Bank of Qingdao Co., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de Bank of Qingdao Co., Ltd.

Bank of Qingdao Co., Ltd. a été établie dans 1996 et a son siège social à Qingdao, province du Shandong, en Chine. La banque a été créée pour servir l'économie de plus en plus dynamique de la région côtière du Shandong, en se concentrant sur les petites et moyennes entreprises (PME), les services bancaires personnels et les services financiers locaux.

Dans 2005, La Banque de Qingdao est devenue la première banque commerciale locale de Shandong à recevoir l'approbation de la China Banking Regulatory Commission (CBRC) à se transformer en banque commerciale conjointe. Cette transition a permis à la banque d'améliorer sa base de capitaux et d'élargir ses offres de services.

L'offre publique initiale de la banque (IPO) a eu lieu sur 5 novembre 2016. Il a été inscrit à la Bourse de Shenzhen, élevant approximativement RMB 2,2 milliards pour renforcer sa structure de capital. Le stock a depuis connu diverses fluctuations, avec un pic notable en 2021, lorsque sa capitalisation boursière a atteint environ RMB 30 milliards.

À ce jour 2022, Bank of Qingdao a déclaré un actif total d'environ RMB 520 milliards et un bénéfice net de autour RMB 4,5 milliards. Cela illustre une croissance des actifs d'environ 10% En glissement annuel, soulignant l'expansion de la banque dans les segments de la banque de détail et des entreprises.

La banque s'est considérablement concentrée sur la transformation numérique, investissant dans des solutions fintech. À la fin de 2022, il a rapporté que les transactions bancaires numériques ont été comptabilisées 60% de son volume de transaction total. Ce pivot stratégique vise à attirer des clients plus jeunes et à rationaliser les opérations.

Ces dernières années, Bank of Qingdao a élargi son empreinte, établissant des succursales dans diverses villes, notamment Pékin, Shanghai et Guangzhou. Cette diversification géographique a contribué à sa croissance des revenus. En outre, la banque a été reconnue pour ses pratiques strictes de gestion des risques, en particulier dans le contexte des prêts non performants (NPL), qui se tenaient à 1.5% dans 2022, en dessous de la moyenne de l'industrie en Chine.

L'engagement de la Banque de Qingdao à soutenir les PME se reflète dans sa distribution de prêt, avec plus que 40% de son portefeuille de prêts dédié aux petites entreprises. Cette orientation s'aligne sur la politique économique plus large de la Chine pour favoriser l'innovation et l'entrepreneuriat dans le secteur privé.

Dans 2023, Bank of Qingdao continue de s'adapter à un paysage financier changeant, mettant l'accent sur la finance durable et élargissant ses initiatives de financement vert. Cela comprend les prêts orientés vers des projets environnementaux durables, démontrant l'engagement de la banque à contribuer positivement à l'économie et à l'environnement.

A qui possède Bank of Qingdao Co., Ltd.

Bank of Qingdao Co., Ltd. (BOQ) est une banque cotée en bourse basée à Qingdao, en Chine, avec une propriété importante détenue par diverses entités. Depuis les dernières données, le plus grand actionnaire de la banque est Qingdao State Assets Investment Holdings Co., Ltd., qui possède approximativement 23.61% de l'entreprise.

Les autres principaux actionnaires comprennent:

• China Orient Asset Management Co., Ltd. - 16.62%
• Qingdao Haier Group Co., Ltd. - 6.42%
• Qingdao Investment Holding Group Co., Ltd. - 5.23%
• Flotteur public - Les actions restantes sont réparties entre divers investisseurs institutionnels et actionnaires de détail.

La structure de l'actionnariat du BOQ reflète un mélange d'investissement publique et privé, soulignant l'importance de l'influence du gouvernement dans le secteur bancaire au sein de la Chine. Les actions de la banque sont inscrites à la Bourse de Shenzhen sous le symbole de ticker 002948, qui a connu des performances variables au cours de la dernière année.

En termes de performance financière, pour l'exercice se terminant en 2022, Bank of Qingdao a déclaré un bénéfice net d'environ CNY 3,25 milliards, une augmentation de CNY 2,97 milliards en 2021. Le total des actifs de la banque se tenait à CNY 509,67 milliards À la fin de 2022, reflétant une trajectoire de croissance robuste.

Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque est notable, signalé à 13.57%, dépassant le minimum réglementaire, indiquant un tampon de capital solide. De plus, le ratio de prêt non performant (NPL) a été signalé à 1.45%, Montrant des pratiques efficaces de gestion des risques dans un environnement bancaire compétitif.

Dans l'ensemble, la structure de propriété et la performance financière de Bank of Qingdao illustrent son positionnement stratégique dans le secteur bancaire chinois, soutenu par un soutien important et institutionnel.

Bank of Qingdao Co., Ltd. Énoncé de mission

La Bank of Qingdao Co., Ltd. (BOQ) vise à fournir des services financiers complets à ses clients tout en favorisant la croissance économique régionale. La mission de la banque souligne un engagement à fournir des services bancaires de haute qualité, à favoriser l'innovation et à maintenir des relations solides avec les clients.

En 2022, BOQ a signalé un actif total d'environ RMB 558,23 milliards, présentant sa position importante sur le marché financier. La banque se concentre sur les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et les marchés financiers, en mettant fortement l'accent sur la gestion des risques et la satisfaction des clients.

Dans la poursuite de sa mission, la Banque de Qingdao met l'accent sur l'innovation, canalisant les ressources vers des solutions bancaires axées sur la technologie. La transformation numérique de la banque a entraîné une augmentation des utilisateurs de banque en ligne et de mobile, avec plus 2 millions Utilisateurs actifs signalés d'ici la fin de 2022.

La Banque de Qingdao a également apporté une contribution importante au développement économique local. En 2022, il a accroché les prêts d'entreprise totalisant RMB 200 milliards, en se concentrant sur les petites et moyennes entreprises (PME) pour favoriser la croissance durable dans la région.

En outre, l'approche centrée sur le client de la banque se reflète dans ses cotes de satisfaction client, qui se tenaient à 85% en 2022, indiquant une confiance croissante parmi ses clients. L'amélioration continue de la qualité des services joue un rôle crucial dans la réalisation de la mission de la banque d'améliorer les relations avec les clients.

Pour soutenir sa mission, BOQ est dédié à la responsabilité sociale des entreprises, contribuant à RMB 100 millions Dans diverses initiatives communautaires et programmes de protection sociale en 2022. Cet engagement souligne l'engagement de la banque non seulement à la rentabilité mais aussi à l'amélioration de la société.

Dans l'ensemble, la Bank of Qingdao Co., Ltd. est bien placée pour exécuter sa mission par la croissance stratégique, les services axés sur le client et un engagement envers l'innovation dans le secteur bancaire.

Comment fonctionne Bank of Qingdao Co., Ltd.

Bank of Qingdao Co., Ltd. est une banque commerciale basée à Qingdao, province du Shandong, en Chine. Créée en 1996, il se concentre sur la fourniture d'un large éventail de services financiers à ses clients, notamment la banque d'entreprise, les services bancaires personnels et les opérations du Trésor. Au 30 juin 2023, la banque a déclaré un actif total d'environ RMB 572,82 milliards, avec un bénéfice net de RMB 2,13 milliards pour le premier semestre de l'année.

L'entreprise principale de la banque comprend:

• Banque d'entreprise: Offrir des prêts, un financement commercial et d'autres services aux clients des entreprises. En juin 2023, les prêts d'entreprise ont été comptabilisés 69% du portefeuille de prêts totaux.
• Banque personnelle: Offrir des comptes de dépôt, des prêts personnels et des services de gestion de patrimoine. Les dépôts de vente au détail atteignés RMB 274 milliards, représentant une croissance de 8.5% en glissement annuel.
• Opérations du Trésor: S'engager dans des prêts interbancaires, des transactions de change et des investissements dans les obligations d'État.

La clientèle de la banque est diversifiée, desservant les petites et moyennes entreprises (PME), les clients individuels et les grandes sociétés. Ces dernières années, il s'est concentré sur l'amélioration des services bancaires numériques pour répondre à la demande croissante de solutions financières en ligne.

En juin 2023, la banque a signalé un ratio de prêt non performant (NPL) 1.68%, qui est une légère augmentation de 1.54% en 2022, indiquant un besoin de surveillance plus étroite de la qualité des prêts dans l'environnement économique actuel. Le ratio adéquat de la capitale se situe à 13.5%, au-dessus du minimum réglementaire de 10.5%.

Bank of Qingdao continue d'étendre son empreinte grâce à des partenariats stratégiques et des initiatives de transformation numérique. La banque a investi dans la technologie pour améliorer l'engagement des clients et rationaliser les opérations. Cela comprend le déploiement des services bancaires mobiles, qui représentent désormais approximativement 35% des transactions totales.

En termes de présence géographique, la banque a établi un réseau de plus 200 succursales À travers la Chine, se concentrant principalement dans la province du Shandong, tout en élargissant ses opérations à des villes clés comme Pékin et Shanghai.

En tant que société cotée en bourse inscrite à la Bourse de Shenzhen sous le symbole de ticker 002948, Bank of Qingdao est soumis à des exigences strictes de surveillance réglementaire et de rapport. Ses performances en stock en 2023 ont connu des fluctuations, avec un changement YTD d'environ +6% En septembre 2023.

À l'avenir, Bank of Qingdao vise à renforcer sa position sur le marché en améliorant ses offres de services et en tirant parti de la technologie financière pour améliorer l'efficacité opérationnelle et la satisfaction des clients.

Comment Bank of Qingdao Co., Ltd. fait de l'argent

Bank of Qingdao Co., Ltd. génère des revenus grâce à plusieurs services financiers clés, notamment le revenu des intérêts, les frais pour les services et les revenus de placement. Depuis les dernières divulgations financières, la banque a signalé la ventilation suivante de ses sources de revenus pour l'exercice 2022:

La principale source de revenus est revenu d'intérêt, qui découle des prêts accordés aux consommateurs et aux entreprises. Pour 2022, la marge d'intérêt moyenne était approximativement 2.5%, reflétant un environnement de prêt constant. Le portefeuille de prêts de la banque a augmenté de 12% en glissement annuel, atteignant CNY 210 milliards.

En plus des revenus d'intérêts, la Banque de Qingdao gagne des revenus substantiels de frais et commissions, principalement par le biais de services tels que la gestion de patrimoine, les services de courtage et les frais de transaction. En 2022, ce segment a contribué CNY 1 milliard aux revenus globaux.

Le revenu de placement, qui comprend les gains de la négociation et des investissements en valeurs mobilières, comptabilisés CNY 500 millions en 2022. La Banque a stratégiquement diversifié ses investissements, en se concentrant sur les obligations d'État et les titres des sociétés avec un rendement moyen 3.2%.

Le bénéfice net de la banque pour l'exercice 2022 a été déclaré à CNY 3 milliards, reflétant un 15% Augmentation par rapport à 2021. Cette croissance peut être attribuée à une augmentation du revenu net des intérêts axé sur la gestion efficace des coûts et l'expansion de sa clientèle.

À la fin de 2022, la Banque de Qingdao avait un actif total s'élevant à CNY 300 milliards, avec un retour sur les actifs (ROA) de 1% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 14%. Ces mesures indiquent l'efficacité de la banque à générer des bénéfices par rapport à ses actifs et à ses capitaux propres.

En termes de performance du marché, le cours des actions de Bank of Qingdao en octobre 2023 se tenait à CNY 5.60, reflétant une augmentation de l'année 20%. Le rapport prix / bénéfice (P / E) de la banque était approximativement 9, ce qui suggère qu'il est relativement sous-évalué par rapport aux pairs de l'industrie.

La structure opérationnelle de la banque implique également des pratiques de gestion des risques qui aident à atténuer les pertes potentielles. Par exemple, le ratio de prêt non performant (NPL) a été signalé à 1.5%, qui est dans la moyenne de l'industrie et reflète une évaluation efficace des risques de crédit.