The Goldman Sachs Group, Inc. (GS): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde à enjeux élevés de la finance mondiale, Goldman Sachs est un colosse imposant, transformant des paysages financiers complexes en opportunités stratégiques avec une précision inégalée. Cette exploration de leur toile de modèle d'entreprise révèle les machines complexes derrière l'une des institutions les plus influentes de Wall Street, offrant un aperçu rare de la façon dont ils naviguent régulièrement . Préparez-vous à démêler le plan stratégique qui a positionné Goldman Sachs comme une puissance transformatrice dans la banque d'investissement, la gestion de la patrimoine et le conseil financier stratégique.

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec les grandes sociétés et les institutions financières

Goldman Sachs maintient des partenariats stratégiques avec:

Partenaire	Détails du partenariat	Année établie
Apple Inc.	Services financiers de carte Apple	2019
Services Web Amazon	Infrastructure de cloud computing	2021
Microsoft Corporation	Solutions technologiques d'entreprise	2020

Sociétés de gestion des investissements et hedge funds

Les principaux partenariats d'investissement comprennent:

• BlackRock Inc. - Collaboration de gestion des actifs
• Blackstone Group - coentreprises de capital-investissement
• State Street Corporation - Services d'investissement institutionnel

Sociétés technologiques pour la transformation numérique

Métriques de partenariat technologique:

Partenaire technologique	Montant d'investissement	Domaine de mise au point
Bande	250 millions de dollars	Solutions de paiement fintech
Marqeta	100 millions de dollars	Plates-formes d'émission de cartes

Capital de capital-risque et réseaux de capital-investissement

Goldman Sachs Venture Capital Partnerships:

• Sequoia Capital - Investissements de startup technologiques
• Andreessen Horowitz - financement technologique à un stade précoce
• Softbank Vision Fund - Global Technology Investments

Consultants en réglementation et en conformité mondiales

Détails du partenariat de conformité:

Cabinet de conseil	Type de service	Valeur du contrat annuel
Deloitte	Conseil de conformité réglementaire	15 millions de dollars
Pwc	Conseil de gestion des risques	12 millions de dollars

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: activités clés

Banque d'investissement et négociation de titres

Goldman Sachs a déclaré des revenus nets de 45,01 milliards de dollars en 2023 pour les segments de banque d'investissement et de marchés mondiaux.

Catégorie de trading	Revenus de 2023
Commerce des actions	6,64 milliards de dollars
Trading à revenu fixe	4,12 milliards de dollars
Conseil des banques d'investissement	3,22 milliards de dollars

Services de gestion de la patrimoine

Goldman Sachs Private Wealth Management gère 644 milliards de dollars d'actifs des clients au quatrième trimestre 2023.

• Taille moyenne du portefeuille des clients: 25,6 millions de dollars
• Total des frais de gestion de patrimoine: 1,87 milliard de dollars en 2023

Gestion des actifs et stratégies d'investissement

Goldman Sachs Asset Management supervise 2,68 billions de dollars d'actifs sous supervision.

Catégorie d'investissement	Actifs sous gestion
Stratégies d'actions	842 milliards de dollars
Stratégies à revenu fixe	627 milliards de dollars
Investissements alternatifs	436 milliards de dollars

Avis financier des entreprises

Goldman Sachs a effectué 378 milliards de dollars de transactions de conseil en fusion et acquisition en 2023.

• Nombre d'offres consultatives: 247
• Taille moyenne de l'accord: 1,53 milliard de dollars

Étude de marché et analyse des risques

Goldman Sachs a investi 1,24 milliard de dollars dans les infrastructures de recherche et de technologie en 2023.

Domaine de recherche	Investissement
Analytique du marché	463 millions de dollars
Technologie de gestion des risques	392 millions de dollars
Recherche quantitative	385 millions de dollars

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Professionnels et analystes financiers hautement qualifiés

Au quatrième trimestre 2023, Goldman Sachs a employé 45 400 employés à temps plein dans le monde. La rupture de la main-d'œuvre de l'entreprise comprend:

Catégorie	Nombre d'employés
Banque d'investissement	14,500
Marchés mondiaux	12,900
Gestion des actifs	6,200
Consommateur & Gestion de la richesse	4,800

Infrastructure technologique avancée

Investissement technologique Goldman Sachs en 2023:

• Dépenses technologiques totales: 4,1 milliards de dollars
• Nombre d'ingénieurs logiciels: environ 9 000
• Investissement d'infrastructure en cloud computing: 500 millions de dollars

Réseau mondial de relations avec les clients

Base de clientèle et présence mondiale:

Région	Nombre de clients institutionnels
Amérique du Nord	3,750
Europe	2,100
Asie-Pacifique	1,850

Capital financier substantiel

Mesures financières pour 2023:

• Actif total: 1,43 billion de dollars
• Pariement des actionnaires: 98,4 milliards de dollars
• Ratio de capital de niveau 1: 14,2%
• Capital total: 237,8 milliards de dollars

Algorithmes commerciaux propriétaires et plateformes de recherche

Technologie et capacités de recherche:

• Algorithmes de trading d'apprentissage automatique: 127 modèles actifs
• Bases de données de recherche: 42 plateformes propriétaires
• Volume de trading quotidien traité via des systèmes algorithmiques: 89 milliards de dollars

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes pour les clients institutionnels

Goldman Sachs a rapporté 45,3 milliards de dollars de revenus nets pour 2023, avec des segments clés des clients institutionnels, notamment:

Segment	Revenus (2023)
Banque d'investissement	7,1 milliards de dollars
Marchés mondiaux	19,3 milliards de dollars
Gestion des actifs	8,0 milliards de dollars

Stratégies d'investissement de haut niveau et gestion de patrimoine

Goldman Sachs Private Wealth Management supervise:

• 817 milliards de dollars d'actifs clients
• Valeur nette moyenne du client de 50 millions de dollars
• Services pour les individus ultra-élevés

Technologie et innovation financières de pointe

Investissements de plate-forme numérique de Goldman Sachs:

• 3,9 milliards de dollars de technologies en 2023
• Plateforme bancaire Marcus avec 16 milliards de dollars de dépôts
• 150+ lancements de produits numériques depuis 2016

Services consultatifs de confiance pour les transactions financières complexes

2023 Faits saillants de la transaction consultative:

Type de transaction	Valeur totale
Avis de fusions et acquisitions	625 milliards de dollars
Souscription des actions	48,2 milliards de dollars
Souscription de la dette	302 milliards de dollars

Informations et expertise du marché mondial

Goldman Sachs Global Presence Metrics:

• Opérant dans 35 pays
• 38 000 employés dans le monde
• Clients de plus de 100 pays

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Engagement client personnalisé

Goldman Sachs dessert environ 8 000 clients institutionnels dans le monde en 2023. L'entreprise maintient une valeur moyenne de la relation client de 47,2 millions de dollars entre les services bancaires d'investissement et la gestion des actifs.

Segment client	Valeur de relation annuelle	Fréquence d'engagement
Investisseurs institutionnels	62,3 millions de dollars	Trimestriel
Clients des entreprises	38,7 millions de dollars	Mensuel
Individus de valeur nette élevée	24,5 millions de dollars	Bimensuel

Partenariats stratégiques à long terme

Goldman Sachs maintient des partenariats stratégiques avec 76% des entreprises du Fortune 500, avec une durée de partenariat moyenne de 7,4 ans.

• Taux de rétention de partenariat: 92%
• Taux d'utilisation du service croisé: 64%
• Valeur de transaction annuelle moyenne: 1,3 milliard de dollars

Équipes de gestion des relations dédiées

L'entreprise emploie 1 247 gestionnaires de relations dédiées dans les bureaux mondiaux, avec une taille de portefeuille client moyenne de 483 millions de dollars par gestionnaire.

Région	Gestionnaires de relations	Taille moyenne du portefeuille
Amérique du Nord	612	562 millions de dollars
Europe	329	412 millions de dollars
Asie-Pacifique	306	389 millions de dollars

Plateformes de communication numérique avancées

Les plates-formes numériques de Goldman Sachs traitent environ 2,3 millions d'interactions clients par mois, avec un taux d'engagement numérique de 98,6% parmi les clients institutionnels.

• Utilisation de la plate-forme mobile: 73%
• Canaux de communication en temps réel: 6
• Temps de réponse numérique moyen: 12 minutes

Consultation et soutien financiers continus

L'entreprise fournit des services de consultation financière 24/7 avec un temps de réponse moyen de 17 minutes dans les fuseaux horaires mondiaux.

Type de consultation	Volume annuel	Temps de résolution moyen
Avis d'investissement	42 000 consultations	23 minutes
Gestion des risques	28 500 consultations	19 minutes
Aide à la conformité	15 700 consultations	14 minutes

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipes de vente directes

Goldman Sachs emploie environ 45 000 employés dans le monde en 2023, avec des équipes de vente dédiées dans plusieurs divisions.

Division des ventes	Nombre de professionnels de la vente spécialisés
Banque d'investissement	3,500
Marchés mondiaux	4,200
Gestion des actifs	2,800

Plateformes bancaires numériques

Goldman Sachs exploite Marcus Digital Banking Plateforme avec 119 milliards de dollars de dépôts au quatrième trimestre 2023.

Métriques de plate-forme numérique	2023 données
Total des utilisateurs en ligne	4,5 millions
Téléchargements d'applications mobiles	2,3 millions

Sites Web d'entreprise et portails en ligne

• Le site Web de Goldman Sachs reçoit environ 1,2 million de visiteurs mensuels
• Le portail des relations avec les investisseurs gère plus de 500 000 interactions annuelles

Conférences financières et événements de réseautage

Goldman Sachs héberge et participe à plus de 150 conférences financières par an.

Type de conférence	Participation annuelle
Conférences mondiales d'investisseurs	75
Événements spécifiques à l'industrie	45
Forums sur l'innovation technologique	30

Applications d'investissement mobiles

L'application d'investissement mobile Goldman Sachs prend en charge 45 milliards de dollars d'actifs sous gestion via des plateformes numériques.

• Base d'utilisateurs d'applications mobiles: 1,8 million d'utilisateurs actifs
• Valeur de transaction moyenne: 75 000 $
• Fréquence des transactions numériques: 22 transactions par utilisateur mensuellement

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Grandes sociétés multinationales

Goldman Sachs dessert 40% des sociétés Fortune 1000 en tant que clients. Revenus annuels des clients d'entreprise: 12,4 milliards de dollars en 2023.

Segment de l'industrie	Compte de clientèle	Revenus annuels
Technologie	287 sociétés	3,6 milliards de dollars
Services financiers	214 sociétés	2,9 milliards de dollars
Énergie	156 sociétés	2,1 milliards de dollars

Individus à haute nette

Goldman Sachs gère 318 milliards de dollars de richesses privées pour les clients à haute teneur en matière de naissance au quatrième trimestre 2023.

• Valeur nette moyenne du client: 25 millions de dollars
• Seuil d'investissement minimum: 10 millions de dollars
• Base de clientèle totale à haute noue: 24 500 personnes

Investisseurs institutionnels

Goldman Sachs dessert 1 872 investisseurs institutionnels dans le monde. Total des actifs sous gestion: 2,1 billions de dollars en 2023.

Type d'investisseur	Nombre de clients	Actifs sous gestion
Fonds de pension	412	687 milliards de dollars
Dotation	276	423 milliards de dollars
Compagnies d'assurance	389	542 milliards de dollars

Entités gouvernementales

Goldman Sachs fournit des services financiers à 63 entités gouvernementales dans 22 pays. Revenus annuels liés au gouvernement: 3,7 milliards de dollars en 2023.

Fonds de richesse souverain

Goldman Sachs conseille 27 fonds souverains à l'échelle mondiale. Valeur totale de la transaction: 89,6 milliards de dollars en 2023.

Région	Nombre de fonds souverains	Valeur de transaction
Moyen-Orient	12	42,3 milliards de dollars
Asie	9	31,2 milliards de dollars
Europe	6	16,1 milliards de dollars

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Frais de rémunération du personnel élevé

Au cours de l'exercice 2022, Goldman Sachs a déclaré des dépenses totales de rémunération et de prestations de 31,9 milliards de dollars. La rupture de la structure de la rémunération est la suivante:

Catégorie de compensation	Montant (en milliards)
Salaires	$7.2
Bonus	$12.5
Compensation d'incitation à long terme	$6.8
Autres avantages	$5.4

Investissements infrastructures technologiques

Goldman Sachs a alloué 3,4 milliards de dollars pour les investissements technologiques et d'infrastructures en 2022, avec des domaines de mise au point clés, notamment:

• Infrastructure de cloud computing
• Systèmes de cybersécurité
• Plates-formes de transformation numériques
• Technologies d'analyse des données

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses liées à la conformité pour Goldman Sachs en 2022 ont totalisé environ 1,6 milliard de dollars, englobant:

Zone de conformité	Dépenses (en millions)
Représentation juridique et réglementaire	$650
Systèmes de gestion des risques	$450
Personnel de conformité	$350
Mécanismes d'audit et de contrôle	$150

Dépenses de recherche et développement

Goldman Sachs a investi 2,1 milliards de dollars dans les activités de recherche et développement en 2022, en se concentrant sur:

• Technologies d'intelligence artificielle
• Recherche de blockchain et de crypto-monnaie
• Plateformes bancaires numériques
• Algorithmes d'apprentissage automatique

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les coûts de marketing et d'acquisition des clients pour Goldman Sachs en 2022 s'élevaient à 870 millions de dollars, distribués sur divers canaux:

Canal de marketing	Dépenses (en millions)
Marketing numérique	$320
Événements et conférences d'entreprise	$250
Publicité ciblée	$180
Gestion des relations avec les clients	$120

The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de banque d'investissement

Goldman Sachs a déclaré des revenus de la banque d'investissement de 7,14 milliards de dollars pour l'exercice 2023. Ces frais sont générés à partir de:

• Services de conseil en fusions et acquisitions
• Souscription de dettes et d'offres de capitaux propres
• Transactions de restructuration

Source de revenus	2023 Montant ($ b)
Avis de fusions et acquisitions	3.41
Souscription de la dette	2.15
Souscription des actions	1.58

Commerce de commerce et revenus de marché

Goldman Sachs généré 15,57 milliards de dollars D'après les activités commerciales en 2023, ventilées comme suit:

Catégorie de trading	2023 revenus ($ b)
Trading à revenu fixe	6.23
Commerce des actions	5.84
Commodities Trading	3.50

Commissions de gestion des actifs

Les revenus de gestion des actifs ont totalisé 6,82 milliards de dollars en 2023, avec la ventilation suivante:

• Frais de gestion: 4,67 milliards de dollars
• Frais basés sur les performances: 2,15 milliards de dollars

Frais de service consultatif

Goldman Sachs gagné 2,96 milliards de dollars des services consultatifs en 2023, principalement à partir de:

• Conseil de stratégie d'entreprise
• Services de conseil financier
• Avis de gestion de la patrimoine

Intérêt des transactions financières

Les revenus d'intérêts pour 2023 sont atteints 9,43 milliards de dollars, dérivé de:

Source des revenus d'intérêt	2023 Montant ($ b)
Prêts et produits de crédit	5.67
Titres d'investissement	3.76