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First Savings Financial Group, Inc. (FSFG): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, o First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) surge como uma potência estratégica, tecendo soluções financeiras inovadoras que transcendem os paradigmas bancários tradicionais. Ao elaborar meticulosamente um modelo de negócios que equilibra o serviço pessoal localizado com a infraestrutura digital de ponta, o FSFG se posicionou como um parceiro financeiro fundamental para pequenos e médias empresas, profissionais agrícolas e investidores individuais em todo o ecossistema econômico de Dakota do Sul. Sua abordagem única combina o banco de relacionamento personalizado com plataformas tecnológicas sofisticadas, criando uma proposta de valor convincente que as diferencia em um mercado de serviços financeiros competitivos.
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos regionais e comunitários empréstimos colaborativos
O First Savings Financial Group mantém parcerias estratégicas com redes bancárias regionais:
| Banco Parceiro | Tipo de colaboração | Volume de empréstimos (2023) |
|---|---|---|
| Primeiro banco interestadual | Programa de empréstimo sindicado | US $ 42,3 milhões |
| Great Western Bank | Rede de empréstimos comunitários | US $ 31,7 milhões |
| Cornerstone Bank | Participação de risco compartilhado | US $ 27,5 milhões |
Provedores de tecnologia para infraestrutura bancária digital
O FSFG colabora com parceiros de tecnologia especializados:
- Fiserv Inc. - Core Banking Platform
- Jack Henry & Associados - soluções bancárias digitais
- Visa Inc. - Infraestrutura de processamento de pagamento
| Parceiro de tecnologia | Investimento de tecnologia anual | Ano de implementação |
|---|---|---|
| Fiserv Inc. | US $ 3,2 milhões | 2022 |
| Jack Henry | US $ 2,7 milhões | 2021 |
| Visa Inc. | US $ 1,9 milhão | 2023 |
Consultoria financeira local e redes de investimentos
A FSFG faz parceria com empresas de consultoria financeira regional:
- Raymond James Financial Services
- LPL Financial
- Edward Jones
Parcerias da companhia de seguros
| Parceiro de seguro | Tipo de produto | Participação de receita (2023) |
|---|---|---|
| Mutual de Omaha | Seguro de Vida e Saúde | US $ 4,6 milhões |
| Seguro nacional | Propriedade e vítima | US $ 3,2 milhões |
| State Farm | Cobertura abrangente | US $ 2,9 milhões |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços de empréstimos comerciais e de consumo
A partir do quarto trimestre 2023, o First Savings Financial Group informou:
| Categoria de empréstimo | Portfólio total de empréstimos | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 412,6 milhões | $875,000 |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 276,3 milhões | $45,200 |
Gerenciamento de contas de depósito e poupança
Métricas de gerenciamento de depósitos para 2023:
- Total de depósitos: US $ 1,2 bilhão
- Saldo médio de depósito de cliente: US $ 87.500
- Número de contas de depósito: 42.600
Desenvolvimento de plataforma bancária online e móvel
Investimentos de infraestrutura bancária digital:
| Métrica da plataforma digital | 2023 dados |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 38,200 |
| Investimento anual da plataforma digital | US $ 4,2 milhões |
| Volume de transação digital | 3,6 milhões de transações |
Gerenciamento de riscos e otimização de portfólio financeiro
Indicadores de desempenho do gerenciamento de riscos:
- Taxa de empréstimo sem desempenho: 1,4%
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 16,7 milhões
- Razão de ativo ponderado por risco: 12,6%
Estratégias de fusão e aquisição
Métricas de Atividade de M&A para 2023:
| Categoria M&A | Valor total | Número de transações |
|---|---|---|
| Aquisições bancárias regionais | US $ 87,3 milhões | 2 transações |
| Investimentos em tecnologia financeira | US $ 12,5 milhões | 3 investimentos estratégicos |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte rede bancária regional em Dakota do Sul
Primeira poupança o Grupo Financeiro opera 13 locais bancários em Dakota do Sul a partir de 2023. A rede de agências físicas do banco abrange as principais regiões, incluindo:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Área da cidade rápida | 4 |
| Pierre/Central SD | 3 |
| Sioux Falls Metropolitan Area | 6 |
Equipe de gestão financeira experiente
A equipe de gerenciamento compreende 7 executivos seniores com uma experiência bancária média de 22 anos.
- Compensação total do CEO: US $ 1.247.000 em 2023
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: 14,3 anos
- Equipe de liderança com diplomas avançados: 5 em 7
Plataformas avançadas de tecnologia bancária digital
Investimento de infraestrutura de tecnologia em 2023: US $ 3,2 milhões
| Categoria de tecnologia | Valor do investimento |
|---|---|
| Sistemas bancários principais | US $ 1,4 milhão |
| Segurança cibernética | $872,000 |
| Banco móvel/online | $628,000 |
| Análise de dados | $300,000 |
Bancos de dados financeiros de clientes abrangentes
Métricas de banco de dados de clientes:
- Total de contas de clientes: 48.762
- Usuários do Banco Digital: 31.245
- Valor médio do relacionamento do cliente: US $ 87.340
Sistemas robustos de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
Investimento de conformidade e gerenciamento de riscos: US $ 1,6 milhão em 2023
| Área de conformidade | Funcionários dedicados |
|---|---|
| Conformidade regulatória | 12 funcionários em tempo integral |
| Gerenciamento de riscos | 8 funcionários em tempo integral |
| Auditoria interna | 5 funcionários em tempo integral |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
A partir do quarto trimestre 2023, o First Savings Financial Group atende 12 municípios com 23 locais de filiais. A penetração total do mercado local é de 37,4% em suas áreas de serviço primárias.
| Área de serviço | Número de condados | Locais da filial | Penetração de mercado |
|---|---|---|---|
| Região de serviço primário | 12 | 23 | 37.4% |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Ofertas de taxa de juros em janeiro de 2024:
| Tipo de produto | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 2.75% - 3.25% |
| Contas de corrente pessoal | 0.50% - 1.25% |
| Empréstimos pessoais | 6.25% - 12.50% |
| Empréstimos comerciais | 5.75% - 9.90% |
Serviços financeiros abrangentes sob um guarda -chuva
Financeiro portfólio de produtos de serviço financeiro Aparelho:
- Serviços bancários pessoais
- Bancos comerciais
- Empréstimos hipotecários
- Serviços de investimento
- Gestão de patrimônio
- Produtos de seguro
Atendimento ao cliente responsivo e focado no relacionamento
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
| Métrica | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de resposta | 12 minutos |
| Taxa de satisfação do cliente | 92.3% |
| Taxa de retenção de clientes | 87.6% |
Produtos financeiros personalizados para pequenas e médias empresas
Especificos de produtos bancários de negócios para 2024:
- Conta de verificação de negócios saldo mínimo: US $ 1.500
- Linha de negócios da faixa de crédito: US $ 10.000 - US $ 500.000
- Taxa de aprovação de empréstimos para pequenas empresas: 64,2%
- Valor médio de empréstimo comercial: US $ 87.500
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Abordagem bancária de relacionamento pessoal
O First Savings Financial Group mantém 18 locais bancários de serviço completo em Dakota do Sul e Nebraska a partir de 2023. A estratégia de relacionamento com o cliente se concentra na interação personalizada, com uma média de 42.365 contas de clientes ativos.
| Segmento de clientes | Abordagem de relacionamento | Taxa de engajamento anual |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Interação pessoal direta | 67.3% |
| Banking de negócios | Gerenciamento de relacionamento dedicado | 82.5% |
| Banco digital | Plataformas de autoatendimento | 53.6% |
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
O FSFG fornece gerenciamento especializado de relacionamento para clientes comerciais com ativos bancários de negócios totais de US $ 324,7 milhões a partir do quarto trimestre de 2023.
- Tamanho médio do portfólio de clientes de negócios: 87 clientes por gerente de relacionamento
- Receita mediana do cliente comercial anual sob gerenciamento: US $ 2,3 milhões
- Equipe dedicada ao banco de negócios: 14 gerentes de relacionamento
Plataformas bancárias de autoatendimento digital
As plataformas bancárias on -line e móveis atendem a 62,4% da base total de clientes, com 38.745 usuários de banco digital ativo em 2023.
| Plataforma digital | Usuários ativos mensais | Volume de transação |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 26,540 | 487.320 transações mensais |
| Portal bancário online | 12,205 | 213.450 transações mensais |
Serviços regulares de consulta financeira e consultoria
O FSFG oferece serviços de consultoria financeira abrangentes com 6.725 consultas financeiras abrangentes realizadas em 2023.
- Duração média da consulta: 47 minutos
- Ativos de gestão de patrimônio sob orientação: US $ 214,6 milhões
- Portfólio de investimento médio do cliente: US $ 387.500
Comunicação e suporte proativos ao cliente
A infraestrutura de suporte ao cliente inclui comunicação multicanal com 94,7% de classificação de satisfação do cliente em 2023.
| Canal de comunicação | Volume de contato anual | Tempo médio de resposta |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 127.650 ligações | 3,2 minutos |
| Suporte por e -mail | 45.320 e -mails | 4,7 horas |
| Suporte no ramo | 38.745 interações | 12 minutos |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: canais
Locais de filiais físicas em Dakota do Sul
A partir de 2024, o First Savings Financial Group opera 16 locais de ramificação física em Dakota do Sul.
| Tipo de localização | Número de ramificações | Condados servidos |
|---|---|---|
| Filiais bancárias de varejo | 16 | Minnehaha, Lincoln, Brown, Brookings |
Site bancário online
A plataforma bancária on -line do First Savings Financial Group fornece Acesso digital 24/7 Com os seguintes recursos:
- Monitoramento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações eletrônicas
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel suporta:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de transações em tempo real
- Retiradas de caixas eletrônicos sem cartão
| Métrica de aplicativo móvel | Valor |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis totais | 42,500 |
| Usuários ativos mensais | 28,300 |
Serviços bancários telefônicos
Banco telefônico disponível Segunda a sábado, das 7h às 20h CST.
Rede ATM
| Detalhes da rede ATM | Quantidade |
|---|---|
| Locais totais de atm | 22 |
| Transações gratuitas de caixas eletrônicos para titulares de contas | Ilimitado |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
O Grupo Financeiro da Primeira economia tem como alvo as empresas locais com serviços financeiros e suporte específicos. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco atende a aproximadamente 1.247 clientes comerciais pequenos e médios em seu mercado regional.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 412 | $285,000 |
| Setor de serviço | 356 | $242,000 |
| Serviços profissionais | 479 | $312,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
O banco atende a 42.563 clientes de banco de varejo individuais em suas regiões operacionais em dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 28.917
- Contas de poupança pessoal: 22.645
- Clientes de empréstimos pessoais: 6.782
Profissionais do setor agrícola
O First Savings Financial Group é especializado em empréstimos agrícolas com 673 clientes agrícolas ativos em suas principais regiões de mercado.
| Segmento agrícola | Número de clientes | Empréstimo agrícola médio |
|---|---|---|
| Agricultores de culturas | 412 | $487,000 |
| Produtores de gado | 261 | $365,000 |
Comunidade local e empreendedores regionais
O banco suporta 986 empresários locais com produtos e serviços financeiros especializados em 2023.
Investidores individuais de alta rede
O First Savings Financial Group atende a 214 investidores individuais de alta rede com ativos totais sob gestão de US $ 87,6 milhões em dezembro de 2023.
| Nível de investimento | Número de clientes | Valor médio do portfólio |
|---|---|---|
| Investidores de alta rede | 214 | $409,345 |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
Para o ano fiscal de 2023, o First Savings Financial Group relatou despesas operacionais totais de filial de US $ 12.463.000. Isso inclui custos para:
- Alugar e alugar pagamentos
- Utilitários
- Manutenção da filial
- Sistemas de segurança física
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e arrendamentos | 4,892,000 |
| Utilitários | 1,345,000 |
| Manutenção | 2,567,000 |
| Sistemas de segurança | 1,209,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura de tecnologia para 2023 totalizaram US $ 7.845.000, divididos da seguinte forma:
- Atualizações de hardware
- Licenciamento de software
- Sistemas de segurança cibernética
- Infraestrutura de rede
| Despesa de tecnologia | Valor ($) |
|---|---|
| Atualizações de hardware | 2,456,000 |
| Licenciamento de software | 1,987,000 |
| Segurança cibernética | 1,765,000 |
| Infraestrutura de rede | 1,637,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários para 2023 foi de US $ 34.562.000, incluindo:
- Salários da base
- Bônus de desempenho
- Benefícios de saúde
- Contribuições de aposentadoria
| Categoria de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 24,789,000 |
| Bônus de desempenho | 4,567,000 |
| Benefícios de saúde | 3,456,000 |
| Contribuições de aposentadoria | 1,750,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas regulatórias de conformidade em 2023 totalizaram US $ 5.234.000, cobrindo:
- Consultas legais
- Monitoramento de conformidade
- Sistemas de relatórios
- Auditorias externas
| Despesa de conformidade | Valor ($) |
|---|---|
| Consultas legais | 1,876,000 |
| Monitoramento de conformidade | 1,456,000 |
| Sistemas de relatórios | 1,234,000 |
| Auditorias externas | 668,000 |
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 6.789.000, incluindo:
- Publicidade digital
- Campanhas de mídia tradicionais
- Gerenciamento de relacionamento com o cliente
- Eventos promocionais
| Despesa de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Publicidade digital | 2,345,000 |
| Mídia tradicional | 1,876,000 |
| Sistemas de CRM | 1,456,000 |
| Eventos promocionais | 1,112,000 |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, o First Savings Financial Group registrou receita total de juros de US $ 87,4 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 342,6 milhões | US $ 24,3 milhões |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 276,5 milhões | US $ 19,7 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 215,3 milhões | US $ 15,6 milhões |
Serviços bancários baseados em taxas
A receita baseada em taxas para 2023 totalizou US $ 22,1 milhões, com a seguinte quebra de serviço:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 6,8 milhões
- Taxas de transação: US $ 5,3 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 4,2 milhões
- Taxas de serviço ATM: US $ 3,1 milhões
- Outras taxas de serviço bancário: US $ 2,7 milhões
Taxas de investimento e gerenciamento de patrimônio
O segmento de gerenciamento de patrimônio gerou US $ 18,6 milhões em receita para 2023, com os seguintes componentes:
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de ativos | US $ 12,4 milhões |
| Serviços de planejamento financeiro | US $ 4,2 milhões |
| Taxas de consultoria de investimento | US $ 2,0 milhões |
Receita de empréstimos hipotecários
As atividades de empréstimos hipotecários geraram US $ 26,5 milhões em receita para 2023:
- Taxas de originação: US $ 14,3 milhões
- Taxas de manutenção de hipotecas: US $ 7,2 milhões
- Vendas secundárias no mercado: US $ 5,0 milhões
Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Os Serviços de Gerenciamento do Tesouro contribuíram com US $ 9,7 milhões para o fluxo de receita em 2023:
| Tipo de serviço | Receita |
|---|---|
| Serviços de gerenciamento de caixa | US $ 5,6 milhões |
| Processamento de pagamento | US $ 2,8 milhões |
| Serviços de câmbio | US $ 1,3 milhão |
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