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Landmark Bancorp, Inc. (Lark): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Landmark Bancorp, Inc. (LARK) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Landmark Bancorp, Inc. (Lark), uma potência bancária regional que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de um modelo de negócios meticulosamente criado. Ao misturar o setor bancário personalizado com foco na comunidade com soluções digitais de ponta, essa instituição financeira baseada no Kansas navega no cenário complexo de empréstimos agrícolas e comerciais com precisão notável. Descubra como a abordagem inovadora da Lark para o setor bancário cria valor para empresas locais, empreendedores e clientes individuais por meio de uma tela abrangente do modelo de negócios que revela a intrincada mecânica de seu sucesso.
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Parcerias bancárias de negócios locais e regionais
No quarto trimestre 2023, o Landmark Bancorp mantém parcerias estratégicas com 127 empresas locais e regionais em seus territórios operacionais no Kansas e nos estados vizinhos.
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Valor total da parceria |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | 87 | US $ 42,3 milhões |
| Colaborações da empresa comercial | 40 | US $ 23,7 milhões |
Redes de empréstimos agrícolas e comerciais
O Landmark Bancorp colabora com 43 redes de empréstimos agrícolas, apoiando o desenvolvimento econômico rural.
- Carteira total de empréstimos agrícolas: US $ 156,4 milhões
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 612.000
- Cobertura geográfica: Kansas, Nebraska, Colorado
Provedores de seguros e serviços financeiros
O banco mantém parcerias com 12 provedores de seguros e serviços financeiros.
| Tipo de provedor | Número de parcerias | Receita colaborativa anual |
|---|---|---|
| Companhias de seguros | 7 | US $ 3,2 milhões |
| Empresas de consultoria financeira | 5 | US $ 1,8 milhão |
Fornecedores de tecnologia para plataformas bancárias digitais
A Landmark Bancorp faz parceria com 6 fornecedores de tecnologia para aprimorar a infraestrutura bancária digital.
- Investimento em tecnologia total: US $ 2,6 milhões em 2023
- Volume da transação da plataforma digital: 1,2 milhão de transações mensais
- Mobile Banking User Base: 47.300 usuários ativos
Organizações comunitárias de investimento e desenvolvimento econômico
O banco colabora com 9 organizações de desenvolvimento comunitário em suas regiões operacionais.
| Tipo de organização | Número de parcerias | Investimento comunitário |
|---|---|---|
| Conselhos de Desenvolvimento Econômico Locais | 5 | US $ 1,5 milhão |
| Associações de Desenvolvimento Rural | 4 | $987,000 |
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Originação de empréstimos comerciais e agrícolas
A partir do quarto trimestre de 2023, a Landmark Bancorp registrou uma carteira de empréstimos totais de US $ 588,3 milhões, com empréstimos comerciais e agrícolas compreendendo aproximadamente 62% do volume total de empréstimos.
| Categoria de empréstimo | Volume total ($) | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 276,4 milhões | 47% |
| Empréstimos agrícolas | US $ 89,7 milhões | 15% |
Serviços bancários pessoais e comerciais
O Landmark Bancorp opera 17 locais bancários de serviço completo no Kansas e no Colorado, atendendo a aproximadamente 45.000 contas de clientes.
- Contas de corrente pessoal: 28.500
- Contas bancárias de negócios: 16.500
- Saldo médio da conta: US $ 47.300
Gerenciamento de produtos de depósito e investimento
Total de depósitos em 31 de dezembro de 2023: US $ 642,1 milhões
| Produto de depósito | Balance Total ($) | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 213,7 milhões | 0.10% - 0.25% |
| Contas de poupança | US $ 176,4 milhões | 0.30% - 0.75% |
| Certificados de depósito | US $ 252,0 milhões | 3.50% - 5.25% |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Taxa de adoção bancária digital: 68% da base total de clientes
- Usuários bancários móveis: 30.600
- Transações bancárias online por mês: 247.000
- Investimento de plataforma digital em 2023: US $ 1,2 milhão
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Orçamento de conformidade e gerenciamento de riscos para 2024: US $ 3,7 milhões
| Área de conformidade | Orçamento alocado ($) |
|---|---|
| Relatórios regulatórios | US $ 1,1 milhão |
| Lavagem anti-dinheiro | $850,000 |
| Segurança cibernética | US $ 1,75 milhão |
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte rede bancária regional no Kansas
A partir de 2024, o Landmark Bancorp opera 36 locais bancários de serviço completo no Kansas. Total de ativos relatados em US $ 2,41 bilhões com uma presença regional concentrada no estado.
| Cobertura geográfica | Número de ramificações | Valor total do ativo |
|---|---|---|
| Locais bancários do Kansas | 36 | US $ 2,41 bilhões |
Profissionais de gestão e bancos experientes
Possui executivo médio de 15,7 anos no setor bancário. Contagem total de funcionários de 438 profissionais.
- Experiência de gerenciamento médio: 15,7 anos
- Total de funcionários: 438
- Posições de liderança: 12 executivos seniores
Infraestrutura bancária digital robusta
Plataforma bancária digital suportando US $ 1,87 bilhão Nas transações online anualmente. Aplicativo bancário móvel com 68% de taxa de adoção do cliente.
| Métricas de plataforma digital | Valor |
|---|---|
| Volume de transações online | US $ 1,87 bilhão |
| Adoção bancária móvel | 68% |
Base de depósito do cliente
Total de depósitos de clientes de US $ 2,13 bilhões a partir de 2024, com taxa de retenção de 92%.
| Categoria de depósito | Valor total | Taxa de retenção |
|---|---|---|
| Total de depósitos de clientes | US $ 2,13 bilhões | 92% |
Recursos de avaliação de crédito estabelecidos
Portfólio de empréstimos de US $ 1,92 bilhão com uma taxa de carga líquida de 0,32%.
- Portfólio de empréstimos totais: US $ 1,92 bilhão
- Taxa de cobrança líquida: 0,32%
- Precisão de aprovação do empréstimo: 94,6%
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Serviços bancários personalizados para comunidades locais
A partir do quarto trimestre 2023, o Landmark Bancorp atende a 15 locais bancários comunitários em vários estados. Total de ativos relatados em US $ 1,34 bilhão com um foco no mercado local.
| Categoria de serviço | Número de ofertas | Penetração do mercado local |
|---|---|---|
| Contas bancárias pessoais | 8 tipos de conta distintos | 72% de participação de mercado nas regiões de serviço primário |
| Serviços bancários de negócios | 6 opções de conta de negócios especializadas | 58% Taxa de retenção de clientes de negócios local |
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
Taxas de juros em janeiro de 2024:
- Conta de poupança pessoal: 3,25% APY
- Conta do mercado monetário: 4,15% APY
- Taxas de empréstimo pessoal: a partir de 6,75%
- Taxas de hipoteca: 6,35% para 30 anos fixo
Experiência especializada em empréstimos agrícolas
Detalhes da carteira de empréstimos agrícolas para 2023:
| Tipo de empréstimo | Volume total | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Financiamento de equipamentos agrícolas | US $ 127,6 milhões | US $ 385.000 por empréstimo |
| Empréstimos de produção agrícola | US $ 94,3 milhões | US $ 275.000 por empréstimo |
Soluções bancárias digitais e móveis convenientes
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 48.500
- Transações bancárias online: 2,3 milhões
- Classificação de aplicativo móvel: 4,6/5 estrelas
Abordagem de atendimento ao cliente orientada por relacionamento
Indicadores de desempenho do atendimento ao cliente:
| Métrica | 2023 desempenho |
|---|---|
| Taxa de retenção de clientes | 87.5% |
| Frequência média de interação do cliente | 4,2 pontos de contato por trimestre |
| Pontuação de satisfação do cliente | 8.7/10 |
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de contas personalizado
A partir de 2024, o Landmark Bancorp fornece gerenciamento de contas personalizado com as seguintes métricas -chave:
| Tipo de conta | Nível de personalização | Frequência média de interação do cliente |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | Moderado | 4,2 interações por trimestre |
| Banking de negócios | Alto | 6,7 interações por trimestre |
| Gestão de patrimônio | Premium | 8,3 interações por trimestre |
Interações da filial local
Estatísticas de rede de filiais locais para o Landmark Bancorp:
- Total de ramos: 23 locais
- Visitas médias à filial diária: 47
- Tempo médio de transação: 12,5 minutos
Suporte bancário online e móvel
Métricas de engajamento bancário digital:
| Plataforma | Usuários ativos | Transações mensais |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 18.500 usuários | 276.000 transações |
| Portal bancário online | 22.300 usuários | 193.000 transações |
Gerentes de relacionamento dedicados
Estrutura de gerenciamento de relacionamento:
- Gerentes de relacionamento total: 37
- Portfólio médio de clientes por gerente: 89 clientes
- Taxa média de retenção anual de clientes: 92,4%
Programas de engajamento focados na comunidade
Métricas de engajamento da comunidade:
| Tipo de programa | Participação anual | Investimento comunitário |
|---|---|---|
| Suporte comercial local | 43 eventos | $215,000 |
| Educação Financeira | 22 workshops | $87,500 |
| Patrocínio da comunidade | 16 patrocínios | $129,000 |
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, o Landmark Bancorp opera 15 agências bancárias físicas localizadas principalmente no estado de Washington. Locais totais de ramificação: 15.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Washington | 15 |
Plataforma bancária online
O Landmark Bancorp fornece uma plataforma bancária on -line abrangente com os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Histórico de transações
Aplicativo bancário móvel
Os recursos do aplicativo móvel incluem:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de conta em tempo real
- Login seguro com autenticação biométrica
- Gerenciamento de cartões
Suporte ao cliente por telefone
| Canal de suporte | Horário de funcionamento |
|---|---|
| Linha direta de atendimento ao cliente | Segunda a sexta -feira: 8h às 18h PST |
| Suporte de fim de semana | Horário limitado: 9:00 - 15:00 PST |
Serviços de rede ATM
Rede Total de ATM: 22 máquinas em Washington State.
| Tipo de localização do ATM | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Avadores da agência bancária | 15 |
| Caixas eletrônicos independentes | 7 |
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Landmark Bancorp atende a aproximadamente 1.247 clientes comerciais pequenos e médios em suas principais regiões de mercado.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 412 | $275,000 |
| Indústrias de Serviço | 356 | $215,000 |
| Serviços profissionais | 479 | $325,000 |
Empresas do setor agrícola
O Landmark Bancorp suporta 623 clientes agrícolas em seus territórios operacionais.
- Agricultura de colheita: 287 clientes
- Operações de gado: 214 clientes
- Serviços de suporte agrícola: 122 clientes
Residentes da comunidade local
Total de clientes bancários individuais: 15.872 em 31 de dezembro de 2023.
| Faixa etária do cliente | Número de clientes |
|---|---|
| 18-34 anos | 4,215 |
| 35-54 anos | 6,743 |
| 55 anos ou mais | 4,914 |
Proprietários de propriedades comerciais
Base de clientes imobiliários comerciais: 412 clientes com portfólio total de empréstimos de US $ 187,6 milhões.
| Tipo de propriedade | Número de clientes | Valor total de empréstimos |
|---|---|---|
| Espaços de varejo | 156 | US $ 62,4 milhões |
| Edifícios de escritórios | 124 | US $ 58,2 milhões |
| Instalações industriais | 132 | US $ 67 milhões |
Clientes bancários de varejo individuais
O segmento bancário de varejo inclui 22.146 contas bancárias pessoais.
- Contas de corrente: 12.876
- Contas de poupança: 7.542
- Contas de investimento: 1.728
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
A partir dos relatórios financeiros mais recentes, as despesas totais de remuneração de funcionários do Bancorp foram de US $ 14,3 milhões anualmente.
| Categoria de compensação | Custo anual |
|---|---|
| Salários da base | US $ 9,6 milhões |
| Seguro de saúde | US $ 2,1 milhões |
| Benefícios de aposentadoria | US $ 1,8 milhão |
| Outros benefícios | $800,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura de tecnologia para o Bancorp de Landmark totalizavam US $ 3,7 milhões anualmente.
- Manutenção do sistema bancário principal: US $ 1,2 milhão
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 1,5 milhão
- Atualizações de hardware e software: US $ 600.000
- Serviços de suporte de TI: US $ 400.000
Despesas de operação de ramificação
As despesas totais de operação da filial foram de US $ 5,2 milhões anualmente.
| Categoria de despesa de ramificação | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | US $ 2,6 milhões |
| Manutenção e reparos | US $ 1,3 milhão |
| Equipamento de ramificação | $800,000 |
| Material de escritório | $500,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória totalizaram US $ 2,9 milhões anualmente.
- Equipe legal e de conformidade: US $ 1,4 milhão
- Despesas de auditoria e relatório: US $ 900.000
- Taxas de arquivamento regulatório: US $ 400.000
- Software e treinamento de conformidade: US $ 200.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Os custos de marketing e aquisição de clientes eram de US $ 1,8 milhão anualmente.
| Categoria de despesa de marketing | Custo anual |
|---|---|
| Marketing digital | $800,000 |
| Publicidade tradicional | $600,000 |
| Programas de aquisição de clientes | $300,000 |
| Pesquisa de marketing | $100,000 |
Landmark Bancorp, Inc. (Lark) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
No período mais recente do relatório financeiro, informou o Landmark Bancorp:
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $187,456,000 | $8,342,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $243,789,000 | $10,567,000 |
| Empréstimos ao consumidor | $76,234,000 | $3,456,000 |
Taxas de conta de depósito
Redução de taxas para contas de depósito:
- Taxas mensais de manutenção: US $ 1.234.000
- Taxas de cheque especial: US $ 567.000
- Cobranças de serviço de conta: US $ 876.000
Tobros de processamento de transações
| Tipo de transação | Total de transações | Receita gerada |
|---|---|---|
| Transações ATM | 342,567 | $456,789 |
| Transferências de arame | 23,456 | $678,234 |
| Pagamentos eletrônicos | 567,890 | $987,654 |
Comissões de produtos de investimento
Repartição da receita de serviços de investimento:
- Comissões de fundos mútuos: US $ 1.456.000
- Taxas de serviço de corretagem: US $ 789.000
- Comissões de consultoria financeira: US $ 1.234.000
Receitas de serviço bancário digital
| Serviço digital | Usuários ativos | Receita gerada |
|---|---|---|
| Bancos online | 87,654 | $345,678 |
| Aplicativo bancário móvel | 76,543 | $456,789 |
| Serviços de pagamento digital | 54,321 | $234,567 |
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