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Holding Company (CIZN): mix de marketing [janeiro de 2025 atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | PNK
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Citizens Holding Company (CIZN) Bundle
Aninhado no coração do sudeste dos Estados Unidos, a Citizens Holding Company (CIZN) surge como uma potência bancária comunitária dinâmica, posicionando -se estrategicamente para fornecer soluções financeiras abrangentes adaptadas às necessidades do mercado local. Com uma abordagem robusta que combina serviços bancários tradicionais e plataformas digitais inovadoras, o CIZN demonstra uma compreensão diferenciada das preferências financeiras em evolução de seus clientes regionais. Essa exploração de seu mix de marketing revela como um banco focado na comunidade pode efetivamente competir e prosperar no complexo cenário bancário de hoje, oferecendo informações sobre sua abordagem estratégica de produtos, lugar, promoção e preços.
Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: Produto
Serviços bancários comunitários e soluções financeiras
A Citizens Holding Company oferece serviços bancários abrangentes com US $ 1,39 bilhão em ativos totais a partir do quarto trimestre 2023. O Banco opera 23 agências de serviço completo no Mississippi.
Categoria de serviço | Valor total | Segmento de clientes |
---|---|---|
Comunidade bancária | US $ 412 milhões | Residentes locais do Mississippi |
Bancos comerciais | US $ 678 milhões | Pequenas a médias empresas |
Produtos bancários comerciais e pessoais
- Contas de corrente pessoal
- Contas de poupança
- Contas do mercado monetário
- Certificados de depósito
Empréstimos e suporte para pequenas empresas
Portfólio de empréstimos para pequenas empresas: US $ 246 milhões em 2023. Tamanho médio do empréstimo: US $ 87.500.
Tipo de empréstimo | Montante total | Intervalo de taxa de juros |
---|---|---|
Empréstimos da SBA | US $ 89 milhões | 6.25% - 8.50% |
Empréstimos comerciais | US $ 157 milhões | 5.75% - 7.95% |
Contas de depósito e plataformas bancárias digitais
Base total de depósito: US $ 1,18 bilhão. Usuários de banco digital: 62% da base de clientes.
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Pagamento da conta digital
- Depósito de cheque móvel
Serviços de confiança e gerenciamento de patrimônio
Ativos de confiança sob gestão: US $ 214 milhões em 2023.
Serviço | Valor total | Portfólio médio de clientes |
---|---|---|
Confiança pessoal | US $ 89 milhões | US $ 1,2 milhão |
Gerenciamento de investimentos | US $ 125 milhões | US $ 1,8 milhão |
Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: local
Regiões de operação geográfica
A Holding Company opera principalmente no Mississippi e no Alabama, com 27 locais bancários de serviço completo nesses estados do sudeste a partir de 2024.
Rede de ramificação física
Estado | Número de ramificações | Condados servidos |
---|---|---|
Mississippi | 19 | 12 |
Alabama | 8 | 5 |
Canais bancários digitais
- Plataforma bancária online com 42.000 usuários ativos
- Aplicativo bancário móvel com 35.000 usuários registrados
- Recursos de transação digital 24/7
Rede ATM
O banco mantém 45 locais de atm em suas áreas de serviço, com 92% localizado no Mississippi e Alabama.
Canais de distribuição
Tipo de canal | Número | Volume de transação |
---|---|---|
Ramos físicos | 27 | 1,2 milhão de transações anuais |
Caixas eletrônicos | 45 | 680.000 transações anuais |
Plataforma online | 1 | 2,1 milhões de transações digitais anuais |
Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: Promoção
Estratégias de marketing locais focadas na comunidade
A Holding Company da Citizens aproveita as abordagens de marketing local direcionadas no Mississippi, com foco no envolvimento da comunidade. O banco aloca aproximadamente US $ 275.000 anualmente para iniciativas de marketing local.
Canal de marketing | Investimento anual | Público -alvo |
---|---|---|
Publicidade de jornal local | $85,000 | Residentes regionais do Mississippi |
Patrocínios de rádio comunitária | $65,000 | Ouvintes locais |
Marketing de eventos locais | $125,000 | Membros da comunidade |
Publicidade digital direcionando clientes regionais
O CIZN investe US $ 150.000 em estratégias de marketing digital direcionadas ao Mississippi e estados vizinhos.
- Orçamento direcionado do Google Ads: US $ 75.000
- Publicidade de mídia social: US $ 45.000
- Publicidade digital programática: US $ 30.000
Patrocínio de eventos e organizações da comunidade local
A empresa dedica US $ 225.000 anualmente a patrocínios da comunidade.
Categoria de patrocínio | Alocação anual |
---|---|
Instituições educacionais locais | $85,000 |
Organizações sem fins lucrativos comunitárias | $75,000 |
Equipes esportivas regionais | $65,000 |
Campanhas de mala direta direcionadas
O CIZN aloca US $ 95.000 para estratégias de marketing de mala direta.
- Correios de oferta de empréstimos personalizados: US $ 45.000
- Novas campanhas de aquisição de contas: US $ 35.000
- Correios promocionais sazonais: US $ 15.000
Abordagem de marketing baseada em relacionamento
O banco investe US $ 185.000 em iniciativas de marketing de relacionamento, com foco no envolvimento personalizado do cliente.
Estratégia de marketing de relacionamento | Investimento anual |
---|---|
Eventos de valorização do cliente | $65,000 |
Comunicação personalizada do cliente | $55,000 |
Desenvolvimento do Programa de Fidelidade | $65,000 |
Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
A partir do quarto trimestre 2023, a Holding Company oferece as seguintes taxas de juros:
Tipo de conta/empréstimo | Taxa de juro |
---|---|
Conta de poupança pessoal | 0.25% - 0.45% |
Conta de verificação de negócios | 0.10% - 0.30% |
Empréstimo pessoal (não garantido) | 7.25% - 12.50% |
Empréstimo hipotecário | 6.75% - 8.25% |
Empréstimo automático | 5.99% - 7.75% |
Estruturas de taxas transparentes para serviços bancários
Estrutura de taxas para serviços bancários primários:
Serviço | Taxa |
---|---|
Manutenção de conta correta mensal | $8.00 |
Retirada de ATM (não-rede) | $2.50 |
Transferência de fios (doméstica) | $25.00 |
Taxa de cheque especial | $35.00 |
Parar de pagamento | $30.00 |
Preços em camadas para diferentes tipos de conta
Níveis de conta com benefícios específicos de preços:
- Verificação básica: saldo mínimo $ 100
- Verificação premium: saldo mínimo $ 2.500
- Verificação de elite: saldo mínimo $ 10.000
Preços baseados em relacionamento com potenciais isenções de taxas
Oportunidades de renúncia à taxa com base em métricas de relacionamento:
- Manter várias contas: potencial redução de taxas de 50%
- Depósito direto acima de US $ 2.000 mensalmente: verificação gratuita
- Saldo médio mensal acima de US $ 5.000: taxa de manutenção mensal dispensada
Soluções bancárias econômicas para segmentos de mercado local
Estratégias específicas de preços para segmentos de mercado local:
- Contas do aluno: Manutenção mensal de US $ 0
- Contas de idosos: Taxas de transação reduzidas
- Pacotes de pequenas empresas: pacotes de serviço de baixo custo personalizados
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