Muthoot Finance Limited: histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Muthoot Finance Limited

Muthoot Finance Limited, créé en 1939, est devenu l'une des principales sociétés financières non bancaires (NBFC) de l'Inde. Initialement axé sur le segment des prêts en or, la société a diversifié ses services pour inclure des prêts personnels, des prêts commerciaux et des produits d'assurance. Muthoot Finance fait partie du groupe Muthoot, qui a des intérêts dans divers secteurs, notamment l'hospitalité, les soins de santé et l'éducation.

Depuis mars 2023, Muthoot Finance a signalé une trajectoire de croissance significative, les actifs totaux sous gestion (AUM) atteignant environ 60 000 crore. La société dessert principalement le secteur des prêts au détail, tirant parti de sa présence profondément enracinée à travers l'Inde.

Muthoot Finance a fonctionné 4 600 succursales à l'échelle nationale, signalant une clientèle dépassant 20 millions. La société s'adresse principalement aux segments non bancarisés et sous-bancarisés, se positionnant comme un acteur critique de la mission d'inclusion financière en Inde.

La performance financière de Muthoot Finance a montré une croissance impressionnante au fil des ans. Pour l'exercice 2022-2023, la société a annoncé un bénéfice net de 3 200 crore ₹, marquant une augmentation de 27% en glissement annuel. Le portefeuille de prêts de la société se tenait à peu près 57 000 ₹ crore, avec des prêts d'or comprenant autour 80% de ce portefeuille.

En termes de performances du marché, les actions de Muthoot Finance sont cotées à la Bombay Stock Bourse (BSE) et à la Bourse nationale (NSE) sous le symbole de ticker "Muthootfin". En octobre 2023, le cours de l'action a montré la résilience, se négociant à peu près ₹1,300 par action, avec une capitalisation boursière autour 47 000 ₹ crore.

Dans une récente décision stratégique, Muthoot Finance a annoncé son intention d'investir 1 000 crore ₹ dans la technologie et les plateformes numériques d'ici 2024, visant à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Cette initiative met en évidence l'engagement de l'entreprise à rester compétitif dans l'évolution du paysage financier.

Depuis la dernière évaluation, le ratio d'adéquation des capitaux de la société (CAR) se tenait à 20%, significativement au-dessus de l'exigence réglementaire de 15%, signifiant une solide base financière.

Muthoot Finance continue d'étendre sa sensibilisation grâce à des produits et services innovants tout en maintenant l'accent mis sur la gestion des risques. Les perspectives futures de l'entreprise restent positives, tirées par la demande croissante de prêts en or et de financement au détail en Inde.

A qui possède Muthoot Finance Limited

Muthoot Finance Limited, l'une des principales sociétés financières non bancaires (NBFC) de l'Inde, opère principalement dans le secteur du financement de l'or. En octobre 2023, la structure de propriété présente un mélange d'investissements de vente au détail et institutionnels.

La famille Muthoot, en particulier le groupe Muthoot, détient une partie importante des actions de la société. Les principaux actionnaires du groupe comprennent:

• Importants actionnaires
• Muthoot Ninan Muthoot - Env. 23.8%
• Muthoot Jos Thomas Muthoot - Env. 4.4%
• Muthoot Anil Muthoot - Env. 4.4%
• Muthoot Group Holdings - Env. 5.5%
• Poss à l'action publique - env. 60%

De plus, les investisseurs institutionnels jouent un rôle dans la propriété de l'entreprise. Les données récentes reflètent les avoirs institutionnels suivants:

Depuis les derniers dossiers de bourse, le nombre total d'actions émises s'élève à environ 500 millions. La capitalisation boursière de Muthoot Finance Limited est autour 50 000 crore (environ 6 milliards de dollars), reflétant sa position forte dans le secteur des services financiers.

La propriété de la société est également influencée par les investisseurs de détail, contribuant de manière significative à l'aspect de l'actionnariat public. Cette structure de propriété diversifiée aide à stabiliser le cours de l'action tout en invitant une gamme d'opinions et de pratiques de gouvernance.

De plus, Muthoot Finance a vu des mesures de performance robustes, avec un rendement des capitaux propres (ROE) d'environ 18% et une marge d'intérêt nette (NIM) planant autour 10% au cours de l'exercice récent. Ces statistiques indiquent non seulement une rentabilité saine, mais font également appel aux investisseurs institutionnels et au détail.

Dans l'ensemble, le paysage de propriété de Muthoot Finance Limited résume un mélange de participations familiales, d'investissements institutionnels et de grande participation du public, améliorant sa gouvernance d'entreprise et sa portée de marché.

Énoncé de mission Muthoot Finance Limited

Muthoot Finance Limited (MFL), créé en 1887, est l'une des principales sociétés de services financiers de l'Inde, principalement connus pour ses prêts en or. L'énoncé de mission reflète l'engagement de l'entreprise à fournir des solutions financières accessibles tout en promouvant la littératie financière parmi ses clients. MFL vise à devenir le partenaire financier le plus fiable et le plus préféré pour les particuliers et les entreprises à travers l'Inde.

L'entreprise met l'accent sur son dévouement à la centricité du client, aux pratiques éthiques et à la croissance durable. La mission de Muthoot Finance englobe divers objectifs, notamment l'amélioration de la satisfaction des clients, la promotion de la croissance des employés et la valeur des parties prenantes.

Éléments clés de l'énoncé de mission

• Approche centrée sur le client
• Pratiques commerciales éthiques
• Inclusion financière
• Développement des employés
• Croissance durable

Performance financière

Depuis le dernier exercice se terminant le 31 mars 2023, Muthoot Finance a signalé une performance robuste avec plusieurs chiffres clés:

Muthoot Finance vise également à contribuer à la littératie financière en fournissant des ressources éducatives à ses clients. Les initiatives comprennent des ateliers et des séminaires axés sur la budgétisation, l'épargne et les stratégies d'investissement conçues pour permettre aux clients des connaissances et des compétences.

Engagement communautaire

Aligné avec sa mission, Muthoot Finance participe activement à diverses initiatives de responsabilité sociale des entreprises (RSE). Au cours de l'exercice 2022-23, la société a alloué un INR estimé 100 Crore vers des programmes de protection sociale, y compris les soins de santé, l'éducation et le développement des compétences.

L'entreprise est également fier de ses efforts pour améliorer la qualité de vie des communautés qu'elle dessert. Grâce à divers programmes de sensibilisation, Muthoot Finance soutient les entrepreneurs locaux, en particulier dans les zones rurales, en offrant des prêts abordables et des conseils financiers.

Perspectives futures

Muthoot Finance reste axé sur l'élargissement de ses offres de produits et l'amélioration de l'engagement des clients. Avec un objectif stratégique pour augmenter son réseau de succursales, la société vise à améliorer sa portée du courant 5,500 branches 6,500 Branches de l'exercice 2025.

L'énoncé de mission continue de guider Muthoot Finance lorsqu'il navigue sur les défis et les opportunités du marché, garantissant qu'il reste un leader dans le secteur des services financiers tout en adhérant à ses valeurs fondamentales.

Comment fonctionne Muthoot Finance Limited

Muthoot Finance Limited est l'une des plus grandes sociétés financières non bancaires de l'Inde (NBFC), principalement engagées dans l'offre de prêts en or. Créée en 1887, la société opère avec un vaste réseau de succursales à travers l'Inde, en se concentrant sur la fonction des besoins des particuliers et des petites entreprises. Le segment des prêts en or de la société comprend une partie importante de son portefeuille, ce qui contribue à la majorité de ses revenus.

En mars 2023, Muthoot Finance a signalé une base totale d'actifs d'environ 63 000 ₹ crore (environ 7,5 milliards de dollars). Le livre des prêts en or de la société se tenait à peu près 55 000 ₹ crore (environ 6,6 milliards de dollars), avec un ratio de prêt / valeur (LTV) d'environ 75%.

La société génère des revenus principalement grâce à des intérêts gagnés sur les prêts en or et autres produits financiers. Muthoot Finance a maintenu une marge d'intérêt nette robuste (NIM) 9.5%, reflétant des stratégies efficaces de gestion des actifs et de contrôle des coûts. Selon leur dernier rapport annuel, le revenu total pour l'exercice se terminant en mars 2023 était approximativement 8 000 crore, avec un bénéfice net de 2 000 crore, représentant une marge bénéficiaire de 25%.

En plus des prêts en or, Muthoot Finance a diversifié ses offres pour inclure les prêts personnels, la micro-finance et le financement du logement. La société s'est également aventurée dans les services de distribution et d'assurance des fonds communs de placement, améliorant encore ses sources de revenus.

Depuis la même période, Muthoot Finance avait une clientèle dépassant 2,5 crore (25 millions), avec une partie importante de ses clients étant les petites entreprises et les personnes à faible revenu. La stratégie de l'entreprise capitalise sur la demande croissante de crédit accessible en Inde, en particulier parmi les segments qui sont souvent mal desservis par les banques traditionnelles.

La qualité du crédit reste un objectif critique pour Muthoot Finance. Le ratio actif brut non performant de la société (NPA) est resté stable à environ 1.5%, indiquant une gestion efficace des risques dans ses pratiques de prêt. La Société utilise des processus d'évaluation rigoureux pour le décaissement des prêts en or, notamment une évaluation approfondie de la pureté et de la valeur marchande de l'or.

En outre, Muthoot Finance a des capacités de traitement des prêts numériques robustes, permettant un décaissement des prêts plus rapide et une commodité des clients. La plate-forme numérique permet aux clients de demander des prêts en ligne, avec des approbations et des décours rapides, s'alignant sur la tendance de l'augmentation de la numérisation dans les services financiers.

Comment Muthoot Finance Limited fait de l'argent

Muthoot Finance Limited, l'une des principales sociétés de financement de l'or indien, opère principalement dans le secteur des services financiers. La société génère principalement des revenus grâce à des prêts contre l'or. Depuis mars 2023, Muthoot Finance a signalé un livre de prêt à peu près 63 000 ₹ crore, avec une partie importante étant des prêts d'or.

Le tableau suivant met en évidence les principaux sources de revenus de Muthoot Finance:

La rentabilité de l'entreprise dépend fortement des revenus d'intérêts générés par son portefeuille de prêts en or. Depuis l'exercice 2023, la marge d'intérêt net était approximativement 10.5%, reflétant la nature à marge élevée des prêts d'or. Les taux d'intérêt sur ces prêts vont généralement de 10,5% à 26%, selon le client profile et mandat de prêt.

Muthoot Finance diversifie également ses revenus en offrant des services supplémentaires, y compris les services de change, d'assurance et de transfert d'argent. Par exemple, au cours de l'exercice 2022, l'entreprise a généré 542 ₹ crore D'autres services financiers, contribuant à 10.2% du total des revenus.

Le cadre réglementaire en Inde permet à Muthoot Finance de maintenir un coût efficace des fonds. La société a déclaré un coût d'emprunt d'environ 7.5% Dans les rapports financiers récents. Cette gestion efficace des coûts contribue à la rentabilité globale de l'organisation.

En plus des prêts en or, Muthoot s'est aventuré dans la microfinance et les prêts personnels, bien que ces segments contribuent moins considérablement aux revenus globaux. Le segment de la microfinance, par exemple, a pris en compte 3.3% du total des revenus au cours de l'exercice 2022, avec des bénéfices à peu près ₹ 203 crore.

Dans l'ensemble, Muthoot Finance soutient ses revenus grâce à un portefeuille de prêts en or robuste, complété par des services financiers complémentaires, gérant efficacement les coûts et en maintenant une offre de produits diversifiée visant à répondre aux divers besoins des clients.