Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) d'ICICI Prudential Life Insurance Company Limited

Une brève histoire de la compagnie d'assurance-vie ICICI Prudential Limited

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (ICICI Prudential) a été établie dans 2000 En tant que coentreprise entre ICICI Bank et Prudential Plc, un groupe de services financiers basé au Royaume-Uni. La société a commencé ses opérations 13 décembre 2000, et est devenu depuis l'un des principaux assureurs privés de vie en Inde.

Par Mars 2023, ICICI Prudential reported a total AUM (Assets Under Management) of approximately ₹2,000 billion (environ 24 milliards de dollars), signifiant une trajectoire de croissance significative depuis sa création.

Au cours de ses premières années, ICICI Prudential a lancé divers produits innovants visant à répondre à divers besoins des clients. Le premier produit, un plan traditionnel nommé «ICICI Prudential Lifetime», a été introduit peu de temps après le début des opérations de la société.

Au fil des ans, ICICI Prudential a élargi son portefeuille de produits pour inclure des plans à terme, une assurance maladie, des régimes d'assurance liés à unité (ULIP) et des solutions de retraite. À ce jour Q1 2023, Les ulips constituaient approximativement 59% du revenu de prime total.

La société a toujours signalé une performance financière solide. Dans l'exercice final Mars 2023, ICICI Prudential a obtenu un revenu de prime total 560 milliards de roupies (environ 6,7 milliards de dollars), marquant une croissance de 18% en glissement annuel.

ICICI Prudential a également connu une augmentation de sa nouvelle collection de primes commerciales, qui a atteint 230 milliards de roupies (environ 2,8 milliards de dollars) pour l'exercice 2022-2023, grandissant par 20% par rapport à l'exercice précédent.

Le ratio de solvabilité de l'entreprise a été signalé à 201.9% à ce jour Mars 2023, significativement au-dessus de l'exigence réglementaire de 150%.

Vous trouverez ci-dessous un résumé des principales mesures financières de la compagnie d'assurance-vie ICICI Prudential Limited au cours des récentes exercices:

Par Mars 2023, la société avait un réseau de distribution composé de plus 2,500 branches et plus de 800,000 Agents à travers le pays. Cette portée approfondie a permis à ICICI Prudential de répondre à une clientèle diversifiée.

ICICI Prudential a également connu des progrès considérables dans l'adoption technologique. Avec l'utilisation croissante des canaux numériques, 45% de nouvelles primes commerciales dans 2022-2023 ont été générés via des plates-formes numériques.

À l'heure actuelle, ICICI Prudential continue de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché et l'amélioration de ses offres de produits pour satisfaire les besoins en évolution de ses clients. L'approche proactive de l'entreprise et l'engagement envers l'innovation le positionnent fortement dans le paysage de l'assurance concurrentielle.

A qui possède ICICI Prudential Life Insurance Company Limited

Depuis les dernières données disponibles en octobre 2023, ICICI Prudential Life Insurance Company Limited est une coentreprise entre ICICI Bank et Prudential plc. La structure de propriété est composée de principales parties prenantes comme suit:

Depuis mars 2023, le total des actifs de la société était à peu près 2,76 billions de roupies, reflétant une croissance de leur portefeuille d'investissement et de leurs collections de primes. Le bénéfice après impôt (PAT) au cours de l'exercice 2022-2023 a été signalé à 2 600 ₹ crore, montrant une augmentation en glissement annuel de presque 15%.

En termes de croissance des primes, la société a enregistré une nouvelle prime commerciale (NBP) de 17 900 ₹ crore pour l'exercice 2023, marquant une augmentation de 18% Au cours de l'année précédente. Cela indique la part de marché en expansion de la société dans le secteur de l'assurance-vie concurrentielle.

L'autorité de réglementation, Assurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI), exige la divulgation du statut de propriété, qui reconnaît distinctement la Banque ICICI et Prudential Plc en tant que principales parties prenantes. L’alignement stratégique avec Prudential PLC améliore l’expertise internationale d’assurance de l’ICICI Prudential et les offres de produits.

Dans le cadre de sa stratégie opérationnelle, la société vise à approfondir l'engagement numérique, ciblant une augmentation de 15% des ventes de politiques en ligne d'ici la fin de l'exercice 2024.

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited Mission Status

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited, un acteur de premier plan dans le secteur de l'assurance en Inde, souligne son engagement à assurer la sécurité financière et la littératie financière parmi ses clients par le biais de son énoncé de mission. La société vise à fournir une gamme complète de solutions d'assurance-vie et de retraite qui répondent aux besoins en évolution de sa clientèle. En 2022, ICICI Prudential a rapporté une part de marché robuste d'environ 5.5% dans le secteur de l'assurance-vie privée.

L'énoncé de mission résume les objectifs clés suivants:

• Pour développer des produits d'assurance-vie innovants qui répondent aux besoins des clients.
• Pour fournir un service exceptionnel pour améliorer la satisfaction des clients.
• Pour favoriser une culture d'intégrité et de transparence dans toutes les opérations.
• Pour créer une valeur durable pour toutes les parties prenantes.

En mars 2023, ICICI Prudential a déclaré un revenu de prime total d'environ 1,19 038 crores INR (à propos 14,4 milliards de dollars), marquant une augmentation de 17% en glissement annuel. Les actifs de l'entreprise sous gestion ont atteint 2 50 000 crores INR (à peu près 30 milliards de dollars), reflétant sa croissance substantielle et son engagement envers la sécurité financière.

Pour illustrer sa stabilité financière et sa trajectoire de croissance, le tableau suivant résume les performances financières de l'ICICI Prudential au cours des trois dernières exercices:

La mission de l'entreprise est liée à son accent stratégique sur l'amélioration de l'engagement client grâce à la technologie. En 2022, ICICI Prudential a investi 500 crores INR (autour 60 millions de dollars) Dans les initiatives de transformation numérique, améliorant son modèle de prestation de services. La transition vers les processus numériques a permis à l'entreprise d'améliorer l'expérience client, avec plus 70% des transactions qui se produisent maintenant en ligne.

En outre, l'engagement de l'entreprise envers la responsabilité sociale des entreprises est évident dans ses diverses initiatives visant à promouvoir la littératie financière. Au cours de l'exercice 2022-2023, Icici Prudential a tendu la main 5 millions d'individus Grâce à ses programmes de littératie financière, favorisant une meilleure compréhension des produits et services financiers.

L'approche centrée sur le client d'ICICI Prudential se reflète dans son énoncé de mission, qui souligne également l'importance de la protection financière et de l'indépendance pour les familles à travers l'Inde. Les produits de la société, y compris les plans à terme, l'assurance maladie et les plans d'épargne, s'adressent à une clientèle diversifiée, contribuant à sa forte croissance sur un marché concurrentiel.

Comment ICICI Prudential Life Insurance Company Limited fonctionne

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (ICICI PRU Life) fonctionne comme une compagnie d'assurance-vie privée en Inde. Il s'agit d'une coentreprise entre ICICI Bank et Prudential PLC. La société a été créée en 2000 et propose une gamme de produits, notamment l'assurance-vie individuelle et le groupe, l'assurance maladie et les régimes de retraite.

Depuis l'exercice 2023, la compagnie d'assurance-vie ICICI Prudential a déclaré un revenu total de 21 600 crores, marquant une croissance d'environ 20% par rapport à l'année précédente. Le bénéfice net de l'entreprise pour la même période s'est élevé à 1 500 crores, ce qui signifie une augmentation en glissement annuel de 15%.

En termes de part de marché, Icici Prudential Life a tenu un commandant 10.7% du marché global de l'assurance-vie en Inde en mars 2023. La société a un actif total sous gestion (AUM) de 2,7 billions de livres sterling, qui comprend à la fois des portefeuilles d'assurance-vie et de santé.

ICICI PRU Life opère via un réseau de distribution multicanal qui comprend des agents individuels, des banques et des plateformes en ligne. La ventilation de ses canaux de distribution pour l'exercice 2023 est la suivante:

Les offres de produits de la société sont classées en trois segments principaux:

• Produits de protection: Assurance qui assure la sécurité financière contre les incertitudes.
• Produits d'épargne et d'investissement: Des plans qui visent à la création de richesse sur une période.
• Produits de pension: Solutions visant à la planification de la retraite.

ICICI Prudential Life a fait des progrès importants dans l'adoption de la technologie, améliorant l'expérience client via des plateformes numériques. Depuis 2023, la société a signalé que 70% De nouvelles primes commerciales provenaient des canaux numériques.

Selon le dernier rapport sur la marge de solvabilité, ICICI PRU Life possède un rapport de solvabilité de 188%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 150%. Cela indique la solide santé financière et la capacité de l'entreprise à respecter ses obligations à long terme.

En termes de gouvernance d'entreprise, ICICI Prudential Life a reçu une mise à niveau de sa cote de crédit. L'Assurgation Réglementation et le développement de l'Inde (IRDAI) a évalué la société à «AAA», qui reflète sa forte solvabilité.

Avec un accent soutenu sur la centricité et l'innovation du client, ICICI Prudential Life continue d'investir dans la recherche et le développement. La société a alloué environ 250 crores ₹ Vers les initiatives numériques de l'exercice 2023, visant à améliorer la prestation des services et l'efficacité opérationnelle.

Cet objectif stratégique devrait stimuler la croissance future, car de plus en plus de consommateurs préfèrent la commodité des solutions d'assurance numérique dans le paysage post-pandémique.

Comment ICICI Prudential Life Insurance Company Limited fait de l'argent

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (ICICI PRU) génère des revenus principalement grâce à des revenus premium des produits d'assurance-vie et des services de gestion d'actifs. Pour l'exercice 2022-2023, la société a déclaré un revenu total de prime d'environ 1,01 01 032 crores INR, qui reflète une croissance de 12% par rapport à l'année précédente.

ICICI PRU propose un large éventail de produits d'assurance-vie, y compris la vie traditionnelle, les régimes d'assurance liés à l'unité (ULIP) et l'assurance maladie. Au cours de l'exercice 2022-2023, les Ulips ont pris en compte 40% du revenu supérieur total, contribuant à INR 40 413 crores.

Le tableau suivant décrit la contribution de divers segments de produits au revenu de prime total:

En plus du revenu supérieur, ICICI Prudential obtient des revenus grâce à des revenus de placement et des frais de gestion des actifs. Depuis mars 2023, le total des actifs sous gestion (AUM) se tenait à peu près 2,18 405 crores INR, qui n'a cessé de se développer au cours des dernières années. Le portefeuille d'investissement est composé d'actions, de revenu fixe, d'immobilier et d'investissements alternatifs.

Pour l'exercice 2022-2023, ICICI PRU a déclaré un revenu de placement total de 16 734 crores INR, une source importante de profit. L'entreprise a maintenu une marge de solvabilité saine de 202%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 150%.

La rentabilité d'ICICI PRU est en outre soulignée par ses mesures opérationnelles. L'entreprise a réalisé un bénéfice après impôt (PAT) d'environ INR 3 088 crores au cours de l'exercice 2022-2023, indiquant la croissance de 18% Au cours de l'exercice précédent. Le rapport de dépenses a été géré efficacement, debout à 10.7%.

Le tableau suivant résume les principales mesures financières de la compagnie d'assurance-vie ICICI Prudential Limited:

L'approche d'ICICI Prudential intègre un portefeuille de produits diversifié et des stratégies d'investissement prudentes, consolidant sa position sur le marché concurrentiel de l'assurance-vie. L'intégration avec ICICI Bank permet également des opportunités de vente croisée, d'améliorer la portée et la rétention des clients.