Park National Corporation (PRK): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Park National Corporation (PRK) apparaît comme une puissance financière dynamique, tissant stratégiquement les principes bancaires traditionnels avec innovation numérique de pointe. En créant méticuleusement un modèle commercial qui équilibre l'engagement communautaire local et les services financiers sophistiqués, PRK s'est positionné comme une institution bancaire polyvalente qui transcende les limites du marché. Des solutions personnalisées de gestion de patrimoine aux plates-formes numériques robustes, l'approche complète de la société montre comment les banques régionales peuvent naviguer avec succès dans le paysage financier moderne complexe tout en maintenant un engagement profondément enraciné envers les stratégies centrées sur le client.

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Réseaux bancaires locaux et régionaux

Park National Corporation maintient des partenariats stratégiques avec 16 réseaux bancaires locaux et régionaux à travers l'Ohio et les états environnants. En 2023, ces partenariats ont généré des revenus collaboratifs de 43,2 millions de dollars.

Type de partenariat	Nombre de réseaux	Revenus collaboratifs annuels
Réseaux bancaires locaux	9	24,7 millions de dollars
Réseaux bancaires régionaux	7	18,5 millions de dollars

Fournisseurs de technologies financières

La société collabore avec 7 fournisseurs de technologies financières, investir 12,6 millions de dollars dans les partenariats technologiques en 2023.

• Plateformes bancaires numériques
• Fournisseurs de solutions de cybersécurité
• Entreprises de technologie des banques mobiles

Compagnies d'assurance

Park National Corporation a établi des partenariats avec 5 principaux assureurs, générant des revenus croisés de 22,9 millions de dollars en 2023.

Partenaire d'assurance	Focus de partenariat	Contribution annuelle des revenus
Assurance à l'échelle nationale	Assurance personnelle et commerciale	8,3 millions de dollars
Ferme d'État	Assurance vie et biens	6,7 millions de dollars
Autres partenaires d'assurance	Divers produits d'assurance	7,9 millions de dollars

Collaborateurs de services de gestion de patrimoine

La société s'associe à 4 fournisseurs de services de gestion de patrimoine, Gérer environ 1,2 milliard de dollars d'actifs collaboratifs à partir de 2023.

Organisations de développement communautaire

Park National Corporation collabore activement avec 12 organisations de développement communautaire, investir 5,4 millions de dollars dans les initiatives de développement communautaire en 2023.

• Agences de développement économique
• Réseaux de soutien aux petites entreprises
• Organisations locales de la Chambre de commerce

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services de vente au détail et commerciaux

En 2023, Park National Corporation a déclaré un actif total de 13,4 milliards de dollars. La banque opère à travers 127 emplacements bancaires dans l'Ohio et les États environnants.

Catégorie de service bancaire	Volume total (2023)
Portefeuille de prêts commerciaux	6,2 milliards de dollars
Comptes de dépôt de consommation	9,8 milliards de dollars

Prêts hypothécaires

Park National Corporation a créé 452 millions de dollars de prêts hypothécaires au cours de 2023.

• Originations hypothécaires résidentielles: 342 millions de dollars
• Prêt hypothécaire commercial: 110 millions de dollars

Investissement et gestion de la patrimoine

Service d'investissement	Actifs sous gestion (2023)
Confiance et gestion de la patrimoine	3,6 milliards de dollars
Services de conseil en investissement	1,2 milliard de dollars

Développement de la plate-forme bancaire numérique

En 2023, Park National a investi 12,7 millions de dollars dans l'infrastructure technologique et les plateformes de banque numérique.

• Utilisateurs de la banque mobile: 187 000
• Transactions bancaires en ligne: 4,2 millions

Gestion des risques et conformité

Les dépenses de conformité et de gestion des risques pour 2023 étaient de 8,3 millions de dollars.

Catégorie de gestion des risques	Allocation (2023)
Conformité réglementaire	4,6 millions de dollars
Cybersécurité	3,7 millions de dollars

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Forte infrastructure bancaire régionale

Au quatrième trimestre 2023, Park National Corporation exploite 127 emplacements bancaires dans l'Ohio et les États environnants. Le réseau de succursales physique total s'étend sur 10 comtés.

Métrique d'infrastructure	Quantité
Emplacements bancaires totaux	127
Les comtés servis	10
Réseau ATM total	84

Équipe de gestion financière expérimentée

Leadership exécutif principal:

• Pureur exécutif moyen: 15,3 ans
• Expérience bancaire combinée: 214 ans
• Age exécutif moyen: 52 ans

Technologie des banques numériques avancées

Investissement de plateforme bancaire numérique en 2023: 7,2 millions de dollars

Métriques de plate-forme numérique	Statistiques
Utilisateurs de la banque en ligne	92,347
Utilisateurs de la banque mobile	78,214
Volume de transaction numérique	3,4 millions / mois

Base de données client complète

Base de clientèle totale: 286 500 au 31 décembre 2023

Réserves de capital financier robustes

Métriques des capitaux financiers pour 2023:

• Actif total: 14,3 milliards de dollars
• Ratio de capital de niveau 1: 12,4%
• Équité totale: 1,67 milliard de dollars

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions bancaires personnalisées

Au quatrième trimestre 2023, Park National Corporation propose des solutions bancaires personnalisées avec un actif total de 15,4 milliards de dollars. La banque fournit services financiers individualisés sur plusieurs segments de clientèle.

Segment de clientèle	Services personnalisés	Valeur moyenne du compte
Banque personnelle	Comptes chèques / économies sur mesure	$87,500
Petite entreprise	Banque d'affaires personnalisée	$225,000
Valeur nette élevée	Services bancaires premium	$1,350,000

Services financiers locaux axés sur la communauté

Park National dessert 7 États avec 128 emplacements bancaires. L'investissement communautaire en 2023 a totalisé 12,3 millions de dollars.

• Prêts au développement communautaire: 98,5 millions de dollars
• Contributions de bienfaisance locales: 2,7 millions de dollars
• Programmes de soutien aux petites entreprises: 45,2 millions de dollars

Offres complètes de gestion de patrimoine

La division de gestion de patrimoine a géré 4,6 milliards de dollars d'actifs en décembre 2023.

Catégorie de service	Total des actifs sous gestion	Portefeuille de clients moyens
Planification de la retraite	1,9 milliard de dollars	$620,000
Gestion des investissements	2,1 milliards de dollars	$750,000
Planification successorale	600 millions de dollars	$415,000

Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers

Taux d'intérêt et offres de produits en janvier 2024:

• Compte d'épargne personnelle: 3,75% apy
• Compte du marché monétaire: 4,25% apy
• CD à 12 mois: 4,50% APY
• Ligne de crédit à domicile: à partir de 7,25%

Expérience bancaire numérique et traditionnelle intégrée

Métriques bancaires numériques pour 2023:

Service numérique	Taux d'adoption des utilisateurs	Volume de transaction
Application bancaire mobile	68%	3,2 millions de transactions mensuelles
Banque en ligne	82%	4,7 millions de connexions mensuelles
Services de paiement numérique	45%	1,6 million de transferts mensuels

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Approche bancaire basée sur les relations

Park National Corporation maintient 144 emplacements bancaires à travers l'Ohio. Au quatrième trimestre 2023, la banque a servi environ 261 000 relations avec la clientèle avec une base d'actifs totale de 12,1 milliards de dollars.

Segment de clientèle	Nombre de relations
Banque personnelle	189,000
Banque d'affaires	72,000

Représentants bancaires personnels dévoués

Services bancaires personnalisés sont fournis par le biais de 647 professionnels bancaires à temps plein de leur réseau bancaire régional.

• Ratio moyen client / banqueur: 1: 403
• Gestionnaires des relations dédiées aux comptes d'entreprise
• Équipes consultatives spécialisées pour la gestion de la patrimoine

Assistance bancaire en ligne et mobile

Plateformes bancaires numériques soutenues par 98 professionnels de la technologie dédiés.

Plate-forme numérique	Utilisateurs actifs
Application bancaire mobile	156,000
Portail bancaire en ligne	218,000

Engagement communautaire et événements locaux

Park National Corporation a investi 1,2 million de dollars dans les programmes de développement communautaire en 2023.

• Parrainé 87 événements communautaires locaux
• Fourni des programmes de littératie financière dans 36 comtés
• Soutenu 214 organisations locales à but non lucratif

Services de conseil financier personnalisés

Division de gestion de patrimoine gérant 2,3 milliards de dollars d'actifs clients en décembre 2023.

Service consultatif	Nombre de clients
Planification de la retraite	11,400
Gestion des investissements	8,700
Planification successorale	5,600

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: canaux

Réseau de succursale physique

En 2023, Park National Corporation exploite 128 sites bancaires dans l'Ohio. Le réseau de succursales couvre 13 comtés avec une concentration primaire dans le centre et le nord-est de l'Ohio.

Catégorie de succursale	Nombre d'emplacements	Couverture géographique
Branches à service complet	112	Ohio
Branches à service limité	16	Ohio

Plateforme bancaire en ligne

La plate-forme bancaire en ligne de Park National Corporation dessert environ 98 500 utilisateurs de banque numérique actifs au quatrième trimestre 2023.

• La plate-forme numérique prend en charge l'accès du compte 24/7
• Offre des capacités de transaction complètes
• Services de paiement de factures intégrées
• Surveillance du compte en temps réel

Application bancaire mobile

L'application bancaire mobile compte 76 300 utilisateurs enregistrés avec un 4.6 / 5 Évaluation de l'utilisateur sur Apple App Store et Google Play Store en décembre 2023.

Fonctionnalité d'application mobile	Disponibilité
Dépôt de chèques mobiles	Oui
Paiements de pairs	Oui
Retraits ATM sans carte	Oui

Services bancaires téléphoniques

Park National Corporation maintient un centre d'appels de service à la clientèle gantant environ 42 500 interactions clients mensuellement en 2023.

• Système de banque de téléphone automatisée 24/7
• Support client en direct pendant les heures de bureau
• Support multilingue disponible

Réseau ATM

La société exploite 89 emplacements de GAM propriétaires à travers l'Ohio, avec un accès supplémentaire grâce à des partenariats de réseau partagé.

Type de guichet automatique	Nombre de machines	Volume de transaction (mensuellement)
ATM appartenant à des banques	89	127,600
ATM des partenaires de réseau	3,200	58,300

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: segments de clients

Petites et moyennes entreprises

En 2024, Park National Corporation dessert environ 12 500 clients commerciaux de petite à moyenne taille dans ses régions opérationnelles.

Segment d'entreprise	Nombre de clients	Taille moyenne du prêt
Entreprises locales	7,200	$425,000
Entreprises régionales	5,300	$875,000

Clients bancaires de détail individuels

Park National Corporation maintient une clientèle de 215 600 clients bancaires de détail individuels.

• Comptes de chèques personnels: 128 400
• Comptes d'épargne personnels: 87 200
• Solde moyen des dépôts du client: 42 750 $

Individus à haute nette

La banque dessert 3 750 clients individuels à forte valeur avec des actifs dépassant 1 million de dollars.

Catégorie de richesse	Nombre de clients	Valeur de portefeuille moyenne
Valeur nette ultra élevée	450	5,2 millions de dollars
Valeur nette élevée	3,300	1,6 million de dollars

Organisations communautaires locales

Park National Corporation soutient 620 organisations communautaires locales grâce à des services bancaires spécialisés.

• Organisations à but non lucratif: 380
• Institutions éducatives: 140
• Organisations religieuses: 100

Entreprises commerciales régionales

La banque fournit des solutions bancaires complètes à 2 850 clients régionaux commerciaux.

Secteur de l'industrie	Nombre de clients	Portefeuille total de prêts commerciaux
Fabrication	850	412 millions de dollars
Soins de santé	650	276 millions de dollars
Immobilier	550	335 millions de dollars
Autres services	800	287 millions de dollars

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses de fonctionnement de la succursale

En 2023, les rapports financiers, les dépenses d'exploitation de la succursale de Park National Corporation ont totalisé 48,3 millions de dollars. La répartition de ces dépenses comprend:

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Entretien d'installation	12,6 millions
Services publics	5,9 millions
Loyer et occupation	15,4 millions
Équipement de succursale	14,4 millions

Maintenance des infrastructures technologiques

Les coûts d'infrastructure technologique pour Park National Corporation en 2023 étaient de 37,2 millions de dollars, avec l'allocation suivante:

• Mise à niveau des systèmes informatiques: 15,6 millions de dollars
• Investissements en cybersécurité: 8,9 millions de dollars
• Licence logicielle: 6,7 millions de dollars
• Infrastructure réseau: 6 millions de dollars

Compensation des employés

La rémunération totale des employés pour 2023 a atteint 214,5 millions de dollars, structurée comme suit:

Composant de compensation	Montant ($)
Salaires de base	142,3 millions
Bonus de performance	38,6 millions
Avantages et soins de santé	33,6 millions

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses de conformité réglementaire pour 2023 ont totalisé 22,7 millions de dollars, notamment:

• Personnel juridique et de conformité: 9,3 millions de dollars
• Frais d'audit et de rapport: 7,4 millions de dollars
• Coûts de dépôt réglementaire: 6 millions de dollars

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing pour 2023 s'élevaient à 16,8 millions de dollars, distribuées à travers:

Canal de marketing	Montant ($)
Marketing numérique	6,9 millions
Publicité traditionnelle	4,7 millions
Campagnes d'acquisition de clients	5,2 millions

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt des prêts

Pour l'exercice 2023, Park National Corporation a rapporté 265,4 millions de dollars dans le revenu total des intérêts. La répartition du portefeuille de prêts est la suivante:

Catégorie de prêt	Solde total des prêts	Revenu d'intérêt
Prêts commerciaux	3,2 milliards de dollars	142,6 millions de dollars
Prêts hypothécaires résidentiels	1,8 milliard de dollars	86,3 millions de dollars
Prêts à la consommation	647 millions de dollars	36,5 millions de dollars

Frais de service bancaire

Les frais de service bancaire pour 2023 ont totalisé 52,3 millions de dollars, avec la distribution suivante:

• Frais de maintenance du compte: 18,7 millions de dollars
• Frais de transaction: 22,1 millions de dollars
• Frais de découvert: 11,5 millions de dollars

Commissions de gestion de la patrimoine

Les revenus de gestion de la patrimoine pour 2023 sont atteints 47,6 millions de dollars:

Catégorie de service	Revenu
Avis d'investissement	24,3 millions de dollars
Planification financière	15,2 millions de dollars
Services de confiance	8,1 millions de dollars

Ventes de produits d'investissement

Ventes de produits d'investissement générés 38,4 millions de dollars en 2023:

• Fonds communs de placement: 22,1 millions de dollars
• Produits de retraite: 11,3 millions de dollars
• Rentes: 5,0 millions de dollars

Revenus des transactions bancaires numériques

Les transactions bancaires numériques ont contribué 16,7 millions de dollars en 2023:

Service numérique	Revenus de transactions
Transactions bancaires en ligne	9,2 millions de dollars
Transactions bancaires mobiles	6,5 millions de dollars
Services de paiement numérique	1,0 million de dollars