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Citizens Holding Company (CIZN): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour] |
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Citizens Holding Company (CIZN) Bundle
Niché au cœur du sud-est des États-Unis, la société de portefeuille des citoyens (CIZN) apparaît comme une puissance bancaire dynamique de la communauté, se positionnant stratégiquement pour fournir des solutions financières complètes adaptées aux besoins du marché local. Avec une approche robuste qui mélange les services bancaires traditionnels et les plateformes numériques innovantes, CIZN démontre une compréhension nuancée des préférences financières évolutives de ses clients régionaux. Cette exploration de leur mix marketing révèle comment une banque axée sur la communauté peut efficacement rivaliser et prospérer dans le paysage bancaire complexe d'aujourd'hui, offrant des informations sur leur approche stratégique du produit, du lieu, de la promotion et des prix.
Citizens Holding Company (CIZN) - Mélange marketing: produit
Services bancaires communautaires et solutions financières
Citizens Holding Company offre des services bancaires complets avec 1,39 milliard de dollars d'actifs totaux au T2 2023. La banque exploite 23 succursales à service complet à travers le Mississippi.
| Catégorie de service | Valeur totale | Segment de clientèle |
|---|---|---|
| Banque communautaire | 412 millions de dollars | Résidents locaux du Mississippi |
| Banque commerciale | 678 millions de dollars | Petites et moyennes entreprises |
Produits bancaires commerciaux et personnels
- Comptes de chèques personnels
- Comptes d'épargne
- Comptes de marché monétaire
- Certificats de dépôt
Prêts et soutien aux petites entreprises
Portefeuille de prêts aux petites entreprises: 246 millions de dollars en 2023. Taille moyenne du prêt: 87 500 $.
| Type de prêt | Montant total | Fourchette de taux d'intérêt |
|---|---|---|
| Prêts SBA | 89 millions de dollars | 6.25% - 8.50% |
| Prêts commerciaux | 157 millions de dollars | 5.75% - 7.95% |
Comptes de dépôt et plateformes bancaires numériques
Base de dépôt total: 1,18 milliard de dollars. Utilisateurs bancaires numériques: 62% de la clientèle.
- Plateforme bancaire en ligne
- Application bancaire mobile
- Payage de facture numérique
- Dépôt de chèques mobiles
Services de gestion de la confiance et de la patrimoine
ACTIONS DE TRUSSE SUR LA CONSÉRENCE: 214 millions de dollars en 2023.
| Service | Valeur totale | Portefeuille de clients moyens |
|---|---|---|
| Confiance personnelle | 89 millions de dollars | 1,2 million de dollars |
| Gestion des investissements | 125 millions de dollars | 1,8 million de dollars |
Citizens Holding Company (CIZN) - Mélange marketing: Place
Régions de fonctionnement géographique
Citizens Holding Company opère principalement au Mississippi et en Alabama, avec 27 emplacements bancaires à service complet dans ces États du sud-est en 2024.
Réseau de succursale physique
| État | Nombre de branches | Les comtés servis |
|---|---|---|
| Mississippi | 19 | 12 |
| Alabama | 8 | 5 |
Canaux bancaires numériques
- Plateforme bancaire en ligne avec 42 000 utilisateurs actifs
- Application des banques mobiles avec 35 000 utilisateurs enregistrés
- Capacités de transaction numérique 24/7
Réseau ATM
La banque maintient 45 emplacements ATM dans ses zones de service, avec 92% situé dans le Mississippi et l'Alabama.
Canaux de distribution
| Type de canal | Nombre | Volume de transaction |
|---|---|---|
| Branches physiques | 27 | 1,2 million de transactions annuelles |
| Guichets automatiques | 45 | 680 000 transactions annuelles |
| Plate-forme en ligne | 1 | 2,1 millions de transactions numériques annuelles |
Citizens Holding Company (CIZN) - Marketing Mix: Promotion
Stratégies de marketing locales axées sur la communauté
La société de portefeuille de citoyens exploite des approches de marketing locales ciblées au Mississippi, en mettant l'accent sur l'engagement communautaire. La banque alloue environ 275 000 $ par an aux initiatives de marketing locales.
| Canal de marketing | Investissement annuel | Public cible |
|---|---|---|
| Publicité des journaux locaux | $85,000 | Résidents régionaux du Mississippi |
| Parrainages de radio communautaire | $65,000 | Auditeurs locaux |
| Marketing d'événements locaux | $125,000 | Membres de la communauté |
Publicité numérique ciblant les clients régionaux
CIZN investit 150 000 $ dans des stratégies de marketing numérique ciblant le Mississippi et les États environnants.
- Budget Google ADS ciblé: 75 000 $
- Publicité des médias sociaux: 45 000 $
- Publicité numérique programmatique: 30 000 $
Parrainage des événements et organisations communautaires locaux
La société consacre 225 000 $ par an aux commandites communautaires.
| Catégorie de parrainage | Allocation annuelle |
|---|---|
| Établissements d'enseignement locaux | $85,000 |
| Organisations communautaires à but non lucratif | $75,000 |
| Équipes sportives régionales | $65,000 |
Campagnes de publipostage ciblées
CIZN alloue 95 000 $ aux stratégies de marketing de publipostage.
- Offre de prêt personnalisé Mails: 45 000 $
- Nouveaux campagnes d'acquisition de compte: 35 000 $
- Envoyez des envois de promotion saisonnière: 15 000 $
Approche marketing basée sur les relations
La banque investit 185 000 $ dans les initiatives de marketing relationnel, en se concentrant sur l'engagement des clients personnalisés.
| Stratégie de marketing relationnel | Investissement annuel |
|---|---|
| Événements d'appréciation des clients | $65,000 |
| Communication client personnalisée | $55,000 |
| Développement du programme de fidélité | $65,000 |
Citizens Holding Company (CIZN) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels pour les prêts et les dépôts
Au quatrième trimestre 2023, Citizens Holding Company offre les taux d'intérêt suivants:
| Type de compte / prêt | Taux d'intérêt |
|---|---|
| Compte d'épargne personnelle | 0.25% - 0.45% |
| Compte de chèques commerciaux | 0.10% - 0.30% |
| Prêt personnel (non garanti) | 7.25% - 12.50% |
| Prêt hypothécaire | 6.75% - 8.25% |
| Prêt automatique | 5.99% - 7.75% |
Structures de frais transparents pour les services bancaires
Structure des frais pour les services bancaires primaires:
| Service | Frais |
|---|---|
| Maintenance mensuelle du compte courant | $8.00 |
| Retrait ATM (non-réseau) | $2.50 |
| Virement bancaire (domestique) | $25.00 |
| Frais de découvert | $35.00 |
| Arrêter le paiement | $30.00 |
Prix à plusieurs niveaux pour différents types de compte
Les niveaux de compte avec des avantages sociaux spécifiques:
- Vérification de base: solde minimum 100 $
- Vérification premium: solde minimum 2 500 $
- Vérification d'élite: solde minimum 10 000 $
Prix basée sur les relations avec des dérogations à frais potentiels
Opportunités de renonciation aux frais en fonction des mesures relationnelles:
- Maintenir plusieurs comptes: réduction potentielle de 50% des frais
- Dépôt direct de plus de 2 000 $ par mois: vérification gratuite
- Solde mensuel moyen supérieur à 5 000 $: Frais de maintenance mensuels enlevés
Solutions bancaires rentables pour les segments de marché locaux
Stratégies de tarification spécifiques pour les segments de marché locaux:
- Comptes étudiants: 0 $ Maintenance mensuelle
- Comptes des personnes âgées: réduction des frais de transaction
- Packages de petites entreprises: paquets de services à faible coût personnalisés
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