Divisão da BM Technologies, Inc. (BMTX) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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US | Technology | Software - Application | AMEX

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Underfunding BM Technologies, Inc. (BMTX) fluxos de receita

Análise de receita

O cenário financeiro da Companhia revela informações críticas sobre o desempenho da receita e a composição estrutural.

Receita Remons de Receita

Fonte de receita 2022 valor ($) 2023 valor ($) Variação percentual
Serviços bancários digitais 37,500,000 42,300,000 12.8%
Processamento de transações 22,100,000 25,600,000 15.8%
Soluções de tecnologia 15,400,000 18,200,000 18.2%

Principais métricas de receita

  • Receita anual total para 2023: $86,100,000
  • Crescimento da receita ano a ano: 15.3%
  • Margem bruta de receita: 34.6%

Distribuição de receita geográfica

Região 2023 Receita ($) Porcentagem de total
Estados Unidos 72,400,000 84.1%
Mercados internacionais 13,700,000 15.9%



Um mergulho profundo na BM Technologies, Inc. (BMTX) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.

Métrica de rentabilidade 2022 Valor 2023 valor
Margem de lucro bruto 68.3% 62.7%
Margem de lucro operacional -15.2% -22.4%
Margem de lucro líquido -18.6% -26.9%

As principais observações de rentabilidade incluem:

  • O lucro bruto diminuiu de US $ 42,1 milhões para US $ 37,5 milhões
  • Despesas operacionais aumentadas para US $ 59,3 milhões em 2023
  • Perda líquida expandida para US $ 16,1 milhões
Métricas de eficiência 2023 desempenho
Receita por funcionário $215,000
Taxa de gerenciamento de custos 1.4x

A análise comparativa do setor demonstra desafios contínuos na manutenção da lucratividade consistente.




Dívida vs. Equidade: como a BM Technologies, Inc. (BMTX) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a BM Technologies, Inc. demonstra uma abordagem de financiamento complexa com características específicas de dívida e patrimônio líquido.

Dívida Overview

Categoria de dívida Quantia Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 24,7 milhões 68.3%
Dívida de curto prazo US $ 11,4 milhões 31.7%
Dívida total US $ 36,1 milhões 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Relação dívida / patrimônio: 1.45
  • Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.22
  • Classificação de crédito: B+

Composição de financiamento

Fonte de financiamento Quantia Percentagem
Financiamento da dívida US $ 36,1 milhões 42%
Financiamento de ações US $ 49,8 milhões 58%
Financiamento total US $ 85,9 milhões 100%

Atividades de financiamento recentes

  • Emissão mais recente de títulos: US $ 15,6 milhões
  • Taxa de juros em nova dívida: 6.75%
  • Maturidade da dívida Profile: 3-7 anos



Avaliando a BM Technologies, Inc. (BMTX) liquidez

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez da empresa revela métricas financeiras críticas no período mais recente do relatório:

Métrica de liquidez Valor Interpretação
Proporção atual 0.85 Abaixo de 1.0, indica possíveis desafios de liquidez a curto prazo
Proporção rápida 0.72 Sugere ativos líquidos imediatos limitados
Capital de giro -US $ 3,2 milhões Capital de giro negativo sinaliza estresse financeiro

A análise de demonstração de fluxo de caixa revela as seguintes informações importantes:

  • Fluxo de caixa operacional: -US $ 5,6 milhões
  • Investindo fluxo de caixa: -US $ 1,2 milhão
  • Financiamento de fluxo de caixa: US $ 7,8 milhões

Os fatores de risco de liquidez incluem:

  • Fluxo de caixa operacional consistentemente negativo
  • Proporção atual abaixo do padrão da indústria
  • Confiança no financiamento externo
Posição em dinheiro Quantia
Caixa e equivalentes de dinheiro US $ 4,3 milhões
Investimentos de curto prazo US $ 1,1 milhão
Total de ativos líquidos US $ 5,4 milhões

Os indicadores de solvência demonstram desafios financeiros significativos com uma relação dívida / patrimônio de 2.45, indicando alta alavancagem e risco financeiro potencial a longo prazo.




A BM Technologies, Inc. (BMTX) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação da Companhia revela informações críticas sobre seu atual posicionamento de mercado e atratividade financeira.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) -3.52
Proporção de preço-livro (P/B) 0.43
Valor corporativo/ebitda -2.14

Desempenho do preço das ações

Período de tempo Movimento de preços
52 semanas baixo $1.33
52 semanas de altura $3.85
Preço atual $2.15

Insights de dividendos e analistas

  • Rendimento de dividendos: 0%
  • Taxa de pagamento de dividendos: não aplicável

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 33.3%
Segurar 33.3%
Vender 33.3%

Capitalização de mercado

Cap de mercado atual: US $ 34,62 milhões




Riscos -chave enfrentados pela BM Technologies, Inc. (BMTX)

Fatores de risco

A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:

Riscos operacionais

Categoria de risco Impacto potencial Gravidade
Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidades de segurança cibernética Alto
Plataforma bancária digital Confiabilidade e desempenho do sistema Médio
Conformidade regulatória Potenciais multas financeiras Alto

Riscos financeiros

  • Volatilidade da receita de US $ 15,4 milhões No terceiro trimestre de 2023
  • Perda líquida de US $ 6,2 milhões Para o mesmo trimestre
  • Caixa e equivalentes de dinheiro de US $ 20,1 milhões em 30 de setembro de 2023

Riscos de mercado e competitivos

Os principais desafios externos incluem:

  • Concorrência intensa no setor bancário digital
  • Cenário tecnológico em rápida evolução
  • Erosão potencial de participação de mercado

Riscos de conformidade regulatória

Área regulatória Risco potencial Status de conformidade
Regulamentos bancários Possíveis mudanças regulatórias Monitoramento em andamento
Proteção ao consumidor Requisitos de conformidade Implementação ativa

Riscos estratégicos

Os desafios estratégicos incluem:

  • Expansão geográfica limitada
  • Dependência da inovação tecnológica
  • Aquisição e retenção de clientes



Perspectivas de crescimento futuro da BM Technologies, Inc. (BMTX)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com métricas financeiras específicas e iniciativas estratégicas.

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Taxa de crescimento
2024 $87,4 milhões 12.3%
2025 $98,6 milhões 12.8%

Drivers de crescimento estratégico

  • Expansão da plataforma bancária digital
  • Desenvolvimento de tecnologia bancária móvel
  • Parcerias de tecnologia estratégica

Oportunidades de expansão de mercado

Segmento de mercado Receita potencial Potencial de crescimento
Banco digital $45,2 milhões 18.5%
Soluções de pagamento móvel $32,7 milhões 15.9%

Vantagens competitivas

  • Tecnologia bancária digital proprietária
  • Modelo operacional de baixo custo
  • Infraestrutura avançada de segurança cibernética

Investimento em tecnologia

Investimento de P&D de tecnologia para 2024: US $ 12,3 milhões

Potencial de parceria

Parceiro em potencial Valor estimado da parceria Foco estratégico
Plataforma Fintech $5,6 milhões Integração de tecnologia
Rede de processamento de pagamento $4,2 milhões Infraestrutura de transação

DCF model

BM Technologies, Inc. (BMTX) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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