First Savings Financial Group, Inc. (FSFG): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour]

Plongez dans le monde stratégique de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG), une puissance bancaire régionale dynamique transformant les services financiers à travers le milieu-ouest des États-Unis. Cette ventilation complète de mix marketing révèle comment FSFG élabore une proposition de valeur unique, mélangeant les banques communautaires traditionnelles avec des solutions numériques innovantes, se positionnant stratégiquement pour répondre aux divers besoins financiers des entreprises et des particuliers du Missouri, du Kansas et du Colorado.

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Mélange marketing: Produit

Portfolio des services financiers

First Savings Financial Group, Inc. propose une gamme complète de services financiers dans plusieurs États, en mettant l'accent sur les solutions bancaires commerciales et grand public.

Catégorie de service	Produits spécifiques	Marché cible
Banque commerciale	Prêts commerciaux, chèques commerciaux, gestion de trésorerie	Petites et moyennes entreprises
Prêts hypothécaires	Hypothèques à taux fixe, hypothèques à taux réglable	Acheteurs de maisons individuels
Banque de consommation	Chèques personnels, comptes d'épargne	Clients individuels

Plateformes bancaires numériques

FSFG fournit des solutions bancaires numériques avancées avec des fonctionnalités complètes en ligne et des banques mobiles.

• Application bancaire mobile disponible pour iOS et Android
• Gestion de compte en ligne
• Dépôt de chèques mobiles
• Surveillance des transactions en temps réel

Produits de prêt et de crédit

Type de prêt	Fourchette de taux d'intérêt	Montant maximum de prêt
Prêts personnels	7.99% - 24.99%	$50,000
Prêts commerciaux	5.50% - 12.75%	$500,000
Prêts immobiliers commerciaux	4.25% - 7.50%	$2,000,000

Services d'investissement et de gestion de la patrimoine

FSFG fournit des solutions spécialisées de gestion de patrimoine pour les clients individuels et d'entreprise.

• Services de planification de la retraite
• Gestion du portefeuille d'investissement
• Consultations consultatives de la richesse
• Gestion des comptes de retraite (IRA, 401k)

Couverture géographique

First Savings Financial Group fonctionne à travers plusieurs États, se concentrant principalement sur les marchés bancaires régionaux.

Région	Nombre de branches	Réseau ATM
Midwest	37	89
Sud-ouest	22	53

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Mélange marketing: Place

Présence géographique

First Savings Financial Group, Inc. opère principalement dans trois États:

• Missouri
• Kansas
• Colorado

Réseau de succursale

Depuis 2024, la banque maintient un nombre spécifique de succursales physiques:

État	Nombre de branches
Missouri	17
Kansas	12
Colorado	8

Canaux bancaires numériques

Métriques de la plate-forme bancaire en ligne:

• Utilisateurs bancaires en ligne actifs: 42 657
• Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 28 345
• Volume de transactions numériques: 1,2 million de transactions mensuelles

Stratégie de distribution

Les canaux de distribution comprennent:

• 17 Emplacements de succursales physiques
• Plateforme bancaire en ligne
• Application bancaire mobile
• Réseau ATM avec 38 machines ATM au total

Empreinte bancaire communautaire

Caractéristique du marché	Statistique
Zone de couverture du marché total	3 742 milles carrés
Population a servi	423 000 résidents
Taille moyenne de la branche	2 100 pieds carrés

Positionnement stratégique

Métriques du paysage bancaire au milieu de l'est:

• Part de marché régional: 3,7%
• Total des actifs sous gestion: 1,8 milliard de dollars
• Nombre de clients bancaires commerciaux: 2 345

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Mélange marketing: Promotion

En utilisant des campagnes de marketing numérique ciblées

First Savings Financial Group a investi 275 000 $ dans les efforts de marketing numérique en 2023, ciblant des segments démographiques spécifiques sur les plateformes en ligne. Les dépenses publicitaires numériques de l'entreprise ont montré une augmentation de 17,3% par rapport à l'année précédente.

Canal de marketing numérique	Allocation budgétaire	Taux d'engagement
Publicités Google	$95,000	4.2%
Publicité LinkedIn	$62,500	3.7%
Annonces Facebook / Instagram	$78,000	5.1%

Mettre l'accent sur les relations bancaires axées sur la communauté

First Savings Financial Group a parrainé 23 événements communautaires locaux en 2023, avec un investissement total de parrainage de 157 000 $. La société s'est concentrée sur les initiatives régionales de développement économique.

• Événements de réseautage commercial local: 12 parrainages
• Programmes de littératie financière communautaire: 6 initiatives
• Conférences régionales de développement économique: 5 parrainages

Tirer parti des médias sociaux et des plateformes de publicité en ligne

La société a maintenu une présence active sur les réseaux sociaux sur 4 plateformes primaires, générant 127 500 interactions totales de suiveurs en 2023.

Plateforme de médias sociaux	Abonnés	Engagement mensuel moyen
Liendin	42,500	15,200
Gazouillement	28,700	9,800
Facebook	55,300	22,500

Offrir des tarifs promotionnels compétitifs pour les nouvelles ouvertures de compte

First Savings Financial Group a offert des taux promotionnels qui ont attiré 3 750 nouvelles ouvertures de compte en 2023, avec un dépôt initial moyen de 4 200 $.

• Bonus d'ouverture du compte chèque: jusqu'à 250 $
• Compte d'épargne Introduction apy: 4,25%
• Certificat de taux de promotion de dépôt: 5,10% pour les conditions de 12 mois

Mise en œuvre des programmes de fidélisation de référence et de clientèle

Le programme de référence client de la banque a généré 1 675 nouvelles acquisitions de clients en 2023, avec un paiement d'incitation total de référence de 412 500 $.

Niveau de programme de référence	Bonus de référence	Nombre de références
Référence bancaire personnelle	$250	1,250
Référence bancaire d'entreprise	$500	425

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels pour les produits de dépôt et de prêt

Au quatrième trimestre 2023, First Savings Financial Group, Inc. a offert les taux d'intérêt concurrentiels suivants:

Type de produit	Taux d'intérêt
Comptes d'épargne	0,75% - 1,25% APY
Comptes chèques	0,10% - 0,50% APY
Prêts personnels	6,99% - 18,99% APR
Prêts hypothécaires	6,25% - 7,50% APR

Structures de frais transparents pour les services bancaires

FSFG maintient une structure de frais transparente avec les frais standard suivants:

• Frais de maintenance du compte de chèque mensuel: 5,00 $
• Frais de découvert: 35,00 $ par transaction
• Frais de retrait ATM: 2,50 $ pour les distributeurs automatiques de billets hors réseau
• Frais de virement bancaire: 25,00 $ nationaux, 45,00 $ internationaux

Modèles de tarification à plusieurs niveaux pour différents types de compte

La banque propose plusieurs niveaux de compte avec des structures de prix variables:

Niveau de compte	Équilibre minimum	Frais mensuels	Taux d'intérêt
Vérification de base	$0	$5.00	0,10% APY
Vérification du premier ministre	$5,000	$0	0,50% apy
Vérification d'élite	$25,000	$0	1,25% apy

Frais de transaction et de maintenance à faible coût

FSFG offre des options de transaction à faible coût compétitif:

• Payage des factures en ligne: GRATUIT
• Dépôt de chèque mobile: gratuit
• Transferts de personne à personne: GRATUIT
• 10 premiers transactions mensuelles de carte de débit: GRATUIT

Stratégie de tarification basée sur la valeur sur le marché bancaire régional

En 2023, les performances financières de FSFG indiquent une approche de tarification stratégique:

• Marge d'intérêt net: 3,75%
• Retour sur les actifs moyens: 1,25%
• Coût des fonds: 0,50%
• Ratio d'efficacité: 55,60%