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First Savings Financial Group, Inc. (FSFG): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour] |
Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
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First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
Dans le paysage dynamique de la banque régionale, First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) apparaît comme une puissance stratégique, tissant ensemble des solutions financières innovantes qui transcendent les paradigmes bancaires traditionnels. En fabriquant méticuleusement un modèle commercial qui équilibre le service personnel localisé avec une infrastructure numérique de pointe, FSFG s'est positionné comme un partenaire financier pivot pour les petites et moyennes entreprises, les professionnels agricoles et les investisseurs individuels à travers l'écosystème économique du Dakota du Sud. Leur approche unique mélange la banque de relations personnalisées avec des plateformes technologiques sophistiquées, créant une proposition de valeur convaincante qui les distingue sur un marché concurrentiel des services financiers.
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Banques régionales et communautaires prêts collaboratifs
First Savings Financial Group maintient des partenariats stratégiques avec les réseaux bancaires régionaux:
| Banque partenaire | Type de collaboration | Volume de prêt (2023) |
|---|---|---|
| First Interstate Bank | Programme de prêt syndiqué | 42,3 millions de dollars |
| Grande banque occidentale | Réseau de prêts communautaires | 31,7 millions de dollars |
| Cornerstone Bank | Participation des risques partagés | 27,5 millions de dollars |
Fournisseurs de technologie pour les infrastructures bancaires numériques
FSFG collabore avec des partenaires technologiques spécialisés:
- Fiserv Inc. - Plateforme bancaire de base
- Jack Henry & Associés - Solutions bancaires numériques
- Visa Inc. - Infrastructure de traitement des paiements
| Partenaire technologique | Investissement technologique annuel | Année de mise en œuvre |
|---|---|---|
| Fiserv Inc. | 3,2 millions de dollars | 2022 |
| Jack Henry | 2,7 millions de dollars | 2021 |
| Visa Inc. | 1,9 million de dollars | 2023 |
Réseaux de conseil financier local et d'investissement
FSFG s'associe aux sociétés de conseil financier régionales:
- Services financiers Raymond James
- LPL financier
- Edward Jones
Partenariats des compagnies d'assurance
| Partenaire d'assurance | Type de produit | Station de revenus (2023) |
|---|---|---|
| Mutuel d'Omaha | Assurance vie et santé | 4,6 millions de dollars |
| Assurance à l'échelle nationale | Propriété et victime | 3,2 millions de dollars |
| Ferme d'État | Couverture complète | 2,9 millions de dollars |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services de prêt commercial et de consommation
Au quatrième trimestre 2023, First Savings Financial Group a rapporté:
| Catégorie de prêt | Portefeuille de prêts totaux | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 412,6 millions de dollars | $875,000 |
| Prêts à la consommation | 276,3 millions de dollars | $45,200 |
Gestion des comptes de dépôt et d'épargne
Mesures de gestion des dépôts pour 2023:
- Dépôts totaux: 1,2 milliard de dollars
- Solde moyen des dépôts du client: 87 500 $
- Nombre de comptes de dépôt: 42 600
Développement de la plate-forme bancaire en ligne et mobile
Investissements d'infrastructure bancaire numérique:
| Métrique de la plate-forme numérique | 2023 données |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque mobile | 38,200 |
| Investissement annuel de plate-forme numérique | 4,2 millions de dollars |
| Volume de transaction numérique | 3,6 millions de transactions |
Gestion des risques et optimisation du portefeuille financier
Indicateurs de performance de gestion des risques:
- Ratio de prêt non performant: 1,4%
- Réserve de perte de prêt: 16,7 millions de dollars
- Ratio d'actifs pondérés en fonction du risque: 12,6%
Stratégies de fusion et d'acquisition
Metrics d'activité de fusions et acquisitions pour 2023:
| Catégorie de fusions et acquisitions | Valeur totale | Nombre de transactions |
|---|---|---|
| Acquisitions de banques régionales | 87,3 millions de dollars | 2 transactions |
| Investissements technologiques financières | 12,5 millions de dollars | 3 investissements stratégiques |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Strong régional Banking Network dans le Dakota du Sud
First Savings Financial Group fonctionne 13 lieux bancaires à travers le Dakota du Sud en 2023. Le réseau de succursales physique de la banque couvre les régions clés, notamment:
| Région | Nombre de branches |
|---|---|
| Rapid City Area | 4 |
| Pierre / Central SD | 3 |
| Région métropolitaine de Sioux Falls | 6 |
Équipe de gestion financière expérimentée
L'équipe de gestion comprend 7 cadres supérieurs avec une expérience bancaire moyenne de 22 ans.
- PDG Compensation totale: 1 247 000 $ en 2023
- Pureur exécutif moyen: 14,3 ans
- Équipe de direction avec des diplômes avancés: 5 sur 7
Plateformes de technologie bancaire numérique avancée
Investissement dans les infrastructures technologiques en 2023: 3,2 millions de dollars
| Catégorie de technologie | Montant d'investissement |
|---|---|
| Systèmes bancaires de base | 1,4 million de dollars |
| Cybersécurité | $872,000 |
| Banque mobile / en ligne | $628,000 |
| Analyse des données | $300,000 |
Bases de données financières complètes des clients
Métriques de la base de données des clients:
- Comptes clients totaux: 48 762
- Utilisateurs de la banque numérique: 31 245
- Valeur moyenne de la relation client: 87 340 $
Systèmes de conformité réglementaire et de gestion des risques robustes
Investissement de conformité et de gestion des risques: 1,6 million de dollars en 2023
| Zone de conformité | Personnel dédié |
|---|---|
| Conformité réglementaire | 12 employés à temps plein |
| Gestion des risques | 8 employés à temps plein |
| Audit interne | 5 employés à temps plein |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les communautés locales
Au quatrième trimestre 2023, First Savings Financial Group dessert 12 comtés avec 23 succursales. La pénétration totale du marché local s'élève à 37,4% dans ses principales zones de service.
| Aire de service | Nombre de comtés | Succursales | Pénétration du marché |
|---|---|---|---|
| Région de service primaire | 12 | 23 | 37.4% |
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts
Offres de taux d'intérêt en janvier 2024:
| Type de produit | Fourchette de taux d'intérêt |
|---|---|
| Comptes d'épargne personnels | 2.75% - 3.25% |
| Comptes de chèques personnels | 0.50% - 1.25% |
| Prêts personnels | 6.25% - 12.50% |
| Prêts commerciaux | 5.75% - 9.90% |
Services financiers complets sous un seul parapluie
Répartition du portefeuille de produits de service financier:
- Services bancaires personnels
- Banque commerciale
- Prêts hypothécaires
- Services d'investissement
- Gestion de la richesse
- Produits d'assurance
Service client réactif et axé sur les relations
Métriques du service client pour 2023:
| Métrique | Performance |
|---|---|
| Temps de réponse moyen | 12 minutes |
| Taux de satisfaction client | 92.3% |
| Taux de rétention de la clientèle | 87.6% |
Produits financiers sur mesure pour les petites et moyennes entreprises
Spécifications des produits bancaires d'entreprise pour 2024:
- Compte de chèque d'entreprise Solde minimum: 1 500 $
- Gamme de crédit commerciale: 10 000 $ - 500 000 $
- Taux d'approbation des prêts aux petites entreprises: 64,2%
- Montant moyen du prêt commercial: 87 500 $
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: relations clients
Approche bancaire des relations personnelles
First Savings Financial Group entretient 18 sites bancaires à service complet à travers le Dakota du Sud et le Nebraska en 2023. La stratégie de relation client se concentre sur l'interaction personnalisée avec une moyenne de 42 365 comptes clients actifs.
| Segment de clientèle | Approche relationnelle | Taux d'engagement annuel |
|---|---|---|
| Banque personnelle | Interaction personnelle directe | 67.3% |
| Banque d'affaires | Gestion des relations dédiées | 82.5% |
| Banque numérique | Plates-formes en libre-service | 53.6% |
Gestionnaires de relations dédiés pour les clients commerciaux
FSFG fournit une gestion des relations spécialisée aux clients commerciaux avec un actif bancaire d'entreprise total de 324,7 millions de dollars au quatrième trimestre 2023.
- Taille moyenne du portefeuille client Business Client: 87 clients par gestionnaire de relations
- Revenus médians annuels des clients commerciaux sous gestion: 2,3 millions de dollars
- Équipe bancaire d'affaires dédiée: 14 gestionnaires de relations
Plates-formes bancaires numériques en libre-service
Les plates-formes bancaires en ligne et mobiles desservent 62,4% de la clientèle totale avec 38 745 utilisateurs bancaires numériques actifs en 2023.
| Plate-forme numérique | Utilisateurs actifs mensuels | Volume de transaction |
|---|---|---|
| Application bancaire mobile | 26,540 | 487 320 transactions mensuelles |
| Portail bancaire en ligne | 12,205 | 213 450 transactions mensuelles |
Services de consultation financière et de conseil réguliers
FSFG offre des services de conseil financier complets avec 6 725 consultations financières complètes menées en 2023.
- Durée moyenne de la consultation: 47 minutes
- Actifs de gestion de patrimoine en vertu de l'avis: 214,6 millions de dollars
- Portefeuille d'investissement client moyen: 387 500 $
Communication et support proactifs des clients
L'infrastructure de support client comprend une communication multicanal avec une cote de satisfaction client de 94,7% en 2023.
| Canal de communication | Volume de contact annuel | Temps de réponse moyen |
|---|---|---|
| Support téléphonique | 127 650 appels | 3,2 minutes |
| Assistance par e-mail | 45 320 e-mails | 4,7 heures |
| Support en branche | 38 745 interactions | 12 minutes |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: canaux
Emplacements de succursales physiques dans le Dakota du Sud
En 2024, First Savings Savings Financial Group fonctionne 16 emplacements de succursales physiques à travers le Dakota du Sud.
| Type d'emplacement | Nombre de branches | Les comtés servis |
|---|---|---|
| Succursales bancaires au détail | 16 | Minnehaha, Lincoln, Brown, Brookings |
Site Web de banque en ligne
La plate-forme bancaire en ligne de First Savings Financial Group fournit Accès numérique 24/7 avec les fonctionnalités suivantes:
- Surveillance du solde du compte
- Transferts de fonds
- Services de paiement de factures
- Déclarations électroniques
Application bancaire mobile
L'application bancaire mobile prend en charge:
- Dépôt de chèques mobiles
- Alertes de transaction en temps réel
- Retraits ATM sans carte
| Métrique de l'application mobile | Valeur |
|---|---|
| Téléchargements totaux d'applications mobiles | 42,500 |
| Utilisateurs actifs mensuels | 28,300 |
Services bancaires téléphoniques
Banque téléphonique disponible Du lundi au samedi, de 7 h à 20 h 00 CST.
Réseau ATM
| Détails du réseau ATM | Quantité |
|---|---|
| Emplacements totaux ATM | 22 |
| Transactions ATM gratuites pour les titulaires de compte | Illimité |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises locales
First Savings Financial Group cible les entreprises locales avec des services financiers et un soutien spécifiques. Au quatrième trimestre 2023, la banque dessert environ 1 247 clients commerciaux de petite à moyenne taille de son marché régional.
| Segment d'entreprise | Nombre de clients | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|
| Commerces de détail | 412 | $285,000 |
| Secteur des services | 356 | $242,000 |
| Services professionnels | 479 | $312,000 |
Clients bancaires de détail individuels
La banque dessert 42 563 clients bancaires de détail individuels dans ses régions opérationnelles en décembre 2023.
- Comptes de chèques personnels: 28 917
- Comptes d'épargne personnels: 22 645
- Clients de prêt personnel: 6 782
Professionnels du secteur agricole
First Savings Financial Group est spécialisé dans les prêts agricoles avec 673 clients agricoles actifs dans ses principales régions du marché.
| Segment agricole | Nombre de clients | Prêt agricole moyen |
|---|---|---|
| Producteurs de cultures | 412 | $487,000 |
| Producteurs d'élevage | 261 | $365,000 |
Communauté locale et entrepreneurs régionaux
La banque soutient 986 entrepreneurs locaux avec des produits et services financiers spécialisés en 2023.
Investisseurs individuels à haute nette
First Savings Financial Group dessert 214 investisseurs individuels à haute noue avec un actif total sous gestion de 87,6 millions de dollars en décembre 2023.
| Niveau d'investissement | Nombre de clients | Valeur de portefeuille moyenne |
|---|---|---|
| Investisseurs à haute nette | 214 | $409,345 |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Succursale des dépenses opérationnelles
Pour l'exercice 2023, First Savings Financial Group a déclaré des dépenses opérationnelles de succursales totales de 12 463 000 $. Cela comprend les coûts pour:
- Paiements de location et de location
- Services publics
- Maintenance des succursales
- Systèmes de sécurité physique
| Catégorie de dépenses | Montant ($) |
|---|---|
| Louer et louer | 4,892,000 |
| Services publics | 1,345,000 |
| Entretien | 2,567,000 |
| Systèmes de sécurité | 1,209,000 |
Maintenance des infrastructures technologiques
Les coûts des infrastructures technologiques pour 2023 ont totalisé 7 845 000 $, ventilées comme suit:
- Les mises à niveau matérielles informatiques
- Licence de logiciel
- Systèmes de cybersécurité
- Infrastructure réseau
| Dépenses technologiques | Montant ($) |
|---|---|
| Mises à niveau matériel | 2,456,000 |
| Licence de logiciel | 1,987,000 |
| Cybersécurité | 1,765,000 |
| Infrastructure réseau | 1,637,000 |
Salaires et avantages sociaux des employés
La rémunération totale des employés pour 2023 était de 34 562 000 $, notamment:
- Salaires de base
- Bonus de performance
- Avantages sociaux
- Contributions à la retraite
| Catégorie de compensation | Montant ($) |
|---|---|
| Salaires de base | 24,789,000 |
| Bonus de performance | 4,567,000 |
| Avantages sociaux | 3,456,000 |
| Contributions à la retraite | 1,750,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité réglementaire pour 2023 s'élevaient à 5 234 000 $, couvrant:
- Consultations juridiques
- Surveillance de la conformité
- Systèmes de rapport
- Audits externes
| Dépenses de conformité | Montant ($) |
|---|---|
| Consultations juridiques | 1,876,000 |
| Surveillance de la conformité | 1,456,000 |
| Systèmes de rapport | 1,234,000 |
| Audits externes | 668,000 |
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 ont totalisé 6 789 000 $, notamment:
- Publicité numérique
- Campagnes médiatiques traditionnelles
- Gestion de la relation client
- Événements promotionnels
| Dépenses de marketing | Montant ($) |
|---|---|
| Publicité numérique | 2,345,000 |
| Médias traditionnels | 1,876,000 |
| Systèmes CRM | 1,456,000 |
| Événements promotionnels | 1,112,000 |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des portefeuilles de prêts
Pour l'exercice 2023, First Savings Financial Group a déclaré un revenu total d'intérêts de 87,4 millions de dollars. La répartition du portefeuille de prêts comprend:
| Catégorie de prêt | Solde total | Revenu d'intérêt |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 342,6 millions de dollars | 24,3 millions de dollars |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 276,5 millions de dollars | 19,7 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 215,3 millions de dollars | 15,6 millions de dollars |
Services bancaires basés sur les frais
Les revenus fondés sur les frais pour 2023 ont totalisé 22,1 millions de dollars, avec la ventilation du service suivante:
- Frais de maintenance du compte: 6,8 millions de dollars
- Frais de transaction: 5,3 millions de dollars
- Frais de découvert: 4,2 millions de dollars
- Frais de service ATM: 3,1 millions de dollars
- Autres frais de service bancaire: 2,7 millions de dollars
Frais d'investissement et de gestion de la patrimoine
Le segment de la gestion de patrimoine a généré 18,6 millions de dollars de revenus pour 2023, avec les composants suivants:
| Catégorie de service | Revenu |
|---|---|
| Frais de gestion des actifs | 12,4 millions de dollars |
| Services de planification financière | 4,2 millions de dollars |
| Frais de conseil en investissement | 2,0 millions de dollars |
Revenus de prêts hypothécaires
Les activités de prêt hypothécaire ont généré 26,5 millions de dollars de revenus pour 2023:
- Frais d'origine: 14,3 millions de dollars
- Frais de service hypothécaire: 7,2 millions de dollars
- Ventes du marché secondaire: 5,0 millions de dollars
Services de gestion du Trésor
Les services de gestion du Trésor ont contribué 9,7 millions de dollars à la source de revenus en 2023:
| Type de service | Revenu |
|---|---|
| Services de gestion de trésorerie | 5,6 millions de dollars |
| Traitement des paiements | 2,8 millions de dollars |
| Services de change | 1,3 million de dollars |
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