12,5 Minuten

Online- und Mobile -Banking -Support

Digital Banking Engagement Metrics:

Plattform	Aktive Benutzer	Monatliche Transaktionen
Mobile Banking App	18.500 Benutzer	276.000 Transaktionen
Online -Banking -Portal	22.300 Benutzer	193.000 Transaktionen

Engagierte Beziehungsmanager

Struktur des Beziehungsmanagements:

• Gesamtbeziehungsmanager: 37
• Durchschnittliches Client -Portfolio pro Manager: 89 Clients
• Durchschnittliche jährliche Kundenbindung Rate: 92,4%

Community-ausgerichtete Engagement-Programme

Metriken für Community -Engagements:

Programmtyp	Jährliche Teilnahme	Gemeinschaftsinvestitionen
Lokale Geschäftsunterstützung	43 Ereignisse	$215,000
Finanzbildung	22 Workshops	$87,500
Community -Sponsoring	16 Sponsoring	$129,000

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 betreibt Landmark Bancorp 15 physische Bankfilialen, die sich hauptsächlich im Bundesstaat Washington befinden. Gesamtzweig -Standorte: 15.

Zustand	Anzahl der Zweige
Washington	15

Online -Banking -Plattform

Landmark Bancorp bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Zu den mobilen App -Funktionen gehören:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Kontowarnungen
• Sichere Anmeldung mit biometrischer Authentifizierung
• Kartenmanagement

Telefon -Kundenunterstützung

Support Channel	Betriebsstunden
Kundendienst -Hotline	Montag -Freitag: 8 bis 18 Uhr PST
Wochenendunterstützung	Begrenzte Stunden: 9 bis 15 Uhr PST

ATM -Netzwerkdienste

Total ATM -Netzwerk: 22 Maschinen im Bundesstaat Washington.

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten
Bank Branch Geldautomaten	15
Eigenständige Geldautomaten	7

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Landmark Bancorp in seinen Primärmarktregionen ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	412	$275,000
Dienstleistungsbranche	356	$215,000
Professionelle Dienstleistungen	479	$325,000

Unternehmen der Landwirtschaft

Landmark Bancorp unterstützt 623 landwirtschaftliche Kunden in seinen operativen Gebieten.

• Erntezucht: 287 Kunden
• Tierbetrieb: 214 Kunden
• Landwirtschaftliche Unterstützungsdienste: 122 Kunden

Lokale Bewohner der Gemeinde

Gesamt individuelle Bankkunden: 15.872 zum 31. Dezember 2023.

Kundenaltersgruppe	Anzahl der Kunden
18-34 Jahre	4,215
35-54 Jahre	6,743
55+ Jahre	4,914

Gewerbliche Eigentümer

Commercial Real Estate -Kundenbasis: 412 Kunden mit Gesamtkreditportfolio von 187,6 Mio. USD.

Eigenschaftstyp	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditwert
Einzelhandelsräume	156	62,4 Millionen US -Dollar
Bürogebäude	124	58,2 Millionen US -Dollar
Industrieanlagen	132	67 Millionen Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Das Segment für das Einzelhandelsbanken umfasst 22.146 persönliche Bankkonten.

• Girokonten: 12.876
• Sparkonten: 7.542
• Anlagekonten: 1.728

Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum jüngsten Finanzberichterstattung betrugen die Gesamtkosten von Landmark Bancorp pro Jahr 14,3 Millionen US -Dollar pro Jahr.

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten
Grundgehälter	9,6 Millionen US -Dollar
Krankenversicherung	2,1 Millionen US -Dollar
Altersvorsorge	1,8 Millionen US -Dollar
Andere Vorteile	$800,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für Landmark Bancorp beliefen sich jährlich auf 3,7 Millionen US -Dollar.

• Wartung des Kernbankensystems: 1,2 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 1,5 Millionen US -Dollar
• Hardware- und Software -Upgrades: 600.000 US -Dollar
• IT Support Services: $ 400.000

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtbetriebskosten betrugen jährlich 5,2 Millionen US -Dollar.

Filialenkostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Versorgungsunternehmen	2,6 Millionen US -Dollar
Wartung und Reparaturen	1,3 Millionen US -Dollar
Zweigausrüstung	$800,000
Bürobedarf	$500,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für die Vorschriften betrugen jährlich 2,9 Millionen US -Dollar.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 1,4 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtskosten: 900.000 US -Dollar
• Regulierungsgebühren: 400.000 US -Dollar
• Compliance -Software und Schulung: 200.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing- und Kundenakquisitionskosten betrugen jährlich 1,8 Millionen US -Dollar.

Marketingkostenkategorie	Jährliche Kosten
Digitales Marketing	$800,000
Traditionelle Werbung	$600,000
Kundenakquisitionsprogramme	$300,000
Marketingforschung	$100,000

Landmark Bancorp, Inc. (LARK) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Zum Zeitpunkt der letzten Finanzberichterstattung berichtete Landmark Bancorp:

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Zinserträge
Werbekredite	$187,456,000	$8,342,000
Wohnhypothekendarlehen	$243,789,000	$10,567,000
Verbraucherkredite	$76,234,000	$3,456,000

Einzahlungskontogebühren

Gebührenaufschlüsselung für Einzahlungskonten:

• Monatliche Wartungsgebühren: 1.234.000 USD
• Überziehungsgebühren: 567.000 USD
• Kontodienstgebühren: 876.000 USD

Transaktionsverarbeitungsgebühren

Transaktionstyp	Gesamttransaktionen	Einnahmen generiert
ATM -Transaktionen	342,567	$456,789
Kabelübertragungen	23,456	$678,234
Elektronische Zahlungen	567,890	$987,654

Anlageproduktprovisionen

Einnahmenversuche für Investmentdienstleistungen:

• Investmentfonds -Kommissionen: 1.456.000 USD
• Brokerage Service Gebühren: 789.000 USD
• Finanzberatungskommissionen: 1.234.000 USD

Einnahmen digitaler Bankdienstleistungen

Digitaler Dienst	Aktive Benutzer	Einnahmen generiert
Online -Banking	87,654	$345,678
Mobile Banking App	76,543	$456,789
Digitale Zahlungsdienste	54,321	$234,567