O Goldman Sachs Group, Inc. (GS): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No mundo das finanças globais de alto risco, o Goldman Sachs se destaca como um colosso imponente, transformando paisagens financeiras complexas em oportunidades estratégicas com precisão incomparável. Essa exploração de sua tela de modelo de negócios revela o intrincado maquinário por trás de uma das instituições mais influentes de Wall Street, oferecendo um raro vislumbre de como eles navegam consistentemente em mercados de trilhões de dólares, alavancam tecnologias de ponta e fornecem soluções financeiras sofisticadas que moldam paradigmas econômicas globais . Prepare -se para desvendar o plano estratégico que posicionou o Goldman Sachs como uma potência transformadora em banco de investimento, gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira estratégica.

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de Negócios: Parcerias -Chaves

Alianças estratégicas com grandes corporações e instituições financeiras

Goldman Sachs mantém parcerias estratégicas com:

Parceiro	Detalhes da parceria	Ano estabelecido
Apple Inc.	Apple Card Financial Services	2019
Amazon Web Services	Infraestrutura de computação em nuvem	2021
Microsoft Corporation	Enterprise Technology Solutions	2020

Empresas de gerenciamento de investimentos e fundos de hedge

As principais parcerias de investimento incluem:

• BlackRock Inc. - Colaboração de gerenciamento de ativos
• Blackstone Group - Private equity joint ventures
• State Street Corporation - Serviços de Investimento Institucional

Empresas de tecnologia para transformação digital

Métricas de parceria de tecnologia:

Parceiro de tecnologia	Valor do investimento	Área de foco
Listra	US $ 250 milhões	Soluções de pagamento da Fintech
Marqeta	US $ 100 milhões	Plataformas de emissão de cartões

Capital de risco e redes de private equity

Goldman Sachs Venture Capital Partnerships:

• Sequoia Capital - investimentos de inicialização de tecnologia
• Andreessen Horowitz - financiamento tecnológico em estágio inicial
• Softbank Vision Fund - Investimentos de Tecnologia Global

Consultores regulatórios e de conformidade globais

Detalhes da parceria de conformidade:

Empresa de consultoria	Tipo de serviço	Valor anual do contrato
Deloitte	Advogado de conformidade regulatória	US $ 15 milhões
Pwc	Consultoria em gerenciamento de riscos	US $ 12 milhões

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Banco de investimento e negociação de valores mobiliários

A Goldman Sachs registrou receitas líquidas de US $ 45,01 bilhões em 2023 para segmentos de banco de investimento e mercados globais.

Categoria de negociação	2023 Receita
Negociação de ações	US $ 6,64 bilhões
Negociação de renda fixa	US $ 4,12 bilhões
Investment Banking Advisory	US $ 3,22 bilhões

Serviços de gerenciamento de patrimônio

O Goldman Sachs Private Wealth Management gerencia US $ 644 bilhões em ativos de clientes a partir do quarto trimestre 2023.

• Tamanho médio do portfólio de clientes: US $ 25,6 milhões
• Taxas totais de gerenciamento de patrimônio: US $ 1,87 bilhão em 2023

Estratégias de gerenciamento e investimento de ativos

O Goldman Sachs Asset Management supervisiona US $ 2,68 trilhões em ativos sob supervisão.

Categoria de investimento	Ativos sob gestão
Estratégias de patrimônio	US $ 842 bilhões
Estratégias de renda fixa	US $ 627 bilhões
Investimentos alternativos	US $ 436 bilhões

Consultoria financeira corporativa

A Goldman Sachs completou US $ 378 bilhões em transações de consultoria de fusão e aquisição em 2023.

• Número de acordos consultivos: 247
• Tamanho médio da oferta: US $ 1,53 bilhão

Pesquisa de mercado e análise de risco

A Goldman Sachs investiu US $ 1,24 bilhão em infraestrutura de pesquisa e tecnologia em 2023.

Área de pesquisa	Investimento
Análise de mercado	US $ 463 milhões
Tecnologia de gerenciamento de riscos	US $ 392 milhões
Pesquisa quantitativa	US $ 385 milhões

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Profissionais e analistas financeiros altamente qualificados

A partir do quarto trimestre de 2023, a Goldman Sachs empregou 45.400 funcionários em período integral em todo o mundo. A quebra da força de trabalho da empresa inclui:

Categoria	Número de funcionários
Banco de investimento	14,500
Mercados globais	12,900
Gestão de ativos	6,200
Consumidor & Gestão de patrimônio	4,800

Infraestrutura tecnológica avançada

Goldman Sachs Technology Investment em 2023:

• Gastos totais de tecnologia: US $ 4,1 bilhões
• Número de engenheiros de software: aproximadamente 9.000
• Investimento de infraestrutura de computação em nuvem: US $ 500 milhões

Rede global de relacionamentos com clientes

Base de clientes e presença global:

Região	Número de clientes institucionais
América do Norte	3,750
Europa	2,100
Ásia -Pacífico	1,850

Capital financeiro substancial

Métricas financeiras para 2023:

• Total de ativos: US $ 1,43 trilhão
• Equity do acionista: US $ 98,4 bilhões
• Tier 1 Capital Ratio: 14,2%
• Capital total: US $ 237,8 bilhões

Algoritmos de negociação proprietários e plataformas de pesquisa

Recursos de tecnologia e pesquisa:

• Algoritmos de negociação de aprendizado de máquina: 127 modelos ativos
• Bancos de dados de pesquisa: 42 plataformas proprietárias
• Volume de negociação diária processado através de sistemas algorítmicos: US $ 89 bilhões

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções financeiras abrangentes para clientes institucionais

O Goldman Sachs registrou US $ 45,3 bilhões em receita líquida em 2023, com os principais segmentos de clientes institucionais, incluindo:

Segmento	Receita (2023)
Banco de investimento	US $ 7,1 bilhões
Mercados globais	US $ 19,3 bilhões
Gestão de ativos	US $ 8,0 bilhões

Estratégias de investimento de alto nível e gestão de patrimônio

Goldman Sachs Private Wealth Management Supervisiona:

• US $ 817 bilhões em ativos de clientes
• Patrimônio líquido médio do cliente de US $ 50 milhões
• Serviços para indivíduos ultra-altos-altos

Tecnologia financeira de ponta e inovação

Goldman Sachs Digital Platform Investments:

• US $ 3,9 bilhões de gastos com tecnologia em 2023
• Marcus Digital Banking Platform com US $ 16 bilhões em depósitos
• 150+ lançamentos de produtos digitais desde 2016

Serviços de consultoria confiáveis ​​para transações financeiras complexas

2023 Destaques da transação consultiva:

Tipo de transação	Valor total
Aviso de M&A	US $ 625 bilhões
Subscrição de ações	US $ 48,2 bilhões
Subscrição da dívida	US $ 302 bilhões

Insights e especialização do mercado global

Métricas de presença global de Goldman Sachs:

• Operando em 35 países
• 38.000 funcionários em todo o mundo
• Clientes em mais de 100 países

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Engajamento personalizado do cliente

A Goldman Sachs atende a aproximadamente 8.000 clientes institucionais em todo o mundo a partir de 2023. A empresa mantém um valor médio de relacionamento com o cliente de US $ 47,2 milhões entre segmentos de banco de investimento e gerenciamento de ativos.

Segmento de cliente	Valor anual de relacionamento	Frequência de engajamento
Investidores institucionais	US $ 62,3 milhões	Trimestral
Clientes corporativos	US $ 38,7 milhões	Mensal
Indivíduos de alto patrimônio líquido	US $ 24,5 milhões	Bimensal

Parcerias estratégicas de longo prazo

A Goldman Sachs mantém parcerias estratégicas com 76% das empresas da Fortune 500, com uma duração média de parceria de 7,4 anos.

• Taxa de retenção de parceria: 92%
• Taxa de utilização de serviço transversal: 64%
• Valor médio da transação anual: US $ 1,3 bilhão

Equipes de gerenciamento de relacionamento dedicadas

A empresa emprega 1.247 gerentes de relacionamento dedicados em escritórios globais, com um tamanho médio de portfólio de clientes de US $ 483 milhões por gerente.

Região	Gerentes de relacionamento	Tamanho médio do portfólio
América do Norte	612	US $ 562 milhões
Europa	329	US $ 412 milhões
Ásia -Pacífico	306	US $ 389 milhões

Plataformas avançadas de comunicação digital

As plataformas digitais do Goldman Sachs processam aproximadamente 2,3 milhões de interações com clientes mensalmente, com uma taxa de engajamento digital de 98,6% entre clientes institucionais.

• Uso da plataforma móvel: 73%
• Canais de comunicação em tempo real: 6
• Tempo médio de resposta digital: 12 minutos

Consulta financeira contínua e suporte

A empresa fornece serviços de consulta financeira 24/7, com um tempo médio de resposta de 17 minutos nos fusos horários globais.

Tipo de consulta	Volume anual	Tempo médio de resolução
Aviso de investimento	42.000 consultas	23 minutos
Gerenciamento de riscos	28.500 consultas	19 minutos
Suporte de conformidade	15.700 consultas	14 minutos

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de Negócios: Canais

Equipes de vendas diretas

A Goldman Sachs emprega aproximadamente 45.000 funcionários globalmente a partir de 2023, com equipes de vendas dedicadas em várias divisões.

Divisão de Vendas	Número de profissionais de vendas especializados
Banco de investimento	3,500
Mercados globais	4,200
Gestão de ativos	2,800

Plataformas bancárias digitais

A Goldman Sachs opera a plataforma bancária digital Marcus com US $ 119 bilhões em depósitos a partir do quarto trimestre 2023.

Métricas de plataforma digital	2023 dados
Total de usuários online	4,5 milhões
Downloads de aplicativos móveis	2,3 milhões

Sites corporativos e portais online

• O site da Goldman Sachs recebe aproximadamente 1,2 milhão de visitantes mensais
• O portal de relações com investidores lida com mais de 500.000 interações anuais

Conferências financeiras e eventos de rede

O Goldman Sachs hospeda e participa de mais de 150 conferências financeiras anualmente.

Tipo de conferência	Participação anual
Conferências de investidores globais	75
Eventos específicos da indústria	45
Fóruns de inovação em tecnologia	30

Aplicativos de investimento móvel

O aplicativo de investimento móvel da Goldman Sachs suporta US $ 45 bilhões em ativos sob gerenciamento por meio de plataformas digitais.

• Base de usuário de aplicativo móvel: 1,8 milhão de usuários ativos
• Valor médio da transação: $ 75.000
• Frequência de transação digital: 22 transações por usuário mensalmente

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Grandes empresas multinacionais

A Goldman Sachs atende 40% das empresas da Fortune 1000 como clientes. Receita anual de clientes corporativos: US $ 12,4 bilhões em 2023.

Segmento da indústria	Contagem de clientes	Receita anual
Tecnologia	287 empresas	US $ 3,6 bilhões
Serviços financeiros	214 empresas	US $ 2,9 bilhões
Energia	156 empresas	US $ 2,1 bilhões

Indivíduos de alta rede

O Goldman Sachs gerencia US $ 318 bilhões em riqueza privada para clientes de alta rede a partir do quarto trimestre 2023.

• Patrimônio líquido médio do cliente: US $ 25 milhões
• Limite mínimo de investimento: US $ 10 milhões
• Base total de clientes de alta rede: 24.500 indivíduos

Investidores institucionais

A Goldman Sachs atende 1.872 investidores institucionais globalmente. Total de ativos sob gestão: US $ 2,1 trilhões em 2023.

Tipo de investidor	Número de clientes	Ativos sob gestão
Fundos de pensão	412	US $ 687 bilhões
Doações	276	US $ 423 bilhões
Companhias de seguros	389	US $ 542 bilhões

Entidades governamentais

A Goldman Sachs fornece serviços financeiros a 63 entidades governamentais em 22 países. Receita anual relacionada ao governo: US $ 3,7 bilhões em 2023.

Fundos soberanos de riqueza

O Goldman Sachs aconselha 27 fundos soberanos de riqueza globalmente. Valor total da transação: US $ 89,6 bilhões em 2023.

Região	Número de fundos soberanos	Valor da transação
Médio Oriente	12	US $ 42,3 bilhões
Ásia	9	US $ 31,2 bilhões
Europa	6	US $ 16,1 bilhões

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Altas despesas de compensação de pessoal

No ano fiscal de 2022, o Goldman Sachs registrou despesas totais de remuneração e benefícios de US $ 31,9 bilhões. A quebra da estrutura de compensação é a seguinte:

Categoria de compensação	Valor (em bilhões)
Salários	$7.2
Bônus	$12.5
Compensação de incentivo de longo prazo	$6.8
Outros benefícios	$5.4

Investimentos de infraestrutura de tecnologia

A Goldman Sachs alocou US $ 3,4 bilhões em investimentos em tecnologia e infraestrutura em 2022, com áreas de foco importantes, incluindo:

• Infraestrutura de computação em nuvem
• Sistemas de segurança cibernética
• Plataformas de transformação digital
• Tecnologias de análise de dados

Custos de conformidade regulatória

As despesas relacionadas à conformidade para o Goldman Sachs em 2022 totalizaram aproximadamente US $ 1,6 bilhão, abrangendo:

Área de conformidade	Despesa (em milhões)
Relatórios legais e regulatórios	$650
Sistemas de gerenciamento de riscos	$450
Pessoal de conformidade	$350
Mecanismos de auditoria e controle	$150

Despesas de pesquisa e desenvolvimento

A Goldman Sachs investiu US $ 2,1 bilhões em atividades de pesquisa e desenvolvimento durante 2022, com foco em:

• Tecnologias de inteligência artificial
• Pesquisa de blockchain e criptomoeda
• Plataformas bancárias digitais
• Algoritmos de aprendizado de máquina

Despesas de marketing e aquisição de clientes

Os custos de marketing e aquisição de clientes para o Goldman Sachs em 2022 totalizaram US $ 870 milhões, distribuídos em vários canais:

Canal de marketing	Despesa (em milhões)
Marketing digital	$320
Eventos e conferências corporativas	$250
Publicidade direcionada	$180
Gerenciamento de relacionamento com o cliente	$120

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Taxas bancárias de investimento

Goldman Sachs relatou receitas de banco de investimento de US $ 7,14 bilhões no ano fiscal de 2023. Essas taxas são geradas a partir de:

• Serviços de consultoria de fusões e aquisições
• Subscrição de ofertas de dívida e capital
• Transações de reestruturação

Fonte de receita	2023 valor ($ b)
Aviso de M&A	3.41
Subscrição da dívida	2.15
Subscrição de ações	1.58

Receitas de negociação e fabricação de mercado

Goldman Sachs gerado US $ 15,57 bilhões Das atividades comerciais em 2023, quebradas da seguinte forma:

Categoria de negociação	2023 Receita ($ b)
Negociação de renda fixa	6.23
Negociação de ações	5.84
Comércio de commodities	3.50

Comissões de gerenciamento de ativos

As receitas de gerenciamento de ativos totalizaram US $ 6,82 bilhões em 2023, com a seguinte quebra:

• Taxas de gerenciamento: US $ 4,67 bilhões
• Taxas baseadas em desempenho: US $ 2,15 bilhões

Cobranças de serviço de consultoria

Goldman Sachs ganhou US $ 2,96 bilhões De serviços de consultoria em 2023, principalmente de:

• Consultoria de Estratégia Corporativa
• Serviços de Consultoria Financeira
• Advogado de gerenciamento de patrimônio

Receita de juros de transações financeiras

Receita de juros para 2023 alcançada US $ 9,43 bilhões, derivado de:

Fonte de renda de juros	2023 valor ($ b)
Empréstimos e produtos de crédito	5.67
Títulos de investimento	3.76