Corporação Geral de Seguro da Índia: História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Corporação Geral de Seguros da Índia

A General Insurance Corporation of India (GIC RE) foi criada em 1972 e desempenha um papel fundamental no cenário de seguros indiano. Inicialmente, foi formado para supervisionar e gerenciar o mercado de seguros na Índia, que havia sido nacionalizado na época.

A empresa detém uma participação significativa no mercado de resseguros, fornecendo suporte a várias companhias de seguros primárias na Índia. Em março de 2023, o GIC RE tinha uma participação de mercado de aproximadamente 60% no mercado de resseguros indianos.

Ao longo dos anos, a GIC Re expandiu seus serviços para incluir uma gama diversificada de produtos de seguros, abrangendo setores como saúde, agricultura, marinho e propriedade. Em março de 2023, o GIC Re relatou uma renda premium de ₹ 32.745 crore (aproximadamente US $ 4 bilhões) para o exercício de 2022-2023.

Em termos de expansão internacional, a GIC Re entrou no mercado global no final dos anos 90, fornecendo serviços de resseguros a vários países. A empresa agora opera 150 países em todo o mundo, aumentando sua presença global.

O desempenho financeiro do GIC Re demonstrou consistentemente crescimento. Para o exercício de 2022-2023, a empresa relatou lucro após imposto de ₹ 1.585 crore (Cerca de US $ 191 milhões), refletindo um aumento do lucro do ano anterior de ₹ 1.267 crore.

Na última década, o GIC RE fortaleceu sua base de capital. Em março de 2023, o total de ativos da empresa representou ₹ 1,38.801 crore (Aproximadamente US $ 16,6 bilhões), contra ₹ 1,20.000 crore em março de 2022.

O status da GIC RE como o único ressegurador nacional na Índia solidifica ainda mais sua importância no setor. Também foi reconhecido por várias instituições por suas contribuições para o crescimento do setor de seguros na Índia.

Além disso, o GIC Re demonstrou um compromisso com a inovação adotando a tecnologia para o melhor gerenciamento de riscos e melhorando a experiência do cliente. A empresa investiu em iniciativas de transformação digital destinadas a melhorar a eficiência operacional e a prestação de serviços.

Em outubro de 2023, as ações da GIC RE estavam sendo negociadas em aproximadamente ₹380 por ação, refletindo uma capitalização de mercado em torno ₹ 32.000 crore (cerca de US $ 3,87 bilhões). As ações tiveram um desempenho robusto no último ano, mostrando um crescimento de aproximadamente 15% De outubro de 2022.

O foco da empresa em práticas de negócios sustentáveis ​​e subscrição ética conquistou uma reputação positiva, tornando o GIC Re um parceiro preferido para inúmeras resseguradoras e seguradoras globais.

Um dono da Geral Insurance Corporation da Índia

A General Insurance Corporation of India (GIC RE) é a maior empresa de resseguros da Índia e desempenha um papel significativo no setor de seguros do país. A partir dos relatórios mais recentes, o GIC Re possui uma estrutura de propriedade diversificada, com vários acionistas importantes.

O governo da Índia, através do Ministério das Finanças, detém uma participação substancial no GIC RE. Em março de 2023, a distribuição de propriedade é a seguinte:

O GIC RE foi listado na Bolsa de Bombaim e na Bolsa Nacional de Valores em novembro de 2017, com uma oferta pública inicial que atraiu juros significativos. O preço do IPO foi fixado em ₹ 912 por ação, aumentando aproximadamente ₹ 11.370 crores (cerca de US $ 1,6 bilhão). Desde a listagem, o desempenho comercial do GIC Re demonstrou volatilidade, refletindo condições mais amplas de mercado e desafios específicos no setor de seguros.

No final do segundo trimestre de 2023, o GIC Re relatou uma renda total de ₹ 18.500 crores, acima de ₹ 17.300 crores no mesmo trimestre do ano anterior, apresentando um aumento de aproximadamente 6.9%. A empresa registrou um lucro líquido de ₹ 2.900 crores, refletindo uma margem de lucro de quase 15.7%.

A base de capital da GIC Re também é digna de nota. O patrimônio líquido da empresa ficou em aproximadamente ₹ 40.000 crores, indicando uma forte adequação de capital, que desempenha um papel crítico em suas operações de resseguro. A taxa de solvência, uma medida crítica para companhias de seguros, foi relatada em 1.5, confortavelmente acima do requisito regulatório de 1.0.

A composição dos acionistas reflete o interesse estratégico do governo no GIC RE, pois a corporação é crucial para fornecer apoio de resseguros ao setor de seguros indiano, ajudando na mitigação de riscos e na estabilidade financeira.

Em termos de distribuição geográfica dos negócios, o GIC Re expandiu -se significativamente nos mercados internacionais e contribui para superar 22% da participação de mercado de resseguros na Índia, reforçando sua posição como um jogador de destaque.

No geral, a dinâmica de propriedade da GIC Re e o desempenho do mercado indicam seu papel integral no cenário de seguros da Índia, com o governo desempenhando um papel fundamental em suas operações e direção estratégica.

Declaração de Missão da Corporação Geral de Seguro da Índia

A General Insurance Corporation da Índia (GIC RE) é a maior re-insera da Índia. Sua declaração de missão enfatiza o compromisso de fornecer uma variedade de serviços de seguros, aprimorando a estabilidade do setor de seguros e garantindo soluções centradas no cliente.

O GIC RE visa:

• Entregue soluções inovadoras de seguro adaptadas às necessidades do cliente.
• Aumente o valor para as partes interessadas por meio de práticas sustentáveis.
• Construa uma cultura de excelência e integridade em todas as operações.
• Contribua para o desenvolvimento do setor de seguros na Índia.

Para analisar o impacto dessa missão, podemos analisar o desempenho financeiro e as principais métricas do GIC RE.

Em termos de operações, o GIC Re se concentra em vários setores, incluindo agricultura, engenharia, saúde e desastres naturais. Seu portfólio diversificado reflete seu compromisso com o gerenciamento de riscos e a satisfação do cliente.

Como parte de sua missão, o GIC também prioriza a sustentabilidade, com o objetivo de se alinhar com os padrões globais, como os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável das Nações Unidas. Suas iniciativas incluem a promoção de produtos de seguro verde que ganharam força no mercado.

Com uma presença robusta, tanto nacional quanto internacionalmente, o GIC Re fez avanços significativos no aumento do cenário de seguros na Índia, mostrando um aumento consistente na renda premium e lucro líquido nos exercícios financeiros.

Como a Corporação Geral de Seguros da Índia funciona

A General Insurance Corporation of India (GIC RE) é uma empresa líder de resseguros na Índia. Fundada em 1972, ele funciona como um intermediário crucial entre as companhias de seguros e o risco que elas subscrevem. O GIC RE está focado principalmente no setor de seguros indiano, mas também opera na Ásia, na África e em outras partes do mundo.

A empresa fornece vários tipos de produtos de resseguro, incluindo seguro de propriedade, marítimo, engenharia e responsabilidade. Em março de 2023, o GIC Re detém uma participação de mercado de aproximadamente 62% no mercado de resseguros indianos.

Mecanismo operacional

As operações da GIC RE estão centradas em torno de três facetas primárias:

• Subscrição: Isso envolve avaliar os riscos de várias apólices de seguro e determinar as taxas de prêmio de acordo. A empresa usa modelos e análises atuariais avançados para tomar decisões informadas sobre a seleção de riscos.
• Gerenciamento de reivindicações: O GIC RE gerencia as reivindicações feitas por seus clientes (seguradoras) com eficiência. No ano fiscal de 2022-23, o GIC Re relatou uma taxa de reclamações de 72%.
• Gerenciamento de investimentos: A empresa investe os prêmios recebidos de companhias de seguros em vários instrumentos financeiros. Em março de 2023, o portfólio total de investimentos da GIC RE era aproximadamente em aproximadamente ₹ 1,03 trilhão.

Desempenho financeiro

No ano fiscal de 2022-23, a GIC re relatou receita de operações de aproximadamente ₹ 90 bilhões, refletindo um crescimento de 12% comparado ao ano anterior. O lucro líquido para o mesmo período estava por perto ₹ 30 bilhões, com uma taxa de solvência de 1.78, que está acima do requisito regulatório de 1.5.

Posição de mercado

Como o maior ressegurador da Índia, o GIC RE desempenha um papel significativo no apoio ao crescimento do setor de seguros, fornecendo estabilidade e capacidade. A empresa opera com mais de 200 As companhias de seguros como clientes, ajudando -os a gerenciar suas exposições de risco de maneira eficaz.

Globalmente, o GIC re classifica entre os principais 10 resseguradoras na Ásia e foi reconhecido por suas fortes práticas financeiras e de governança. A empresa tem uma classificação de UM- Por melhor, refletindo sua força financeira e capacidade de cumprir as obrigações de seguro em andamento.

Iniciativas recentes do GIC RE incluem a expansão de suas ofertas em áreas emergentes, como risco cibernético e produtos de seguro relacionados à mudança climática, alinhamento com tendências globais e as necessidades em evolução de seus clientes.

Conformidade regulatória

O GIC RE é regulamentado pela Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI). A empresa segue diretrizes rigorosas e mantém a conformidade com os requisitos de capital. Em março de 2023, o capital pago da GIC RE é aproximado de aproximadamente ₹ 30 bilhões.

Conclusão das operações

A GIC RE continua a alavancar sua experiência em gerenciamento de subscrição e reivindicações enquanto investia estrategicamente em diversas carteiras, solidificando sua posição como líder no mercado de resseguros. O foco da empresa em avanços tecnológicos e produtos inovadores o posiciona bem para o crescimento sustentável no futuro.

Como a General Insurance Corporation of India ganha dinheiro

A General Insurance Corporation of India (GIC RE) é a maior resseguradora nacional da Índia, especializada na prestação de serviços de resseguros em vários setores. A empresa gera receita através de várias avenidas importantes, concentrando-se principalmente na receita premium, receita de investimento e outras receitas relacionadas a serviços.

Renda premium

No ano fiscal de 2022-2023, o GIC Re relatou um prêmio bruto total de ₹ 22.304 crore, refletindo um crescimento de aproximadamente 23% a partir do ano anterior. A quebra de fontes premium é a seguinte:

Receita de investimento

A receita de investimento é outro fluxo de receita crucial para o GIC Re. Para o ano fiscal de 2022-2023, a empresa relatou uma receita de investimento de ₹ 4.500 crore, o que representa um aumento de aproximadamente 10% comparado ao ano fiscal anterior. O portfólio de investimentos consiste principalmente em:

• Valores mobiliários do governo
• Títulos corporativos
• Investimentos em ações
• Investimentos imobiliários

Em março de 2023, o corpus total de investimentos ficou em aproximadamente ₹ 50.000 crore, alocado da seguinte maneira:

Outras fontes de receita

Além da receita premium e de investimento, o GIC RE também recebe taxas de serviço e comissões de seus serviços de subscrição e consultoria. A renda de outras fontes para o ano fiscal de 2022-2023 totalizou ₹ 1.200 crore, mostrando um 5% crescimento ano a ano.

A abordagem diversificada da GIC RE para a geração de renda, abrangendo prêmios tradicionais de seguro e investimentos estratégicos, a posicionou como um participante dominante no setor de seguros, garantindo saúde financeira robusta e crescimento sustentável.