KeyCorp (Key): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]

KeyCorp (Key) apparaît comme une puissance financière dynamique, naviguant stratégiquement dans le paysage complexe des banques modernes grâce à sa toile de modèle commercial innovante. En mélangeant les services bancaires traditionnels avec des solutions numériques de pointe, KeyCorp offre des expériences financières complètes qui s'adressent à divers segments de clients - des clients de détail individuels aux grandes entités d'entreprise. Leur approche unique intègre des partenariats stratégiques, des infrastructures technologiques avancées et des propositions de valeur centrées sur le client, les positionnant comme une institution financière polyvalente et avant-gardiste sur le marché concurrentiel d'aujourd'hui.

KeyCorp (clé) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec les entreprises de technologie financière

KeyCorp a établi des partenariats technologiques stratégiques avec les fournisseurs de technologies financières suivantes:

Partenaire	Focus technologique	Année de mise en œuvre
Finerv	Plateforme bancaire de base	2022
Plaid	Intégration bancaire numérique	2023
Finastra	Gestion des risques d'entreprise	2022

Partenariats avec les assureurs

KeyCorp collabore avec des partenaires d'assurance pour offrir des services financiers complets:

• The Hartford Financial Services Group - Assurance commerciale
• Assurance progressive - produits d'assurance personnelle
• AIG - Solutions de gestion des risques d'entreprise

Partenariats commerciaux et communautaires locaux

KeyCorp maintient un engagement communautaire important grâce à des partenariats locaux stratégiques:

Type de partenariat	Nombre de partenariats	Investissement annuel
Développement des petites entreprises	127	12,4 millions de dollars
Développement économique communautaire	89	8,7 millions de dollars

Partenariats des fournisseurs technologiques

L'infrastructure bancaire numérique de KeyCorp est soutenue par les principaux fournisseurs de technologie:

• Microsoft Azure - Infrastructure cloud
• Salesforce - Gestion de la relation client
• IBM - Solutions de cybersécurité
• Amazon Web Services - Cloud Computing

KeyCorp (clé) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services de vente au détail et commerciaux

Au quatrième trimestre 2023, KeyCorp a déclaré un actif total de 189,5 milliards de dollars. La banque dessert environ 2 millions de clients de détail et 500 000 clients bancaires commerciaux dans 15 États.

Catégorie de service bancaire	Revenus annuels (2023)	Segment de clientèle
Comptes de chèques personnels	412 millions de dollars	Clients de détail
Comptes de chèques d'entreprise	276 millions de dollars	Clients commerciaux
Prêts hypothécaires	684 millions de dollars	Résidentiel / commercial

Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement

La division de gestion de la patrimoine de KeyCorp gère environ 45,3 milliards de dollars d'actifs clients en 2023.

• Valeur moyenne du portefeuille des clients: 1,2 million de dollars
• Comptes de conseil en investissement total: 87 500
• Revenus annuels de la gestion de la patrimoine: 623 millions de dollars

Développement de la plate-forme bancaire numérique

KeyCorp a investi 187 millions de dollars dans l'infrastructure technologique numérique en 2023.

Métrique bancaire numérique	Performance de 2023
Utilisateurs de la banque mobile	1,4 million
Volume de transaction en ligne	42,6 millions de transactions
Revenus bancaires numériques	276 millions de dollars

Gestion des risques et surveillance de la conformité

KeyCorp a alloué 214 millions de dollars aux opérations de risque et de conformité en 2023.

• Personnel de conformité: 620 employés
• Budget annuel de conformité réglementaire: 89 millions de dollars
• Investissement technologique de gestion des risques: 42 millions de dollars

Évaluation de l'origine du prêt et du crédit

En 2023, KeyCorp a traité les origines totales de 52,4 milliards de dollars.

Catégorie de prêt	Originations totales	Taux d'approbation moyen
Prêts commerciaux	31,2 milliards de dollars	62%
Prêts à la consommation	21,2 milliards de dollars	68%

KeyCorp (clé) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Réseau de succursale étendue

Au quatrième trimestre 2023, KeyCorp exploite 1 089 succursales totales dans 15 États, principalement dans le Midwest et le nord-est des États-Unis. La banque maintient une présence physique importante en Ohio, New York, Washington, Colorado et Maine.

État	Nombre de branches
Ohio	413
New York	237
Washington	156
Colorado	122
Maine	89

Technologie des banques numériques avancées

KeyCorp a investi 187 millions de dollars dans les infrastructures bancaires numériques en 2023. Les plateformes numériques de la banque comprennent:

• Application des banques mobiles avec 2,4 millions d'utilisateurs actifs
• Plateforme bancaire en ligne prenant en charge 3,1 millions de comptes clients
• Système de traitement des transactions numériques gantant plus de 45 millions de transactions par an

Capital financier et réserves

Ressources financières au quatrième trimestre 2023:

Métrique financière	Montant
Actif total	182,4 milliards de dollars
Ratio de capital de niveau 1	11.2%
Total des capitaux propres	23,6 milliards de dollars
Equivalents en espèces et en espèces	8,3 milliards de dollars

Main-d'œuvre qualifiée

KeyCorp emploie 18 700 employés à temps plein en décembre 2023, avec la composition de la main-d'œuvre suivante:

• Tenure moyenne des employés: 7,3 ans
• Employés avec des certifications financières avancées: 62%
• Heures de formation annuelles moyennes par employé: 48 heures

Données clients et capacités d'analyse

L'infrastructure d'analyse de données de KeyCorp comprend:

• Base de données client avec 4,2 millions de comptes individuels et commerciaux
• Plateforme d'analyse prédictive avancée Traitement de 3,8 millions d'interactions client
• Modèles d'apprentissage automatique couvrant le risque de crédit, la segmentation de la clientèle et les recommandations bancaires personnalisées

KeyCorp (clé) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes pour les particuliers et les entreprises

KeyCorp propose une gamme de solutions financières avec un actif total de 189,1 milliards de dollars au 423. La banque fournit:

• Services de prêt commercial totalisant 84,3 milliards de dollars
• Solutions bancaires aux petites entreprises
• Banque des entreprises du marché intermédiaire

Catégorie de service	Valeur totale	Segment de marché
Prêts commerciaux	84,3 milliards de dollars	Clients commerciaux
Banque personnelle	52,6 milliards de dollars	Clients individuels

Expériences bancaires personnalisées

KeyCorp fournit des services de conseil financier personnalisés avec Plus de 1 200 succursales dans 15 États.

Plateformes de banque numérique et mobile pratique

Mesures bancaires numériques à partir de 2024:

• 1,7 million d'utilisateurs de services bancaires mobiles actifs
• Volume de transaction numérique: 68% du total des transactions
• Évaluation des applications mobiles: 4.5 / 5 dans les magasins d'applications

Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers

Produit	Taux d'intérêt	Dépôt minimum
Compte d'épargne	3.25%	$100
Taux de CD	4.50% - 5.10%	$500

Services bancaires locaux axés sur la communauté

KeyCorp a investi 21,5 milliards de dollars de développement communautaire et les initiatives économiques locales en 2023.

• Programmes de réinvestissement communautaire
• Support local des petites entreprises
• Initiatives de logement abordables

KeyCorp (Key) - Modèle d'entreprise: Relations clients

Service client personnalisé

KeyCorp fournit un service client personnalisé via plusieurs canaux:

• Assistance client 24/7 disponible par téléphone
• Banque en personne à 1 089 succursales dans 15 États
• Temps de réponse moyen du service client: 2,3 minutes

Canal de service	Interactions annuelles du client	Taux de satisfaction client
Banque de succursale	3,2 millions	87%
Assistance en ligne	5,7 millions	92%
Banque téléphonique	2,9 millions	85%

Plates-formes de libre-service numériques

Les plates-formes numériques de KeyCorp comprennent:

• Application bancaire mobile avec 2,1 millions d'utilisateurs actifs
• Plateforme bancaire en ligne avec 3,6 millions d'utilisateurs enregistrés
• Volume de transaction numérique: 42,3 milliards de dollars par an

Gestion des relations pour les clients commerciaux

Métriques de gestion des relations commerciales commerciales:

Segment client	Nombre de clients	Valeur de relation moyenne
Entreprises de marché intermédiaire	12,500	3,2 millions de dollars
GRANDES clients d'entreprise	1,850	18,7 millions de dollars

Soutien du conseil financier continu

KeyCorp fournit des services de conseil financier à travers:

• Gestionnaires de relations dédiées
• Revues de santé financière trimestrielles
• Consultations d'investissement personnalisées

Programmes de fidélité et marketing ciblé

Initiatives de rétention et de marketing de la clientèle:

Programme	Inscription	Taux de rétention annuel
Programme de récompenses KeyBank	1,4 million de membres	76%
Programme de fidélité des banques commerciales	87 500 membres	84%

KeyCorp (clé) - Modèle d'entreprise: canaux

Réseau de succursale physique

En 2023, KeyCorp exploite environ 1 101 succursales bancaires dans 15 États aux États-Unis. L'empreinte physique physique de la banque couvre les régions clés, notamment:

Région	Nombre de branches
Nord-est	347
Midwest	654
Ouest	100

Site Web de banque en ligne

La plate-forme bancaire en ligne de KeyCorp, Key.com, dessert environ 2,3 millions d'utilisateurs bancaires numériques au quatrième trimestre 2023.

• Taux de pénétration des banques numériques: 68%
• Connexion du site Web mensuel moyen: 1,5 million
• Taux d'ouverture du compte en ligne: 42% des nouveaux comptes

Application bancaire mobile

L'application mobile clé a été téléchargée plus de 1,8 million de fois, les utilisateurs mensuels actifs atteignant 1,2 million en 2023.

Métrique de l'application mobile	2023 données
Téléchargements totaux	1,800,000
Utilisateurs actifs mensuels	1,200,000
Volume de transaction mobile	4,3 milliards de dollars

Réseaux ATM

KeyCorp maintient un réseau de 1 350 distributeurs automatiques de billets propriétaires dans ses régions opérationnelles.

• Transactions ATM gratuites pour les clients clés: 1 350 emplacements
• Réseau ATM partenaire: plus de 30 000 emplacements
• Volume mensuel des transactions ATM: 2,7 millions

Centres d'appels de service client

KeyCorp exploite plusieurs centres de service à la clientèle gantant environ 3,5 millions d'interactions client par an.

Métrique du centre d'appel	Performance de 2023
Interactions annuelles totales	3,500,000
Temps d'attente moyen	4,2 minutes
Taux de satisfaction client	87%

KeyCorp (clé) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Clients bancaires de détail individuels

Au quatrième trimestre 2023, KeyCorp dessert environ 2,1 millions de clients bancaires de détail individuels dans 15 États aux États-Unis.

Caractéristiques du segment de la clientèle	Nombre total	Solde moyen du compte
Comptes de chèques personnels	1,250,000	$3,750
Comptes d'épargne personnels	850,000	$12,500

Petites et moyennes entreprises

KeyCorp prend en charge 185 000 clients commerciaux de petite et moyenne taille dans ses régions opérationnelles.

• Taille moyenne des prêts commerciaux: 275 000 $
• Portfolio total de prêts commerciaux: 42,3 milliards de dollars
• Types de compte d'entreprise: 7 catégories distinctes

Clients corporatifs et commerciaux

KeyCorp dessert 12 500 clients d'entreprise et commerciaux avec des solutions bancaires spécialisées.

Segment de l'entreprise	Total des clients	Revenus annuels moyens
Sociétés du marché intermédiaire	8,750	150 millions de dollars
GRANDES clients d'entreprise	3,750	750 millions de dollars

Individus à haute nette

KeyCorp gère la richesse pour 65 000 personnes à haute teneur en naissance avec un actif total sous gestion de 18,7 milliards de dollars.

• Valeur du portefeuille individuel moyen: 287 000 $
• Plage de frais de service de patrimoine: 0,50% - 1,25%
• Offres de produits d'investissement: 22 catégories distinctes

Organisations communautaires locales

KeyCorp soutient 3 750 organisations communautaires locales grâce à des services bancaires spécialisés et à des programmes de développement communautaire.

Type d'organisation	Total soutenu	Investissement communautaire annuel moyen
Organisations à but non lucratif	2,250	1,2 million de dollars
Entités gouvernementales locales	1,500	3,5 millions de dollars

KeyCorp (clé) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux des employés

Pour l'exercice 2023, KeyCorp a déclaré des frais totaux de rémunération des employés de 3,99 milliards de dollars. La répartition des coûts liés aux employés comprend:

Catégorie de coûts	Montant (millions de dollars)
Salaires de base	2,450
Bonus de performance	680
Avantages sociaux	310
Contributions à la retraite	250

Maintenance des infrastructures technologiques

KeyCorp a investi 542 millions de dollars dans l'infrastructure technologique et la transformation numérique en 2023, avec la répartition des coûts suivante:

• Systèmes de cloud computing: 187 millions de dollars
• Infrastructure de cybersécurité: 124 millions de dollars
• Licence et mises à jour du logiciel: 98 millions de dollars
• Maintenance matérielle: 133 millions de dollars

Dépenses de fonctionnement de la succursale

Les coûts opérationnels liés à la succursale pour 2023 ont totalisé 678 millions de dollars, distribué à travers:

Catégorie de dépenses	Montant (millions de dollars)
Loyer et installations	276
Services publics	89
Entretien	163
Équipement	150

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses de conformité réglementaire de KeyCorp pour 2023 s'élevaient à 224 millions de dollars, notamment:

• Personnel juridique et de conformité: 87 millions de dollars
• Représentation et dépenses d'audit: 62 millions de dollars
• Systèmes technologiques réglementaires: 75 millions de dollars

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing pour 2023 ont atteint 156 millions de dollars, allouée comme suit:

Canal de marketing	Montant (millions de dollars)
Marketing numérique	62
Médias traditionnels	48
Campagnes d'acquisition de clients	46

KeyCorp (Key) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et des investissements

Pour l'exercice 2023, KeyCorp a déclaré un revenu net d'intérêts de 4,86 ​​milliards de dollars. Le portefeuille de prêts de la société a généré environ 4,2 milliards de dollars de revenus d'intérêts.

Catégorie de revenus	Montant (milliards de dollars)
Intérêts de prêt commercial	2.35
Intérêt des prêts à la consommation	1.85
Intérêt des titres d'investissement	0.66

Frais bancaires et frais de service

KeyCorp a généré 1,2 milliard de dollars de frais de service et de frais en 2023.

• Frais de maintenance des comptes de dépôt: 380 millions de dollars
• Frais de découvert: 220 millions de dollars
• Frais de transaction ATM: 150 millions de dollars
• Autres frais de service bancaire: 450 millions de dollars

Commissions de gestion de la patrimoine

La division de gestion de la patrimoine de KeyCorp a généré 752 millions de dollars de commissions pour 2023.

Source des revenus de gestion de la patrimoine	Montant (millions de dollars)
Frais de conseil en investissement	425
Commissions de courtage	327

Services de banque d'investissement

Les revenus de la banque d'investissement pour KeyCorp ont totalisé 643 millions de dollars en 2023.

• Frais de conseil en fusion et acquisition: 287 millions de dollars
• Services de souscription: 356 millions de dollars

Revenus de transaction de carte de crédit

Les revenus liés à la carte de crédit se sont élevés à 392 millions de dollars pour l'exercice 2023.

Stronce de revenus de la carte de crédit	Montant (millions de dollars)
Frais d'échange	276
Frais de carte annuels	116