Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Muthoot Finance Limited

Uma breve história do Muthoot Finance Limited

A Muthoot Finance Limited, criada em 1939, evoluiu para uma das principais empresas financeiras não bancárias da Índia (NBFCs). Inicialmente, focado no segmento de empréstimos de ouro, a empresa diversificou seus serviços para incluir empréstimos pessoais, empréstimos comerciais e produtos de seguro. A Muthoot Finance faz parte do grupo Muthoot, que tem interesses em vários setores, incluindo hospitalidade, saúde e educação.

Em março de 2023, o Muthoot Finance relatou uma trajetória de crescimento significativa, com o total de ativos sob gestão (AUM) atingindo aproximadamente ₹ 60.000 crore. A empresa atende principalmente ao setor de empréstimos de varejo, alavancando sua presença profundamente enraizada em toda a Índia.

Muthoot Finance operou 4.600 agências em todo o país, relatando uma base de clientes excedendo 20 milhões. A empresa atende principalmente aos segmentos não bancários e insuficientes, posicionando -se como um participante crítico na missão de inclusão financeira da Índia.

O desempenho financeiro do Muthoot Finance mostrou um crescimento impressionante ao longo dos anos. Para o ano fiscal de 2022-2023, a empresa relatou um lucro líquido de ₹ 3.200 crore, marcando um aumento de 27% ano a ano. A carteira de empréstimos da empresa ficou em aproximadamente ₹ 57.000 crore, com empréstimos de ouro compreendendo ao redor 80% deste portfólio.

Em termos de desempenho do mercado, as ações da Muthoot Finance estão listadas na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa de Valores Nacional (NSE) sob o símbolo do ticker "Muthootfin". Em outubro de 2023, o preço das ações mostrou resiliência, negociando aproximadamente ₹1,300 por ação, com uma capitalização de mercado em torno ₹ 47.000 crore.

Em um movimento estratégico recente, o Muthoot Finance anunciou planos de investir ₹ 1.000 crore em plataformas de tecnologia e digital até 2024, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Essa iniciativa destaca o compromisso da Companhia de permanecer competitivo no cenário financeiro em evolução.

Na última avaliação, o índice de adequação de capital da empresa (CAR) ficou em 20%, significativamente acima do requisito regulatório de 15%, significando uma base financeira sólida.

O Muthoot Finance continua a expandir sua divulgação por meio de produtos e serviços inovadores, mantendo o foco no gerenciamento de riscos. As perspectivas futuras para a empresa permanecem positivas, impulsionadas pela crescente demanda por empréstimos de ouro e financiamento de varejo na Índia.

Um que possui o Muthoot Finance Limited

A Muthoot Finance Limited, uma das principais empresas financeiras não bancárias da Índia (NBFC), opera principalmente no setor de financiamento de ouro. Em outubro de 2023, a estrutura de propriedade mostra uma mistura de investimentos de varejo e institucional.

A família Muthoot, particularmente o grupo Muthoot, detém uma parcela significativa das ações da empresa. Os principais acionistas do grupo incluem:

• Principais acionistas
• Muthoot Ninan Muthoot - aprox. 23.8%
• Muthoot Jos Thomas Muthoot - aprox. 4.4%
• Muthoot Anil Muthoot - aprox. 4.4%
• MUTHOOT GROUP Holdings - Aprox. 5.5%
• Acionamento público - aprox. 60%

Além disso, os investidores institucionais desempenham um papel na propriedade da empresa. Dados recentes refletem as seguintes participações institucionais:

A partir dos mais recentes registros da bolsa de valores, o número total de ações emitidas é de aproximadamente 500 milhões. A capitalização de mercado da Muthoot Finance Limited está perto ₹ 50.000 crore (aproximadamente US $ 6 bilhões), refletindo sua forte posição no setor de serviços financeiros.

A propriedade da empresa também é influenciada por investidores de varejo, contribuindo significativamente para o aspecto de participação pública. Essa estrutura de propriedade diversificada ajuda a estabilizar o preço das ações, convidando uma série de opiniões e práticas de governança.

Além disso, o Muthoot Finance viu métricas robustas de desempenho, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de aproximadamente 18% e uma margem de juros líquidos (NIM) pairando em torno 10% No recente ano financeiro. Essas estatísticas não apenas indicam lucratividade saudável, mas também apela aos investidores institucionais e de varejo.

No geral, o cenário de propriedade da Muthoot Finance Limited encapsula uma mistura de participações familiares, investimentos institucionais e ampla participação pública, aprimorando seu governo corporativo e alcance do mercado.

Declaração de missão limitada de Muthoot Finance

A Muthoot Finance Limited (MFL), criada em 1887, é uma das principais empresas de serviços financeiros da Índia, conhecidos principalmente por seus empréstimos de ouro. A declaração de missão reflete o compromisso da Companhia em fornecer soluções financeiras acessíveis ao promover a alfabetização financeira entre seus clientes. A MFL pretende se tornar o parceiro financeiro mais confiável e preferido para indivíduos e empresas em toda a Índia.

A Companhia enfatiza sua dedicação à centralização do cliente, práticas éticas e crescimento sustentável. A missão da Muthoot Finance abrange vários objetivos, incluindo melhorar a satisfação do cliente, promover o crescimento dos funcionários e garantir o valor das partes interessadas.

Elementos -chave da declaração de missão

• Abordagem centrada no cliente
• Práticas de negócios éticas
• Inclusão financeira
• Desenvolvimento de funcionários
• Crescimento sustentável

Desempenho financeiro

A partir do último exercício financeiro encerrado em 31 de março de 2023, o Muthoot Finance relatou um desempenho robusto com vários números importantes:

A Muthoot Finance também pretende contribuir para a alfabetização financeira, fornecendo recursos educacionais para seus clientes. As iniciativas incluem workshops e seminários focados no orçamento, poupança e estratégias de investimento projetadas para capacitar os clientes com conhecimento e habilidades.

Engajamento da comunidade

Alinhado com sua missão, a Muthoot Finance participa ativamente de várias iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE). No ano fiscal de 2022-23, a empresa alocou um INR estimado 100 Crores em direção a programas de assistência social, incluindo assistência médica, educação e desenvolvimento de habilidades.

A empresa também se orgulha de seus esforços para aprimorar a qualidade de vida nas comunidades que serve. Através de vários programas de divulgação, o Muthoot Finance apóia empreendedores locais, especialmente em áreas rurais, fornecendo empréstimos acessíveis e conselhos financeiros.

Perspectivas futuras

O Muthoot Finance permanece focado em expandir suas ofertas de produtos e melhorar o envolvimento do cliente. Com um objetivo estratégico para aumentar sua rede de filiais, a empresa pretende melhorar seu alcance a partir do atual 5,500 ramificações para 6,500 Ramos do ano fiscal de 2025.

A declaração de missão continua a orientar o Muthoot Finance, à medida que navega aos desafios e oportunidades do mercado, garantindo que ele continue sendo um líder no setor de serviços financeiros enquanto adere aos seus valores centrais.

Como funciona a Muthoot Finance Limited

A Muthoot Finance Limited é uma das maiores empresas financeiras não bancárias da Índia (NBFCs), envolvidas principalmente no fornecimento de empréstimos de ouro. Fundada em 1887, a empresa opera com uma vasta rede de filiais em toda a Índia, com foco em atender às necessidades de indivíduos e pequenas empresas. O segmento de empréstimos de ouro da empresa compreende uma parcela significativa de seu portfólio, contribuindo com a maioria de suas receitas.

Em março de 2023, a Muthoot Finance relatou uma base total de ativos de aproximadamente ₹ 63.000 crore (cerca de US $ 7,5 bilhões). O livro de empréstimos de ouro da empresa ficou em aproximadamente ₹ 55.000 crore (cerca de US $ 6,6 bilhões), com uma proporção de empréstimo / valor (LTV) de cerca de cerca de 75%.

A empresa gera receita principalmente por meio de juros obtidos em empréstimos de ouro e outros produtos financeiros. Muthoot Finance manteve uma margem de juros líquidos robustos (NIM) de 9.5%, refletindo as estratégias eficazes de gerenciamento de ativos e controle de custos. De acordo com seu último relatório anual, a renda total para o ano fiscal encerrado em março de 2023 foi aproximadamente ₹ 8.000 crore, com um lucro líquido de ₹ 2.000 crore, representando uma margem de lucro de 25%.

Além dos empréstimos de ouro, o Muthoot Finance diversificou suas ofertas para incluir empréstimos pessoais, microfinancia e financiamento habitacional. A empresa também se aventurou em serviços de distribuição e seguro de fundos mútuos, aumentando ainda mais seus fluxos de receita.

No mesmo período, o Muthoot Finance tinha uma base de clientes excedendo 2,5 crore (25 milhões), com uma parcela significativa de seus clientes sendo pequenas empresas e indivíduos de baixa renda. A estratégia da empresa capitaliza a crescente demanda por crédito acessível na Índia, principalmente entre os segmentos que geralmente são mal atendidos pelos bancos tradicionais.

A qualidade do crédito continua sendo um foco crítico para o Muthoot Finance. A taxa de ativo sem desempenho (NPA) da empresa permaneceu estável em aproximadamente 1.5%, indicando gerenciamento eficaz de riscos em suas práticas de empréstimo. A empresa emprega processos de avaliação rigorosos para desembolso de empréstimos a ouro, incluindo uma avaliação completa do valor de pureza e mercado do ouro.

Além disso, o Muthoot Finance possui recursos robustos de processamento de empréstimos digitais, permitindo o desembolso mais rápido de empréstimos e a conveniência do cliente. A plataforma digital permite que os clientes se inscrevam em empréstimos on -line, com aprovações rápidas e desembolsos, alinhando -se com a tendência de aumentar a digitalização em serviços financeiros.

Como Muthoot Finance Limited ganha dinheiro

A Muthoot Finance Limited, uma das principais empresas de financiamento de ouro da Índia, opera principalmente no setor de serviços financeiros. A empresa gera predominantemente receita através de empréstimos contra o ouro. Em março de 2023, a Muthoot Finance relatou um livro de empréstimo de aproximadamente ₹ 63.000 crore, com uma parcela significativa sendo empréstimos de ouro.

A tabela a seguir destaca os principais fluxos de receita da Muthoot Finance:

A lucratividade da empresa depende fortemente da receita de juros gerada a partir de sua carteira de empréstimos de ouro. Até o ano fiscal de 2023, a margem de juros líquida era aproximadamente 10.5%, refletindo a natureza de alta margem dos empréstimos de ouro. As taxas de juros nesses empréstimos normalmente variam de 10,5% a 26%, dependendo do cliente profile e posse de empréstimo.

A Muthoot Finance também diversifica sua receita, oferecendo serviços adicionais, incluindo serviços de câmbio, seguro e transferência de dinheiro. Por exemplo, no ano fiscal de 2022, a empresa gerou em torno ₹ 542 crore de outros serviços financeiros, contribuindo para cerca de 10.2% de receita total.

A estrutura regulatória na Índia permite que o Muthoot Finance mantenha um custo eficiente dos fundos. A empresa relatou um custo de empréstimo de aproximadamente 7.5% em relatórios financeiros recentes. Esse gerenciamento de custos eficiente contribui para a lucratividade geral da organização.

Além dos empréstimos de ouro, Muthoot se aventurou em microfinanças e empréstimos pessoais, embora esses segmentos contribuam menos significativamente para as receitas gerais. O segmento de microfinanças, por exemplo, foi responsável por cerca de 3.3% de receita total no ano fiscal de 2022, com ganhos de aproximadamente ₹ 203 crore.

No geral, a Muthoot Finance sustenta sua receita por meio de uma robusta portfólio de empréstimos a ouro, complementada por serviços financeiros complementares, gerenciando os custos de maneira eficaz e mantendo uma oferta de produtos diversificados que visa atender a várias necessidades dos clientes.