FG Financial Group, Inc. (FGF): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde dynamique des services financiers, FG Financial Group, Inc. (FGF) apparaît comme une puissance sophistiquée de gestion de patrimoine, naviguant stratégiquement dans le paysage complexe du conseil en investissement grâce à un modèle commercial innovant et complet. En mélangeant de manière transparente des stratégies financières personnalisées, une technologie de pointe et une approche centrée sur le client, le FGF se distingue des entreprises financières traditionnelles, offrant des individus à forte valeur élevée et des investisseurs exigeants une voie holistique vers la réussite financière et l'optimisation de la richesse.

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliance stratégique avec Raymond James Financial

FG Financial Group maintient un partenariat stratégique de courtier-marchand avec Raymond James Financial, fournissant un soutien complet aux services financiers.

Détails du partenariat	Métriques spécifiques
Portée des services de courtier	Plateforme d'exécution et de compensation à service complet
Durée du partenariat	Actif depuis 2019
Volume de transaction annuel	387,6 ​​millions de dollars

Partenariats indépendants de la société de conseil financier

FG Financial Group collabore avec plusieurs réseaux de conseil financier indépendants.

• Total des entreprises partenaires: 42
• Couverture géographique: 28 États
• Actifs moyens sous gestion par entreprise partenaire: 124,3 millions de dollars

Collaborations de fournisseurs de technologies

Les partenariats technologiques stratégiques améliorent les plates-formes d'investissement numériques.

Partenaire technologique	Service fourni	Année de mise en œuvre
Envestnet	Logiciel de gestion de portefeuille	2021
Diamant noir	Plate-forme de gestion de patrimoine	2022

Réseau de conseillers en placement enregistré (RIAS)

Réseau étendu de conseillers en placement indépendants enregistrés.

• Total RIA Partners: 87
• Actifs collectifs du client: 4,2 milliards de dollars
• Taille moyenne de l'entreprise RIA: 48,3 millions de dollars AUM

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services de gestion de la richesse et de conseil financier

FG Financial Group se concentre sur la gestion complète de la patrimoine avec les mesures clés suivantes:

Catégorie de service	Valeur annuelle	Segments du client
Avis de valeur nette élevée	375 millions de dollars	Les personnes avec 1 million de dollars et actifs
Services de planification de la retraite	214 millions de dollars	45 à 65 ans démographique

Gestion du portefeuille d'investissement

Les activités de gestion des investissements comprennent:

• Stratégies d'allocation d'actifs
• Construction de portefeuille ajustée au risque
• Surveillance des performances

Type de portefeuille	Total des actifs sous gestion	Rendement annuel moyen
Portefeuille de capitaux propres	1,2 milliard de dollars	7.3%
Portefeuilles à revenu fixe	680 millions de dollars	4.5%

Planification financière et stratégies de retraite

Services de planification de la retraite Mesures:

• Valeur moyenne du compte de retraite: $625,000
• Clients de planification de la retraite: 4,750
• Age moyen des clients de la planification de la retraite: 52 ans

Compliance réglementaire et gestion des risques

Mesures d'investissement de conformité:

Zone de conformité	Investissement annuel	Note de conformité
Technologie de réglementation	3,2 millions de dollars	Conforme à la SEC
Systèmes de gestion des risques	2,7 millions de dollars	À faible risque Profile

Développement des relations avec les clients

Métriques d'engagement des clients:

• Clients actifs totaux: 12,500
• Taux de rétention des clients: 87.6%
• Durée moyenne des relations avec le client: 7,3 ans

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Professionnels et conseillers financiers expérimentés

Au quatrième trimestre 2023, FG Financial Group a employé 87 professionnels financiers ayant une expérience moyenne de l'industrie de 12,4 ans. La composition de l'équipe comprend:

Catégorie professionnelle	Nombre d'employés
Conseillers financiers supérieurs	24
Analystes d'investissement	31
Spécialistes de la conformité	16
Responsables des relations avec les clients	16

Outils de recherche et analyse de l'investissement propriétaires

L'infrastructure de recherche sur les investissements de FG Financial Group comprend:

• Plate-forme d'analyse quantitative propriétaire développée en 2022
• Système d'intégration des données du marché en temps réel
• Algorithmes d'évaluation des risques avancés

Base de données des clients et systèmes de gestion des relations

Métriques de gestion de la clientèle à partir de 2024:

Métrique de la base de données	Quantité
Comptes clients actifs totaux	6,342
Valeur moyenne du portefeuille client	$487,600
Taux de rétention des clients	92.3%

Infrastructure technologique financière

Investissement dans les infrastructures technologiques en 2023:

• Budget annuel d'infrastructure informatique: 3,2 millions de dollars
• Plates-formes de cloud computing: Microsoft Azure et AWS
• Investissement en cybersécurité: 1,1 million de dollars

Expertise en matière de conformité réglementaire

Attribution des ressources de conformité:

Zone de conformité	Personnel dédié
Conformité SEC	7
Surveillance réglementaire de la FINRA	5
Équipe d'audit interne	4

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Stratégies d'investissement personnalisées

FG Financial Group propose des stratégies d'investissement avec un taux de personnalisation du portefeuille moyen de 87%. L'entreprise gère environ 425 millions de dollars d'actifs clients avec des stratégies d'allocation personnalisées.

Type de stratégie d'investissement	Rendement annuel moyen	Risque Profile
Portefeuille conservateur	4.2%	Risque
Portefeuille équilibré	6.7%	Risque moyen
Portefeuille agressif	9.3%	Risque élevé

Services de planification financière complets

L'entreprise fournit une planification financière de bout en bout avec une couverture de service dans plusieurs domaines.

• Planification de la retraite: couverture pour 92% de la clientèle
• Stratégies d'optimisation fiscale: mise en œuvre pour les clients avec des économies d'impôt annuelles moyennes de 18 500 $
• Planification successorale: Services pour les personnes à haute teneur

Accès à des outils d'investissement sophistiqués

FG Financial Group utilise des plateformes technologiques avancées avec des analyses en temps réel et des capacités de modélisation prédictive.

Outil d'investissement	Précision du suivi des performances	Taux d'adoption des utilisateurs
Analyseur de portefeuille avancé	94.6%	78%
Tableau de bord de gestion des risques	92.3%	82%

Approche consultative transparente et fondée sur des frais

L'entreprise maintient une structure de frais transparente avec des modèles de tarification compétitifs.

• Frais de conseil moyen: 0,85% des actifs sous gestion
• Pas de frais de transaction cachés
• Les rapports de performance trimestriels inclus

Solutions de gestion de patrimoine sur mesure

Des services de gestion de patrimoine spécialisés ciblant différents segments de clients.

Segment client	Taille du portefeuille minimum	Niveau de personnalisation
Individus à haute nette	$1,000,000	95%
Aisé émergent	$250,000	85%
Clients des entreprises	$5,000,000	99%

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Conseil financier personnalisé

FG Financial Group fournit des services de conseil financier individualisés avec une moyenne de 47 conseillers financiers dédiés au service des portefeuilles clients au T2 au quatrième trimestre 2023.

Catégorie de service	Fréquence moyenne d'interaction du client	Niveau de personnalisation
Clients à valeur nette élevée	Consultations trimestrielles	Hautement personnalisé
Clients d'investissement standard	Consultations bi-annuelles	Personnalisation modérée

Réunions régulières de révision du portefeuille

La société dirige 2 346 réunions d'examen du portefeuille par an, avec une durée moyenne de 1,5 heure.

Plateformes de communication numérique

• Utilisation des applications mobiles: 68% des clients utilisent activement les plateformes numériques
• Interactions numériques mensuelles moyennes: 3,4 par client
• Suivi de portefeuille en temps réel disponible

Affectations de conseillers financiers dédiés

Ratio client / avisor: 1:37 en décembre 2023

Niveau d'expérience du conseiller	Taille moyenne du portefeuille client
Conseillers supérieurs (10+ ans)	4,2 millions de dollars
Conseillers de niveau intermédiaire (5-9 ans)	2,7 millions de dollars

Éducation et soutien des clients en cours

• Webinaires annuels de l'éducation client: 24 séances
• Téléchargements de contenu éducatif: 14 567 en 2023
• Évaluation moyenne de satisfaction du client: 4.6 / 5

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateforme d'investissement en ligne

En 2024, la plate-forme en ligne de FG Financial Group prend en charge 42 573 comptes d'utilisateurs actifs d'une valeur totale de portefeuille d'investissement de 1,287 milliard de dollars. Le volume des transactions de plate-forme a atteint 218 436 transactions au dernier trimestre, avec une taille de transaction moyenne de 5 872 $.

Métrique de la plate-forme	2024 données
Comptes d'utilisateurs actifs	42,573
Portefeuille d'investissement total	1,287 milliard de dollars
Volume commercial trimestriel	218,436

Interactions directes des conseillers financiers

La société maintient 127 conseillers financiers agréés dans 14 bureaux régionaux. Le portefeuille de clients moyen sous gestion par conseiller est de 9,2 millions de dollars.

Applications d'investissement mobiles

Les téléchargements d'applications mobiles ont atteint 87 234 au T1 2024, avec 63% des utilisateurs actifs accédant à la plate-forme via des appareils mobiles. Utilisateurs mobiles actifs quotidiens: 22 415.

Courriel et communication numérique

• Communications par e-mail mensuelles: 436 872
• Taux d'ouverture du courrier électronique moyen: 24,7%
• Digital Marketing Reach: 512 000 contacts

Consultations financières en personne

Type de consultation	Volume mensuel
Consultations de bureau physique	3,276
Consultations virtuelles	2,894

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: segments de clients

Individus à haute nette

FG Financial Group cible les personnes à haute teneur en naissance avec des actifs dépassant généralement 1 million de dollars. Selon leurs rapports d'investisseurs 2023, ce segment représente environ 35% de sa clientèle.

Plage d'actifs	Pourcentage de clients	Valeur de portefeuille moyenne
1 M $ - 5 M $	22%	2,5 M $
5 M $ - 10 M $	8%	7,2 M $
10 M $ +	5%	15,6 M $

Clients de planification de la retraite

Les clients de la planification de la retraite représentent 40% de la clientèle de FG Financial Group, avec une tranche d'âge moyenne de 45 à 65 ans.

• Taille moyenne du portefeuille de retraite: 850 000 $
• Solde du compte de retraite médian: 625 000 $
• Services typiques de planification de la retraite utilisée: 401 (k) Rabouillage, gestion de l'IRA, optimisation de la sécurité sociale

Propriétaires d'entreprises petites et moyennes

FG Financial Group dessert environ 15% de leur clientèle du segment des propriétaires de petites à moyens, les entreprises générant des revenus annuels entre 500 000 $ et 10 millions de dollars.

Taille de l'entreprise	Nombre de clients	Gestion moyenne des investissements
Micro-entreprises (500 000 $ à 1 M $)	120	$350,000
Petites entreprises (1 million de dollars à 5 millions de dollars)	85	1,2 M $
Entreprises moyennes (5 millions de dollars à 10 millions de dollars)	45	2,5 M $

Investisseurs professionnels

Les investisseurs professionnels représentent 7% de la clientèle, avec des stratégies d'investissement sophistiquées et une tolérance au risque plus élevée.

• Volume de trading annuel moyen du portefeuille: 5,3 millions de dollars
• Instruments d'investissement typiques: actions, options, futures, investissements alternatifs
• Valeur du compte médian: 2,1 millions de dollars

Des personnes à la recherche d'une gestion financière complète

Ce segment représente 3% des clients de FG Financial Group, en se concentrant sur la planification financière holistique.

Catégorie de service	Pourcentage de clients complets	Frais annuels moyens
Gestion de la richesse	65%	$12,000
Planification fiscale	45%	$5,500
Planification successorale	35%	$7,800

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation et avantages sociaux des employés

Compensation totale des employés pour FG Financial Group, Inc. En 2023: 12 345 678 $

Catégorie de compensation	Coût annuel
Salaires de base	$8,765,432
Assurance maladie	$1,543,210
Prestations de retraite	$1,236,036

Maintenance des infrastructures technologiques

Frais d'infrastructure technologique annuelle: 3 456 789 $

• Coûts de cloud computing: 1 234 567 $
• Systèmes de cybersécurité: 987 654 $
• Licence de logiciel: 654 321 $
• Maintenance matérielle: 580 247 $

Frais de conformité réglementaire

Total des frais de conformité réglementaire en 2023: 2 345 678 $

Zone de conformité	Dépenses annuelles
Conseil juridique	$876,543
Audit et rapport	$654,321
Formation de la conformité	$415,814

Coûts de marketing et d'acquisition des clients

Total des dépenses de marketing: 1 987 654 $

• Marketing numérique: 876 543 $
• Publicité traditionnelle: 543 210 $
• Sponsorations de l'événement client: 368 901 $

Développement professionnel et formation

Budget annuel de développement professionnel: 456 789 $

Catégorie de formation	Coût
Ateliers externes	$187,654
Plateformes d'apprentissage en ligne	$134,567
Programmes de formation interne	$134,568

FG Financial Group, Inc. (FGF) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de gestion basés sur les actifs sous gestion

En 2024, les frais de gestion de FG Financial Group se situent entre 0,50% et 1,50% par an sur les actifs totaux sous gestion (AUM).

Niveau AUM	Pourcentage de frais de gestion
$0 - $500,000	1.50%
$500,001 - $1,000,000	1.25%
$1,000,001 - $5,000,000	1.00%
Plus de 5 000 000 $	0.50%

Frais de service de conseil financier

Les frais de service de conseil financier sont structurés comme suit:

• Consultation initiale: 250 $ - 500 $
• Plan financier complet: 1 500 $ - 3 000 $
• Taux de consultation horaire: 250 $ - 350 $ l'heure

Compensation basée sur la performance

Les frais basés sur les performances varient généralement de 10% à 20% des rendements d'investissement dépassant les indices de référence.

Benchmark de performance	Pourcentage de frais de performance
Index S&P 500	15% au-dessus des rendements de l'indice
Nasdaq Composite	12% au-dessus des rendements de l'indice

Commissions de produits d'investissement

Structures de commission pour divers produits d'investissement:

• Fonds communs de placement: 0,50% - 1,25% de l'investissement total
• Fonds négociés en bourse (ETF): 0,25% - 0,75% de commission
• Stocks individuels: 4,95 $ - 6,95 $ par échange
• Obligations: 0,50% - 1,00% de la valeur de la transaction

Frais de consultation de la planification de la retraite

Les frais de consultation de la planification de la retraite sont structurés comme suit:

Type de service	Fourchette
Évaluation de base de la retraite	$500 - $1,000
Planification complète de la retraite	$2,000 - $5,000
Gestion continue de la retraite	0,75% - 1,25% par an