Como analisar a taxa de dívida/patrimônio de uma empresa

Introdução

O índice de dívida/patrimônio é um indicador-chave de saúde e estabilidade financeira e é importante analisar e entender a taxa de dívida/patrimônio da empresa antes de investir. O índice de dívida/patrimônio é definido como a razão entre a dívida total e o patrimônio total e apresenta um overview da alavancagem da empresa e sua capacidade de pagar suas dívidas usando o patrimônio líquido. É parte integrante da compreensão dos pontos fortes e fracos de uma empresa.

Aqui estão alguns dos benefícios de analisar a taxa de dívida/patrimônio de uma empresa:

• Ele fornece uma indicação do risco envolvido nas operações de uma empresa.
• Indica a capacidade da empresa de pagar suas obrigações de dívida.
• Pode ser uma indicação da capacidade de uma empresa de emprestar mais fundos.
• Pode ser uma indicação da capacidade de uma empresa de buscar projetos futuros.

Etapa 1: Calcule a taxa de dívida/patrimônio líquido

O índice de dívida/patrimônio líquido é uma medição da alavancagem financeira de uma empresa e pode ajudar os investidores a analisar a saúde financeira de uma empresa e fornecer informações sobre o risco de risco versus potencial de retorno da empresa. O cálculo da taxa de dívida/patrimônio é relativamente direto e requer as seguintes etapas simples:

Localize o passivo total da empresa e o patrimônio total

A primeira etapa no cálculo do índice de dívida/patrimônio é localizar o passivo total da empresa e o patrimônio total. O passivo total pode ser encontrado no balanço da empresa, disponível no site da empresa ou através do site de investimento, como o Yahoo Finance, o Google Finance, etc. O patrimônio total pode ser encontrado subtraindo o passivo total do total de ativos.

Divida o passivo total por patrimônio total

Uma vez localizados o passivo total e o patrimônio líquido total, eles podem ser usados ​​para calcular a taxa de dívida/patrimônio, simplesmente dividindo o passivo total por patrimônio total.

Pegue o resultado e converta em uma porcentagem

Uma vez que o passivo total fosse dividido pelo patrimônio total, o resultado será um número. Esse número deve ser convertido em uma porcentagem para facilitar a interpretação. Para converter o número em uma porcentagem, simplesmente multiplique -o por 100.

Etapa 2: Interprete o significado da taxa de dívida/patrimônio líquido

O índice de dívida/patrimônio é uma métrica financeira que mede a proporção relativa da dívida e do patrimônio líquido de uma empresa. Esse índice é um indicador da estabilidade financeira de uma empresa e a capacidade de pagar seus credores. Ao entender a taxa de dívida/patrimônio de uma empresa, os investidores podem tomar decisões mais bem informadas ao avaliar o risco da empresa.

Uma relação alta indica uma quantidade maior de financiamento da dívida

Quando o índice de dívida/patrimônio líquido de uma empresa é alto, indica que a empresa assumiu uma quantidade maior de financiamento da dívida. Isso pode sugerir que a empresa é menos estável e mais dependente de assumir dívidas adicionais para operar. Também pode significar que a empresa está alavancando em maior extensão e corre o risco aumentado de insolvência.

Uma proporção baixa indica uma quantidade maior de financiamento de patrimônio líquido

Quando o índice de dívida/patrimônio líquido de uma empresa é baixo, indica que a empresa assumiu uma quantidade maior de financiamento de capital. Isso pode sugerir que a empresa provavelmente tenha mais ativos em seu balanço, está gerando retornos mais altos em seus investimentos e depende menos da dívida para financiar suas operações. Um baixo índice de dívida/patrimônio também pode ser uma indicação de que a empresa está bem posicionada para enfrentar qualquer crise na economia e gerar lucros, apesar das condições desafiadoras do mercado.

Etapa 3: Compare a análise com as normas da indústria

Agora que você calculou e analisou a taxa de dívida/patrimônio da sua empresa, é importante saber como ela se compara a empresas semelhantes no setor. Conhecer as normas do setor para esse índice pode ajudá -lo a tomar decisões mais informadas sobre gerenciamento de dívidas ou aquisição de patrimônio.

Reúna dados de outras empresas no mesmo setor

Para avaliar o índice de dívida/patrimônio da sua empresa em relação ao padrão do setor, você precisa coletar dados financeiros de outros negócios semelhantes no mesmo setor. Isso pode ser feito através da realização de pesquisas sobre registros públicos ou entrando em contato com as outras empresas. Certifique -se de coletar dados apenas das empresas semelhantes às suas em termos de tamanho, tipo de negócio e outros fatores relevantes.

Analisar índices de dívida/patrimônio de todas as outras empresas

Depois de coletar os dados de todas as outras empresas, você pode calcular seus índices de dívida/patrimônio líquido para entender melhor as normas da indústria. Ao analisar esses dados, você deve observar a mediana e a média dos índices. Isso fornecerá uma imagem mais abrangente da norma da indústria.

Compare a proporção com as médias da indústria

Depois de analisar as médias do setor para índices de dívida/patrimônio, você pode compará -lo com a proporção da própria empresa. Se a proporção da empresa estiver abaixo da norma da indústria, isso pode significar que a empresa é extremamente solvente e possui um bom sistema de gerenciamento de dívidas. Por outro lado, se o índice estiver acima da média do setor, pode sugerir que a empresa esteja assumindo muita dívida em relação ao seu patrimônio e precisar tomar medidas para reduzir ou gerenciar essa dívida.

• Compare a taxa de dívida/patrimônio da sua empresa com as médias da indústria
• Se a proporção da empresa for menor que a norma da indústria, pode significar que a empresa é extremamente solvente
• Se a proporção for maior do que a média da indústria, pode sugerir que a empresa está assumindo muita dívida em relação ao seu patrimônio líquido

Etapa 4: Analise a sustentabilidade da dívida

Ao analisar a taxa de dívida/patrimônio de uma empresa, é importante avaliar a sustentabilidade da dívida. Isso ajuda a determinar se a empresa é capaz de cumprir suas obrigações de dívida e analisar sua capacidade de pagar passivos de curto e longo prazo.

Determinar se a empresa pode cumprir suas obrigações de dívida

Para determinar se a empresa tem a capacidade de cumprir suas obrigações de dívida, observe os ativos e passivos atuais da empresa. Uma proporção de três ou superior significa que a empresa possui ativos suficientes para cobrir a dívida. Se o índice estiver abaixo de três, isso indica que a empresa pode não ter os recursos necessários para pagar suas obrigações de dívida.

Examine o fluxo de caixa de curto e longo prazo da empresa

Além de examinar os ativos e passivos atuais da empresa, também é importante avaliar o fluxo de caixa de curto e longo prazo da empresa. Isso envolve analisar o balanço patrimonial da empresa para determinar sua receita e despesas totais. Preste atenção especial à capacidade da empresa de gerar dinheiro com vendas ou outras fontes. Essas informações podem ajudar a determinar se a dívida atual da empresa pode ser gerenciada a curto prazo, bem como a longo prazo.

Analisar se os pagamentos da dívida estiverem sendo atendidos

Ao avaliar a sustentabilidade da dívida de uma empresa, também é importante observar se a empresa está ou não atendendo aos pagamentos da dívida. Verifique o índice de dívida/patrimônio regularmente para garantir que a empresa esteja cumprindo constantemente os prazos de pagamento e se seu risco de inadimplência na dívida é baixo.

Vantagens e desvantagens do aumento/diminuição da alavancagem

A alavancagem é o processo de aumentar o retorno potencial de um investimento com o risco de perdas significativas. É calculado dividindo -se a dívida total de uma empresa por seu patrimônio total. A análise do índice de dívida/patrimônio líquido de uma empresa é importante para os investidores e as partes interessadas avaliarem a saúde financeira da empresa, bem como seu potencial de gerar retornos. Também é importante considerar as vantagens potenciais e as desvantagens do aumento ou diminuição da alavancagem.

Vantagens de aumentar a alavancagem

Uma vantagem de aumentar a alavancagem é que ela pode aumentar o retorno potencial do investimento de uma empresa. Ao assumir dívidas adicionais, uma empresa pode financiar grandes projetos ou investimentos a um custo menor - o que pode levar a maiores recompensas. Além disso, o aumento da alavancagem também pode aumentar o valor de mercado de uma empresa e seu preço das ações. Esse aumento do preço das ações pode ajudar a atrair investidores em potencial e aumentar o valor dos acionistas.

Desvantagens de aumento da alavancagem

Embora a alavancagem possa aumentar o retorno potencial do investimento de uma empresa, ela também pode ampliar suas perdas. Como o nome sugere, a alavancagem também envolve a tomada de dívidas adicionais - o que pode aumentar o risco de uma empresa. Se os investimentos de uma empresa não forem sucedidos, a dívida adicional adotada para empreendê -las pode resultar em perdas significativas, o que pode ser difícil de recuperar. Além disso, o aumento da alavancagem também pode dificultar a obtenção de financiamento adicional e atrair investidores.

Vantagens de diminuição da alavancagem

Uma vantagem de diminuir a alavancagem é que ela pode reduzir o risco associado aos investimentos de uma empresa. Ao diminuir a quantidade de dívida levada aos investimentos financeiros, uma empresa poderá gerenciar seu risco de maneira mais eficaz e buscar projetos e investimentos com maior confiança. Além disso, a diminuição da alavancagem pode facilitar a obtenção de financiamento e atrair investidores em potencial.

Desvantagens da diminuição da alavancagem

Embora a diminuição da alavancagem possa reduzir o risco, ela também pode diminuir os retornos potenciais do investimento de uma empresa. Além disso, a diminuição da alavancagem também pode reduzir o preço das ações de uma empresa, o que pode ter um impacto negativo nos acionistas e investidores em potencial de uma empresa.

Conclusão

Analisar o índice de dívida/patrimônio de uma empresa é uma parte essencial da compreensão da posição financeira de uma empresa. Intuitivamente, um índice de dívida/patrimônio líquido indica que uma empresa é mais alavancada e um índice de dívida/patrimônio líquido indica que uma empresa é menos alavancada. No entanto, um índice de dívida/patrimônio líquido não significa automaticamente que uma empresa está com problemas financeiros. Também pode indicar um caminho bem -sucedido de utilizar dívidas para crescer e expandir. Além disso, é importante considerar o índice de dívida/patrimônio de uma empresa no contexto do desempenho financeiro geral. Outras ferramentas de análise financeira, como a ração atual, o retorno da equidade e a taxa de dívida / renda, também devem ser levadas em consideração.

Analisar o índice de dívida/patrimônio de uma empresa é um passo importante para entender a saúde financeira de uma empresa, mas não deve ser o único fator levado em consideração. Ao entender o básico de como interpretar a taxa de dívida/patrimônio de uma empresa, investidores e empresários podem ter uma noção melhor de como uma empresa está gerenciando sua alavancagem e pode tomar decisões mais informadas sobre como trabalhar ou investir nele.