Bank of Qingdao Co., Ltd. (3866.HK) Bundle
A Brief History of Bank of Qingdao Co.، Ltd.
تأسست شركة بنك تشينغداو المحدودة في 1996 ويقع مقرها الرئيسي في تشينغداو، مقاطعة شاندونغ، الصين. تم إنشاء البنك لخدمة الاقتصاد المتزايد الديناميكية لمنطقة شاندونغ الساحلية، مع التركيز على المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs)، والخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المالية المحلية.
في 2005، أصبح بنك تشينغداو أول بنك تجاري محلي في شاندونغ يحصل على موافقة من لجنة تنظيم البنوك الصينية (CBRC) للتحول إلى بنك تجاري مساهم. سمح هذا الانتقال للبنك بتعزيز قاعدة رأسماله وتوسيع عروض خدماته.
تم الطرح العام الأولي للبنك (IPO) في 5 نوفمبر 2016. تم إدراجه في بورصة شنتشن، مما أدى إلى زيادة ما يقرب من 2.2 مليار يوان صيني لتعزيز هيكلها الرأسمالي. شهد السهم منذ ذلك الحين تقلبات مختلفة، مع ذروة ملحوظة في 2021، عندما بلغت قيمتها السوقية نحو 30 مليار يوان صيني.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك تشينغداو عن أصول إجمالية تقارب 520 مليار يوان صيني وصافي ربح حوالي 4.5 مليار يوان صيني. وهذا يدل على نمو الأصول بنحو 10% على أساس سنوي، مما يؤكد توسع البنك في كل من قطاعات الخدمات المصرفية للأفراد والشركات.
| السنة | إجمالي الأصول (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | القيمة السوقية (مليار يوان صيني) | عائد الأصول (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 400 | 3.2 | 20 | 0.8 |
| 2017 | 450 | 3.5 | 22 | 0.75 |
| 2018 | 470 | 3.8 | 25 | 0.80 |
| 2019 | 490 | 4.0 | 28 | 0.82 |
| 2020 | 500 | 4.2 | 29 | 0.84 |
| 2021 | 510 | 4.3 | 30 | 0.85 |
| 2022 | 520 | 4.5 | 30 | 0.87 |
ركز البنك بشكل كبير على التحول الرقمي، والاستثمار في حلول التكنولوجيا المالية. بنهاية 2022، أفادت بأن المعاملات المصرفية الرقمية تمثل أكثر من 60% من مجموع حجم معاملاتها. يهدف هذا المحور الاستراتيجي إلى جذب العملاء الأصغر سنًا وتبسيط العمليات.
في السنوات الأخيرة، وسع بنك تشينغداو بصمته، وأنشأ فروعًا في مدن مختلفة، بما في ذلك بكين وشنغهاي وقوانغتشو. وقد أسهم هذا التنويع الجغرافي في نمو إيراداتها. علاوة على ذلك، تم الاعتراف بالمصرف لممارساته الصارمة في إدارة المخاطر، لا سيما في سياق القروض المتعثرة (NPLs)، والتي بلغت 1.5% في 2022، أقل من متوسط الصناعة في الصين.
ينعكس التزام بنك تشينغداو بدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في توزيع القروض بأكثر من 40% من حافظة قروضها المخصصة للأعمال التجارية الصغيرة. يتماشى هذا التركيز مع السياسة الاقتصادية الأوسع للصين لتعزيز الابتكار وريادة الأعمال داخل القطاع الخاص.
في 2023، يواصل بنك تشينغداو التكيف مع المشهد المالي المتغير، مع التركيز على التمويل المستدام وتوسيع مبادراته للتمويل الأخضر. وهذا يشمل القروض الموجهة نحو المشاريع المستدامة بيئياً، مما يدل على التزام البنك بالمساهمة الإيجابية في الاقتصاد والبيئة.
A Who Owns Bank of Qingdao Co.، Ltd.
شركة بنك تشينغداو المحدودة (BOQ) هو بنك متداول علنًا يقع مقره في تشينغداو، الصين، وله ملكية كبيرة تمتلكها كيانات مختلفة. اعتبارًا من أحدث البيانات، فإن أكبر مساهم في البنك هو شركة Qingdao المملوكة للدولة Assets Investment Holdings Co.، Ltd.التي تمتلك ما يقرب من 23.61% للشركة.
ويشمل المساهمون الرئيسيون الآخرون ما يلي:
- China Orient Asset Management Co.، Ltd. - 16.62%
- شركة Qingdao Haier Group Co.، Ltd. - 6.42%
- شركة Qingdao Investment Holding Group Co.، Ltd. - 5.23%
- الطفو العام - يتم توزيع الأسهم المتبقية على مختلف المستثمرين المؤسسيين ومساهمي التجزئة.
يعكس هيكل أسهم BOQ مزيجًا من الاستثمار المملوك للدولة والاستثمار الخاص، مما يؤكد على أهمية النفوذ الحكومي في القطاع المصرفي داخل الصين. سهم البنك مدرج في بورصة شنتشن تحت رمز المؤشر 002948التي شهدت أداءً متفاوتاً خلال العام الماضي.
| المساهم | النسبة المئوية للملكية |
|---|---|
| شركة Qingdao المملوكة للدولة Assets Investment Holdings Co.، Ltd. | 23.61% |
| China Orient Asset Management Co.، Ltd. | 16.62% |
| شركة Qingdao Haier Group Co.، Ltd. | 6.42% |
| شركة Qingdao Investment Holding Group Co.، Ltd. | 5.23% |
| الطفو العام | 48.12% |
من حيث الأداء المالي، بالنسبة للسنة المالية المنتهية في عام 2022، أعلن بنك تشينغداو عن صافي ربح يقارب 3.25 مليار يوان صينيزيادة من 2.97 مليار يوان صيني في عام 2021. بلغ إجمالي أصول البنك عند 509.67 مليار يوان صيني في نهاية عام 2022، مما يعكس مسارًا قويًا للنمو.
نسبة كفاية رأس المال في البنك ملحوظة، تم الإبلاغ عنها في 13.57%، متجاوزًا الحد الأدنى التنظيمي، مما يشير إلى وجود حاجز رأسمالي قوي. بالإضافة إلى ذلك، تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.45%، مما يدل على ممارسات إدارة المخاطر الفعالة في بيئة مصرفية تنافسية.
بشكل عام، يوضح هيكل الملكية والأداء المالي لبنك تشينغداو موقعه الاستراتيجي في القطاع المصرفي الصيني، بدعم كبير من الدولة والمؤسسية.
بيان مهمة بنك تشينغداو المحدودة
يهدف بنك تشينغداو المحدود (BOQ) إلى تقديم خدمات مالية شاملة لعملائه مع تعزيز النمو الاقتصادي الإقليمي. تؤكد مهمة البنك على الالتزام بتقديم خدمات مصرفية عالية الجودة، وتعزيز الابتكار، والحفاظ على علاقات قوية مع العملاء.
اعتبارًا من عام 2022، أبلغ بنك تشينغداو عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 558.23 مليار يوان صيني، مما يبرز مكانته المهمة في السوق المالية. يركز البنك على الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وخدمات السوق المالية، مع التركيز القوي على إدارة المخاطر وإرضاء العملاء.
| المقاييس المالية | 2022 الفعلي | 2021 الفعلي |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 558.23 مليار يوان صيني | 489.69 مليار يوان صيني |
| إجمالي المطلوبات | 516.19 مليار يوان صيني | 453.23 مليار يوان صيني |
| صافي الربح | 6.57 مليار يوان صيني | 6.98 مليار يوان صيني |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.3% | 12.1% |
| نسبة القروض المتعثرة | 1.45% | 1.57% |
وفي إطار سعيه لتحقيق مهمته، يركز بنك تشينغداو على الابتكار، وتوجيه الموارد نحو الحلول المصرفية القائمة على التكنولوجيا. وقد أدى التحول الرقمي للبنك إلى زيادة عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، حيث تم الإبلاغ عن أكثر من 2 مليون مستخدم نشط بحلول نهاية عام 2022.
كما قدم بنك تشينغداو مساهمات كبيرة في التنمية الاقتصادية المحلية. ففي عام 2022، قدم قروضًا للشركات بقيمة إجمالية 200 مليار يوان صيني، مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم لتعزيز النمو المستدام في المنطقة.
علاوة على ذلك، ينعكس نهج البنك الذي يركز على العملاء في تقييمات رضا العملاء، والتي بلغت 85% في عام 2022، مما يشير إلى ثقة متزايدة بين عملائه. يلعب التحسين المستمر لجودة الخدمة دورًا حاسمًا في تحقيق مهمة البنك المتمثلة في تعزيز علاقات العملاء.
ولدعم مهمته، يلتزم بنك كيو بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، حيث يساهم بأكثر من 100 مليون يوان صيني في مبادرات مجتمعية مختلفة وبرامج رعاية اجتماعية في عام 2022. ويؤكد هذا الالتزام على التزام البنك ليس فقط بالربحية ولكن أيضًا بتحسين المجتمع.
بشكل عام، يتمتع بنك تشينغداو المحدود بمكانة جيدة لتنفيذ مهمته من خلال النمو الاستراتيجي والخدمات التي تركز على العملاء والالتزام بالابتكار في القطاع المصرفي.
كيف يعمل بنك تشينغداو المحدود
بنك تشينغداو المحدود هو بنك تجاري مقره في تشينغداو، مقاطعة شاندونغ، الصين. تأسس في عام 1996، ويركز على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية لعملائه، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغ البنك عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 572.82 مليار يوان صيني، مع صافي ربح 2.13 مليار يوان صيني للنصف الأول من العام.
تشمل الأعمال الأساسية للبنك:
- الخدمات المصرفية للشركات: توفير القروض وتمويل التجارة وغيرها من الخدمات للعملاء من الشركات. اعتبارًا من يونيو 2023، شكلت القروض للشركات حوالي 69% من إجمالي محفظة القروض.
- الخدمات المصرفية الشخصية: تقديم حسابات الودائع والقروض الشخصية وخدمات إدارة الثروات. بلغت ودائع الأفراد 274 مليار يوان صيني، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 8.5% على أساس سنوي.
- عمليات الخزانة: المشاركة في الإقراض بين البنوك ومعاملات الصرف الأجنبي والاستثمار في السندات الحكومية.
قاعدة عملاء البنك متنوعة، حيث تخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، والعملاء الأفراد، والشركات الكبرى. وفي السنوات الأخيرة، ركز على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتلبية الطلب المتزايد على الحلول المالية عبر الإنترنت.
| المقاييس المالية | 2022 | 2023 (النصف الأول) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 540.12 مليار يوان صيني | 572.82 مليار يوان صيني |
| صافي الربح | 3.95 مليار يوان صيني | 2.13 مليار يوان صيني |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.75% | 0.73% |
| هامش الفائدة الصافي (NIM) | 2.35% | 2.40% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 75% | 73% |
اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغ البنك عن نسبة قروض متعثرة (NPL) 1.68%، وهو ما يمثل زيادة طفيفة عن 1.54% في عام 2022، مما يشير إلى الحاجة إلى مراقبة أكثر صرامة لجودة القروض في البيئة الاقتصادية الحالية. تبلغ نسبة كفاية رأس المال 13.5%، أعلى من الحد الأدنى التنظيمي 10.5%.
يواصل بنك تشينغداو توسيع نطاقه من خلال الشراكات الاستراتيجية ومبادرات التحول الرقمي. استثمر البنك في التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات. ويشمل ذلك طرح خدمات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والتي تمثل الآن ما يقرب من 35% من إجمالي المعاملات.
من حيث التواجد الجغرافي، أنشأ البنك شبكة تضم أكثر من 200 فرع في جميع أنحاء الصين، مع التركيز بشكل أساسي على مقاطعة شاندونغ، مع توسيع عملياته أيضًا إلى مدن رئيسية مثل بكين وشنغهاي.
وباعتبارها شركة مدرجة في بورصة شنتشن للأوراق المالية تحت الرمز 002948، فإن بنك تشينغداو يخضع لإشراف تنظيمي صارم ومتطلبات إعداد التقارير. وقد شهد أداء أسهمه في عام 2023 تقلبات، مع تغير سنوي بنحو +6% اعتبارًا من سبتمبر 2023.
في المستقبل، يهدف بنك تشينغداو إلى تعزيز مكانته في السوق من خلال تعزيز عروض خدماته والاستفادة من التكنولوجيا المالية لتحسين الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء.
كيف يجني بنك تشينغداو المحدود المال
يولد بنك تشينغداو المحدود الإيرادات من خلال العديد من الخدمات المالية الرئيسية، بما في ذلك دخل الفائدة، ورسوم الخدمات، ودخل الاستثمار. وفقًا لأحدث الإفصاحات المالية، أبلغ البنك عن التفاصيل التالية لتدفقات إيراداته للسنة المالية 2022:
| تدفق الإيرادات | المبلغ (مليون يوان صيني) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد | 8,500 | 85% |
| إيرادات الرسوم والعمولات | 1,000 | 10% |
| إيرادات الاستثمار | 500 | 5% |
المصدر الأساسي للإيرادات هو إيرادات الفوائد، والتي تأتي من القروض الصادرة للمستهلكين والشركات. بالنسبة لعام 2022، كان متوسط هامش الفائدة حوالي 2.5%، مما يعكس بيئة إقراض مستقرة. زادت محفظة قروض البنك بمقدار 12% على أساس سنوي، لتصل إلى 210 مليار يوان صيني.
بالإضافة إلى دخل الفائدة، يكسب بنك تشينغداو إيرادات كبيرة من الرسوم والعمولات، في المقام الأول من خلال خدمات مثل إدارة الثروات وخدمات الوساطة ورسوم المعاملات. في عام 2022، ساهم هذا القطاع بـ 1 مليار يوان صيني في الإيرادات الإجمالية.
بلغ دخل الاستثمار، الذي يشمل المكاسب من التداول واستثمارات الأوراق المالية، 500 مليون يوان صيني في عام 2022. وقد عمل البنك على تنويع استثماراته بشكل استراتيجي، مع التركيز على السندات الحكومية والأوراق المالية للشركات بمتوسط عائد 3.2%.
تم الإبلاغ عن صافي ربح البنك للسنة المالية 2022 بـ 3 مليار يوان صيني، مما يعكس 15% زيادة مقارنة بعام 2021. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى زيادة صافي دخل الفائدة مدفوعًا بإدارة التكاليف الفعالة وتوسيع قاعدة عملائه.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغ إجمالي أصول بنك تشينغداو 300 مليار يوان صيني، مع عائد على الأصول (ROA) 1% وعائد على حقوق الملكية (ROE) 14%. تشير هذه المقاييس إلى كفاءة البنك في توليد الأرباح نسبة إلى أصوله وحقوق الملكية.
من حيث أداء السوق، بلغ سعر سهم بنك تشينغداو اعتبارًا من أكتوبر 2023 5.60 يوان صيني، مما يعكس زيادة منذ بداية العام بنسبة 20%. بلغت نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) للبنك ما يقرب من 9، مما يشير إلى أنه مقوم بأقل من قيمته الحقيقية نسبيًا مقارنة بنظرائه في الصناعة.
كما يتضمن الهيكل التشغيلي للبنك ممارسات إدارة المخاطر التي تساعد في التخفيف من الخسائر المحتملة. على سبيل المثال، تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.5%، وهو ما يقع ضمن متوسط الصناعة ويعكس تقييمًا فعالًا لمخاطر الائتمان.
Bank of Qingdao Co., Ltd. (3866.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.