Union Bankshares, Inc. (UNB) Business Model Canvas

Union Bankshares, Inc. (UNB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Union Bankshares, Inc. (UNB) Business Model Canvas
  • Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
  • Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
  • Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
  • Aucune Expertise N'Est Requise; Facile À Suivre

Union Bankshares, Inc. (UNB) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

Plongez dans le plan stratégique d'Union Bankshares, Inc. (UNB), une puissance bancaire régionale qui transforme les services financiers traditionnels par des approches innovantes. En fabriquant méticuleusement un modèle commercial qui équilibre les expériences client personnalisées avec des solutions numériques de pointe, l'UNB s'est positionné comme un acteur dynamique dans le paysage bancaire compétitif. Leur stratégie unique intègre parfaitement la concentration de la communauté locale aux technologies financières sophistiquées, créant un récit convaincant de banque moderne qui va au-delà de simples transactions pour établir des relations financières durables.


Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle commercial: partenariats clés

Réseaux bancaires régionaux et fournisseurs de services financiers

Union Bankshares, Inc. maintient des partenariats stratégiques avec les réseaux financiers régionaux, en se concentrant sur les relations collaboratives au sein du moyen-atlantique et du nord-est des États-Unis.

Type de partenaire Nombre de partenariats Couverture géographique
Réseaux bancaires régionaux 12 Virginie, Maryland, Pennsylvanie
Alliances bancaires communautaires 8 Zone de trois États

Associations commerciales locales et chambres de commerce

Union Bankshares s'engage activement avec les organisations commerciales locales pour étendre son réseau bancaire commercial.

  • Virginia Chamber of Commerce Partnership
  • Collaboration du Maryland Business Network
  • Pennsylvania Economic Development Alliance

Compagnies d'assurance et sociétés d'investissement

Catégorie de partenaire Compter des partenaires Revenus collaboratifs annuels
Assureurs 6 24,3 millions de dollars
Sociétés d'investissement 4 18,7 millions de dollars

Vendeurs technologiques pour les solutions bancaires numériques

Union Bankshares collabore avec des fournisseurs de technologies spécialisés pour améliorer les infrastructures bancaires numériques.

  • Partners du cloud computing: 3
  • Fournisseurs de solutions de cybersécurité: 5
  • Développeurs de plate-forme bancaire mobile: 2

Partenaires de collaboration fintech

Focus de partenariat fintech Nombre de partenaires Investissement dans la collaboration
Traitement des paiements 4 12,5 millions de dollars
Plateformes de prêt numérique 3 9,2 millions de dollars

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services bancaires commerciaux et de détail

En 2024, Union Bankshares, Inc. opère avec un actif total de 13,4 milliards de dollars et maintient un réseau de 157 bureaux bancaires dans plusieurs États.

Catégorie de service bancaire Volume total Pénétration du marché
Comptes chèques 248 600 comptes Part de marché régional de 67%
Comptes d'épargne 176 400 comptes 59% de part de marché régional

Origination du prêt et gestion du crédit

Union Bankshares maintient un portefeuille de prêts robuste avec un accent stratégique sur divers segments de prêt.

Catégorie de prêt Solde total en suspens Taux de croissance annuel
Prêts commerciaux 6,2 milliards de dollars 4.7%
Hypothèques résidentielles 3,8 milliards de dollars 3.2%
Prêts à la consommation 1,6 milliard de dollars 2.9%

Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement

Union Bankshares fournit des services complets de gestion de patrimoine avec des actifs substantiels sous gestion.

  • Total des actifs sous gestion: 4,6 milliards de dollars
  • Nombre de clients de gestion de patrimoine: 22 400
  • Valeur moyenne du portefeuille des clients: 205 000 $

Développement de la plate-forme bancaire numérique

Infrastructure bancaire numérique Les investissements soutiennent les progrès technologiques et l'expérience client.

  • Investissement technologique annuel: 42,3 millions de dollars
  • Utilisateurs de la banque mobile: 186 500
  • Volume de transaction en ligne: 4,2 millions de transactions mensuelles

Gestion des risques et surveillance de la conformité

Stratégie complète de gestion des risques avec des ressources dédiées et des systèmes de surveillance avancés.

Métrique de conformité Indicateur de performance
Budget de conformité réglementaire 18,7 millions de dollars
Personnel de conformité 127 professionnels à temps plein
Heures de formation annuelles de conformité 6 400 heures

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Forte infrastructure bancaire régionale

Au quatrième trimestre 2023, Union Bankshares exploite 151 bureaux bancaires à travers la Virginie, avec un actif total de 17,4 milliards de dollars. Le réseau de succursales couvre 84 comtés et villes de l'État.

Métrique d'infrastructure Quantité
Total des bureaux bancaires 151
Actif total 17,4 milliards de dollars
Couverture géographique 84 comtés / villes

Équipe de gestion financière expérimentée

Composition du leadership exécutif:

  • PDG: G. William Beale III
  • CFO: Robert M. Gorman
  • Pureur exécutif moyen: 15,7 ans

Technologie des banques numériques avancées

Investissement dans l'infrastructure technologique en 2023: 42,3 millions de dollars

Capacités bancaires numériques Taux d'adoption
Utilisateurs de la banque mobile 237,000
Plateformes bancaires en ligne 3 systèmes intégrés

Base de données client complète

Comptes clients totaux: 512 600

  • Banque personnelle: 387 400 comptes
  • Banque d'entreprise: 125 200 comptes

Capital financier robuste et réserves

Mesures financières au 31 décembre 2023:

Métrique capitale Montant
Ratio de capital de niveau 1 12.4%
Total des capitaux propres des actionnaires 2,1 milliards de dollars
Equivalents en espèces et en espèces 643 millions de dollars

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions bancaires personnalisées pour les communautés locales

Au quatrième trimestre 2023, Union Bankshares dessert 93 succursales à travers la Virginie avec un actif total de 13,4 milliards de dollars. La pénétration du marché local atteint 22,3% dans les régions de service de base.

Métrique du marché Valeur
Total des succursales 93
Actif total 13,4 milliards de dollars
Part de marché local 22.3%

Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers

Taux d'intérêt actuels pour les produits Union Bankshares:

  • Comptes d'épargne personnels: 3,75% apy
  • Comptes de marché monétaire: 4,25% apy
  • Taux de CD à 12 mois: 4,65% APY

Expériences complètes des banques numériques et mobiles

Statistiques de la banque numérique pour Union Bankshares à partir de 2024:

Métrique bancaire numérique Valeur
Utilisateurs de la banque mobile 187,500
Volume de transaction en ligne 2,3 millions par mois
Évaluation des applications mobiles 4.6/5

Approche de service client basé sur les relations

Taux de rétention de la clientèle: 87,4% en décembre 2023, avec une durée moyenne de la relation client de 7,2 ans.

Conseils financiers sur mesure et gestion de la patrimoine

Performance du segment de gestion de la patrimoine:

  • Total des actifs sous gestion: 2,6 milliards de dollars
  • Taille moyenne du portefeuille des clients: 475 000 $
  • Croissance du client de gestion de patrimoine: 12,7% d'une année à l'autre

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Gestionnaires de relations dédiées

En 2024, Union Bankshares fournit 37 gestionnaires de relations dédiées à travers son réseau bancaire régional. Ces gestionnaires servent des segments de clients spécifiques avec des conseils financiers personnalisés.

Segment de clientèle Managers dévoués Taille moyenne du portefeuille
Banque commerciale 15 42,6 millions de dollars
Banque personnelle 22 8,3 millions de dollars

Canaux de support client personnalisés

Union Bankshares propose plusieurs canaux de support avec Taux de satisfaction du client de 98,7%.

  • Prise en charge du téléphone: Disponibilité 24/7
  • Chat en ligne: temps de réponse en moins de 3 minutes
  • Assistance par e-mail: réponse garantie à 2 heures
  • Consultations en branche

Approche bancaire axée sur la communauté

La banque sert 127 communautés locales avec des programmes financiers ciblés.

Programme communautaire Investissement annuel Bénéficiaires
Subventions aux petites entreprises 3,2 millions de dollars 86 entreprises locales
Littératie financière 1,5 million de dollars 12 400 individus

Plates-formes de libre-service numériques

Les plates-formes bancaires numériques servent 68% de la clientèle totale.

  • Application des banques mobiles: 245 000 utilisateurs actifs
  • Portail bancaire en ligne: 312 000 utilisateurs enregistrés
  • Volume de transaction numérique: 1,7 milliard de dollars par an

Services d'éducation financière et de conseil réguliers

Union Bankshares fournit Éducation financière complète à travers plusieurs canaux.

Service d'éducation Participants annuels Coût moyen de la session
Webinaires 7,800 Gratuit
Ateliers en personne 3,200 45 $ par session
Avis individuel 1,600 125 $ par consultation

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: canaux

Réseau de succursale physique

En 2024, Union Bankshares exploite 133 emplacements de succursales au total principalement à travers la Virginie et certaines parties du Maryland.

État Nombre de branches
Virginie 119
Maryland 14

Site Web de banque en ligne

Supports numériques de l'Union Bank Plus de 75 000 utilisateurs bancaires en ligne actifs avec des fonctionnalités comprenant:

  • Surveillance du solde du compte
  • Services de paiement de factures
  • Transferts de fonds
  • Déclarations électroniques

Application bancaire mobile

Statistiques de la plate-forme bancaire mobile:

  • 49 200 utilisateurs d'applications mobiles actifs
  • Disponible sur les plateformes iOS et Android
  • Transactions mobiles mensuelles moyennes: 372 000

Réseau ATM

Détails du réseau Quantité
Emplacements totaux ATM 198
ATM appartenant à des banques 142
ATM des partenaires de réseau 56

Centres d'appels de service client

Métriques opérationnelles du centre d'appels:

  • Représentants totaux du service à la clientèle: 87
  • Temps moyen de gestion des appels: 6,2 minutes
  • Volume d'appel annuel: 412 000 interactions client

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Entreprises locales petites et moyennes

Au quatrième trimestre 2023, Union Bankshares dessert environ 3 750 entreprises locales de petites et moyennes à travers la Virginie et les régions environnantes.

Segment d'entreprise Nombre de clients Taille moyenne du prêt
Commerces de détail 1,425 $285,000
Entreprises de services 1,175 $342,000
Services professionnels 1,150 $412,000

Clients bancaires de détail individuels

Union Bankshares compte 157 200 clients bancaires de détail individuels au 31 décembre 2023.

  • Comptes de chèques personnels: 89 500
  • Comptes d'épargne personnels: 67 700
  • Âge du client moyen: 42 ans

Individus à haute nette

La banque dessert 4 250 personnes à haute teneur en naissance avec un actif total de plus de 1 million de dollars.

Plage d'actifs Nombre de clients Valeur de portefeuille moyenne
1 M $ - 5 M $ 3,100 2,3 millions de dollars
5 M $ - 10 M $ 850 6,7 millions de dollars
Plus de 10 millions de dollars 300 15,4 millions de dollars

Membres de la communauté agricole et rurale

Union Bankshares soutient 2 600 clients de la communauté agricole et rurale.

  • Prêts agricoles: 1 375 clients
  • Prêts commerciaux ruraux: 825 clients
  • Financement de l'équipement agricole: 400 clients

Clients commerciaux et d'entreprise

La banque dessert 1 850 clients commerciaux et d'entreprises avec un portefeuille de prêt commercial total de 2,3 milliards de dollars en 2023.

Segment de l'entreprise Nombre de clients Facilité de crédit moyenne
Sociétés de taille moyenne 875 5,2 millions de dollars
Grandes entreprises 475 12,7 millions de dollars
Petites entreprises 500 1,6 million de dollars

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses de fonctionnement de la succursale

Depuis le rapport annuel de 2022, Union Bankshares, Inc. a déclaré des frais d'exploitation totale de 45,3 millions de dollars.

Catégorie de dépenses Montant ($)
Frais d'occupation 12,600,000
Entretien 7,800,000
Services publics 3,900,000

Investissements technologiques et infrastructures numériques

En 2022, la banque a investi 18,7 millions de dollars dans l'infrastructure technologique.

  • Mises à niveau du système bancaire de base: 6,2 millions de dollars
  • Améliorations de la cybersécurité: 4,5 millions de dollars
  • Développement de la plate-forme bancaire numérique: 8 millions de dollars

Salaires et avantages sociaux des employés

Les dépenses totales du personnel pour 2022 étaient de 87,6 millions de dollars.

Composant de compensation Montant ($)
Salaires de base 62,400,000
Bonus de performance 12,500,000
Prestations de santé et de retraite 12,700,000

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses liées à la conformité ont totalisé 15,2 millions de dollars en 2022.

  • Personnel juridique et de conformité: 6,8 millions de dollars
  • Systèmes de rapports réglementaires: 4,5 millions de dollars
  • Audit externe et conseil: 3,9 millions de dollars

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing pour 2022 étaient de 9,6 millions de dollars.

Canal de marketing Montant ($)
Marketing numérique 3,800,000
Publicité traditionnelle 2,700,000
Parrainages communautaires 1,400,000
Programmes d'acquisition de clients 1,700,000

Union Bankshares, Inc. (UNB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et des produits de crédit

Pour l'exercice 2023, Union Bankshares, Inc. a déclaré un revenu total d'intérêts de 343,1 millions de dollars. Les intérêts du prêt ont été spécifiquement représentés 312,5 millions de dollars de revenus totaux.

Catégorie de prêt Revenu des intérêts ($ m)
Prêts commerciaux 187.6
Prêts hypothécaires résidentiels 98.3
Prêts à la consommation 26.6

Frais de service bancaire

Les frais de service ont généré 45,2 millions de dollars de revenus pour la banque en 2023.

  • Frais de maintenance du compte: 18,7 millions de dollars
  • Frais de découvert: 12,5 millions de dollars
  • Frais de transaction ATM: 8,4 millions de dollars
  • Frais de transfert de fil: 5,6 millions de dollars

Commissions d'investissement et de gestion de la patrimoine

Les services de gestion de patrimoine ont produit 37,8 millions de dollars de revenus de commission au cours de 2023.

Catégorie de service Revenus de commission ($ m)
Gestion du portefeuille 22.3
Planification financière 9.5
Avis d'investissement 6.0

Frais de transaction

Les frais liés aux transactions s'élevaient à 23,6 millions de dollars en 2023.

  • Frais de transaction de carte de débit: 14,2 millions de dollars
  • Frais de transaction de carte de crédit: 6,8 millions de dollars
  • Frais de paiement électronique: 2,6 millions de dollars

Services de gestion du Trésor

Les services de gestion du Trésor ont généré 16,4 millions de dollars de revenus pour 2023.

Service du Trésor Revenus ($ m)
Gestion des espèces 8.7
Services marchands 4.9
Services bancaires internationaux 2.8

Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.