General Insurance Corporation of India: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de General Insurance Corporation of India

General Insurance Corporation of India (GIC RE) a été créé en 1972 et joue un rôle central dans le paysage d'assurance indienne. Initialement, il a été formé pour superviser et gérer le marché de l'assurance en Inde, qui avait été nationalisé à l'époque.

La société détient une part importante sur le marché de la réassurance, fournissant un soutien à diverses compagnies d'assurance primaires en Inde. Depuis mars 2023, Gic Re avait une part de marché d'environ 60% sur le marché de la réassurance indienne.

Au fil des ans, GIC RE a élargi ses services pour inclure une gamme diversifiée de produits d'assurance, couvrant des secteurs tels que la santé, l'agriculture, la marine et les biens. Depuis mars 2023, GIC RE a déclaré un revenu premium de 32 745 ₹ crore (environ 4 milliards de dollars) pour l'exercice 2022-2023.

En termes d'expansion internationale, GIC est entré sur le marché mondial à la fin des années 1990, fournissant des services de réassurance à divers pays. L'entreprise opère maintenant plus 150 pays Dans le monde entier, améliorant son empreinte mondiale.

La performance financière du GIC RE a constamment montré une croissance. Pour l'exercice 2022-2023, la société a annoncé un bénéfice après impôt de 1 585 crore (environ 191 millions de dollars), reflétant une augmentation par rapport au bénéfice de l'année précédente de 1 267 crore.

Au cours de la dernière décennie, GIC RE a renforcé sa base de capitaux. Depuis mars 2023, le total des actifs de la société équivalait à 1,38 801 ₹ crore (environ 16,6 milliards de dollars), contre 1 20 000 crore en mars 2022.

Le statut de GIC RE en tant que seul réassureur national en Inde solidifie davantage son importance dans l'industrie. Il a également été reconnu par diverses institutions pour ses contributions à la croissance du secteur de l'assurance en Inde.

De plus, GIC RE a montré un engagement envers l'innovation en adoptant la technologie pour une meilleure gestion des risques et en améliorant l'expérience client. La société a investi dans des initiatives de transformation numérique visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et la prestation de services.

En octobre 2023, les actions de GIC RE se négociaient à peu près ₹380 par action, reflétant une capitalisation boursière de 32 000 ₹ crore (environ 3,87 milliards de dollars). Le stock a fonctionné de manière robuste au cours de la dernière année, montrant une croissance approximativement 15% à partir d'octobre 2022.

L’accent mis par l’entreprise sur les pratiques commerciales durables et la souscription éthique a suscité une réputation positive, faisant de GIC RE un partenaire préféré pour de nombreux réassureurs et assureurs mondiaux.

A qui possède General Insurance Corporation of India

General Insurance Corporation of India (GIC RE) est la plus grande entreprise de réassurance de l'Inde et joue un rôle important dans le secteur de l'assurance du pays. Depuis les derniers rapports, GIC RE a une structure de propriété diversifiée, avec plusieurs actionnaires clés.

Le gouvernement de l'Inde, par le biais du ministère des Finances, détient une part substantielle dans GIC RE. En mars 2023, la distribution de propriété est la suivante:

GIC RE a été inscrit à la Bourse de Bombay et à la Bourse nationale en novembre 2017, avec une première offre publique qui a suscité des intérêts importants. Le prix d'introduction en bourse a été fixé à 912 ₹ par action, ce qui a augmenté environ 11 370 crores (environ 1,6 milliard de dollars). Depuis l'inscription, la performance commerciale du GIC RE a montré une volatilité, reflétant des conditions de marché plus larges et des défis spécifiques dans le secteur de l'assurance.

À la fin du T2 2023, GIC RE a déclaré un revenu total de 18 500 crores, contre 17 300 crores au même trimestre de l'année précédente, présentant une augmentation d'environ 6.9%. La société a enregistré un bénéfice net de 2 900 crores ₹, reflétant une marge bénéficiaire de presque 15.7%.

La base de capitaux de GIC RE est également remarquable. La valeur nette de la société s'élevait à environ 40 000 crores de ₹, indiquant une forte adéquation du capital, qui joue un rôle essentiel dans ses opérations de réassurance. Le ratio de solvabilité, une mesure critique pour les compagnies d'assurance, a été signalée à 1.5, confortablement au-dessus de l'exigence réglementaire de 1.0.

La composition des actionnaires reflète l'intérêt stratégique du gouvernement dans le GIC RE, car la société est cruciale pour fournir un soutien à la réassurance au secteur de l'assurance indienne, contribuant à l'atténuation des risques et à la stabilité financière.

En termes de distribution géographique des entreprises, Gic Re s'est considérablement élargi sur les marchés internationaux et contribue à 22% de la part de marché de la réassurance en Inde, renforçant sa position en tant qu'acteur de premier plan.

Dans l'ensemble, la dynamique de la propriété de GIC RE et les performances du marché indiquent son rôle essentiel dans le paysage d'assurance de l'Inde, le gouvernement jouant un rôle central dans ses opérations et son orientation stratégique.

Éculaire de mission General Insurance Corporation of India

La General Insurance Corporation of India (GIC RE) est le plus grand réassureur en Inde. Son énoncé de mission met l'accent sur l'engagement à fournir une gamme de services de réassurance, à améliorer la stabilité du secteur de l'assurance et à assurer des solutions centrées sur le client.

GIC RE vise à:

• Offrez des solutions d'assurance innovantes adaptées aux besoins des clients.
• Améliorez la valeur des parties prenantes par le biais de pratiques durables.
• Construisez une culture d'excellence et d'intégrité dans toutes les opérations.
• Contribuer au développement du secteur de l'assurance en Inde.

Pour analyser l'impact de cette mission, nous pouvons examiner les performances financières et les mesures clés de GIC RE.

En termes d'exploitation, GIC RE se concentre sur divers secteurs, notamment l'agriculture, l'ingénierie, la santé et les catastrophes naturelles. Leur portefeuille diversifié reflète leur engagement envers la gestion des risques et la satisfaction des clients.

Dans le cadre de leur mission, GIC RE priorise également la durabilité, visant à s'aligner sur des normes mondiales telles que les objectifs de développement durable des Nations Unies. Leurs initiatives comprennent la promotion des produits d'assurance verte qui ont gagné du terrain sur le marché.

Avec une présence robuste à la fois au niveau national et international, GIC RE a fait des progrès importants dans l'amélioration du paysage de réassurance en Inde, montrant une augmentation constante du revenu des primes et du bénéfice net sur les exercices.

Comment fonctionne General Insurance Corporation of India

General Insurance Corporation of India (GIC RE) est l'une des principales sociétés de réassurance en Inde. Créée en 1972, elle fonctionne comme un intermédiaire crucial entre les compagnies d'assurance et le risque qu'ils souscrivent. GIC RE est principalement axé sur le secteur de l'assurance indienne, mais il opère également dans l'Asie, l'Afrique et d'autres parties du monde.

La Société fournit différents types de produits de réassurance, notamment l'assurance immobilière, marin, d'ingénierie et de responsabilité. Depuis mars 2023, GIC RE détient une part de marché d'environ 62% sur le marché de la réassurance indienne.

Mécanisme opérationnel

Les opérations de GIC RE sont centrées sur trois facettes primaires:

• Souscription: Cela consiste à évaluer les risques de diverses polices d'assurance et à déterminer les taux de prime en conséquence. La société utilise des modèles actuariels avancés et des analyses pour prendre des décisions éclairées sur la sélection des risques.
• Gestion des réclamations: GIC RE gère efficacement ses réclamations faites par ses clients (compagnies d'assurance). Au cours de l'exercice 2022-23, GIC RE a signalé un ratio de réclamation de 72%.
• Gestion des investissements: La société investit les primes reçues des compagnies d'assurance dans divers instruments financiers. Depuis mars 2023, le portefeuille total d'investissement de Gic RE était d'environ 1,03 billion.

Performance financière

Au cours de l'exercice 2022-23, GIC RE a déclaré des revenus provenant d'environ 90 milliards de roupies, reflétant une croissance de 12% par rapport à l'année précédente. Le bénéfice net pour la même période était là 30 milliards de roupies, avec un rapport de solvabilité de 1.78, qui est au-dessus de l'exigence réglementaire de 1.5.

Position sur le marché

En tant que plus grand réassureur en Inde, GIC RE joue un rôle important dans le soutien de la croissance du secteur des assurances en offrant la stabilité et la capacité. L'entreprise opère avec plus de 200 Les compagnies d'assurance en tant que clients, les aidant à gérer efficacement leurs expositions aux risques.

À l'échelle mondiale, Gic Re se classe parmi le sommet 10 Les réassureurs en Asie et ont été reconnus pour ses fortes pratiques financières et de gouvernance. La société a une note de UN- Par Am Best, reflétant sa force financière et sa capacité à respecter les obligations d'assurance en cours.

Les initiatives récentes de GIC RE comprennent l'élargissement de ses offres dans des domaines émergents tels que les cyber-risques et les produits d'assurance liés au changement climatique, l'alignement sur les tendances mondiales et les besoins en évolution de ses clients.

Conformité réglementaire

GIC RE est réglementé par la Réglementation et le développement d'assurance de l'Inde (IRDAI). La société respecte les directives strictes et maintient le respect des exigences de capital. Depuis mars 2023, le capital versé de Gic Re's Gic se situe à peu près 30 milliards de roupies.

Conclusion des opérations

GIC RE continue de tirer parti de son expertise en matière de souscription et de gestion des réclamations tout en investissant stratégiquement dans divers portefeuilles, consolidant sa position de leader sur le marché de la réassurance. L’accent mis par l’entreprise sur les progrès technologiques et les produits innovants le positionne bien pour une croissance durable à l’avenir.

Comment General Insurance Corporation of India gagne de l'argent

General Insurance Corporation of India (GIC RE) est le plus grand réassureur national en Inde, spécialisé dans la fourniture de services de réassurance dans divers secteurs. La Société génère des revenus grâce à plusieurs voies clés, se concentrant principalement sur les revenus des primes, les revenus de placement et d'autres revenus liés aux services.

Revenu supérieur

Au cours de l'exercice 2022-2023, GIC RE a déclaré une prime brute totale de 22 304 crore, reflétant une croissance d'environ 23% de l'année précédente. La rupture des sources premium est la suivante:

Revenus de placement

Le revenu de placement est une autre source de revenus cruciale pour GIC RE. Pour l'exercice 2022-2023, la société a déclaré un revenu de placement de 4 500 crore, ce qui représente une augmentation d'environ 10% par rapport à l'exercice précédent. Le portefeuille d'investissement se compose principalement de:

• Titres du gouvernement
• Obligations d'entreprise
• Investissements en actions
• Investissements immobiliers

Depuis mars 2023, le corpus total d'investissement s'élevait à environ 50 000 crore, alloué comme suit:

Autres sources de revenus

En plus des revenus de primes et de placements, GIC RE obtient également des frais de service et des commissions de ses services de souscription et de conseil. Les revenus provenant d'autres sources pour l'exercice 2022-2023 s'élevaient à 1 200 crore, présentant un 5% croissance d'une année sur l'autre.

L'approche diversifiée de GIC RE à la génération de revenus, englobant à la fois les primes d'assurance traditionnelles et les investissements stratégiques, l'a positionnée comme un acteur dominant dans le secteur de l'assurance tout en garantissant une solide santé financière et une croissance durable.