Peut-on finir les maisons limitées: histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de Can Fin Homes Limited

Fondée en 1987, Can Fin Homes Limited est une société financière de premier plan basée en Inde qui se spécialise dans la fourniture de solutions de financement du logement. La société a son siège social à Bangalore et opère dans divers segments de l'industrie du financement du logement.

Can Fin Homes a été créé en tant que filiale de Canara Bank, l'une des principales banques du secteur public indien. Initialement, la société a commencé ses opérations avec une modeste base de capital de 20 millions de livres sterling. Au fil des ans, il a considérablement augmenté, accédant à la fois sur les marchés de la vente au détail et institutionnels pour les fonds.

En 1991, Can Fin Homes a obtenu son enregistrement de la National Housing Bank (NHB) dans les directions des sociétés de financement du logement (NHB), 1989, qui a marqué son entrée dans le secteur réglementé du financement du logement.

Au cours de l'exercice 2000-01, Can Fin Homes a déclaré un bénéfice après impôt de 80 millions de livres sterling, présentant son potentiel sur le marché compétitif du financement du logement. La société a continué d'étendre son empreinte et de diversifier ses produits pour inclure des prêts immobiliers, des prêts de construction et des prêts contre la propriété. D'ici 2010, les maisons Fin avaient établi plus de 100 succursales à travers l'Inde.

La société a marqué une étape importante en 2018 en atteignant une taille de livre de prêt de plus de 1 000 crore, reflétant une trajectoire de croissance robuste. À la fin de l'exercice 2020, les maisons Fin ont déclaré un portefeuille de prêts de 20 509 crore, ce qui représente une croissance annuelle d'environ 13.5%.

Au cours de l'exercice se terminant en mars 2021, les maisons FIN peuvent obtenir un bénéfice net de 370 crore, indiquant une forte reprise malgré les défis posés par la pandémie Covid-19. Le revenu total de la société pour la même période était de 1 486 crore de livres sterling, démontrant la résilience opérationnelle.

Le tableau suivant résume les principales mesures financières des maisons de CAN FIN Limited au cours des dernières années:

En mars 2023, Can Fin Homes Limited a déclaré un portefeuille de prêts total de plus de 25 000 crore, avec un bénéfice net de 480 crore, reflétant une tendance à la hausse cohérente. L’accent mis par la société sur les prêts de logement au détail lui a permis de répondre à une large clientèle, s’alignant sur la demande de logements en Inde.

En termes de performance du marché, les actions des maisons peuvent être inscrites à la Bourse nationale (NSE) et à la Bombay Stock Bourse (BSE). En septembre 2023, l'action se négociait à environ 650 ₹ par action, après avoir montré une augmentation du début de l'année d'environ 15%.

La qualité des actifs de l'entreprise est restée robuste, avec un ratio actif brut non performant (GNPA) 1.3% et un rapport NPA net de 0.5% Depuis les dernières divulgations, mettant en évidence ses pratiques efficaces de gestion des risques.

Can Fin Homes Limited continue de maintenir sa vision de l'autonomisation des individus en fournissant des solutions de financement du logement abordables, contribuant aux aspirations de logement de millions à travers l'Inde.

Un qui possède peut finir les maisons limitées

À partir des dernières données disponibles, Can Fin Homes Limited appartient principalement à un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail. La société est cotée à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE).

La structure des actionnaires est la suivante:

Les promoteurs de la société sont principalement associés à la Banque Canara, qui détient une participation importante dans le cabinet. Cette connexion souligne la stabilité et le soutien financier des maisons de Can Fin Limited, en particulier dans le secteur du financement du logement.

En mars 2023, le capital social total versé de CAN FIN Homes Limited a été déclaré à Rs. 274.11 crores, avec une capitalisation boursière estimée autour de Rs. 4 500 crores.

En termes de performances du marché, les actions de Can Fin Homes ont montré des tendances notables. Le stock était au prix de Rs. 570 À la fin du T2 2023, avec un sommet de 52 semaines de Rs. 726 et un creux de Rs. 540.

Les finances solides de la société soutiennent sa valorisation. Depuis l'exercice se terminant en mars 2023, les maisons Fin ont déclaré un bénéfice net de Rs. 310 crores, reflétant une croissance annuelle de 15%. Le total des actifs s'élevait à Rs. 16 500 crores, présentant une croissance significative de la base d'actifs au fil des ans.

Avec un livre de prêts sain comprenant principalement des prêts immobiliers, Can Fin Homes Limited a présenté de solides fondamentaux. La qualité des actifs, comme indiqué par le rapport brut non performant des actifs (NPA), était autour 1.27%, qui reste inférieur à la moyenne des moyennes de l'industrie.

Cette composition des actionnaires et la performance financière reflètent la confiance des investisseurs institutionnels et de détail dans Can Fin Homes Limited, qui continue d'étendre son empreinte dans l'espace de financement du logement en Inde.

Peut finir la mission à maisons limitées

Can Fin Homes Limited vise à être une société de financement du logement de premier plan qui s'engage à fournir un soutien financier aux clients pour l'acquisition de maisons. La mission de l'entreprise met l'accent sur une approche centrée sur le client, visant à fournir des services de qualité et des produits financiers innovants. Les maisons finissent-elles s'efforcent de promouvoir l'accession à la propriété entre divers segments de la société, contribuant au développement socio-économique du pays.

Les objectifs stratégiques de l'entreprise sont de:

• Faciliter l'accès au financement du logement pour les clients d'horizons divers.
• Améliorez l'expérience client grâce à des services transparents et efficaces.
• Renforcer la gouvernance d'entreprise et assurer la conformité aux normes réglementaires.
• Adoptez des pratiques commerciales durables qui assurent une croissance à long terme.

Depuis les derniers rapports financiers, Can Fin Homes a démontré des performances financières solides. Voici quelques mesures financières clés:

En termes de portée opérationnelle, Can Fin Homes Limited a élargi son réseau de succursales à plus de 160 emplacements à travers l'Inde, permettant une plus grande accessibilité pour les clients potentiels. L'entreprise s'est concentrée sur la mise à profit de la technologie pour améliorer sa prestation de services, offrant des solutions numériques pour les applications de prêt et le service client.

Can Fin Homes Limited Mission reflète également son engagement envers le développement des employés et la responsabilité sociale des entreprises. L'entreprise investit dans des programmes de formation et des initiatives de développement communautaire, contribuant positivement à la société en général.

Dans l'ensemble, l'énoncé de mission de Can Fin Homes Limited résume son dévouement à la facilitation de propriété tout en assurant une croissance durable et rentable.

Comment Fin Homes Limited fonctionne-t-il

Can Fin Homes Limited fonctionne en tant que société de financement du logement en Inde, spécialisée dans la fourniture de prêts immobiliers aux particuliers et aux promoteurs de logements. La société a été créée en 1987 et est reconnue pour sa présence étendue dans divers États avec un réseau de succursales.

Le modèle commercial des maisons de Can Fin tourne autour de l'offre d'une gamme de produits de prêt, notamment:

• Prêts à l'achat à domicile
• Prêts de construction à domicile
• Prêts de rénovation domiciliaire
• Prêt contre des biens
• Prêts immobiliers commerciaux

Depuis les derniers rapports financiers, Can Fin Homes Limited a déclaré un livre de prêt total d'environ 28 900 ₹ crore En mars 2023, reflétant une croissance d'environ 19% en glissement annuel. L’accent de l’entreprise sur les logements abordables a été au cœur de sa stratégie de croissance.

L'entreprise s'approvisionne principalement à travers les mécanismes suivants:

• Prêts à terme des banques
• Émission d'obligations et de débentures
• Dépôts publics
• Emprunts de vente au détail

En décembre 2022, les maisons Fin peuvent avoir signalé un ratio d'adéquation de capital (CAR) de 18.32%, qui est bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 15%. La marge d'intérêt nette (NIM) de la société se tenait à 2.85% Pour l'exercice 2022, présentant son efficacité dans la gestion des revenus des intérêts.

Les principales métriques financières pour les maisons FIN CAN de l'exercice 2022 sont décrites dans le tableau suivant:

Les maisons FIN peuvent également mettre l'accent sur la gestion des risques grâce à ses politiques prudentes de prêt. Le ratio actifs non performants de la société (NPA) se tenait à 1.23% En mars 2023, démontrant une gestion efficace de la qualité des actifs.

La transformation numérique est un autre domaine d'intérêt, les maisons peuvent investir dans la technologie pour rationaliser les opérations. La société a lancé une plate-forme en ligne pour faciliter les demandes de prêt, ce qui rend le processus plus efficace pour les clients. Cette initiative a contribué à une forte augmentation de l'engagement des clients et des taux de décaissement des prêts.

De plus, Can Fin Homes a été activement impliqué dans plusieurs initiatives gouvernementales visant à promouvoir des logements abordables, comme le Pradhan Mantri Awas Yojana (PMAY). Cela a considérablement élargi sa clientèle, s'adressant à une population croissante de la classe moyenne à la recherche de prêts domestiques.

En termes de performance des actions, Can Fin Homes Limited est inscrit à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) et à la Bombay Stock Bourse (BSE). En octobre 2023, son cours de l'action était approximativement ₹640, reflétant une capitalisation boursière de autour 6 500 ₹ crore.

Le ratio de paiement des dividendes de la société se tenait à 15%, avec un rendement de dividende d'environ 1.50% Sur la base du cours actuel de l'action, attrayant les investisseurs axés sur le revenu.

Dans l’ensemble, Can Fin Homes Limited’s Strategic Focus sur le financement abordable du logement, associé à de bonnes pratiques de gestion des risques, la positionne favorablement pour une croissance durable du secteur de la finance du logement compétitif en Inde.

Comment Fin Homes Limited fait-il de l'argent

Can Fin Homes Limited fonctionne principalement dans le secteur du financement du logement, offrant une gamme de services financiers, qui comprend des prêts immobiliers, des prêts contre les biens et d'autres entreprises connexes. Au cours de l'exercice se terminant le 31 mars 2023, la société a déclaré un revenu total de 1 430,37 crores, ce qui reflète une croissance d'environ 16.3% en glissement annuel.

La source de revenus principale pour les maisons CAN FIN provient des revenus d'intérêts générés par ses différents produits de prêt. Pour l'exercice 2023, le revenu net d'intérêts a atteint 1 016,23 crores de ₹, contre 865,54 crores de l'année précédente, illustrant une augmentation solide de 17.4%.

Le portefeuille de prêts de la société au 31 mars 2023, se situait à environ 36 000 crores, qui comprend des prêts de logement individuels et de groupe. Les prêts de logement individuels ont contribué de manière significative, représentant environ 70% du portefeuille de prêts totaux.

Can Fin Homes offre également des prêts contre la propriété, ce qui a contribué environ 8 000 crores au portefeuille global des prêts. Ce segment a connu une augmentation de la demande en raison de l'augmentation de la valeur des propriétés et de l'intérêt des consommateurs pour tirer parti des actifs existants.

Le tableau ci-dessous illustre la répartition des revenus des maisons de Can Fin Limited pour l'exercice 2023:

En plus des prêts traditionnels, les maisons Fin ont diversifié ses revenus grâce aux frais et aux commissions de la transformation des demandes de prêt et des services auxiliaires, qui ont contribué de manière significative aux revenus globaux. Pour l'exercice 2023, l'autre segment de revenu s'élevait à 414,14 crores, ce qui représente 29% du total des revenus.

La société se concentre également sur le maintien d'un faible rapport actif non performant (NPA) pour optimiser les bénéfices. Au 31 mars 2023, le ratio NPA se tenait à 1.12%, reflétant une gestion prudente des risques et des stratégies de collecte efficaces.

De plus, peut-être Fin Homes Limited a optimisé ses coûts opérationnels, le rapport coût-revenu 22.3% au cours de l'exercice 2023, par rapport à 25.5% Au cours de l'exercice 2022. Cette amélioration améliore la rentabilité, permettant à l'entreprise de réinvestir dans ses services et d'élargir sa présence sur le marché.

La société a également élargi son empreinte géographique via un réseau de succursales, avec un total de 175 branches à travers l'Inde d'ici mars 2023. Cette expansion stratégique a facilité l'augmentation de l'acquisition des clients et de la pénétration du marché, vitale pour la croissance soutenue des revenus.

Les perspectives de croissance futures pour les maisons FIN peuvent être renforcées par la demande continue de logements abordables en Inde, soutenus par des initiatives gouvernementales et des taux d'intérêt favorables. Le marché du financement du logement devrait se développer considérablement, prévu de croître à un TCAC de autour 12-15% Au cours des cinq prochaines années. Ces positions de tendance du marché peuvent enfiler les maisons favorablement dans le paysage concurrentiel, ce qui le rend bien équipé pour capitaliser sur les opportunités émergentes.