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Byline Bancorp, Inc. (BY): Marketing Mix [Jan-2025 Mise à jour] |
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Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Découvrez le plan de marketing stratégique de Byline Bancorp, Inc. (BY), une institution financière dynamique remodelant les banques communautaires dans la région métropolitaine de Chicago. Cette analyse complète dévoile comment la banque exploite stratégiquement ses offres de produits uniques, ses emplacements stratégiques, ses tactiques promotionnelles ciblées et ses prix compétitifs pour se différencier dans le paysage bancaire régional compétitif. Des plateformes numériques innovantes aux solutions bancaires personnalisées, Byline Bancorp démontre une approche nuancée pour répondre aux divers besoins financiers des petites entreprises et des clients individuels dans le nord de l'Illinois.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Marketing Mix: Produit
Services bancaires commerciaux et grand public
Byline Bancorp fournit des services bancaires complets avec un actif total de 6,9 milliards de dollars au quatrième trimestre 2023. La banque exploite 46 succursales à service complet principalement dans la région métropolitaine de Chicago.
| Catégorie de service | Détails |
|---|---|
| Banque commerciale | Portefeuille de prêts de 4,2 milliards de dollars |
| Banque de consommation | Services bancaires au détail dans l'Illinois |
Solutions de prêts aux petites entreprises et personnelles
Byline propose des produits de prêt ciblés en mettant l'accent sur les petites et moyennes entreprises.
- Prêts aux petites entreprises: 1,1 milliard de dollars en solde en cours
- Portfolio de prêts personnels: 387 millions de dollars
- Taille moyenne du prêt: 250 000 $ pour les prêts commerciaux
Comptes de dépôt
| Type de compte | Dépôts totaux |
|---|---|
| Comptes chèques | 2,3 milliards de dollars |
| Comptes d'épargne | 1,5 milliard de dollars |
| Comptes de marché monétaire | 678 millions de dollars |
Plateformes bancaires numériques
Adoption des services bancaires numériques: 65% des clients utilisent activement les plateformes de banques en ligne et mobiles.
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 120 000
- Volume de transactions en ligne: 2,4 millions de transactions mensuelles
- Taux d'ouverture du compte numérique: 42% des nouveaux comptes
Services de gestion de la gestion de la patrimoine et de l'investissement
Byline fournit des solutions complètes de gestion de patrimoine.
| Service | Actifs sous gestion |
|---|---|
| Avis d'investissement | 587 millions de dollars |
| Planification de la retraite | 342 millions de dollars |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Marketing Mix: Place
Couverture du marché géographique
Byline Bancorp, Inc. dessert principalement la région métropolitaine de Chicago et les régions du nord de l'Illinois, avec 46 succursales bancaires à service complet le 31 décembre 2022.
Distribution du réseau de succursale
| Région | Nombre de branches | Focus du marché |
|---|---|---|
| Région métropolitaine de Chicago | 38 | Marchés urbains et suburbains |
| Nord de l'Illinois | 8 | Centres d'affaires de banlieue |
Canaux bancaires numériques
Capacités de plate-forme numérique:
- Plateforme bancaire en ligne
- Application bancaire mobile
- Ouverture du compte numérique
- Capture de dépôt à distance
Stratégie de distribution
Axé sur le service de petites et moyennes entreprises avec des succursales stratégiques dans les principaux districts commerciaux.
Métriques de présence physique
| Métrique | Quantité |
|---|---|
| Branches physiques totales | 46 |
| Réseau ATM | 72 |
| Utilisateurs de la banque numérique | 78 500 (à partir de 2022) |
Segmentation du marché
Ciblant les clients commerciaux et bancaires commerciaux sur les marchés urbains et de banlieue de l'Illinois.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Marketing Mix: Promotion
Programmes d'engagement communautaire local et de parrainage
Byline Bancorp soutient activement les initiatives locales de la région de Chicago avec des parrainages communautaires totalisant 275 000 $ en 2023. Les principaux domaines de parrainage comprennent:
- Événements locaux de développement des petites entreprises
- Programmes éducatifs de la région de Chicago
- Soutien à l'organisation communautaire à but non lucratif
Campagnes de marketing numérique ciblant les propriétaires de petites entreprises
| Métrique de campagne numérique | Performance de 2023 |
|---|---|
| Dépenses publicitaires numériques | $412,000 |
| Impressions de petites entreprises ciblées | 1,247,500 |
| Taux de conversion | 3.2% |
Publicité ciblée dans la région métropolitaine de Chicago
Byline Bancorp a investi 685 000 $ dans la publicité localisée sur les canaux métropolitains de Chicago, notamment:
- Publications commerciales locales
- Plates-formes numériques régionales
- Radio ciblée et publicité extérieure
Présence des médias sociaux et stratégies de communication numérique
| Plate-forme sociale | Abonnés | Taux d'engagement |
|---|---|---|
| Liendin | 14,200 | 2.7% |
| Gazouillement | 8,500 | 1.9% |
| 6,700 | 2.3% |
Programmes de référence et de fidélité des clients
Détails du programme de référence:
- Bonus de référence moyen: 150 $ par référence réussie du compte d'entreprise
- Investissement total du programme de référence en 2023: 247 000 $
- Nouveaux comptes acquis par les références: 164
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Marketing Mix: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels pour les prêts et les produits de dépôt
Au quatrième trimestre 2023, Byline Bancorp offre les taux d'intérêt suivants:
| Type de produit | Taux d'intérêt |
|---|---|
| Compte d'épargne personnelle | 0.50% - 1.25% |
| Compte de chèques commerciaux | 0.10% - 0.35% |
| Prêts immobiliers commerciaux | 6.75% - 8.25% |
| Prêts aux petites entreprises | 7.50% - 9.50% |
Structure des frais transparents pour les services bancaires
La structure des frais de Byline Bancorp comprend:
- Frais de maintenance du compte mensuel: 10 $ - 15 $
- Frais de découvert: 35 $ par transaction
- Frais de virement bancaire: 25 $ nationaux, 45 $ internationaux
- Frais de retrait ATM: 2,50 $ hors réseau
Prix à plusieurs niveaux pour différents types de compte
| Niveau de compte | Équilibre minimum | Frais mensuels | Taux d'intérêt |
|---|---|---|---|
| Vérification de base | $0 | $10 | 0.10% |
| Vérification premium | $5,000 | $0 | 0.25% |
| Vérification d'élite | $25,000 | $0 | 0.35% |
Stratégie de tarification compétitive sur le marché bancaire régional
La stratégie de tarification de Byline Bancorp est compétitive dans la région métropolitaine de Chicago, avec des tarifs à moins de 0,25 à 0,50% des concurrents bancaires régionaux.
Options de prix flexibles pour les petites entreprises et les produits bancaires personnels
Byline Bancorp Offres:
- Une entreprise sans frais vérifie les startups
- Dépenser aux frais de création de prêt pour les clients commerciaux pour la première fois
- Réductions sur les prix des relations pour plusieurs produits bancaires
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