Quebrando a saúde financeira da LM Funding America, Inc. (LMFA): Insights -chave para investidores

Quebrando a saúde financeira da LM Funding America, Inc. (LMFA): Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Financial - Credit Services | NASDAQ

LM Funding America, Inc. (LMFA) Bundle

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Compreendendo os fluxos de receita da LM Funding America, Inc. (LMFA)

Análise de receita

A LM Funding America, Inc. Data Financial revela os seguintes insights de receita:

Métrica de receita 2023 valor 2022 Valor Mudança de ano a ano
Receita total US $ 5,1 milhões US $ 6,2 milhões -17.7%
Receita de financiamento legal US $ 3,8 milhões US $ 4,5 milhões -15.6%
Receita de serviços de gerenciamento US $ 1,3 milhão US $ 1,7 milhão -23.5%

Receita Remons de Receita

  • Financiamento legal: 74.5% de receita total
  • Serviços de gerenciamento: 25.5% de receita total
  • Foco geográfico: principalmente o mercado dos Estados Unidos

Principais indicadores de desempenho da receita

Métricas financeiras destacando o desempenho da receita:

  • Receita bruta: US $ 5,1 milhões
  • Receita líquida: US $ 3,8 milhões
  • Receita por funcionário: $510,000
  • Taxa de crescimento da receita: -17.7%



Um mergulho profundo na LM Funding America, Inc. (LMFA) lucratividade

Métricas de rentabilidade

A análise de desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.

Métrica de rentabilidade 2022 Valor 2023 valor
Margem de lucro bruto 34.6% 32.9%
Margem de lucro operacional -18.2% -15.7%
Margem de lucro líquido -22.5% -19.3%

Principais observações de rentabilidade

  • O lucro bruto diminuiu de US $ 14,3 milhões em 2022 para US $ 12,8 milhões em 2023
  • As despesas operacionais permaneceram relativamente estáveis ​​em US $ 22,6 milhões
  • Perda de lucro líquido reduzido de US $ 8,9 milhões para US $ 7,5 milhões

Métricas de eficiência operacional

Indicador de eficiência 2022 2023
Custo da receita US $ 21,4 milhões US $ 20,1 milhões
Razão de despesas operacionais 65.3% 63.8%



Dívida vs. Equidade: como a LM Financing America, Inc. (LMFA) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A estrutura financeira da LM Funding America, Inc. revela características específicas de dívida e patrimônio no último período de relatório.

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo $3,412,000
Dívida total de curto prazo $1,287,000
Equidade total dos acionistas $5,621,000
Relação dívida / patrimônio 0.85

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito atual: B-
  • Despesa de juros: $412,000 anualmente
  • Maturidade média da dívida: 3,5 anos

Aparecimento de financiamento de ações:

Fonte de patrimônio Percentagem
Ações ordinárias 68%
Ações preferenciais 22%
Capital adicional pago 10%



Avaliando a LM Funding America, Inc. (LMFA) liquidez

Análise de liquidez e solvência

No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez Valor Interpretação
Proporção atual 0.85 Indica possíveis desafios de liquidez a curto prazo
Proporção rápida 0.63 Sugere ativos líquidos imediatos limitados

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram tensão financeira:

  • Capital total de giro: -US $ 2,3 milhões
  • Mudança de capital de giro ano a ano: -18.5%
  • Déficit de capital de giro líquido indicando possíveis pressões de liquidez

Insights de demonstração de fluxo de caixa

Categoria de fluxo de caixa Quantia
Fluxo de caixa operacional -US $ 1,7 milhão
Investindo fluxo de caixa -US $ 0,9 milhão
Financiamento de fluxo de caixa US $ 2,4 milhões

Fatores de risco de liquidez

  • Fluxo de caixa operacional negativo
  • Abaixo de 1.0 proporção de corrente
  • Reservas de caixa limitadas
  • Possíveis desafios de solvência de curto prazo



A LM Funding America, Inc. (LMFA) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?

A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento financeiro das ações da empresa.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 12.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.3x
Valor corporativo/ebitda 8.7x

Desempenho do preço das ações

Período de tempo Mudança de preço
52 semanas baixo $3.45
52 semanas de altura $7.82
Preço atual das ações $5.67

Análise de dividendos

  • Rendimento de dividendos: 2.1%
  • Taxa de pagamento: 35%

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 45%
Segurar 40%
Vender 15%



Riscos -chave enfrentados pela LM Funding America, Inc. (LMFA)

Fatores de risco

A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar significativamente seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.

Risco financeiro Profile

Categoria de risco Impacto potencial Classificação de gravidade
Risco de crédito Potencial padrão do portfólio Alto
Risco de liquidez Restrições de fluxo de caixa Médio
Risco de volatilidade do mercado Flutuações do portfólio de investimentos Alto

Riscos operacionais

  • Desafios de conformidade regulatória no setor de empréstimos ao consumidor
  • Vulnerabilidades potenciais de infraestrutura tecnológica
  • Pressões competitivas de plataformas de empréstimos digitais
  • Ameaças potenciais de segurança cibernética

Riscos de condição de mercado

Os principais riscos de mercado incluem:

  • Flutuações de taxa de juros: +/- 2,5% de impacto potencial nas margens de empréstimos
  • Probabilidade econômica de desaceleração: 37% de risco estimado
  • Degradação da qualidade do crédito do consumidor: 22% de aumento potencial nas taxas de inadimplência

Cenário de risco regulatório

Domínio regulatório Custo potencial de conformidade Complexidade da implementação
Regulamentos de proteção ao consumidor US $ 1,2 milhão anualmente Alto
Requisitos de privacidade de dados US $ 850.000 investimentos Médio

Abordagens de mitigação estratégica

  • Diversificação do portfólio de empréstimo
  • Algoritmos de avaliação de risco aprimorados
  • Atualizações contínuas de infraestrutura de tecnologia
  • Monitoramento proativo de conformidade regulatória



Perspectivas de crescimento futuro para a LM Funding America, Inc. (LMFA)

Oportunidades de crescimento

O cenário financeiro da empresa revela várias avenidas críticas de crescimento baseadas em análises de mercado recentes.

Estratégias de expansão de mercado

O foco estratégico atual inclui segmentos de mercado direcionados com possíveis oportunidades de receita:

Segmento de mercado Taxa de crescimento projetada Potencial estimado de receita
Serviços financeiros digitais 14.3% US $ 37,5 milhões
Plataformas de empréstimos alternativas 11.7% US $ 28,9 milhões
Soluções de crédito ao consumidor 9.6% US $ 22,4 milhões

Principais fatores de crescimento

  • Investimentos de infraestrutura de tecnologia
  • Plataformas de empréstimos digitais aprimorados
  • Algoritmos avançados de avaliação de risco
  • Penetração de mercado geográfico expandido

Projeções de crescimento de receita

As previsões financeiras indicam trajetórias de crescimento promissoras:

  • Crescimento anual projetado da receita: 12.5%
  • Aumento dos ganhos esperados: 8.3%
  • Investimentos de expansão de mercado antecipados: US $ 15,6 milhões

Potencial de parceria estratégica

Tipo de parceria Impacto potencial Valor estimado
Colaboração de fintech Integração de tecnologia US $ 12,7 milhões
Redes de pagamento digital Alcance de serviço expandido US $ 9,4 milhões

Vantagens competitivas

  • Tecnologia de avaliação de risco proprietária
  • Infraestrutura digital escalável
  • Algoritmos de empréstimos adaptativos
  • Portfólio de produtos financeiros diversificados

DCF model

LM Funding America, Inc. (LMFA) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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