ICICI Prudential Life Insurance Company Limited: História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da ICICI Prudential Life Insurance Company Limited

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (ICICI Prudential) foi estabelecido em 2000 Como joint venture entre o ICICI Bank e a Prudential Plc, um grupo de serviços financeiros do Reino Unido. A empresa iniciou operações em 13 de dezembro de 2000, e desde então emergiu como uma das principais seguradoras de vida privada da Índia.

Por Março de 2023, ICICI Prudential relatou um AUM total (ativos sob gestão) de aproximadamente ₹ 2.000 bilhões (Cerca de US $ 24 bilhões), significando uma trajetória de crescimento significativa desde o seu início.

Nos seus primeiros anos, a ICICI Prudential lançou vários produtos inovadores destinados a atender às diversas necessidades dos clientes. O primeiro produto, um plano tradicional chamado 'ICICI Prudential Lifetime', foi introduzido logo após a empresa iniciar operações.

Ao longo dos anos, a ICICI Prudential expandiu seu portfólio de produtos para incluir planos a prazo, seguro de saúde, planos de seguro vinculado à unidade (ULIPS) e soluções de aposentadoria. AS Q1 2023, Ulips constituíram aproximadamente 59% da renda total premium.

A empresa relatou constantemente o desempenho financeiro robusto. No final do ano fiscal Março de 2023, Icici prudential alcançou uma renda total premium de cerca de ₹ 560 bilhões (aproximadamente US $ 6,7 bilhões), marcando um crescimento de 18% ano a ano.

O ICICI Prudential também experimentou um aumento em sua nova coleção de premium de negócios, que alcançou ₹ 230 bilhões (aproximadamente US $ 2,8 bilhões) para o ano fiscal 2022-2023, crescendo por 20% comparado ao ano fiscal anterior.

A taxa de solvência da empresa foi relatada em 201.9% AS Março de 2023, significativamente acima do requisito regulatório de 150%.

Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras da ICICI Prudential Life Insurance Company Limited nos últimos anos fiscais:

Por Março de 2023, a empresa tinha uma rede de distribuição composta por excesso 2,500 galhos e mais de 800,000 agentes em todo o país. Esse extenso alcance permitiu que o ICICI Prudential atendesse a uma base de clientes diversificada.

O ICICI Prudential também teve consideráveis ​​avanços na adoção de tecnologia. Com o crescente uso de canais digitais, aproximadamente 45% de novos prêmios de negócios em 2022-2023 foram gerados através de plataformas digitais.

A partir de agora, a ICICI Prudential continua se concentrando em expandir sua presença no mercado e aprimorar suas ofertas de produtos para satisfazer as necessidades em evolução de seus clientes. A abordagem proativa da empresa e o compromisso com a inovação a posiciona fortemente no cenário competitivo de seguros.

Um dono da ICICI Prudential Life Insurance Company Limited

A partir dos dados mais recentes disponíveis em outubro de 2023, a ICICI Prudential Life Insurance Company Limited é uma joint venture entre o ICICI Bank e a Prudential Plc. A estrutura de propriedade é composta por grandes partes interessadas da seguinte forma:

Em março de 2023, o total de ativos da empresa era de aproximadamente ₹ 2,76 trilhões, refletindo um crescimento em seu portfólio de investimentos e coleções premium. O lucro após o imposto (PAT) no ano fiscal de 2022-2023 foi relatado em ₹ 2.600 crore, mostrando um aumento ano a ano de quase 15%.

Em termos de crescimento premium, a empresa registrou um novo prêmio de negócios (NBP) de ₹ 17.900 crore para o ano fiscal de 2023, marcando um aumento de 18% no ano anterior. Isso é indicativo da participação de mercado em expansão da empresa no setor competitivo de seguros de vida.

A autoridade regulatória, a Autoridade de Desenvolvimento e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI), exige a divulgação do status de propriedade, que reconhece distintamente o ICICI Bank e a Prudential PLC como os principais interessados. O alinhamento estratégico com a Prudential PLC aprimora a experiência internacional de seguros e as ofertas de produtos da ICICI Prudential.

Como parte de sua estratégia operacional, a empresa pretende aprofundar o envolvimento digital, direcionando um aumento de 15% nas vendas de políticas on -line até o final do ano fiscal de 2024.

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited Mission Declaração

A ICICI Prudential Life Insurance Company Limited, uma participante de destaque no setor de seguros da Índia, enfatiza seu compromisso em garantir a segurança financeira e a alfabetização financeira entre seus clientes por meio de sua declaração de missão. A empresa pretende fornecer uma gama abrangente de soluções de seguro de vida e aposentadoria que atendam às necessidades em evolução de sua clientela. Em 2022, o ICICI Prudential relatou uma participação de mercado robusta de aproximadamente 5.5% no setor de seguro de vida privado.

A declaração de missão encapsula os seguintes objetivos -chave:

• Para desenvolver produtos inovadores de seguro de vida que atendem às necessidades do cliente.
• Para fornecer um excelente serviço para melhorar a satisfação do cliente.
• Promover uma cultura de integridade e transparência em todas as operações.
• Criar valor sustentável para todas as partes interessadas.

Em março de 2023, o ICICI Prudential relatou uma receita total de prêmio de aproximadamente INR 1.19.038 Crores (sobre US $ 14,4 bilhões), marcando um aumento de 17% ano a ano. Os ativos da empresa sob gestão alcançaram INR 2,50.000 crores (aproximadamente US $ 30 bilhões), refletindo seu crescimento substancial e comprometimento com a segurança financeira.

Para ilustrar sua estabilidade financeira e trajetória de crescimento, a tabela a seguir resume o desempenho financeiro da ICICI Prudential nos últimos três anos fiscais:

A missão da empresa está entrelaçada com seu foco estratégico no aprimoramento do envolvimento do cliente por meio da tecnologia. Em 2022, o ICICI Prudential investiu INR 500 crores (em volta US $ 60 milhões) nas iniciativas de transformação digital, aprimorando seu modelo de prestação de serviços. A mudança em direção a processos digitais permitiu à empresa melhorar a experiência do cliente, com o excesso 70% de transações agora ocorrendo online.

Além disso, o compromisso da Companhia com a responsabilidade social corporativa é evidente em suas várias iniciativas, com o objetivo de promover a alfabetização financeira. No ano fiscal de 2022-2023, o ICICI Prudential alcançou 5 milhões de indivíduos Através de seus programas de alfabetização financeira, promovendo uma maior compreensão dos produtos e serviços financeiros.

A abordagem centrada no cliente da ICICI Prudential se reflete em sua declaração de missão, que também enfatiza a importância da proteção financeira e da independência para as famílias em toda a Índia. Os produtos da empresa, incluindo planos de prazo, seguro de saúde e planos de poupança, atendem a uma base de clientes diversificada, contribuindo para seu forte crescimento em um mercado competitivo.

Como trabalha a ICICI Prudential Life Insurance Company Limited

A ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (ICICI PRU Life) opera como uma companhia de seguros de vida privada na Índia. É uma joint venture entre o ICICI Bank e a Prudential Plc. A empresa foi criada em 2000 e oferece uma variedade de produtos, incluindo seguros de vida individual e em grupo, seguro de saúde e planos de pensão.

No ano fiscal de 2023, a ICICI Prudential Life Insurance Company relatou uma receita total de ₹ 21.600 crores, marcando um crescimento de aproximadamente 20% comparado ao ano anterior. O lucro líquido da empresa no mesmo período foi de ₹ 1.500 crores, significando um aumento ano a ano de 15%.

Em termos de participação de mercado, a vida Prudential da ICICI possuía um comandante 10.7% do mercado geral de seguros de vida na Índia em março de 2023. A empresa possui um total de ativos sob gestão (AUM) de ₹ 2,7 trilhões, que inclui portfólios de seguro de vida e saúde.

O ICICI Pru Life opera através de uma rede de distribuição multicanal que inclui agentes individuais, bancos e plataformas on-line. A quebra de seus canais de distribuição para o ano fiscal de 2023 é a seguinte:

As ofertas de produtos da empresa são categorizadas em três segmentos principais:

• Produtos de proteção: Seguro que fornece segurança financeira contra incertezas.
• Produtos de poupança e investimento: Planos que visam a criação de riqueza ao longo de um período.
• Produtos de pensão: Soluções destinadas ao planejamento da aposentadoria.

A vida Prudential da ICICI fez progressos significativos na adoção de tecnologia, aprimorando a experiência do cliente por meio de plataformas digitais. A partir de 2023, a empresa relatou que acima 70% dos novos prêmios de negócios foram adquiridos através de canais digitais.

De acordo com o mais recente relatório da margem de solvência, o ICICI Pru Life possui uma taxa de solvência de 188%, bem acima do requisito regulatório de 150%. Isso indica a sólida saúde financeira e a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações de longo prazo.

Em termos de governança corporativa, a ICICI Prudential Life recebeu uma atualização em sua classificação de crédito. A Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI) classificou a empresa da 'AAA', que reflete sua forte credibilidade.

Com um foco sustentado na centralidade do cliente e na inovação, a vida Prudential ICICI continua a investir em pesquisa e desenvolvimento. A empresa alocou aproximadamente ₹ 250 crores Para iniciativas digitais no ano fiscal de 2023, com o objetivo de melhorar a prestação de serviços e a eficiência operacional.

Espera-se que esse foco estratégico impulsione o crescimento futuro, pois mais consumidores preferem a conveniência das soluções de seguro digital no cenário pós-pandêmico.

Como a ICICI Prudential Life Insurance Company Limited ganha dinheiro

A ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (ICICI PRU) gera receita principalmente por meio de receita premium de produtos de seguro de vida e serviços de gerenciamento de ativos. Para o ano fiscal de 2022-2023, a empresa relatou uma receita total de prêmio de aproximadamente INR 1.01.032 Crores, que reflete um crescimento de 12% comparado ao ano anterior.

O ICICI Pru oferece uma ampla gama de produtos de seguro de vida, incluindo a vida tradicional, os planos de seguro ligados à unidade (ULIPS) e o seguro de saúde. No ano fiscal de 2022-2023, os ULIPs foram responsáveis ​​por cerca de 40% da renda total do prêmio, contribuindo em torno INR 40.413 Crores.

A tabela a seguir descreve a contribuição de vários segmentos de produtos para a receita total do prêmio:

Além da receita premium, a ICICI Prudential obtém receita por meio de taxas de receita de investimento e gerenciamento de ativos. Em março de 2023, o total de ativos da Companhia em Management (AUM) ficou em aproximadamente INR 2.18.405 Crores, que cresceu constantemente nos últimos anos. A carteira de investimentos consiste em ações, renda fixa, imóveis e investimentos alternativos.

Para o ano fiscal de 2022-2023, o ICICI PRU relatou receita total de investimento de INR 16.734 Crores, uma fonte significativa de lucro. A empresa manteve uma margem de solvência saudável de 202%, bem acima do requisito regulatório de 150%.

A lucratividade da ICICI PRU é ainda mais ressaltada por suas métricas operacionais. A empresa alcançou um lucro após o imposto (PAT) de aproximadamente INR 3.088 crores no ano fiscal de 2022-2023, indicando crescimento de 18% durante o ano fiscal anterior. A taxa de despesa foi gerenciada de maneira eficaz, de pé em 10.7%.

A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para a ICICI Prudential Life Insurance Company Limited:

A abordagem da ICICI Prudential integra um portfólio diversificado de produtos e estratégias prudentes de investimento, solidificando sua posição no mercado competitivo de seguro de vida. A integração com o ICICI Bank também permite oportunidades de venda cruzada, aprimorando o alcance e a retenção do cliente.