Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Uma breve história de Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

O Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB), originalmente estabelecido em 1951 como a Cooperativa de Crédito Rural de Guangzhou, passou por transformações significativas ao longo das décadas para se adaptar ao cenário financeiro em evolução da China. Em 2005, foi reestruturada em um banco comercial para servir melhor uma base de clientes mais ampla.

Em 2010, o GRCB cresceu substancialmente, alcançando ativos totais de aproximadamente RMB 88,3 bilhões e um lucro líquido de cerca de RMB 1,5 bilhão. Essa trajetória de crescimento continuou, refletindo o foco estratégico do banco nos segmentos bancários rurais e de varejo.

No final de 2022, o GRCB relatou ativos totais no valor de RMB 1,08 trilhão e um lucro líquido de RMB 5,2 bilhões. O banco expandiu sua rede de agências significativamente, alcançando 300 ramificações em toda a província de Guangdong.

Em termos de presença no mercado, o GRCB foi listado na Bolsa de Valores de Xangai em 2015 sob o ticker 1551.hk, levantando aproximadamente RMB 15 bilhões em sua oferta pública inicial. Esse movimento não apenas reforçou o capital do banco, mas também aumentou sua visibilidade no setor bancário competitivo.

Em meados de 2023, a capitalização de mercado da GRCB é de aproximadamente RMB 50 bilhões, refletindo a confiança dos investidores e os fortes fundamentos financeiros do banco.

Ao longo de sua história, o GRCB manteve uma taxa de adequação de capital robusta. Após os relatórios mais recentes, a proporção é relatada em 13.6%, que excede o requisito regulatório estabelecido pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR).

Nos últimos anos, o banco também investiu pesadamente em soluções bancárias digitais. Até 2023, o GRCB lançou vários recursos bancários móveis destinados a melhorar a experiência do cliente, levando a um aumento de usuários digitais ativos por 40% ano a ano.

Com seu compromisso profundamente enraizado em apoiar a agricultura local e as pequenas empresas, o GRCB emitiu mais do que RMB 50 bilhões em empréstimos para empresas rurais desde 2015, contribuindo significativamente para o crescimento econômico regional.

O GRCB continua a adaptar suas estratégias em resposta às mudanças nos regulamentos financeiros e nas condições de mercado da China, posicionando -se como um participante importante nos setores bancários rurais e urbanos na província de Guangdong e além.

A Who é proprietário de Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

O Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) é uma grande instituição financeira que opera na província de Guangdong, na China. O banco foi estabelecido em 2006 e é reconhecido como um participante importante no setor bancário rural. A estrutura de propriedade do GRCB consiste principalmente em entidades estatais e acionistas individuais, o que influencia significativamente suas operações e governança.

A partir dos relatórios mais recentes em 2023, os principais acionistas do Banco Comercial Rural de Guangzhou incluem:

• Governo provincial de Guangdong, mantendo aproximadamente 34.27% de ações totais.
• Guangzhou Investment Group Co., Ltd., com uma participação acionária de 10.07%.
• Empresas estatais e entidades do governo local representam 20.15% das ações do banco.
• Acionistas públicos, que incluem investidores de varejo, mantêm sobre 35.51% do total de ações do banco.

A tabela a seguir resume a estrutura de propriedade do Banco Comercial Rural de Guangzhou, destacando os principais acionistas e seus respectivos acionistas:

Em termos de desempenho financeiro, o GRCB relatou um lucro líquido de aproximadamente ¥ 3,25 bilhões no primeiro semestre de 2023, refletindo um crescimento ano a ano de 12.5%. O total de ativos do banco atingido ¥ 450 bilhões, com uma taxa de adequação de capital em pé em 12.6%.

O foco do banco em pequenas empresas rurais e pequenas empresas (PMEs) o posicionou favoravelmente em sua região operacional, com uma parcela significativa de sua carteira de empréstimos dedicada ao apoio a esses setores. Em junho de 2023, a taxa de empréstimo sem desempenho do GRCB foi relatada em 1.6%, indicando qualidade robusta de ativos em meio a condições competitivas de mercado.

No geral, a composição de propriedade do Banco Comercial Rural de Guangzhou é indicativo de uma forte influência das entidades estatais, que se alinha às iniciativas do governo chinês para fortalecer as instituições financeiras que servem comunidades rurais.

Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. Declaração de missão

A Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) opera com uma missão clara e estratégica de atender às necessidades financeiras dos clientes rurais e urbanos. O compromisso do banco é fornecer serviços financeiros abrangentes e convenientes para aprimorar a qualidade de vida nas comunidades que serve.

A declaração de missão enfatiza a promoção do crescimento econômico nas áreas rurais enquanto contribui para o processo de urbanização. O GRCB alinha seus serviços bancários para apoiar empresas locais, desenvolvimento agrícola e projetos comunitários sustentáveis.

No final de 2022, o GRCB relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 1,2 trilhão (cerca de US $ 183 bilhões). O banco serve uma base de clientes diversificada de over 40 milhões Indivíduos e várias empresas em toda a província de Guangdong. Com foco na inovação, o GRCB desenvolveu uma gama de serviços bancários digitais que contribuíram para um aumento significativo nas métricas de envolvimento do cliente.

Em 2022, o GRCB alcançou um lucro líquido de ¥ 20 bilhões (cerca de US $ 3 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 9%. O retorno sobre o patrimônio (ROE) ficou em 14%, indicando a forte lucratividade do banco e a utilização eficiente do patrimônio líquido dos acionistas.

A declaração de missão ressalta ainda mais o compromisso com as práticas bancárias responsáveis. O banco está ativamente envolvido em várias iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE), com foco na sustentabilidade ambiental e promovendo a alfabetização financeira entre as populações rurais.

O banco coloca ênfase no desenvolvimento de tecnologia, com downloads de aplicativos bancários móveis superando 10 milhões No início de 2023, indicando forte adoção em seus serviços digitais. Em termos de emprego, o GRCB emprega sobre 20,000 funcionários, concentrando -se no treinamento e desenvolvimento contínuos para aprimorar a prestação de serviços.

A missão do GRCB também destaca a importância da colaboração com governos e organizações locais para apoiar a infraestrutura financeira rural. Parcerias recentes incluem iniciativas para apoiar o financiamento agrícola, que viu um desembolso de empréstimos excedendo ¥ 50 bilhões Dedicado à agricultura e desenvolvimento rural em 2022.

Em resumo, a declaração de missão do Banco Comercial Rural de Guangzhou encapsula seu objetivo de promover a prosperidade econômica, fornecendo soluções financeiras personalizadas, permanecendo comprometidas com práticas bancárias sustentáveis ​​e responsáveis.

Como Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. funciona

O Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) opera principalmente como um banco comercial na China, com foco em serviços financeiros que atendem a áreas rurais e pequenas e médias empresas (PME). Esta instituição desempenha um papel crucial na integração da economia agrícola aos serviços bancários modernos.

No final de 2022, o GRCB relatou ativos totais de aproximadamente RMB 548,35 bilhões (em volta US $ 83,39 bilhões). O passivo total do banco estava em RMB 517,04 bilhões, resultando em um valor de ativo líquido de RMB 31,31 bilhões.

No ano fiscal de 2022, o GRCB alcançou um lucro líquido de RMB 3,21 bilhões, representando um aumento ano a ano de 10.2%. A relação empréstimo sem desempenho (NPL) do banco foi relatada em 1.32%, que se alinha à média da indústria e reflete as fortes práticas de gerenciamento de riscos do banco.

O índice de adequação de capital do banco (CAR) foi relatado em 12.5%, que está acima do mínimo regulatório de 10.5%. Isso indica uma estrutura de capital robusta, permitindo que o GRCB absorva possíveis perdas enquanto ainda fornece fundos para empréstimos.

As fontes de financiamento do GRCB incluem principalmente depósitos de clientes, o que foi responsável por aproximadamente RMB 460 bilhões, ou sobre 83.8% de passivos totais. Essa forte dependência de depósitos ressalta a confiança e o relacionamento que o banco cultivou em sua comunidade.

O GRCB está estrategicamente posicionado para atender às necessidades financeiras dos clientes rurais e agrícolas. O banco oferece uma variedade de produtos, incluindo serviços bancários pessoais, empréstimos agrícolas e soluções de financiamento para PME. Os serviços bancários digitais inovadores também são uma parte crescente das ofertas do GRCB, aumentando o acesso a serviços financeiros em áreas remotas.

No cenário competitivo do setor bancário chinês, o GRCB se diferencia concentrando -se no mercado rural, que tem sido menos saturado que as áreas urbanas. A ênfase do banco nas relações comunitárias alimenta seu crescimento e sustentabilidade.

Quanto à influência geográfica, o GRCB está sediado em Guangzhou e expandiu suas operações em toda a província de Guangdong, com acima 200 filiais Manutenção de comunidades locais. Essa presença generalizada permite que o banco mantenha uma forte conectividade com sua base de clientes.

Olhando para o futuro, o GRCB visa fortalecer sua infraestrutura tecnológica e ampliar suas ofertas de produtos financeiros, com foco em práticas bancárias sustentáveis ​​para reforçar o crescimento no cenário financeiro em evolução da China.

Como Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. ganha dinheiro

A Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (GRCB) gera principalmente receita através de vários caminhos, incluindo receita de juros de empréstimos, taxas de serviços e receita de investimento. A partir de 2022, o GRCB relatou receita operacional total de aproximadamente ¥ 33,45 bilhões, mostrando um crescimento de 9.2% comparado ao ano anterior.

Receita de juros

A receita de juros é o contribuidor mais significativo, representando quase 70% da receita total do banco. O banco se concentrou em aumentar sua carteira de empréstimos, principalmente nos setores agrícola e de pequenas empresas, que se alinham aos seus objetivos rurais. Em 30 de junho de 2023, os empréstimos totais do GRCB ficavam em ¥ 200 bilhões, refletindo a 10% Aumentar ano a ano. A margem de juros líquidos do banco (NIM) foi registrada em 2.15%.

Taxas de serviço

As taxas e comissões de serviço também desempenham um papel vital no modelo de receita do GRCB. O banco coleta taxas para vários serviços, incluindo manutenção de contas, taxas de transação e serviços de consultoria. Para 2022, o banco relatou renda não jurídica de aproximadamente ¥ 9,45 bilhões, que constituiu 28% de sua renda total. Os principais serviços que impulsionam esta receita incluem:

• Taxas de gerenciamento de contas
• Taxas de processamento de transações
• Serviços de gerenciamento de patrimônio

Receita de investimento

A receita de investimento tornou -se cada vez mais importante para a estratégia financeira do GRCB. O banco investe em títulos do governo e outros valores mobiliários. Em 2022, a renda do GRCB dos investimentos foi sobre ¥ 2 bilhões, representando ao redor 6% de renda total. O banco mantém um portfólio diversificado, com o objetivo de equilibrar o risco e o retorno, com foco em investimentos sustentáveis.

Estrutura de custos

Compreender a estrutura de custos é crucial para avaliar a lucratividade. As despesas totais do GRCB em 2022 totalizaram ¥ 24 bilhões, com os componentes primários sendo:

• Despesas de juros: ¥ 12 bilhões
• Despesas operacionais: ¥ 8 bilhões
• Provisão para perdas de empréstimos: ¥ 4 bilhões

Desempenho financeiro Overview

Aqui está um resumo das principais métricas financeiras para o GRCB:

O foco estratégico da GRCB em empréstimos rurais, combinado com uma ênfase crescente nos fluxos de renda que não são de juros, posicionam o banco para capitalizar as crescentes necessidades financeiras de seu alvo demográfico, mantendo uma trajetória de crescimento sustentável. Essa abordagem diversificada ajuda a mitigar riscos associados apenas à receita de juros.