Citizens Holding Company (CIZN) Marketing Mix

Holding Company (CIZN): mix de marketing [janeiro de 2025 atualizado]

US | Financial Services | Banks - Regional | PNK
Citizens Holding Company (CIZN) Marketing Mix
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Aninhado no coração do sudeste dos Estados Unidos, a Citizens Holding Company (CIZN) surge como uma potência bancária comunitária dinâmica, posicionando -se estrategicamente para fornecer soluções financeiras abrangentes adaptadas às necessidades do mercado local. Com uma abordagem robusta que combina serviços bancários tradicionais e plataformas digitais inovadoras, o CIZN demonstra uma compreensão diferenciada das preferências financeiras em evolução de seus clientes regionais. Essa exploração de seu mix de marketing revela como um banco focado na comunidade pode efetivamente competir e prosperar no complexo cenário bancário de hoje, oferecendo informações sobre sua abordagem estratégica de produtos, lugar, promoção e preços.


Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: Produto

Serviços bancários comunitários e soluções financeiras

A Citizens Holding Company oferece serviços bancários abrangentes com US $ 1,39 bilhão em ativos totais a partir do quarto trimestre 2023. O Banco opera 23 agências de serviço completo no Mississippi.

Categoria de serviço Valor total Segmento de clientes
Comunidade bancária US $ 412 milhões Residentes locais do Mississippi
Bancos comerciais US $ 678 milhões Pequenas a médias empresas

Produtos bancários comerciais e pessoais

  • Contas de corrente pessoal
  • Contas de poupança
  • Contas do mercado monetário
  • Certificados de depósito

Empréstimos e suporte para pequenas empresas

Portfólio de empréstimos para pequenas empresas: US $ 246 milhões em 2023. Tamanho médio do empréstimo: US $ 87.500.

Tipo de empréstimo Montante total Intervalo de taxa de juros
Empréstimos da SBA US $ 89 milhões 6.25% - 8.50%
Empréstimos comerciais US $ 157 milhões 5.75% - 7.95%

Contas de depósito e plataformas bancárias digitais

Base total de depósito: US $ 1,18 bilhão. Usuários de banco digital: 62% da base de clientes.

  • Plataforma bancária online
  • Aplicativo bancário móvel
  • Pagamento da conta digital
  • Depósito de cheque móvel

Serviços de confiança e gerenciamento de patrimônio

Ativos de confiança sob gestão: US $ 214 milhões em 2023.

Serviço Valor total Portfólio médio de clientes
Confiança pessoal US $ 89 milhões US $ 1,2 milhão
Gerenciamento de investimentos US $ 125 milhões US $ 1,8 milhão

Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: local

Regiões de operação geográfica

A Holding Company opera principalmente no Mississippi e no Alabama, com 27 locais bancários de serviço completo nesses estados do sudeste a partir de 2024.

Rede de ramificação física

Estado Número de ramificações Condados servidos
Mississippi 19 12
Alabama 8 5

Canais bancários digitais

  • Plataforma bancária online com 42.000 usuários ativos
  • Aplicativo bancário móvel com 35.000 usuários registrados
  • Recursos de transação digital 24/7

Rede ATM

O banco mantém 45 locais de atm em suas áreas de serviço, com 92% localizado no Mississippi e Alabama.

Canais de distribuição

Tipo de canal Número Volume de transação
Ramos físicos 27 1,2 milhão de transações anuais
Caixas eletrônicos 45 680.000 transações anuais
Plataforma online 1 2,1 milhões de transações digitais anuais

Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: Promoção

Estratégias de marketing locais focadas na comunidade

A Holding Company da Citizens aproveita as abordagens de marketing local direcionadas no Mississippi, com foco no envolvimento da comunidade. O banco aloca aproximadamente US $ 275.000 anualmente para iniciativas de marketing local.

Canal de marketing Investimento anual Público -alvo
Publicidade de jornal local $85,000 Residentes regionais do Mississippi
Patrocínios de rádio comunitária $65,000 Ouvintes locais
Marketing de eventos locais $125,000 Membros da comunidade

Publicidade digital direcionando clientes regionais

O CIZN investe US $ 150.000 em estratégias de marketing digital direcionadas ao Mississippi e estados vizinhos.

  • Orçamento direcionado do Google Ads: US $ 75.000
  • Publicidade de mídia social: US $ 45.000
  • Publicidade digital programática: US $ 30.000

Patrocínio de eventos e organizações da comunidade local

A empresa dedica US $ 225.000 anualmente a patrocínios da comunidade.

Categoria de patrocínio Alocação anual
Instituições educacionais locais $85,000
Organizações sem fins lucrativos comunitárias $75,000
Equipes esportivas regionais $65,000

Campanhas de mala direta direcionadas

O CIZN aloca US $ 95.000 para estratégias de marketing de mala direta.

  • Correios de oferta de empréstimos personalizados: US $ 45.000
  • Novas campanhas de aquisição de contas: US $ 35.000
  • Correios promocionais sazonais: US $ 15.000

Abordagem de marketing baseada em relacionamento

O banco investe US $ 185.000 em iniciativas de marketing de relacionamento, com foco no envolvimento personalizado do cliente.

Estratégia de marketing de relacionamento Investimento anual
Eventos de valorização do cliente $65,000
Comunicação personalizada do cliente $55,000
Desenvolvimento do Programa de Fidelidade $65,000

Holding Company (CIZN) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos

A partir do quarto trimestre 2023, a Holding Company oferece as seguintes taxas de juros:

Tipo de conta/empréstimo Taxa de juro
Conta de poupança pessoal 0.25% - 0.45%
Conta de verificação de negócios 0.10% - 0.30%
Empréstimo pessoal (não garantido) 7.25% - 12.50%
Empréstimo hipotecário 6.75% - 8.25%
Empréstimo automático 5.99% - 7.75%

Estruturas de taxas transparentes para serviços bancários

Estrutura de taxas para serviços bancários primários:

Serviço Taxa
Manutenção de conta correta mensal $8.00
Retirada de ATM (não-rede) $2.50
Transferência de fios (doméstica) $25.00
Taxa de cheque especial $35.00
Parar de pagamento $30.00

Preços em camadas para diferentes tipos de conta

Níveis de conta com benefícios específicos de preços:

  • Verificação básica: saldo mínimo $ 100
  • Verificação premium: saldo mínimo $ 2.500
  • Verificação de elite: saldo mínimo $ 10.000

Preços baseados em relacionamento com potenciais isenções de taxas

Oportunidades de renúncia à taxa com base em métricas de relacionamento:

  • Manter várias contas: potencial redução de taxas de 50%
  • Depósito direto acima de US $ 2.000 mensalmente: verificação gratuita
  • Saldo médio mensal acima de US $ 5.000: taxa de manutenção mensal dispensada

Soluções bancárias econômicas para segmentos de mercado local

Estratégias específicas de preços para segmentos de mercado local:

  • Contas do aluno: Manutenção mensal de US $ 0
  • Contas de idosos: Taxas de transação reduzidas
  • Pacotes de pequenas empresas: pacotes de serviço de baixo custo personalizados

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