First Savings Financial Group, Inc. (FSFG): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) als strategisches Kraftpaket auf und webt innovative Finanzlösungen zusammen, die traditionelle Bankenparadigmen überschreiten. Durch sorgfältiges Erstellen eines Geschäftsmodells, das den lokalisierten persönlichen Service mit modernster digitaler Infrastruktur in Einklang bringt, hat sich FSFG als entscheidender Finanzpartner für kleine bis mittelgroße Unternehmen, landwirtschaftliche Fachkräfte und einzelne Investoren im gesamten wirtschaftlichen Ökosystem von South Dakota positioniert. Ihr einzigartiger Ansatz verbindet ein personalisiertes Beziehungsbanking mit ausgefeilten technologischen Plattformen und schafft ein überzeugendes Wertversprechen, das sie auf einem wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungsmarkt unterscheidet.

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Regional- und Gemeinschaftsbanken kollaborative Kreditvergabe

First Savings Financial Group unterhält strategische Partnerschaften mit regionalen Banknetzwerken:

Partnerbank	Kollaborationstyp	Kreditvolumen (2023)
Erste Interstate Bank	Syndiziertes Darlehensprogramm	42,3 Millionen US -Dollar
Tolle Western Bank	Community Lending Network	31,7 Millionen US -Dollar
Eckpfeiler	Gemeinsame Risikobeteiligung	27,5 Millionen US -Dollar

Technologieanbieter für die digitale Bankinfrastruktur

FSFG arbeitet mit spezialisierten Technologiepartnern zusammen:

• Fiserv Inc. - Core Banking Platform
• Jack Henry & Mitarbeiter - Digital Banking Solutions
• Visa Inc. - Zahlungsverarbeitungsinfrastruktur

Technologiepartner	Jährliche Technologieinvestition	Implementierungsjahr
Fiserv Inc.	3,2 Millionen US -Dollar	2022
Jack Henry	2,7 Millionen US -Dollar	2021
Visa Inc.	1,9 Millionen US -Dollar	2023

Lokale Finanzberatungs- und Investitionsnetzwerke

FSFG arbeitet mit regionalen Finanzberatungsunternehmen zusammen:

• Raymond James Financial Services
• LPL Financial
• Edward Jones

Partnerschaften der Versicherungsgesellschaft

Versicherungspartner	Produkttyp	Umsatzanteil (2023)
Gegenseitig von Omaha	Lebens- und Krankenversicherung	4,6 Millionen US -Dollar
Landesweite Versicherung	Eigentum und Opfer	3,2 Millionen US -Dollar
Staatsfarm	Umfassende Berichterstattung	2,9 Millionen US -Dollar

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Kommerzielle und Verbraucherleistung Services

Ab dem vierten Quartal 2023 berichtete die First Savings Financial Group:

Kreditkategorie	Gesamtkreditportfolio	Durchschnittliche Darlehensgröße
Werbekredite	412,6 Millionen US -Dollar	$875,000
Verbraucherkredite	276,3 Millionen US -Dollar	$45,200

Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung

Einzahlungsmanagementkennzahlen für 2023:

• Gesamtablagerungen: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittlicher Kundendurchzahlungsbilanz: 87.500 USD
• Anzahl der Einlagenkonten: 42.600

Online- und Mobile -Banking -Plattformentwicklung

Investitionen für digitale Bankinfrastruktur:

Digitale Plattformmetrik	2023 Daten
Benutzer von Mobile Banking	38,200
Jährliche Investition für digitale Plattform	4,2 Millionen US -Dollar
Digitales Transaktionsvolumen	3,6 Millionen Transaktionen

Risikomanagement- und Finanzportfolio -Optimierung

Risikomanagement -Leistungsindikatoren:

• Nicht-Leistungsdarlehenquote: 1,4%
• Kreditverlust Reserve: 16,7 Millionen US -Dollar
• Risikogewichtestes Vermögensverhältnis: 12,6%

Fusions- und Akquisitionsstrategien

M & A -Aktivitätsmetriken für 2023:

M & A -Kategorie	Gesamtwert	Anzahl der Transaktionen
Regionale Bankakquisitionen	87,3 Millionen US -Dollar	2 Transaktionen
Finanztechnologieinvestitionen	12,5 Millionen US -Dollar	3 Strategische Investitionen

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in South Dakota

Die erste Sparkasse Financial Group ist operiert 13 Bankenstandorte In ganz South Dakota ab 2023 deckt das physische Zweignetz der Bank wichtige Regionen ab, einschließlich:

Region	Anzahl der Zweige
Rapid City Area	4
Pierre/Central SD	3
Sioux Falls Metropolitan Area	6

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Das Managementteam umfasst 7 leitende Angestellte mit einer durchschnittlichen Bankerfahrung von 22 Jahren.

• CEO Gesamtvergütung: 1.247.000 USD im Jahr 2023
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 14,3 Jahre
• Führungsteam mit fortgeschrittenen Abschlüssen: 5 von 7

Fortschrittliche Plattformen für digitale Banktechnologie

Technologieinfrastrukturinvestitionen in 2023: 3,2 Millionen US -Dollar

Technologiekategorie	Investitionsbetrag
Kernbankensysteme	1,4 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	$872,000
Mobile/Online -Banking	$628,000
Datenanalyse	$300,000

Umfassende Kunden finanzielle Datenbanken

Kundendatenbankmetriken:

• Gesamtkundenkonten: 48.762
• Digital Banking Users: 31.245
• Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 87.340

Robuste Vorschriften- und Risikomanagementsysteme

Compliance- und Risikomanagementinvestition: 1,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Compliance -Bereich	Engagiertes Personal
Vorschriftenregulierung	12 Vollzeitbeschäftigte
Risikomanagement	8 Vollzeitbeschäftigte
Interne Prüfung	5 Vollzeitbeschäftigte

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die First Savings Financial Group 12 Grafschaften mit 23 Filialen. Die gesamte lokale Marktdurchdringung liegt bei 37,4% in den primären Servicebereichen.

Servicebereich	Anzahl der Grafschaften	Zweigstandorte	Marktdurchdringung
Primärdienstregion	12	23	37.4%

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zinsangebote im Januar 2024:

Produkttyp	Zinsbereich
Persönliche Sparkonten	2.75% - 3.25%
Persönliche Girokonten	0.50% - 1.25%
Persönliche Kredite	6.25% - 12.50%
Wirtschaftskredite	5.75% - 9.90%

Umfassende Finanzdienstleistungen unter einem Regenschirm

PREIBREIBUNG FÜR FINANZ -Service -Produktportfolio:

• Persönliche Bankdienste
• Geschäftsbanken
• Hypothekenkredite
• Investmentdienstleistungen
• Vermögensverwaltung
• Versicherungsprodukte

Reaktionsschnell und relationsorientierter Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2023:

Metrisch	Leistung
Durchschnittliche Reaktionszeit	12 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	92.3%
Kundenbindungsrate	87.6%

Geschnittene Finanzprodukte für kleine bis mittelständische Unternehmen

Business Banking -Produktspezifikationen für 2024:

• Mindestbetrag des Geschäftskontos für Geschäftskonto: 1.500 USD
• Geschäftslinie der Kreditspanne: 10.000 US -Dollar - 500.000 US -Dollar
• Zinssatz für Kleinunternehmensdarlehen: 64,2%
• Durchschnittlicher Geschäftsdarlehensbetrag: 87.500 USD

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönlicher Beziehungsbankansatz

Die First Savings Financial Group unterhält ab 2023 18 Bankenstandorte in South Dakota und Nebraska.

Kundensegment	Beziehungsansatz	Jährliche Verlobungsrate
Persönliches Bankgeschäft	Direkte persönliche Interaktion	67.3%
Business Banking	Engagiertes Beziehungsmanagement	82.5%
Digital Banking	Self-Service-Plattformen	53.6%

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

FSFG bietet im vierten Quartal 2023 ein spezielles Beziehungsmanagement für gewerbliche Kunden mit einem Gesamtvermögen von Business Banking in Höhe von 324,7 Mio. USD.

• Durchschnittliche Business -Kunden -Portfoliogröße: 87 Kunden pro Beziehungsmanager
• Median jährliche Umsatzkundeneinnahmen zu Management: 2,3 Millionen US -Dollar
• Engagiertes Business Banking Team: 14 Beziehungsmanager

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Online- und Mobile -Banking -Plattformen bedienen 62,4% des gesamten Kundenbasis mit 38.745 aktiven Digital Banking -Benutzern im Jahr 2023.

Digitale Plattform	Monatliche aktive Benutzer	Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	26,540	487.320 monatliche Transaktionen
Online -Banking -Portal	12,205	213.450 monatliche Transaktionen

Regelmäßige Finanzberatung und Beratungsdienste

FSFG bietet umfassende Finanzberatungsdienste mit 6.725 umfassenden Finanzkonsultationen, die 2023 durchgeführt wurden.

• Durchschnittliche Beratungsdauer: 47 Minuten
• Vermögensvermögen im Rahmen von Beratung: 214,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliches Kunden -Anlageportfolio: 387.500 USD

Proaktive Kundenkommunikation und -unterstützung

Die Kundensupportinfrastruktur umfasst die Kommunikation mit mehreren Channel mit einer Bewertung der Kundenzufriedenheit von 94,7% im Jahr 2023.

Kommunikationskanal	Jahreskontaktvolumen	Durchschnittliche Reaktionszeit
Telefonunterstützung	127.650 Anrufe	3,2 Minuten
E -Mail -Support	45.320 E -Mails	4,7 Stunden
Unterstützung in der Branch	38.745 Wechselwirkungen	12 Minuten

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte in South Dakota

Ab 2024 ist die First Savings Financial Group operiert 16 Standorte für physische Zweigstellen über South Dakota.

Standorttyp	Anzahl der Zweige	Landkreise serviert
Einzelhandelsbankenzweige	16	Minnehaha, Lincoln, Brown, Brookings

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform der First Savings Financial Group bietet 24/7 Digitaler Zugriff mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandüberwachung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Elektronische Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -Anwendung unterstützt:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Transaktionswarnungen
• Kartenlose Geldautomatenabhebungen

Mobile App -Metrik	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	42,500
Monatliche aktive Benutzer	28,300

Telefonbankendienste

Telefonbanking verfügbar Montag-Samstag von 7 bis 20 Uhr CST.

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkdetails	Menge
Gesamtauszugsautomaten	22
Kostenlose ATM -Transaktionen für Kontoinhaber	Unbegrenzt

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

First Savings Financial Group richtet sich an lokale Unternehmen mit spezifischen Finanzdienstleistungen und -unterstützung. Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Bank in ihrem regionalen Markt ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	412	$285,000
Dienstleistungssektor	356	$242,000
Professionelle Dienstleistungen	479	$312,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Die Bank bedient im Dezember 2023 42.563 Einzelhandelsbankenkunden in ihren operativen Regionen.

• Persönliche Girokonten: 28.917
• Persönliche Sparkonten: 22.645
• Persönliche Kreditkunden: 6.782

Profis des Agrarsektors

Die First Savings Financial Group ist auf landwirtschaftliche Kredite mit 673 aktiven Agrarkunden in ihren Primärmarktregionen spezialisiert.

Agrarsegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliches landwirtschaftliches Darlehen
Erntebauern	412	$487,000
Viehproduzenten	261	$365,000

Lokale Gemeinschafts- und Regionalunternehmer

Die Bank unterstützt 986 lokale Unternehmer mit spezialisierten Finanzprodukten und -dienstleistungen im Jahr 2023.

Einzelpersonen einzelne Investoren

Die First Savings Financial Group bedient 214 einzelnen Anleger mit hohem Netzwert mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 87,6 Mio. USD im Dezember 2023.

Investitionsebene	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Portfoliowert
Anleger mit hohem Netzwert	214	$409,345

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die First Savings Financial Group die gesamten operativen Ausgaben in Höhe von 12.463.000 USD. Dies beinhaltet Kosten für:

• Miete- und Leasingzahlungen
• Versorgungsunternehmen
• Zweigwartung
• Physikalische Sicherheitssysteme

Kostenkategorie	Betrag ($)
Mieten und Mietverträge	4,892,000
Versorgungsunternehmen	1,345,000
Wartung	2,567,000
Sicherheitssysteme	1,209,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 7.845.000 USD, unterteilt wie folgt:

• IT -Hardware -Upgrades
• Software -Lizenzierung
• Cybersecurity -Systeme
• Netzwerkinfrastruktur

Technologiekosten	Betrag ($)
Hardware -Upgrades	2,456,000
Software -Lizenzierung	1,987,000
Cybersicherheit	1,765,000
Netzwerkinfrastruktur	1,637,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 34.562.000 USD, einschließlich:

• Grundgehälter
• Leistungsboni
• Gesundheitsvorteile
• Ruhestandsbeiträge

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	24,789,000
Leistungsboni	4,567,000
Gesundheitsvorteile	3,456,000
Ruhestandsbeiträge	1,750,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 5.234.000 USD, abdeckung:

• Juristische Konsultationen
• Compliance -Überwachung
• Berichtssysteme
• Externe Audits

Compliance -Kosten	Betrag ($)
Juristische Konsultationen	1,876,000
Compliance -Überwachung	1,456,000
Berichtssysteme	1,234,000
Externe Audits	668,000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 6.789.000 USD, einschließlich:

• Digitale Werbung
• Traditionelle Medienkampagnen
• Kundenbeziehungsmanagement
• Werbeveranstaltungen

Marketingkosten	Betrag ($)
Digitale Werbung	2,345,000
Traditionelle Medien	1,876,000
CRM -Systeme	1,456,000
Werbeveranstaltungen	1,112,000

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die erste Sparkasse Financial Group einen Gesamtzinseinkommen von 87,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Zinserträge
Werbekredite	342,6 Millionen US -Dollar	24,3 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	276,5 Millionen US -Dollar	19,7 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	215,3 Millionen US -Dollar	15,6 Millionen US -Dollar

Gebührenbasierte Bankdienste

Das Gebührenergebnis für 2023 beliefen sich auf 22,1 Mio. USD, wobei die folgenden Service-Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 6,8 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 5,3 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
• ATM -Servicegebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 2,7 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsgebühren

Das Vermögensverwaltungssegment erzielte mit den folgenden Komponenten einen Umsatz von 18,6 Mio. USD für 2023:

Servicekategorie	Einnahmen
Vermögensverwaltungsgebühren	12,4 Millionen US -Dollar
Finanzplanungsdienstleistungen	4,2 Millionen US -Dollar
Anlageberechnung	2,0 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Hypothekenkreditaktivitäten erzielten einen Umsatz von 26,5 Mio. USD für 2023:

• Originierungsgebühren: 14,3 Millionen US -Dollar
• Hypothekendienstgebühren: 7,2 Millionen US -Dollar
• Sekundärmarktumsatz: 5,0 Millionen US -Dollar

Treasury Management Services

Treasury Management Services trugen im Jahr 2023 9,7 Millionen US -Dollar zur Einnahmequelle bei:

Service -Typ	Einnahmen
Cash -Management -Dienstleistungen	5,6 Millionen US -Dollar
Zahlungsabwicklung	2,8 Millionen US -Dollar
Devisendienste	1,3 Millionen US -Dollar