|
Landmark Bancorp ، Inc. (Lark): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Landmark Bancorp, Inc. (LARK) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Landmark Bancorp، Inc. (LARK)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال مزج الخدمات المصرفية الشخصية التي تركز على المجتمع مع الحلول الرقمية المتطورة، تتنقل هذه المؤسسة المالية التي تتخذ من كانساس مقراً لها في المشهد المعقد للإقراض الزراعي والتجاري بدقة ملحوظة. اكتشف كيف يخلق نهج LARK المبتكر للخدمات المصرفية قيمة للشركات المحلية ورجال الأعمال والعملاء الأفراد من خلال قماش نموذج الأعمال الشامل الذي يكشف عن الآليات المعقدة لنجاحهم.
لاندمارك بانكورب، إنك. (LARK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات المصرفية التجارية المحلية والإقليمية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ Landmark Bancorp بشراكات استراتيجية مع الشركات المحلية والإقليمية 127 عبر مناطقها التشغيلية في كانساس والولايات المحيطة بها.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | القيمة الإجمالية للشراكة |
|---|---|---|
| إقراض الشركات الصغيرة | 87 | 42.3 مليون دولار |
| تعاون المؤسسات التجارية | 40 | 23.7 مليون دولار |
شبكات الإقراض الزراعي والتجاري
تتعاون لاندمارك بانكورب مع 43 شبكة إقراض زراعي تدعم التنمية الاقتصادية الريفية.
- إجمالي محفظة القروض الزراعية: 156.4 مليون دولار
- متوسط حجم القروض الزراعية: 612 ألف دولار
- التغطية الجغرافية: كانساس، نبراسكا، كولورادو
مقدمو خدمات التأمين والخدمات المالية
ويقيم البنك شراكات مع 12 من مقدمي خدمات التأمين والخدمات المالية.
| نوع المزود | عدد الشراكات | الإيرادات التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| شركات التأمين | 7 | 3.2 مليون دولار |
| شركات الاستشارات المالية | 5 | 1.8 مليون دولار |
بائعو التكنولوجيا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية
تتعاون Landmark Bancorp مع 6 بائعين للتكنولوجيا لتعزيز البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية.
- إجمالي الاستثمار التكنولوجي: 2.6 مليون دولار في عام 2023
- حجم معاملات المنصة الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
- قاعدة مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 47 300 المستخدمين النشطين
المنظمات المجتمعية للاستثمار والتنمية الاقتصادية
يتعاون البنك مع 9 منظمات إنمائية مجتمعية عبر مناطقه التشغيلية.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| مجالس التنمية الاقتصادية المحلية | 5 | 1.5 مليون دولار |
| رابطات التنمية الريفية | 4 | $987,000 |
لاندمارك بانكورب، إنك. (لارك) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
القروض التجارية والزراعية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت لاندمارك بانكورب عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 588.3 مليون دولار، مع قروض تجارية وزراعية تشمل ما يقرب من 62% من إجمالي حجم الإقراض.
| فئة القروض | إجمالي الحجم ($) | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 276.4 مليون دولار | 47% |
| القروض الزراعية | 89.7 مليون دولار | 15% |
الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
تدير Landmark Bancorp 17 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر كانساس وكولورادو، وتخدم ما يقرب من 45000 حساب عميل.
- حسابات التدقيق الشخصية: 28500
- الحسابات المصرفية للأعمال التجارية: 16 500
- متوسط رصيد الحساب: 300 47 دولار
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
إجمالي الودائع في 31 ديسمبر 2023: 642.1 مليون دولار
| منتج الإيداع | مجموع الرصيد (بالدولار) | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 213.7 مليون دولار | 0.10% - 0.25% |
| حسابات التوفير | 176.4 مليون دولار | 0.30% - 0.75% |
| شهادات الإيداع | 252.0 مليون دولار | 3.50% - 5.25% |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
معدل اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية: 68٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 30 600
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت شهريًا: 247000
- استثمار المنصة الرقمية في عام 2023: 1.2 مليون دولار
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
ميزانية الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2024: 3.7 مليون دولار
| مجال الامتثال | الميزانية المخصصة (بالدولار) |
|---|---|
| الإبلاغ التنظيمي | 1.1 مليون دولار |
| مكافحة غسل الأموال | $850,000 |
| الأمن السيبراني | 1.75 مليون دولار |
لاندمارك بانكورب، إنك. (LARK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في كانساس
اعتبارًا من عام 2024، تدير Landmark Bancorp 36 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء كانساس. بلغ إجمالي الأصول 2.41 مليار دولار مع وجود إقليمي مركّز في الولاية.
| التغطية الجغرافية | عدد الفروع | إجمالي قيمة الأصول |
|---|---|---|
| المواقع المصرفية في كانساس | 36 | 2.41 مليار دولار |
موظفو إدارة ومصارف ذوو خبرة
متوسط المدة التنفيذية 15.7 سنة في القطاع المصرفي. مجموع عدد الموظفين 438 فنيا.
- متوسط الخبرة الإدارية: 15.7 سنة
- إجمالي الموظفين: 438
- المناصب القيادية: 12 من كبار المديرين التنفيذيين
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
منصة الخدمات المصرفية الرقمية الداعمة 1.87 مليار دولار في المعاملات الإلكترونية سنويا. تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بمعدل تبني 68٪ للعملاء.
| مقاييس المنصة الرقمية | قيمة |
|---|---|
| حجم المعاملات عبر الإنترنت | 1.87 مليار دولار |
| اعتماد الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
قاعدة ودائع العملاء
إجمالي ودائع العملاء من 2.13 مليار دولار اعتبارًا من عام 2024، مع معدل احتفاظ بنسبة 92٪.
| فئة الإيداع | القيمة الإجمالية | معدل الاحتفاظ |
|---|---|---|
| إجمالي ودائع العملاء | 2.13 مليار دولار | 92% |
قدرات تقييم الائتمان القائمة
حافظة القروض من 1.92 مليار دولار بمعدل خصم صاف قدره 0.32٪.
- إجمالي محفظة القروض: 1.92 مليار دولار
- صافي معدل الخصم: 0.32٪
- دقة الموافقة على القرض: 94.6٪
لاندمارك بانكورب، إنك. (LARK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، يخدم Landmark Bancorp مواقع مصرفية مجتمعية 15 عبر ولايات متعددة. بلغ إجمالي الأصول 1.34 مليار دولار مع التركيز على السوق المحلية.
| فئة الخدمات | عدد العروض | اختراق السوق المحلية |
|---|---|---|
| الحسابات المصرفية الشخصية | 8 أنواع حسابات متميزة | 72٪ حصة سوقية في مناطق الخدمة الأولية |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 6 خيارات حسابات تجارية متخصصة | 58٪ معدل الاحتفاظ بالعملاء المحليين |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير الشخصي: 3.25٪ APY
- حساب سوق المال: 4.15٪ APY
- معدلات القروض الشخصية: تبدأ من 6.75٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.35٪ لمدة 30 عامًا ثابتة
الخبرة المتخصصة في الإقراض الزراعي
تفاصيل محفظة القروض الزراعية لعام 2023:
| نوع القرض | إجمالي الحجم | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تمويل المعدات الزراعية | 127.6 مليون دولار | 000 385 دولار لكل قرض |
| قروض إنتاج المحاصيل | 94.3 مليون دولار | 000 275 دولار لكل قرض |
حلول مصرفية رقمية ومتنقلة مناسبة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 48500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.3 مليون
- تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول: 4.6/5 نجوم
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
مؤشرات أداء خدمة العملاء:
| مقياس | 2023 الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| متوسط تواتر تفاعل العملاء | 4.2 نقاط اتصال لكل ربع سنة |
| درجة رضا العملاء | 8.7/10 |
لاندمارك بانكورب، إنك. (لارك) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة الحسابات الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، يوفر Landmark Bancorp إدارة حساب شخصية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| نوع الحساب | مستوى التخصيص | متوسط تواتر تفاعل العملاء |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | معتدل | 4.2 تفاعلات في الربع |
| الأعمال المصرفية | عالية | 6.7 تفاعلات في الربع |
| إدارة الثروات | قسط | 8.3 تفاعلات في الربع |
التفاعلات بين الفروع المحلية
إحصاءات شبكة الفروع المحلية في لاندمارك بانكورب:
- مجموع الفروع: 23 موقعا
- متوسط زيارات عملاء الفرع اليومية: 47
- متوسط وقت المعاملة: 12.5 دقيقة
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
مقاييس المشاركة المصرفية الرقمية:
| المنصة | المستخدمون النشطون | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 18 500 المستخدمين | المعاملات 276 000 |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 22 300 المستخدمين | المعاملات 193 000 |
مديرو العلاقات المتفانون
هيكل إدارة العلاقات:
- مجموع مديري العلاقات: 37
- متوسط محفظة العملاء لكل مدير: 89 عميلاً
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء السنوي: 92.4٪
برامج المشاركة التي تركز على المجتمع المحلي
مقاييس المشاركة المجتمعية:
| نوع البرنامج | المشاركة السنوية | الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| دعم الأعمال التجارية المحلية | 43 حدثًا | $215,000 |
| التعليم المالي | 22 حلقة عمل | $87,500 |
| الرعاية المجتمعية | 16 رعاية | $129,000 |
لاندمارك بانكورب، إنك. (لارك) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، يدير Landmark Bancorp 15 فرعًا بنكيًا فعليًا يقع بشكل أساسي في ولاية واشنطن. مجموع مواقع الفروع: 15.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 15 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Landmark Bancorp منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تشمل ميزات تطبيقات الهاتف المحمول ما يلي:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الفعلي
- تسجيل الدخول الآمن مع المصادقة البيومترية
- إدارة البطاقات
دعم العملاء عبر الهاتف
| قناة الدعم | ساعات التشغيل |
|---|---|
| الخط الساخن لخدمة العملاء | الاثنين - الجمعة: 8 صباحًا - 6 مساءً PST |
| دعم عطلة نهاية الأسبوع | ساعات العمل المحدودة: 9 صباحًا - 3 مساءً PST |
خدمات شبكة أجهزة الصراف الآلي
إجمالي شبكة أجهزة الصراف الآلي: 22 آلة عبر ولاية واشنطن.
| نوع موقع جهاز الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي التابعة لفرع المصرف | 15 |
| أجهزة الصراف الآلي المستقلة | 7 |
لاندمارك بانكورب، إنك. (LARK) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يخدم Landmark Bancorp ما يقرب من 1 247 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم في مناطق السوق الأساسية.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | $275,000 |
| صناعات الخدمات | 356 | $215,000 |
| الخدمات المهنية | 479 | $325,000 |
مؤسسات القطاع الزراعي
تدعم Landmark Bancorp 623 عميلًا زراعيًا عبر مناطقها التشغيلية.
- زراعة المحاصيل: 287 عميلاً
- عمليات الثروة الحيوانية: 214 عميلاً
- خدمات الدعم الزراعي: 122 عميلاً
سكان المجتمع المحلي
إجمالي العملاء المصرفيين الأفراد: 15872 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| فئة عمر العملاء | عدد العملاء |
|---|---|
| 18-34 سنة | 4,215 |
| 35-54 سنة | 6,743 |
| 55 + سنة | 4,914 |
أصحاب العقارات التجارية
قاعدة عملاء العقارات التجارية: 412 عميلاً يبلغ إجمالي محفظة الإقراض 187.6 مليون دولار.
| نوع الملكية | عدد العملاء | إجمالي قيمة الإقراض |
|---|---|---|
| مساحات البيع بالتجزئة | 156 | 62.4 مليون دولار |
| مباني المكاتب | 124 | 58.2 مليون دولار |
| المرافق الصناعية | 132 | 67 مليون دولار |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
يشمل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد 22146 حسابًا مصرفيًا شخصيًا.
- الحسابات الجارية: 12876
- حسابات التوفير: 7542
- حسابات الاستثمار: 1728
لاندمارك بانكورب، إنك. (LARK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، بلغ إجمالي نفقات تعويض الموظفين في Landmark Bancorp 14.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة التعويضات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 9.6 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 2.1 مليون دولار |
| استحقاقات التقاعد | 1.8 مليون دولار |
| فوائد أخرى | $800,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لبرمجة بانكورب 3.7 مليون دولار سنويًا.
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 1.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار
- ترقيات الأجهزة والبرامج: 600،000 دولار
- خدمات دعم تكنولوجيا المعلومات: 400،000 دولار
نفقات التشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعي 5.2 مليون دولار سنويًا.
| فئة نفقات الفرع | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 2.6 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 1.3 مليون دولار |
| معدات الفرع | $800,000 |
| إمدادات المكاتب | $500,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية 2.9 مليون دولار سنويًا.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 1.4 مليون دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 900،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 400،000 دولار
- برامج الامتثال والتدريب: 200،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
كانت تكاليف التسويق واكتساب العملاء 1.8 مليون دولار سنويًا.
| فئة نفقات التسويق | التكلفة السنوية |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $800,000 |
| الإعلان التقليدي | $600,000 |
| برامج اكتساب العملاء | $300,000 |
| أبحاث التسويق | $100,000 |
Landmark Bancorp ، Inc. (Lark) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، ذكرت لاندمارك بانكورب:
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $187,456,000 | $8,342,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | $243,789,000 | $10,567,000 |
| قروض المستهلك | $76,234,000 | $3,456,000 |
رسوم حساب الإيداع
تفصيل الرسوم لحسابات الودائع:
- رسوم الصيانة الشهرية: 1،234،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 567،000 دولار
- رسوم خدمة الحساب: 876،000 دولار
رسوم معالجة المعاملات
| نوع المعاملة | إجمالي المعاملات | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| معاملات أجهزة الصراف الآلي | 342,567 | $456,789 |
| نقل الأسلاك | 23,456 | $678,234 |
| المدفوعات الإلكترونية | 567,890 | $987,654 |
عمولات منتجات الاستثمار
انهيار إيرادات خدمات الاستثمار:
- عمولات صناديق الاستثمار المتبادلة: 1،456،000 دولار
- رسوم خدمة الوساطة: 789،000 دولار
- العمولات الاستشارية المالية: 1،234،000 دولار
إيرادات الخدمة المصرفية الرقمية
| الخدمة الرقمية | المستخدمين النشطين | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 87,654 | $345,678 |
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 76,543 | $456,789 |
| خدمات الدفع الرقمية | 54,321 | $234,567 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.