Robinhood Markets, Inc. (Hood): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No mundo em rápida evolução da FinTech, a Robinhood Markets, Inc. revolucionou o investimento, transformando como a geração do milênio e a geração Z abordam os mercados financeiros. Com sua inovadora plataforma de negociação de comissão zero, a Robinhood democratizou o investimento, oferecendo uma experiência móvel elegante e fácil de usar que divide as barreiras tradicionais à entrada. Ao alavancar tecnologias inovadoras e um modelo de negócios disruptivo, a empresa não apenas criou um aplicativo de negociação, mas um gateway que capacita uma nova geração de investidores para participar de ecossistemas financeiros previamente considerados complexos e inacessíveis.

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Instituições financeiras e compensações

Robinhood faz parceria com as seguintes instituições financeiras principais:

Parceiro	Papel	Detalhes específicos
APEX Clearing Corporation	Serviços de limpeza	Empresa de compensação primária para as transações de valores mobiliários da Robinhood
Goldman Sachs	Serviços financeiros	Fornece suporte de infraestrutura de mercado e negociação de mercado

Pagamento para fabricantes de mercado de fluxo de pedidos (PFOF)

Os principais parceiros do PFOF da Robinhood incluem:

• Títulos da Cidadela
• Virtu Financial
• Dois títulos sigma

Fabricante de mercado	Contribuição da receita do PFOF	2023 Volume de pagamento
Títulos da Cidadela	US $ 605,3 milhões	Aproximadamente 47% da receita total do PFOF
Virtu Financial	US $ 312,7 milhões	Aproximadamente 24% da receita total do PFOF

Provedores de serviços em nuvem

Os parceiros de infraestrutura em nuvem da RobinHhood:

• Amazon Web Services (AWS)
• Plataforma do Google Cloud

Provedor de nuvem	Gastos anuais em nuvem	Cobertura de infraestrutura
Amazon Web Services	US $ 42,5 milhões	Provedor de infraestrutura em nuvem primária
Plataforma do Google Cloud	US $ 12,3 milhões	Serviços em nuvem suplementares

Parceiros de conformidade regulatória

As principais colaborações de conformidade regulatória da RobinHhood:

• Autoridade regulatória do setor financeiro (FINRA)
• Securities and Exchange Commission (SEC)
• Vários órgãos regulatórios estaduais

Órgão regulatório	Foco de conformidade	Despesas anuais de conformidade
Finra	Supervisão da plataforma de negociação	US $ 18,7 milhões
Sec	Regulamentos de negociação de valores mobiliários	US $ 22,4 milhões

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Desenvolvimento da plataforma de negociação sem comissão

A partir do quarto trimestre de 2023, Robinhood manteve uma plataforma de negociação com 10,3 milhões de usuários ativos mensais. Os custos de desenvolvimento da plataforma em 2022 foram de US $ 503,2 milhões.

Métrica da plataforma	2023 dados
Usuários ativos mensais	10,3 milhões
Despesas de desenvolvimento da plataforma	US $ 503,2 milhões

Aplicativo móvel e manutenção da interface da web

O aplicativo móvel da RobinHhood foi baixado 26,4 milhões de vezes em dezembro de 2023. As despesas de infraestrutura de manutenção e tecnologia do aplicativo foram de US $ 388,7 milhões em 2022.

• Downloads de aplicativos móveis: 26,4 milhões
• Despesas de infraestrutura de tecnologia: US $ 388,7 milhões

Inovação de produtos financeiros

A Robinhhood introduziu 7 novos produtos financeiros em 2023, incluindo opções de negociação de criptomoedas e investimentos em ações fracionárias.

Categoria de produto	Número de novos produtos
Negociação de criptomoedas	3
Opções de investimento em ações	4

Experiência do usuário e design de interface

Os investimentos em redesenho da interface do usuário totalizaram US $ 76,5 milhões em 2023, com foco em melhorar a usabilidade da plataforma móvel e da Web.

Serviços de Cryptocurrency e Stock Trading

A Robinhood apoiou a negociação para 16 criptomoedas e mais de 5.000 ações em 2023. O volume de negociação de criptomoedas atingiu US $ 45,2 bilhões no quarto trimestre 2023.

Serviço de negociação	2023 Estatísticas
Criptomoedas suportadas	16
Ações disponíveis	5,000+
Volume de negociação de criptomoedas (Q4)	US $ 45,2 bilhões

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Infraestrutura de tecnologia de negociação avançada

A infraestrutura tecnológica da RobinHhood a partir do quarto trimestre 2023 inclui:

Componente de infraestrutura	Especificação
Servidores em nuvem	Amazon Web Services (AWS) Infraestrutura primária
TRABALHANDO PLAPATILHA DE UPILIZAÇÃO	99,9% da taxa de confiabilidade
Usuários de aplicativos móveis	23,4 milhões de usuários ativos (Q4 2023)

Dados do usuário e análise comportamental

As principais métricas de dados incluem:

• 23,4 milhões de usuários ativos mensais
• US $ 8,8 bilhões em ativos sob custódia
• Idade média do usuário: 31 anos

Forte reconhecimento de marca em fintech

Métricas de avaliação da marca:

Métrica da marca	Valor
Valor da marca	US $ 2,4 bilhões
Quota de mercado	17,9% das plataformas de negociação de varejo

Algoritmos de software proprietários

Investimentos de desenvolvimento de software:

• US $ 412 milhões gastos em desenvolvimento de tecnologia em 2023
• 237 Profissionais de Engenharia de Software
• 15 algoritmos de aprendizado de máquina para execução comercial

Força de trabalho técnica e financeira qualificada

Composição da força de trabalho:

Categoria de funcionários	Número
Total de funcionários	2,989
Equipe de engenharia	37% da força de trabalho total
Salário técnico médio	US $ 185.000 por ano

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Negociação de comissão zero para investidores de varejo

A partir do quarto trimestre de 2023, a Robinhood oferece negociação de comissão zero em ações, ETFs, opções e criptomoedas. Em 2022, a plataforma tinha 22,8 milhões de contas financiadas.

Categoria de negociação	Custo da comissão
Ações	$0
ETFs	$0
Opções	$0
Criptomoedas	$0

Plataforma de negociação móvel amigável

O aplicativo móvel da RobinHhood possui 23,5 milhões de usuários ativos mensais a partir do terceiro trimestre de 2023. O aplicativo mantém uma classificação de 4,3/5 na iOS App Store.

Acesso aos mercados financeiros democratizadores

O saldo médio da conta da Robinhood é de US $ 3.500. A plataforma atraiu 17,7 milhões de investidores pela primeira vez desde a sua criação.

Investimento de participação fracionária

A RobinHood permite investimentos em ações fracionárias com um mínimo de US $ 1. Em 2023, mais de 40% dos usuários se envolvem em negociações de ações fracionárias.

Detalhes de compartilhamento fracionário	Especificação
Investimento mínimo	$1
Participação do usuário	40%

Entrada de baixa barreira para jovens/novos investidores

A idade média do usuário tem 31 anos. 65% dos usuários de Robinhood são investidores iniciantes, sem experiência anterior em negociação.

• Tamanho médio da conta: $ 240
• Idade média do usuário: 31
• Porcentagem de investidores pela primeira vez: 65%

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Plataforma digital de autoatendimento

A plataforma digital da Robinhood atende 23,9 milhões de contas financiadas a partir do terceiro trimestre de 2023. A interface do usuário permite negociação direta sem intervenção de corretor.

Métrica da plataforma	2023 valor
Contas financiadas no total	23,9 milhões
Saldo médio da conta	$4,300
Usuários ativos mensais	11,8 milhões

Fóruns de usuário orientados à comunidade

O RobinHood mantém canais ativos de engajamento da comunidade on -line com aproximadamente 2,5 milhões de seguidores de mídia social em plataformas.

Suporte ao cliente no aplicativo

• Suporte ao cliente digital 24 horas por dia, 7 dias por semana
• Tempo médio de resposta: 12-18 horas
• Suporte disponível via mensagens no aplicativo
• Resposta de suporte por e -mail dentro de 48 horas

Recursos educacionais e insights de mercado

Robinhood fornece conteúdo educacional gratuito, incluindo 500 mais de artigos, mais de 200 tutoriais em vídeo, cobrindo estratégias de investimento e alfabetização financeira.

Recurso educacional	Quantidade
Artigos de investimento	500+
Tutoriais em vídeo	200+
Relatórios de insight de mercado	50 mensais

Experiência de investimento gamificado

Robinhood incorpora elementos de gamificação com Negociações de comissão zero e design interativo da experiência do usuário.

• Recursos de depósito instantâneo
• Investimento de participação fracionária
• Sistema de pontos de recompensa
• Programas de bônus de referência

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de Negócios: Canais

Aplicativo móvel

A partir do quarto trimestre de 2023, o aplicativo móvel da Robinhood possui 10,3 milhões de usuários ativos mensais. O aplicativo móvel é responsável por 87% do volume comercial da empresa. Em 2023, a plataforma móvel processou 7,2 bilhões de negociações totais.

Métricas de aplicativos móveis	2023 dados
Usuários ativos mensais	10,3 milhões
Porcentagem de volume de negociação	87%
Operações totais processadas	7,2 bilhões

Plataforma de negociação baseada na Web

A plataforma da Web da Robinhood gera 13% do volume total de negociação. A plataforma da Web suporta 5,2 milhões de usuários ativos da Web em 2023.

Marketing de mídia social

• Seguidores do Instagram: 2,1 milhões
• Seguidores do Twitter: 1,5 milhão
• TIKTOK seguidores: 800.000
• Taxa de engajamento médio: 3,7%

Publicidade digital

Robinhood gastou US $ 98,4 milhões em publicidade digital em 2023, representando 6,2% da receita total.

Gasto de anúncios digitais	2023 quantidade
Despesas de anúncios digitais totais	US $ 98,4 milhões
Porcentagem de receita	6.2%

Programas de referência

O Programa de Referência da Robinhood gerou 340.000 novas aquisições de usuários em 2023, com um bônus de referência média de US $ 20 por indicação bem -sucedida.

Métricas do Programa de Referência	2023 dados
Novos usuários adquiridos	340,000
Bônus de referência média	$20

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Millennial e Gen Z Investors

No quarto trimestre de 2023, Robinhood registrou 8,4 milhões de usuários ativos, com 80% com idades entre 18 e 44 anos. A plataforma atrai 39% de seus usuários que são investidores iniciantes.

Faixa etária	Porcentagem de usuários	Valor médio de investimento
18-24 anos	35%	$1,200
25-34 anos	45%	$3,500
35-44 anos	20%	$5,800

Traders de varejo pela primeira vez

Robinhood integrou 22,4 milhões de contas financiadas pela Cumulative desde o seu início, sendo 60% sendo investidores iniciantes.

• Saldo médio da conta: US $ 240
• Número médio de negociações por mês: 3,4
• Investimento inicial típico: US $ 500- $ 1.500

Consumidores financeiros com experiência em tecnologia

A plataforma experimenta 17,9 milhões de usuários ativos mensais, com 92% acessando através de aplicativos móveis.

Tipo de dispositivo	Porcentagem de uso
Aplicativo móvel (iOS)	52%
Aplicativo móvel (Android)	40%
Web de desktop	8%

Investidores individuais em pequena escala

O tamanho médio da conta da Robinhood é de US $ 4.300, visando investidores com alocações de capital menores.

• Negociação de ações fracionárias disponíveis
• Investimento mínimo: US $ 1
• Modelo de negociação de comissão zero

Usuários de serviço financeiro digital-nativo

A Robinhood captura 36% de participação de mercado entre plataformas financeiras digitais para investidores com menos de 40 anos.

Preferência de serviço digital	Porcentagem de usuários
Negociação de criptomoedas	28%
Negociação de ações	55%
Negociação de opções	17%

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Manutenção de infraestrutura de tecnologia

Os custos de manutenção de infraestrutura tecnológica da RobinHhood para 2023 foram de aproximadamente US $ 186,2 milhões. A empresa investiu fortemente em computação em nuvem e infraestrutura de segurança cibernética.

Categoria de custo	Valor (2023)
Serviços em nuvem	US $ 98,4 milhões
Segurança cibernética	US $ 47,6 milhões
Infraestrutura de rede	US $ 40,2 milhões

Despesas de conformidade regulatória

Os custos de conformidade regulatória para Robinhood em 2023 totalizaram US $ 92,5 milhões.

• Taxas de consultoria legal: US $ 37,8 milhões
• Software e sistemas de conformidade: US $ 28,3 milhões
• Despesas de auditoria externa: US $ 26,4 milhões

Marketing e aquisição de usuários

As despesas de marketing para Robinhhood em 2023 foram de US $ 157,3 milhões.

Canal de marketing	Gastos
Publicidade digital	US $ 89,6 milhões
Programas de referência	US $ 42,7 milhões
Marketing de conteúdo	US $ 25 milhões

Salários e benefícios dos funcionários

Os custos totais do pessoal da Robinhood em 2023 atingiram US $ 421,6 milhões.

Categoria de despesa	Quantia
Salários da base	US $ 312,4 milhões
Remuneração baseada em ações	US $ 68,2 milhões
Saúde e benefícios	US $ 41 milhões

Investimentos de pesquisa e desenvolvimento

Os gastos com P&D para Robinhood em 2023 foram de US $ 224,8 milhões.

• Desenvolvimento de produtos: US $ 132,6 milhões
• Inovação tecnológica: US $ 62,4 milhões
• AI e aprendizado de máquina: US $ 29,8 milhões

Estrutura de custo total para 2023: US $ 1.082,4 milhões

Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Pagamento para o fluxo de pedidos (receita primária)

No terceiro trimestre de 2023, a Robinhood relatou o pagamento da receita do fluxo de pedidos (PFOF) de US $ 362 milhões. Isso representa aproximadamente 54% da receita total da empresa para esse trimestre.

Ano	Receita PFOF	Porcentagem da receita total
2022	US $ 1,36 bilhão	65%
2023 (Q3)	US $ 362 milhões	54%

Serviço de assinatura de ouro de Robinhood

No terceiro trimestre de 2023, o Serviço de Assinatura de Ouro da Robinhood gerou US $ 96 milhões em receita.

• Taxa de assinatura mensal: $ 5
• Total de assinantes de ouro: aproximadamente 1,1 milhão

Taxas de empréstimos de margem

A receita de empréstimos de margem para o terceiro trimestre de 2023 foi de US $ 55 milhões.

Ano	Receita de empréstimo de margem	Equilíbrio de margem média
2022	US $ 240 milhões	US $ 3,5 bilhões
2023 (Q3)	US $ 55 milhões	US $ 2,9 bilhões

Juros sobre dinheiro não investido

A receita de juros dos saldos em dinheiro dos clientes no terceiro trimestre de 2023 foi de US $ 124 milhões.

• Saldo total de varredura em dinheiro do cliente: US $ 8,4 bilhões
• Taxa de juros média: aproximadamente 1,5%

Taxas de transação de criptomoeda

A receita de transação de criptomoeda no terceiro trimestre de 2023 foi de US $ 38 milhões.

Ano	Receita de transação criptográfica	Número de transações de criptografia
2022	US $ 201 milhões	Aproximadamente 12,5 milhões
2023 (Q3)	US $ 38 milhões	Aproximadamente 3,2 milhões