LM Funding America, Inc. (LMFA) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita da LM Funding America, Inc. (LMFA)
Análise de receita
A LM Funding America, Inc. Data Financial revela os seguintes insights de receita:
| Métrica de receita | 2023 valor | 2022 Valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 5,1 milhões | US $ 6,2 milhões | -17.7% |
| Receita de financiamento legal | US $ 3,8 milhões | US $ 4,5 milhões | -15.6% |
| Receita de serviços de gerenciamento | US $ 1,3 milhão | US $ 1,7 milhão | -23.5% |
Receita Remons de Receita
- Financiamento legal: 74.5% de receita total
- Serviços de gerenciamento: 25.5% de receita total
- Foco geográfico: principalmente o mercado dos Estados Unidos
Principais indicadores de desempenho da receita
Métricas financeiras destacando o desempenho da receita:
- Receita bruta: US $ 5,1 milhões
- Receita líquida: US $ 3,8 milhões
- Receita por funcionário: $510,000
- Taxa de crescimento da receita: -17.7%
Um mergulho profundo na LM Funding America, Inc. (LMFA) lucratividade
Métricas de rentabilidade
A análise de desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 34.6% | 32.9% |
| Margem de lucro operacional | -18.2% | -15.7% |
| Margem de lucro líquido | -22.5% | -19.3% |
Principais observações de rentabilidade
- O lucro bruto diminuiu de US $ 14,3 milhões em 2022 para US $ 12,8 milhões em 2023
- As despesas operacionais permaneceram relativamente estáveis em US $ 22,6 milhões
- Perda de lucro líquido reduzido de US $ 8,9 milhões para US $ 7,5 milhões
Métricas de eficiência operacional
| Indicador de eficiência | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Custo da receita | US $ 21,4 milhões | US $ 20,1 milhões |
| Razão de despesas operacionais | 65.3% | 63.8% |
Dívida vs. Equidade: como a LM Financing America, Inc. (LMFA) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da LM Funding America, Inc. revela características específicas de dívida e patrimônio no último período de relatório.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $3,412,000 |
| Dívida total de curto prazo | $1,287,000 |
| Equidade total dos acionistas | $5,621,000 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.85 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: B-
- Despesa de juros: $412,000 anualmente
- Maturidade média da dívida: 3,5 anos
Aparecimento de financiamento de ações:
| Fonte de patrimônio | Percentagem |
|---|---|
| Ações ordinárias | 68% |
| Ações preferenciais | 22% |
| Capital adicional pago | 10% |
Avaliando a LM Funding America, Inc. (LMFA) liquidez
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor | Interpretação |
|---|---|---|
| Proporção atual | 0.85 | Indica possíveis desafios de liquidez a curto prazo |
| Proporção rápida | 0.63 | Sugere ativos líquidos imediatos limitados |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram tensão financeira:
- Capital total de giro: -US $ 2,3 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -18.5%
- Déficit de capital de giro líquido indicando possíveis pressões de liquidez
Insights de demonstração de fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | -US $ 1,7 milhão |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 0,9 milhão |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 2,4 milhões |
Fatores de risco de liquidez
- Fluxo de caixa operacional negativo
- Abaixo de 1.0 proporção de corrente
- Reservas de caixa limitadas
- Possíveis desafios de solvência de curto prazo
A LM Funding America, Inc. (LMFA) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento financeiro das ações da empresa.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
Desempenho do preço das ações
| Período de tempo | Mudança de preço |
|---|---|
| 52 semanas baixo | $3.45 |
| 52 semanas de altura | $7.82 |
| Preço atual das ações | $5.67 |
Análise de dividendos
- Rendimento de dividendos: 2.1%
- Taxa de pagamento: 35%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Riscos -chave enfrentados pela LM Funding America, Inc. (LMFA)
Fatores de risco
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar significativamente seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.
Risco financeiro Profile
| Categoria de risco | Impacto potencial | Classificação de gravidade |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Potencial padrão do portfólio | Alto |
| Risco de liquidez | Restrições de fluxo de caixa | Médio |
| Risco de volatilidade do mercado | Flutuações do portfólio de investimentos | Alto |
Riscos operacionais
- Desafios de conformidade regulatória no setor de empréstimos ao consumidor
- Vulnerabilidades potenciais de infraestrutura tecnológica
- Pressões competitivas de plataformas de empréstimos digitais
- Ameaças potenciais de segurança cibernética
Riscos de condição de mercado
Os principais riscos de mercado incluem:
- Flutuações de taxa de juros: +/- 2,5% de impacto potencial nas margens de empréstimos
- Probabilidade econômica de desaceleração: 37% de risco estimado
- Degradação da qualidade do crédito do consumidor: 22% de aumento potencial nas taxas de inadimplência
Cenário de risco regulatório
| Domínio regulatório | Custo potencial de conformidade | Complexidade da implementação |
|---|---|---|
| Regulamentos de proteção ao consumidor | US $ 1,2 milhão anualmente | Alto |
| Requisitos de privacidade de dados | US $ 850.000 investimentos | Médio |
Abordagens de mitigação estratégica
- Diversificação do portfólio de empréstimo
- Algoritmos de avaliação de risco aprimorados
- Atualizações contínuas de infraestrutura de tecnologia
- Monitoramento proativo de conformidade regulatória
Perspectivas de crescimento futuro para a LM Funding America, Inc. (LMFA)
Oportunidades de crescimento
O cenário financeiro da empresa revela várias avenidas críticas de crescimento baseadas em análises de mercado recentes.
Estratégias de expansão de mercado
O foco estratégico atual inclui segmentos de mercado direcionados com possíveis oportunidades de receita:
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Potencial estimado de receita |
|---|---|---|
| Serviços financeiros digitais | 14.3% | US $ 37,5 milhões |
| Plataformas de empréstimos alternativas | 11.7% | US $ 28,9 milhões |
| Soluções de crédito ao consumidor | 9.6% | US $ 22,4 milhões |
Principais fatores de crescimento
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia
- Plataformas de empréstimos digitais aprimorados
- Algoritmos avançados de avaliação de risco
- Penetração de mercado geográfico expandido
Projeções de crescimento de receita
As previsões financeiras indicam trajetórias de crescimento promissoras:
- Crescimento anual projetado da receita: 12.5%
- Aumento dos ganhos esperados: 8.3%
- Investimentos de expansão de mercado antecipados: US $ 15,6 milhões
Potencial de parceria estratégica
| Tipo de parceria | Impacto potencial | Valor estimado |
|---|---|---|
| Colaboração de fintech | Integração de tecnologia | US $ 12,7 milhões |
| Redes de pagamento digital | Alcance de serviço expandido | US $ 9,4 milhões |
Vantagens competitivas
- Tecnologia de avaliação de risco proprietária
- Infraestrutura digital escalável
- Algoritmos de empréstimos adaptativos
- Portfólio de produtos financeiros diversificados
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