Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de l'Union Bank of India

Une brève histoire de l'Union Bank of India

Union Bank of India (UBI) a été fondée le 11 novembre 1919 à Mumbai. Il est devenu l'une des principales banques du secteur public en Inde, opérant sous la propriété du gouvernement de l'Inde. Initialement, il a été créé pour répondre aux besoins bancaires des petits commerçants et des hommes d'affaires.

En 1961, UBI a été nationalisé avec 14 autres grandes banques en Inde, marquant un changement significatif dans le paysage bancaire. Par cette décision, le gouvernement visait à aligner le secteur bancaire avec les priorités nationales et à garantir que les banques servent d'instruments de développement économique.

Au fil des ans, UBI a rapidement élargi ses opérations. En mars 2023, la banque comptait un réseau de plus de 9 500 succursales et plus de 12 000 distributeurs automatiques de billets à travers le pays. Sa clientèle dépasse également ** 120 millions **. Au cours de l'exercice se terminant en mars 2023, UBI a déclaré une performance financière robuste avec une entreprise totale de ** 17,75 000 crores ₹ **.

Les transformations importantes de la banque incluent sa fusion avec Andhra Bank et Corporation Bank en avril 2020, qui visait à améliorer sa présence et son efficacité opérationnelle. Cette fusion a augmenté la portée et la base d'actifs du client d'UBI.

En mars 2023, les actifs totaux d'UBI s'élevaient à ** ₹ 16,56 000 crores **, reflétant une trajectoire de croissance régulière. Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque se situait à ** 15,50% **, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de ** 9% **, indiquant une position de capital forte.

En outre, UBI a adopté la banque numérique, avec ** plus de 90% ** de ses transactions effectuées via des canaux numériques. La banque offre une variété de services, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise, les services bancaires ruraux et les services de trésorerie.

Ces dernières années, l'Union Bank of India a également priorisé l'inclusion financière, avec des initiatives visant à fournir des services bancaires aux régions mal desservies. Ses domaines d'intérêt comprennent les petits prêts et la microfinance, ciblant ceux dans les zones rurales et semi-urbaines.

Le cours de l'action de la banque en octobre 2023 s'élevait à ** 93,50 ₹ **, avec une capitalisation boursière d'environ ** 38 000 crores ₹ **. L'action a connu une augmentation d'environ ** 30% ** au cours de la dernière année, reflétant la confiance des investisseurs dans sa stratégie opérationnelle et ses perspectives de croissance.

Avec une forte présence dans divers segments, une transformation numérique en cours et un engagement envers l'inclusion financière, l'Union Bank of India continue de jouer un rôle vital dans l'écosystème bancaire de l'Inde.

A qui possède Union Bank of India

Union Bank of India, un acteur éminent du secteur bancaire indien, a une structure de propriété diversifiée. En octobre 2023, le gouvernement indien est l'actionnaire majoritaire avec une participation d'environ 83.25%. Cette tenue significative reflète le statut de la banque en tant qu'entreprise du secteur public.

En plus du gouvernement, diverses institutions et fonds communs de placement détiennent des actions substantielles de la banque. Le modèle d'actionnariat pour Union Bank dès le dernier trimestre est le suivant:

La performance de la banque se reflète également dans sa capitalisation boursière qui, en octobre 2023, se situe à peu près 60 000 crore. Cette évaluation place la Banque de l'Union de l'Inde parmi les meilleures banques du pays.

En termes de performances financières récentes, Union Bank a annoncé ses résultats du trimestre 20123 avec un revenu total atteignant 15 200 crore ₹, par rapport à 14 500 ₹ crore au Q2 FY2022. Le bénéfice net du même trimestre était approximativement 1 440 crore, marquant une croissance d'environ 40% en glissement annuel.

En outre, la qualité des actifs de la banque s'est améliorée, avec un ratio actif brut (NPA) 8.25% En septembre 2023, à partir de 9.50% en mars 2023. Cette réduction indique les efforts de la banque pour renforcer son portefeuille de crédit et gérer efficacement les risques.

Dans l'ensemble, la structure de propriété de l'Union Bank of India, dominée par le gouvernement de l'Inde, ainsi qu'une participation institutionnelle et au détail substantielle, positionne la Banque en tant qu'entité stable dans le paysage bancaire concurrentiel.

Énoncé de mission de l'Union Bank of India

L'état de mission de l'Union Bank of India incarne son engagement à fournir un large éventail de services financiers tout en se concentrant sur la satisfaction des clients et la croissance durable. La banque vise à devenir une banque nationale de normes internationales de premier plan engagée à augmenter la valeur des parties prenantes par le biais de préoccupations, de soins et de compétences.

Au 31 mars 2023, l'Union Bank of India 17,36 168 crore, avec un bénéfice net de 4 571 ₹ crore pour l'exercice 2022-2023. L'objectif de la banque comprend l'amélioration de ses initiatives de banque de détail, l'élargissement de ses capacités bancaires numériques et assurer une croissance inclusive.

Composantes clés de l'énoncé de mission

• Customer Cencarity: Union Bank of India vise à hiérarchiser les besoins des clients et à améliorer l'expérience client grâce à des solutions bancaires innovantes.
• Intégration technologique: La banque s'engage à tirer parti de la technologie pour rationaliser les opérations et améliorer la prestation des services.
• Durabilité et inclusivité: Union Bank of India se concentre sur les pratiques bancaires durables qui contribuent à l'économie tout en servant inclusivement tous les segments de la société.
• Valeur des parties prenantes: La banque met l'accent sur la création d'une valeur à long terme pour les actionnaires tout en équilibrant les intérêts des employés, des clients et des communautés.

Financier Overview

Union Bank of India a montré des performances financières solides au cours des dernières années. Ci-dessous est un

Comme le montrent les données financières, l'Union Bank of India a fait des progrès importants dans l'amélioration de la rentabilité, de la qualité des actifs et de l'efficacité opérationnelle, s'alignant sur sa mission de fournir des services bancaires améliorés tout en assurant une solide santé financière.

Initiatives stratégiques

Pour réaliser son énoncé de mission, Union Bank of India entreprend plusieurs initiatives stratégiques, notamment:

• Transformation numérique: La banque investit massivement dans des outils numériques pour améliorer l'engagement des clients et améliorer l'efficacité opérationnelle.
• Inclusion financière: Union Bank vise à atteindre les populations mal desservies grâce à des produits et services de prêts ciblés.
• Gestion des risques: Renforcer les cadres de gestion des risques pour atténuer les risques financiers et assurer la conformité des réglementations.
• Pratiques bancaires durables: Mettant l'accent sur les prêts responsables et les initiatives vertes pour promouvoir la durabilité environnementale.

L'énoncé de mission de l'Union Bank of India et les engagements stratégiques reflètent son ambition de servir à la fois ses clients et ses parties prenantes tout en atteignant la stabilité financière et la croissance dans un paysage bancaire concurrentiel.

Comment fonctionne Union Bank of India

La Union Bank of India, créée en 1919, est l'une des principales banques du secteur public en Inde, dont le siège est à Mumbai. Depuis mars 2023, la banque sert plus 120 millions les clients via un réseau d'environ 9 500 succursales et 13 500 distributeurs automatiques de billets. Ses opérations sont classées en divers segments, notamment la banque de détail, la banque d'entreprise, les opérations de trésorerie et les banques internationales.

Opérations commerciales

Union Bank fournit un large éventail de services financiers qui s'adressent à différents segments de clients. Les principales opérations comprennent:

• Banque de vente au détail: Offrir des prêts personnels, des prêts à domicile et des comptes d'épargne.
• Banque d'entreprise: offrant des facilités de crédit, des prêts à terme et un financement de projet aux entreprises.
• Opérations du Trésor: gérer les investissements, les passifs et les changes étrangères.
• Banque internationale: répondre aux clients ayant des besoins financiers transfrontaliers.

Performance financière

Depuis l'exercice 2022-2023, l'Union Bank of India a déclaré un revenu total d'environ 82 300 crore (à propos 10 milliards USD). Le bénéfice net de la banque pour la même période était là 7 000 crore (autour 845 millions USD), reflétant une croissance significative en glissement annuel.

Mesures financières clés

Segmentation du client

La clientèle de Union Bank est diversifiée, y compris les particuliers, les petites et moyennes entreprises (PME) et les grandes sociétés. La banque a adapté ses produits pour répondre aux besoins spécifiques de ces groupes.

Transformation numérique

Union Bank a investi considérablement dans l'amélioration de ses capacités bancaires numériques. À partir de 2023, approximativement 65% des transactions sont effectuées via des plateformes numériques. Leur application bancaire mobile a terminé 30 millions téléchargements, indiquant un taux d'adoption fort parmi les utilisateurs.

Gestion des risques

Union Bank utilise un cadre complet de gestion des risques conçu pour minimiser les risques financiers tout en optimisant la rentabilité. La banque a établi des politiques de risque de crédit, de risque de marché et de gestion des risques opérationnels.

Position sur le marché

En termes de capitalisation boursière, en octobre 2023, Union Bank of India est occupe une position dans le sommet 10 banques du secteur public en Inde, avec une capitalisation boursière d'environ 50 000 crore (USD 6 milliards).

Perspectives futures

La banque prévoit la croissance du segment des prêts au détail, ciblant une augmentation 20% Au cours du prochain exercice. De plus, Union Bank se concentre sur l'élargissement de ses opérations internationales et l'amélioration de sa qualité d'actifs.

Comment Union Bank of India gagne de l'argent

Union Bank of India (UBI) génère des revenus principalement grâce à une variété de services bancaires, y compris les revenus des intérêts des prêts et des investissements, des revenus non intérêts des frais et des commissions. La banque, l'une des plus grandes banques du secteur public en Inde, a stratégiquement diversifié ses sources de revenus pour améliorer la rentabilité.

Revenu d'intérêt

Le revenu des intérêts est une partie importante des revenus d'UBI. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, UBI a déclaré un revenu d'intérêt total de 51 222 INR, reflétant une croissance de 10.5% de l'année précédente. Ce revenu vient principalement de:

• Prêts au détail, qui constituent autour 27% du portefeuille de prêts totaux.
• Prêts d'entreprise, contribuant à peu près 54%.
• Les prêts PME expliquent environ 19%.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts comprennent des frais et des commissions de divers services bancaires. Au cours de l'exercice 2023, les revenus non intérêts d'UBI ont atteint INR 4 792 crore, une augmentation de INR 4 204 crore Au cours de l'exercice 2022. Les composants clés comprennent:

• Frais de service sur les comptes - INR 1 200 crore
• Finance commerciale - INR 800 crore
• Revenu de placement - INR 2 792 crore

Qualité des actifs et croissance des prêts

Union Bank s'est concentré sur l'amélioration 8.01% Depuis mars 2023, à partir de 8.67% en mars 2022. Les mesures proactives de la banque dans les stratégies de reprise et de collecte ont eu un impact positif sur la rentabilité.

Ratio coût-sur-revenu

Le rapport coût-revenu est une mesure critique de l'efficacité opérationnelle. UBI a signalé un ratio coût-revenu de 50.34% Pour l'exercice 2023, indiquant des stratégies efficaces de gestion des coûts.

Métriques de rentabilité

En termes de rentabilité, UBI a enregistré un bénéfice net de 5 265 crores INR au cours de l'exercice 2023, qui est une augmentation significative de INR 2 790 crore Au cours de l'exercice 2022, présentant une croissance robuste dans ses principales opérations bancaires.

Performance financière Overview

Initiatives bancaires numériques

UBI a investi considérablement dans les solutions bancaires numériques, qui ont amélioré l'engagement des clients et réduit les coûts de transaction. La banque a connu une augmentation substantielle des transactions numériques, avec plus 400 millions Transactions traitées au cours de l'exercice 2023, contribuant à une augmentation des revenus fondés sur les frais.

Portefeuille d'investissement

Le portefeuille d'investissement d'UBI comprend des titres d'État et des obligations de sociétés, contribuant à ses revenus d'intérêt. Depuis mars 2023, les investissements totaux de la banque se sont élevés INR 1,5 lakh crore, avec un rendement sur les investissements en moyenne 6.50%.

En résumé, les divers sources de revenus d'UBI provenant des revenus d'intérêts, des revenus sans intérêt et des initiatives numériques lui permettent de maintenir efficacement la rentabilité tout en gérant efficacement la qualité des actifs et l'efficacité opérationnelle.