Robinhood Markets, Inc. (Hood): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]

Dans le monde en évolution rapide des fintech, Robinhood Markets, Inc. a révolutionné l'investissement en transformant comment les milléniaux et la génération Z approchent les marchés financiers. Avec sa plate-forme révolutionnaire de trading zéro-commande, Robinhood a démocratisé l'investissement, offrant une expérience mobile élégante et conviviale qui décompose les obstacles traditionnels à l'entrée. En tirant parti des technologies innovantes et d'un modèle commercial perturbateur, la société n'a pas seulement créé une application commerciale, mais une passerelle qui permet à une nouvelle génération d'investisseurs de participer à des écosystèmes financiers jugés complexes et inaccessibles.

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle commercial: partenariats clés

Institutions financières et chariotations

Robinhood s'associe aux principales institutions financières suivantes:

Partenaire	Rôle	Détails spécifiques
Apex Clearing Corporation	Services de compensation	Société de compensation principale pour les transactions de titres de Robinhood
Goldman Sachs	Services financiers	Fournit un support d'infrastructure de marché et de négociation

Paiement pour les fabricants de marchés du flux de commandes (PFOF)

Les principaux partenaires du PFOF de Robinhood comprennent:

• Titres de la citadelle
• Virtu financier
• Deux titres Sigma

Marchand	PFOF Contribution des revenus	2023 Volume de paiement
Titres de la citadelle	605,3 millions de dollars	Environ 47% du total des revenus du PFOF
Virtu financier	312,7 millions de dollars	Environ 24% des revenus du PFOF total

Fournisseurs de services cloud

Les partenaires de l'infrastructure cloud de Robinhood:

• Amazon Web Services (AWS)
• Google Cloud Platform

Fournisseur de cloud	Dépenses de cloud annuelles	Couverture des infrastructures
Services Web Amazon	42,5 millions de dollars	Fournisseur d'infrastructures cloud primaire
Google Cloud Platform	12,3 millions de dollars	Services cloud supplémentaires

Partenaires de conformité réglementaire

Les principales collaborations de conformité réglementaire de Robinhood:

• Autorité de réglementation de l'industrie financière (FINRA)
• Commission des valeurs mobilières et de l'échange (SEC)
• Divers organismes de réglementation d'État

Corps réglementaire	Focus de la conformité	Dépenses de conformité annuelles
Finre	Opération de la plate-forme de négociation	18,7 millions de dollars
SECONDE	Règlements sur le commerce des valeurs mobilières	22,4 millions de dollars

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: activités clés

Développement de la plate-forme de trading sans commission

Au quatrième trimestre 2023, Robinhood a maintenu une plate-forme de trading avec 10,3 millions d'utilisateurs actifs mensuels. Les coûts de développement des plateformes en 2022 étaient de 503,2 millions de dollars.

Métrique de la plate-forme	2023 données
Utilisateurs actifs mensuels	10,3 millions
Dépenses de développement de la plate-forme	503,2 millions de dollars

Maintenance d'application mobile et d'interface Web

L'application mobile de Robinhood a été téléchargée 26,4 millions de fois en décembre 2023. Les dépenses de maintenance des applications et d'infrastructures technologiques étaient de 388,7 millions de dollars en 2022.

• Téléchargements d'applications mobiles: 26,4 millions
• Dépenses d'infrastructure technologique: 388,7 millions de dollars

Innovation de produits financiers

Robinhood a introduit 7 nouveaux produits financiers en 2023, notamment des options de négociation de crypto-monnaie et des investissements en actions fractionnaires.

Catégorie de produits	Nombre de nouveaux produits
Trading de crypto-monnaie	3
Options d'investissement en stock	4

Expérience utilisateur et conception d'interface

Les investissements de refonte de l'interface utilisateur ont totalisé 76,5 millions de dollars en 2023, en se concentrant sur l'amélioration de l'utilisabilité de la plate-forme mobile et Web.

Services de crypto-monnaie et de trading d'actions

Robinhood a soutenu les échanges de 16 crypto-monnaies et de plus de 5 000 actions en 2023. Le volume de négociation des crypto-monnaies a atteint 45,2 milliards de dollars au quatrième trimestre 2023.

Service commercial	2023 statistiques
Crypto-monnaies prises en charge	16
Stocks disponibles	5,000+
Volume de trading de crypto-monnaie (Q4)	45,2 milliards de dollars

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Infrastructure de technologie commerciale avancée

L'infrastructure technologique de Robinhood depuis le quatrième trimestre 2023 comprend:

Composant d'infrastructure	Spécification
Serveurs de cloud	Amazon Web Services (AWS) Infrastructure primaire
Time de disponibilité de la plate-forme de négociation	Taux de fiabilité de 99,9%
Utilisateurs d'applications mobiles	23,4 millions d'utilisateurs actifs (Q4 2023)

Données utilisateur et analyse comportementale

Les mesures clés de données incluent:

• 23,4 millions d'utilisateurs actifs mensuels
• 8,8 milliards de dollars d'actifs sous garde
• Âge de l'utilisateur moyen: 31 ans

Solide reconnaissance de la marque dans FinTech

Métriques d'évaluation de la marque:

Métrique de la marque	Valeur
Valeur de marque	2,4 milliards de dollars
Part de marché	17,9% des plateformes de trading de détail

Algorithmes logiciels propriétaires

Investissements de développement logiciel:

• 412 millions de dollars dépensés pour le développement de la technologie en 2023
• 237 professionnels de l'ingénierie logicielle
• 15 algorithmes d'apprentissage automatique pour l'exécution du commerce

Travail technique et financier qualifié

Composition de la main-d'œuvre:

Catégorie des employés	Nombre
Total des employés	2,989
Personnel d'ingénierie	37% de la main-d'œuvre totale
Salaire technique moyen	185 000 $ par an

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Trading zéro commande pour les investisseurs de détail

Depuis le quatrième trimestre 2023, Robinhood propose des échanges zéro sur les actions, les ETF, les options et les crypto-monnaies. En 2022, la plate-forme comptait 22,8 millions de comptes financés.

Catégorie de trading	Coût de la commission
Actions	$0
ETF	$0
Options	$0
Crypto-monnaies	$0

Plateforme de trading mobile conviviale

L'application mobile de Robinhood compte 23,5 millions d'utilisateurs actifs mensuels au troisième trimestre 2023. L'application maintient une cote de 4,3 / 5 sur iOS App Store.

Démocratiser l'accès aux marchés financiers

Le solde moyen du compte de Robinhood est de 3 500 $. La plate-forme a attiré 17,7 millions d'investisseurs pour la première fois depuis sa création.

Investissement de part fractionnaire

Robinhood permet des investissements en actions fractionnaires avec un minimum de 1 $. Depuis 2023, plus de 40% des utilisateurs se livrent à un trading d'actions fractionné.

Détails de partage fractionnaire	Spécification
Investissement minimum	$1
Participation des utilisateurs	40%

Entrée à faible barrière pour les jeunes investisseurs

L'âge de l'utilisateur médian a 31 ans. 65% des utilisateurs de Robinhood sont des investisseurs pour la première fois sans expérience de trading préalable.

• Taille du compte médian: 240 $
• Âge de l'utilisateur moyen: 31
• Pourcentage d'investisseurs pour la première fois: 65%

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Plate-forme numérique en libre-service

La plate-forme numérique de Robinhood dessert 23,9 millions de comptes financés au troisième trimestre 2023. L'interface utilisateur permet un échange direct sans intervention du courtier.

Métrique de la plate-forme	Valeur 2023
Comptes financés totaux	23,9 millions
Solde moyen du compte	$4,300
Utilisateurs actifs mensuels	11,8 millions

Forums d'utilisateurs axés sur la communauté

Robinhood maintient des canaux de fiançailles communautaires en ligne actifs avec environ 2,5 millions de followers sur les réseaux sociaux sur toutes les plateformes.

Support client intégré

• Support client numérique 24/7
• Temps de réponse moyen: 12-18 heures
• Support disponible via la messagerie intégrée
• Réponse d'assistance par e-mail dans les 48 heures

Ressources éducatives et idées du marché

Robinhood fournit un contenu éducatif gratuit, y compris 500+ articles, 200+ tutoriels vidéo, couvrant les stratégies d'investissement et la littératie financière.

Ressource éducative	Quantité
Articles d'investissement	500+
Tutoriels vidéo	200+
Rapports d'informations sur le marché	50 mensuels

Expérience d'investissement gamifiée

Robinhood intègre des éléments de gamification avec métiers zéro et la conception de l'expérience utilisateur interactive.

• Caractéristiques de dépôt instantané
• Investissement de part fractionnaire
• Système de points de récompense
• Programmes de bonus de référence

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: canaux

Application mobile

Au quatrième trimestre 2023, l'application mobile de Robinhood compte 10,3 millions d'utilisateurs actifs mensuels. L'application mobile représente 87% du volume de négociation de l'entreprise. En 2023, la plate-forme mobile a traité 7,2 milliards de transactions totales.

Métriques d'application mobile	2023 données
Utilisateurs actifs mensuels	10,3 millions
Pourcentage de volume de négociation	87%
Total des transactions traitées	7,2 milliards

Plateforme de trading basée sur le Web

La plate-forme Web de Robinhood génère 13% du volume de trading total. La plate-forme Web prend en charge 5,2 millions d'utilisateurs Web actifs en 2023.

Marketing des médias sociaux

• Followers Instagram: 2,1 millions
• Abonnés Twitter: 1,5 million
• TIKTOK APIRES: 800 000
• Taux d'engagement moyen: 3,7%

Publicité numérique

Robinhood a dépensé 98,4 millions de dollars en publicité numérique en 2023, ce qui représente 6,2% des revenus totaux.

Dépenses publicitaires numériques	2023 Montant
Dépenses publiques numériques totales	98,4 millions de dollars
Pourcentage de revenus	6.2%

Programmes de référence

Le programme de référence de Robinhood a généré 340 000 nouvelles acquisitions d'utilisateurs en 2023, avec une prime de référence moyenne de 20 $ par référence réussie.

Métriques du programme de référence	2023 données
Les nouveaux utilisateurs acquis	340,000
Bonus de référence moyen	$20

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs de la génération Y et de la génération Z

Au quatrième trimestre 2023, Robinhood a rapporté 8,4 millions d'utilisateurs actifs, avec 80% âgés de 18 à 44 ans. La plateforme attire 39% de ses utilisateurs qui sont des investisseurs pour la première fois.

Groupe d'âge	Pourcentage d'utilisateurs	Montant d'investissement moyen
18-24 ans	35%	$1,200
25-34 ans	45%	$3,500
35 à 44 ans	20%	$5,800

Traders de détail pour la première fois

Robinhood a intégré 22,4 millions de comptes financés cumulatifs depuis sa création, 60% étant des investisseurs pour la première fois.

• Solde du compte médian: 240 $
• Nombre moyen de métiers par mois: 3,4
• Investissement initial typique: 500 $ - 1 500 $

Consommateurs financiers avertis en technologie

La plate-forme connaît 17,9 millions d'utilisateurs actifs mensuels, avec 92% d'accès via des applications mobiles.

Type d'appareil	Pourcentage d'utilisation
Application mobile (iOS)	52%
Application mobile (Android)	40%
Web de bureau	8%

Investisseurs individuels à petite échelle

La taille moyenne du compte de Robinhood est de 4 300 $, ciblant les investisseurs avec des allocations de capital plus petites.

• Trading d'actions fractionnées disponible
• Investissement minimum: 1 $
• Modèle de trading zéro-commande

Utilisateurs de services financiers numériques

Robinhood capture 36% de parts de marché parmi les plateformes financières numériques pour les investisseurs de moins de 40 ans.

Préférence de service numérique	Pourcentage d'utilisateurs
Trading de crypto-monnaie	28%
Négociation	55%
Trading d'options	17%

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Maintenance des infrastructures technologiques

Les coûts de maintenance des infrastructures technologiques de Robinhood pour 2023 étaient d'environ 186,2 millions de dollars. La société a investi massivement dans l'infrastructure de cloud computing et de cybersécurité.

Catégorie de coûts	Montant (2023)
Services cloud	98,4 millions de dollars
Cybersécurité	47,6 millions de dollars
Infrastructure réseau	40,2 millions de dollars

Frais de conformité réglementaire

Les coûts de conformité réglementaire pour Robinhood en 2023 ont totalisé 92,5 millions de dollars.

• Frais de conseil juridique: 37,8 millions de dollars
• Logiciel et systèmes de conformité: 28,3 millions de dollars
• Dépenses d'audit externe: 26,4 millions de dollars

Marketing et acquisition d'utilisateurs

Les dépenses de marketing pour Robinhood en 2023 étaient de 157,3 millions de dollars.

Canal de marketing	Dépenses
Publicité numérique	89,6 millions de dollars
Programmes de référence	42,7 millions de dollars
Marketing de contenu	25 millions de dollars

Salaires et avantages sociaux des employés

Les coûts totaux du personnel pour Robinhood en 2023 ont atteint 421,6 millions de dollars.

Catégorie de dépenses	Montant
Salaires de base	312,4 millions de dollars
Compensation en stock	68,2 millions de dollars
Soins de santé et avantages sociaux	41 millions de dollars

Investissements de recherche et développement

Les dépenses de R&D pour Robinhood en 2023 étaient de 224,8 millions de dollars.

• Développement de produits: 132,6 millions de dollars
• Innovation technologique: 62,4 millions de dollars
• IA et apprentissage automatique: 29,8 millions de dollars

Structure totale des coûts pour 2023: 1 082,4 million de dollars

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Paiement pour le flux de commandes (revenus primaires)

Au troisième trimestre 2023, Robinhood a déclaré un paiement de paiement pour les flux de commandes (PFOF) de 362 millions de dollars. Cela représente environ 54% des revenus totaux de l'entreprise pour ce trimestre.

Année	Revenus PFOF	Pourcentage du total des revenus
2022	1,36 milliard de dollars	65%
2023 (Q3)	362 millions de dollars	54%

Service d'abonnement Robinhood Gold

Au troisième trimestre 2023, le service d'abonnement Robinhood Gold a généré 96 millions de dollars de revenus.

• Frais d'abonnement mensuel: 5 $
• Total des abonnés à l'or: environ 1,1 million

Frais de prêt de marge

Les revenus des prêts sur marge pour le troisième trimestre 2023 étaient de 55 millions de dollars.

Année	Revenus de prêts à la marge	Équilibre de marge moyen
2022	240 millions de dollars	3,5 milliards de dollars
2023 (Q3)	55 millions de dollars	2,9 milliards de dollars

Intérêts sur la trésorerie non investie

Les revenus des intérêts des soldes en espèces des clients au troisième trimestre 2023 étaient de 124 millions de dollars.

• Total du solde de balayage en espèces des clients: 8,4 milliards de dollars
• Taux d'intérêt moyen: environ 1,5%

Frais de transaction de crypto-monnaie

Les revenus des transactions de crypto-monnaie au troisième trimestre 2023 étaient de 38 millions de dollars.

Année	Revenus de transactions cryptographiques	Nombre de transactions cryptographiques
2022	201 millions de dollars	Environ 12,5 millions
2023 (Q3)	38 millions de dollars	Environ 3,2 millions