Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Une brève histoire de Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB), créé à l'origine en 1951 en tant que coopérative de crédit rural de Guangzhou, a subi des transformations importantes au cours des décennies pour s'adapter au paysage financier en évolution de la Chine. En 2005, il s'est restructuré dans une banque commerciale pour mieux servir une clientèle plus large.

En 2010, le GRCB avait considérablement augmenté, atteignant un actif total d'environ RMB 88,3 milliards et un bénéfice net de autour RMB 1,5 milliard. Cette trajectoire de croissance s'est poursuivie, reflétant l'accent stratégique de la banque sur les segments de la banque rurale et de détail.

À la fin de 2022, le GRCB a signalé que les actifs totaux s'élevant à RMB 1,08 billion et un bénéfice net de RMB 5,2 milliards. La banque a considérablement élargi son réseau de succursale, atteignant 300 succursales à travers la province du Guangdong.

En termes de présence sur le marché, GRCB a été inscrit à la Bourse de Shanghai en 2015 sous le ticker 1551.hk, augmentant approximativement RMB 15 milliards dans son premier appel public public. Cette décision a non seulement renforcé le capital de la banque, mais a également amélioré sa visibilité dans le secteur bancaire compétitif.

À la mi-2023, la capitalisation boursière de GRCB se situe à peu près RMB 50 milliards, reflétant la confiance des investisseurs et les solides fondamentaux financiers de la banque.

Tout au long de son histoire, le GRCB a maintenu un ratio d'adéquation du capital robuste. Depuis les derniers rapports, le ratio est signalé à 13.6%, qui dépasse l'exigence réglementaire fixée par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC).

Ces dernières années, la banque a également investi massivement dans des solutions bancaires numériques. D'ici 2023, GRCB a lancé plusieurs fonctionnalités de banque mobile visant à améliorer l'expérience client, ce qui a entraîné une augmentation des utilisateurs numériques actifs par 40% en glissement annuel.

Avec son engagement profondément enraciné à soutenir l'agriculture locale et les petites entreprises, GRCB a émis plus que RMB 50 milliards Dans les prêts aux entreprises rurales depuis 2015, contribuant considérablement à la croissance économique régionale.

GRCB continue d'adapter ses stratégies en réponse à l'évolution des réglementations financières et aux conditions du marché de la Chine, se positionnant comme un acteur clé dans les secteurs bancaires ruraux et urbains de la province du Guangdong et au-delà.

A qui possède Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) est une institution financière majeure opérant dans la province du Guangdong en Chine. La banque a été créée en 2006 et est reconnue comme un acteur clé dans le secteur bancaire rural. La structure de propriété de GRCB se compose principalement d'entités publiques et d'actionnaires individuels, ce qui influence considérablement ses opérations et sa gouvernance.

À partir des derniers rapports en 2023, les principaux actionnaires de la Banque commerciale rurale de Guangzhou comprennent:

• Gouvernement provincial du Guangdong, détenant approximativement 34.27% du total des actions.
• Guangzhou Investment Group Co., Ltd., avec une participation de 10.07%.
• Les entreprises publiques et les entités gouvernementales locales représentent 20.15% des actions de la banque.
• Les actionnaires publics, qui comprennent des investisseurs de détail, tiennent 35.51% du total des actions de la banque.

Le tableau suivant résume la structure de propriété de la banque commerciale rurale de Guangzhou, mettant en évidence les principaux actionnaires et leurs actionnations respectives:

En termes de performance financière, GRCB a déclaré un bénéfice net d'environ 3,25 milliards de yens au premier semestre de 2023, reflétant une croissance annuelle de 12.5%. Le total des actifs de la banque a atteint 450 milliards de ¥, avec un ratio d'adéquation des capitaux se dressant 12.6%.

L'accent mis par la Banque sur les entreprises rurales et petites moyennes (PME) l'a positionnée favorablement dans sa région opérationnelle, avec une partie importante de son portefeuille de prêts dédié à la soutien à ces secteurs. En juin 2023, le ratio de prêt non performant de GRCB a été signalé à 1.6%, indiquant une qualité d'actifs robuste dans des conditions de marché concurrentielles.

Dans l'ensemble, la composition de propriété de la banque commerciale rurale de Guangzhou est révélatrice d'une forte influence des entités de l'État, qui s'aligne sur les initiatives du gouvernement chinois pour renforcer les institutions financières au service des communautés rurales.

Énoncé de mission de Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) opère avec une mission claire et stratégique pour répondre aux besoins financiers des clients ruraux et urbains. L'engagement de la banque est de fournir des services financiers complets et pratiques pour améliorer la qualité de vie des communautés qu'elle dessert.

L'énoncé de mission met l'accent sur la promotion de la croissance économique dans les zones rurales tout en contribuant au processus d'urbanisation. GRCB aligne ses services bancaires pour soutenir les entreprises locales, le développement agricole et les projets communautaires durables.

À la fin de 2022, le GRCB a signalé des actifs totaux s'élevant à peu près 1,2 billion de yens (environ 183 milliards de dollars). La banque sert une clientèle diversifiée de 40 millions individus et diverses entreprises de la province du Guangdong. En mettant l'accent sur l'innovation, GRCB a développé une gamme de services bancaires numériques qui ont contribué à une augmentation significative de ses mesures d'engagement client.

En 2022, GRCB a réalisé un bénéfice net de 20 milliards de ¥ (environ 3 milliards de dollars), reflétant une croissance annuelle de 9%. Le rendement des capitaux propres (ROE) se tenait à 14%, indiquant la forte rentabilité de la banque et l'utilisation efficace des capitaux propres des actionnaires.

L'énoncé de mission souligne en outre un engagement envers les pratiques bancaires responsables. La banque est activement impliquée dans diverses initiatives de responsabilité sociale des entreprises (RSE), en se concentrant sur la durabilité environnementale et en promouvant la littératie financière parmi les populations rurales.

La banque met l'accent sur le développement de la technologie, avec les téléchargements d'applications bancaires mobiles dépassant 10 millions Au début de 2023, indiquant une forte adoption dans ses services numériques. En termes d'emploi, GRCB emploie 20,000 Personnel, en se concentrant sur la formation et le développement continus pour améliorer la prestation de services.

La mission de GRCB souligne également l’importance de la collaboration avec les gouvernements locaux et les organisations pour soutenir les infrastructures financières rurales. Les partenariats récents comprennent des initiatives visant à soutenir le financement agricole, qui a vu un décaissement des prêts dépassant 50 milliards de ¥ Dédié à l'agriculture et au développement rural en 2022.

En résumé, l'énoncé de mission de Guangzhou Rural Commercial Bank résume son objectif de favoriser la prospérité économique en fournissant des solutions financières sur mesure tout en restant attaché à des pratiques bancaires durables et responsables.

Comment fonctionne Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) opère principalement en tant que banque commerciale en Chine, en se concentrant sur les services financiers qui s'adressent aux zones rurales et aux petites à moyennes entreprises (PME). Cette institution joue un rôle crucial dans l'intégration de l'économie agricole aux services bancaires modernes.

À la fin de 2022, GRCB a signalé un actif total d'environ RMB 548,35 milliards (autour 83,39 milliards USD). Le passif total de la banque se tenait à RMB 517,04 milliards, résultant en une valeur d'actif net de RMB 31,31 milliards.

Au cours de l'exercice 2022, GRCB a réalisé un bénéfice net de RMB 3,21 milliards, représentant une augmentation d'une année à l'autre de 10.2%. Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) a été signalé à 1.32%, qui s'aligne sur la moyenne de l'industrie et reflète les fortes pratiques de gestion des risques de la banque.

Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque (CAR) a été signalé à 12.5%, qui est au-dessus du minimum réglementaire de 10.5%. Cela indique une structure de capital robuste, permettant à GRCB d'absorber les pertes potentielles tout en fournissant des fonds pour les prêts.

Les sources de financement de GRCB incluent principalement les dépôts de clients, qui représentaient approximativement RMB 460 milliards, ou à propos 83.8% de passifs totaux. Cette forte dépendance à l'égard des dépôts souligne la confiance et la relation que la banque a cultivées au sein de sa communauté.

GRCB est stratégiquement placé pour répondre aux besoins financiers des clients ruraux et agricoles. La banque propose une variété de produits, notamment des services bancaires personnels, des prêts agricoles et des solutions de financement des PME. Les services bancaires numériques innovants sont également une partie croissante des offres de GRCB, améliorant l'accès aux services financiers dans les zones éloignées.

Dans le paysage concurrentiel des banques chinoises, le GRCB se différencie en se concentrant sur le marché rural, qui a été moins saturé que les zones urbaines. L'accent mis par la Banque sur les relations communautaires alimente sa croissance et sa durabilité.

Quant à l'influence géographique, GRCB a son siège à Guangzhou et a élargi ses opérations dans la province du Guangdong, avec plus 200 succursales desservir les communautés locales. Cette présence répandue permet à la banque de maintenir une solide connectivité avec sa clientèle.

Pour l'avenir, GRCB vise à renforcer ses infrastructures technologiques et à élargir ses offres de produits financiers, en se concentrant sur les pratiques bancaires durables pour renforcer la croissance du paysage financier évolutif de la Chine.

Comment Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. fait de l'argent

Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) génère principalement des revenus grâce à plusieurs voies, notamment les revenus d'intérêts des prêts, les frais des services et les revenus de placement. En 2022, GRCB a déclaré un bénéfice d'exploitation total d'environ 33,45 milliards de ¥, montrant une croissance de 9.2% par rapport à l'année précédente.

Revenu d'intérêt

Le revenu d'intérêt est le contributeur le plus important, représentant presque 70% du chiffre d'affaires total de la banque. La banque s'est concentrée sur l'augmentation de son portefeuille de prêts, principalement dans les secteurs agricoles et des petites entreprises, qui s'aligne sur ses objectifs ruraux. Au 30 juin 2023, les prêts totaux de GRCB se tenaient à 200 milliards de ¥, reflétant un 10% Augmenter en glissement annuel. La marge d'intérêt nette de la banque (NIM) a été enregistrée à 2.15%.

Frais de service

Les frais de service et les commissions jouent également un rôle essentiel dans le modèle de revenus de GRCB. La banque perçoit des frais pour divers services, notamment la maintenance du compte, les frais de transaction et les services de conseil. Pour 2022, la banque a déclaré un revenu non intérimaire d'environ 9,45 milliards de ¥, qui constituait 28% de son revenu total. Les services clés qui stimulent ces revenus comprennent:

• Frais de gestion des comptes
• Frais de traitement des transactions
• Services de gestion de la patrimoine

Revenus de placement

Le revenu de placement est devenu de plus en plus important pour la stratégie financière de GRCB. La banque investit dans des obligations d'État et d'autres titres. En 2022, les revenus de GRCB provenant des investissements 2 milliards de ¥, représentant autour 6% du revenu total. La banque maintient un portefeuille diversifié, visant à équilibrer le risque et le rendement, en mettant l'accent sur les investissements durables.

Structure des coûts

Comprendre la structure des coûts est crucial pour évaluer la rentabilité. Les dépenses totales du GRCB en 2022 sont équipées de 24 milliards de ¥, les composants principaux étant:

• Dépenses d'intérêt: 12 milliards de ¥
• Dépenses de fonctionnement: 8 milliards de ¥
• Provision pour les pertes de prêt: 4 milliards de ¥

Performance financière Overview

Voici un résumé des mesures financières clés pour GRCB:

L’accent stratégique de GRCB sur les prêts ruraux, combinés à un accent croissant sur les flux de revenus non intérêts, positionne la banque pour capitaliser sur les besoins financiers croissants de ses données démographiques cibles tout en conservant une trajectoire de croissance durable. Cette approche diversifiée aide à atténuer les risques associés à la dépendance à l'égard des revenus des intérêts.