|
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تبرز First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) كقوة استراتيجية ، حيث تتجمع بين حلول مالية مبتكرة تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يوازن بين الخدمة الشخصية الموضعية مع البنية التحتية الرقمية المتطورة ، وضعت FSFG نفسها كشريك مالي محوري للشركات الصغيرة إلى المتوسطة ، والمهنيين الزراعيين ، والمستثمرين الأفراد عبر النظام الإيكولوجي الاقتصادي في ساوث داكوتا. يمزج نهجهم الفريد من نوعه الخدمات المصرفية للعلاقة مع منصات تكنولوجية متطورة ، مما يخلق اقتراحًا قيمة مقنعة يميزها في سوق الخدمات المالية التنافسية.
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الإقراض التعاوني البنوك الإقليمية والمجتمعية
تحتفظ First Savings Financial Group بشراكات استراتيجية مع الشبكات المصرفية الإقليمية:
| شريك بنك | نوع التعاون | حجم الإقراض (2023) |
|---|---|---|
| أول بنك بين الولايات | برنامج القرض المشترك | 42.3 مليون دولار |
| الضفة الغربية العظمى | شبكة الإقراض المجتمعية | 31.7 مليون دولار |
| بنك حجر الأساس | مشاركة المشاركة في المخاطر | 27.5 مليون دولار |
مقدمي التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية الرقمية
تتعاون FSFG مع شركاء التكنولوجيا المتخصصين:
- Fiserv Inc. - منصة البنوك الأساسية
- جاك هنري & الزملاء - الحلول المصرفية الرقمية
- Visa Inc. - البنية التحتية لتجهيز الدفع
| شريك التكنولوجيا | الاستثمار التكنولوجي السنوي | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| Fiserv Inc. | 3.2 مليون دولار | 2022 |
| جاك هنري | 2.7 مليون دولار | 2021 |
| Visa Inc. | 1.9 مليون دولار | 2023 |
شبكات الاستشارات المالية والاستثمار المحلية
FSFG Partners مع الشركات الاستشارية المالية الإقليمية:
- الخدمات المالية ريموند جيمس
- LPL مالي
- إدوارد جونز
شراكات شركة التأمين
| شريك التأمين | نوع المنتج | حصة الإيرادات (2023) |
|---|---|---|
| متبادلة من أوماها | تأمين الحياة والتأمين الصحي | 4.6 مليون دولار |
| التأمين على الصعيد الوطني | الممتلكات والخسائر | 3.2 مليون دولار |
| مزرعة الدولة | تغطية شاملة | 2.9 مليون دولار |
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات الإقراض التجارية والمستهلكين
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت مجموعة First Savings Financial:
| فئة الإقراض | إجمالي محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 412.6 مليون دولار | $875,000 |
| قروض المستهلك | 276.3 مليون دولار | $45,200 |
إدارة حساب الإيداع والادخار
مقاييس إدارة الودائع لعام 2023:
- إجمالي الودائع: 1.2 مليار دولار
- متوسط رصيد إيداع العملاء: 87،500 دولار
- عدد حسابات الودائع: 42،600
تطوير المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
استثمارات البنية التحتية المصرفية الرقمية:
| مقياس منصة رقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 38,200 |
| الاستثمار السنوي للمنصة الرقمية | 4.2 مليون دولار |
| حجم المعاملة الرقمية | 3.6 مليون معاملات |
إدارة المخاطر وتحسين المحفظة المالية
مؤشرات أداء إدارة المخاطر:
- نسبة القرض غير الأداء: 1.4 ٪
- احتياطي فقدان القرض: 16.7 مليون دولار
- نسبة الأصول المرجحة للمخاطر: 12.6 ٪
استراتيجيات الاندماج والاستحواذ
مقاييس نشاط الاندماج والشراء لعام 2023:
| فئة M&A | القيمة الإجمالية | عدد المعاملات |
|---|---|---|
| عمليات الاستحواذ على البنوك الإقليمية | 87.3 مليون دولار | 2 المعاملات |
| استثمارات التكنولوجيا المالية | 12.5 مليون دولار | 3 استثمارات استراتيجية |
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ساوث داكوتا
تعمل المجموعة المالية الأولى 13 موقع المصرفي عبر ساوث داكوتا اعتبارًا من عام 2023. تغطي شبكة الفرع المادي للبنك المناطق الرئيسية بما في ذلك:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| منطقة المدينة السريعة | 4 |
| بيير/سنترال SD | 3 |
| منطقة سيوكس فولز الحضرية | 6 |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
يضم فريق الإدارة 7 كبار المسؤولين التنفيذيين مع متوسط الخبرة المصرفية لمدة 22 سنة.
- تعويض الرئيس التنفيذي: 1،247،000 دولار في عام 2023
- متوسط الحيازة التنفيذية: 14.3 سنة
- فريق القيادة مع درجات متقدمة: 5 من 7
منصات التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023: 3.2 مليون دولار
| فئة التكنولوجيا | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 1.4 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | $872,000 |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول/عبر الإنترنت | $628,000 |
| تحليلات البيانات | $300,000 |
قواعد البيانات المالية الشاملة للعملاء
مقاييس قاعدة بيانات العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء: 48،762
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 31،245
- متوسط قيمة علاقة العملاء: 87،340 دولار
أنظمة الامتثال التنظيمية القوية وأنظمة إدارة المخاطر
الاستثمار في الامتثال وإدارة المخاطر: 1.6 مليون دولار في عام 2023
| منطقة الامتثال | الموظفين المخصصين |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 12 موظف بدوام كامل |
| إدارة المخاطر | 8 موظفين بدوام كامل |
| التدقيق الداخلي | 5 موظفين بدوام كامل |
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم First Savings Financial Group 12 مقاطعة مع 23 موقع فرع. يبلغ إجمالي تغلغل السوق المحلي 37.4 ٪ في مناطق الخدمة الأساسية.
| منطقة الخدمة | عدد المقاطعات | مواقع الفرع | اختراق السوق |
|---|---|---|---|
| منطقة الخدمة الأولية | 12 | 23 | 37.4% |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
عروض أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات الادخار الشخصية | 2.75% - 3.25% |
| حسابات التحقق الشخصية | 0.50% - 1.25% |
| القروض الشخصية | 6.25% - 12.50% |
| قروض الأعمال | 5.75% - 9.90% |
خدمات مالية شاملة تحت مظلة واحدة
انهيار محفظة منتجات الخدمة المالية:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية التجارية
- إقراض الرهن العقاري
- خدمات الاستثمار
- إدارة الثروة
- منتجات التأمين
خدمة عملاء سريعة الاستجابة وتركز على العلاقة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| متري | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 12 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 92.3% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.6% |
منتجات مالية مصممة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تفاصيل المنتجات المصرفية التجارية لعام 2024:
- حساب التحقق من العمل الحد الأدنى الرصيد: 1500 دولار
- نطاق الأعمال الائتماني: 10،000 دولار - 500،000 دولار
- معدل الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 64.2 ٪
- متوسط مبلغ قرض الأعمال: 87،500 دولار
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النهج المصرفي العلاقة الشخصية
تحافظ First Savings Financial Group على 18 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ساوث داكوتا ونبراسكا اعتبارًا من عام 2023. تركز استراتيجية علاقة العملاء على التفاعل الشخصي بمتوسط 42365 حساب عملاء نشط.
| قطاع العملاء | نهج العلاقة | معدل المشاركة السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | التفاعل الشخصي المباشر | 67.3% |
| الخدمات المصرفية التجارية | إدارة العلاقات المخصصة | 82.5% |
| الخدمات المصرفية الرقمية | منصات الخدمة الذاتية | 53.6% |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
توفر FSFG إدارة علاقات متخصصة للعملاء التجاريين مع إجمالي الأصول المصرفية التجارية 324.7 مليون دولار اعتبارًا من Q4 2023.
- متوسط حجم محفظة عملاء الأعمال: 87 عميلًا لكل مدير علاقة
- متوسط إيرادات عميل الأعمال السنوية تحت الإدارة: 2.3 مليون دولار
- فريق مخصص للخدمات المصرفية التجارية المخصصة: 14 مديري علاقات
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
تخدم المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول 62.4 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء مع 38،745 مستخدمًا مصرفيًا رقميًا نشطًا في عام 2023.
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 26,540 | 487،320 معاملات شهرية |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 12,205 | 213،450 المعاملات الشهرية |
الاستشارة المالية المنتظمة والخدمات الاستشارية
تقدم FSFG خدمات استشارية مالية شاملة مع 6725 مشاورات مالية شاملة أجريت في عام 2023.
- متوسط مدة التشاور: 47 دقيقة
- أصول إدارة الثروات تحت الاستشارات: 214.6 مليون دولار
- محفظة استثمار العميل المتوسطة: 387،500 دولار
اتصال العملاء ودعمهم الاستباقي
تشمل البنية التحتية لدعم العملاء التواصل متعدد القنوات مع معدل رضا العملاء بنسبة 94.7 ٪ في عام 2023.
| قناة الاتصال | حجم الاتصال السنوي | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 127،650 مكالمة | 3.2 دقيقة |
| دعم البريد الإلكتروني | 45320 رسائل البريد الإلكتروني | 4.7 ساعات |
| الدعم في الفرع | 38،745 التفاعلات | 12 دقيقة |
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي في ساوث داكوتا
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل المجموعة المالية الأولى 16 مواقع الفرع المادي عبر ساوث داكوتا.
| نوع الموقع | عدد الفروع | خدمت المقاطعات |
|---|---|---|
| الفروع المصرفية للبيع بالتجزئة | 16 | مينههه ، لينكولن ، براون ، بروكينغز |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر النظام المصرفي المصرفي للمجموعة First Savings Finances 24/7 الوصول الرقمي مع الميزات التالية:
- مراقبة رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات المعاملة في الوقت الحقيقي
- سحب أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
| Mobile App Metric | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 42,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 28,300 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتاحة من الاثنين إلى السبت ، من 7 صباحًا إلى 8 مساءً CST.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| تفاصيل شبكة ATM | كمية |
|---|---|
| إجمالي مواقع الصراف الآلي | 22 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية لحاملي الحسابات | غير محدود |
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
تستهدف First Savings Financial Group الشركات المحلية ذات الخدمات المالية المحددة والدعم. اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم البنك حوالي 1،247 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في سوقه الإقليمي.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | $285,000 |
| قطاع الخدمات | 356 | $242,000 |
| الخدمات المهنية | 479 | $312,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم البنك 42،563 عميلًا من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية عبر مناطقها التشغيلية اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 28،917
- حسابات التوفير الشخصية: 22،645
- عملاء القروض الشخصية: 6782
المحترفين في القطاع الزراعي
تتخصص First Savings Financial Group في الإقراض الزراعي مع 673 من العملاء الزراعيين النشطين في مناطق السوق الأولية.
| القطعة الزراعية | عدد العملاء | متوسط القرض الزراعي |
|---|---|---|
| مزارعو المحاصيل | 412 | $487,000 |
| منتجي الثروة الحيوانية | 261 | $365,000 |
المجتمع المحلي ورجال الأعمال الإقليميين
يدعم البنك 986 من رواد الأعمال المحليين مع منتجات وخدمات مالية متخصصة في عام 2023.
المستثمرين الأفراد ذوي الشبكات العالية
تخدم First Savings Financial Group 214 من المستثمرين الفرديين ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارته 87.6 مليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| طبقة الاستثمار | عدد العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| المستثمرين ذوي الشبكات العالية | 214 | $409,345 |
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
للعام المالي 2023 ، أبلغت First Savings Financial Group عن إجمالي النفقات التشغيلية الفرعية البالغة 12،463،000 دولار. وهذا يشمل تكاليف:
- مدفوعات الإيجار والإيجار
- المرافق
- صيانة الفرع
- أنظمة الأمن المادي
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإيجارات | 4,892,000 |
| المرافق | 1,345,000 |
| صيانة | 2,567,000 |
| أنظمة الأمن | 1,209,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 7،845،000 دولار ، مما أدى إلى انخفاض على النحو التالي:
- ترقيات الأجهزة
- ترخيص البرامج
- أنظمة الأمن السيبراني
- البنية التحتية للشبكة
| حساب التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| ترقيات الأجهزة | 2,456,000 |
| ترخيص البرامج | 1,987,000 |
| الأمن السيبراني | 1,765,000 |
| البنية التحتية للشبكة | 1,637,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 34،562،000 دولار ، بما في ذلك:
- الرواتب الأساسية
- مكافآت الأداء
- فوائد الرعاية الصحية
- مساهمات التقاعد
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 24,789,000 |
| مكافآت الأداء | 4,567,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 3,456,000 |
| مساهمات التقاعد | 1,750,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 5،234،000 دولار ، تغطي:
- المشاورات القانونية
- مراقبة الامتثال
- أنظمة التقارير
- عمليات التدقيق الخارجية
| نفقات الامتثال | المبلغ ($) |
|---|---|
| المشاورات القانونية | 1,876,000 |
| مراقبة الامتثال | 1,456,000 |
| أنظمة التقارير | 1,234,000 |
| عمليات التدقيق الخارجية | 668,000 |
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 6،789،000 دولار ، بما في ذلك:
- الإعلان الرقمي
- الحملات الإعلامية التقليدية
- إدارة علاقات العملاء
- الأحداث الترويجية
| نفقات التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 2,345,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 1,876,000 |
| أنظمة CRM | 1,456,000 |
| الأحداث الترويجية | 1,112,000 |
First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت First Savings Financial Group إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 87.4 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 342.6 مليون دولار | 24.3 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 276.5 مليون دولار | 19.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 215.3 مليون دولار | 15.6 مليون دولار |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي الدخل القائم على الرسوم لعام 2023 22.1 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 6.8 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 5.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.2 مليون دولار
- رسوم خدمة أجهزة الصراف الآلي: 3.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 2.7 مليون دولار
رسوم إدارة الاستثمار والثروة
حقق قطاع إدارة الثروات إيرادات 18.6 مليون دولار لعام 2023 ، مع المكونات التالية:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 12.4 مليون دولار |
| خدمات التخطيط المالي | 4.2 مليون دولار |
| الرسوم الاستشارية الاستثمارية | 2.0 مليون دولار |
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حققت أنشطة إقراض الرهن العقاري 26.5 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- رسوم الإنشور: 14.3 مليون دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 7.2 مليون دولار
- مبيعات السوق الثانوية: 5.0 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة 9.7 مليون دولار في تدفق الإيرادات في عام 2023:
| نوع الخدمة | ربح |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 5.6 مليون دولار |
| معالجة الدفع | 2.8 مليون دولار |
| خدمات الصرف الأجنبي | 1.3 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.