LM Funding America, Inc. (LMFA) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita da LM Funding America, Inc. (LMFA)
Análise de receita
A LM Funding America, Inc. Data Financial revela os seguintes insights de receita:
Métrica de receita | 2023 valor | 2022 Valor | Mudança de ano a ano |
---|---|---|---|
Receita total | US $ 5,1 milhões | US $ 6,2 milhões | -17.7% |
Receita de financiamento legal | US $ 3,8 milhões | US $ 4,5 milhões | -15.6% |
Receita de serviços de gerenciamento | US $ 1,3 milhão | US $ 1,7 milhão | -23.5% |
Receita Remons de Receita
- Financiamento legal: 74.5% de receita total
- Serviços de gerenciamento: 25.5% de receita total
- Foco geográfico: principalmente o mercado dos Estados Unidos
Principais indicadores de desempenho da receita
Métricas financeiras destacando o desempenho da receita:
- Receita bruta: US $ 5,1 milhões
- Receita líquida: US $ 3,8 milhões
- Receita por funcionário: $510,000
- Taxa de crescimento da receita: -17.7%
Um mergulho profundo na LM Funding America, Inc. (LMFA) lucratividade
Métricas de rentabilidade
A análise de desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 34.6% | 32.9% |
Margem de lucro operacional | -18.2% | -15.7% |
Margem de lucro líquido | -22.5% | -19.3% |
Principais observações de rentabilidade
- O lucro bruto diminuiu de US $ 14,3 milhões em 2022 para US $ 12,8 milhões em 2023
- As despesas operacionais permaneceram relativamente estáveis em US $ 22,6 milhões
- Perda de lucro líquido reduzido de US $ 8,9 milhões para US $ 7,5 milhões
Métricas de eficiência operacional
Indicador de eficiência | 2022 | 2023 |
---|---|---|
Custo da receita | US $ 21,4 milhões | US $ 20,1 milhões |
Razão de despesas operacionais | 65.3% | 63.8% |
Dívida vs. Equidade: como a LM Financing America, Inc. (LMFA) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da LM Funding America, Inc. revela características específicas de dívida e patrimônio no último período de relatório.
Métrica de dívida | Valor ($) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | $3,412,000 |
Dívida total de curto prazo | $1,287,000 |
Equidade total dos acionistas | $5,621,000 |
Relação dívida / patrimônio | 0.85 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: B-
- Despesa de juros: $412,000 anualmente
- Maturidade média da dívida: 3,5 anos
Aparecimento de financiamento de ações:
Fonte de patrimônio | Percentagem |
---|---|
Ações ordinárias | 68% |
Ações preferenciais | 22% |
Capital adicional pago | 10% |
Avaliando a LM Funding America, Inc. (LMFA) liquidez
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.
Índices de liquidez
Métrica de liquidez | Valor | Interpretação |
---|---|---|
Proporção atual | 0.85 | Indica possíveis desafios de liquidez a curto prazo |
Proporção rápida | 0.63 | Sugere ativos líquidos imediatos limitados |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram tensão financeira:
- Capital total de giro: -US $ 2,3 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -18.5%
- Déficit de capital de giro líquido indicando possíveis pressões de liquidez
Insights de demonstração de fluxo de caixa
Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
---|---|
Fluxo de caixa operacional | -US $ 1,7 milhão |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 0,9 milhão |
Financiamento de fluxo de caixa | US $ 2,4 milhões |
Fatores de risco de liquidez
- Fluxo de caixa operacional negativo
- Abaixo de 1.0 proporção de corrente
- Reservas de caixa limitadas
- Possíveis desafios de solvência de curto prazo
A LM Funding America, Inc. (LMFA) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento financeiro das ações da empresa.
Métricas de avaliação -chave
Métrica | Valor atual |
---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
Desempenho do preço das ações
Período de tempo | Mudança de preço |
---|---|
52 semanas baixo | $3.45 |
52 semanas de altura | $7.82 |
Preço atual das ações | $5.67 |
Análise de dividendos
- Rendimento de dividendos: 2.1%
- Taxa de pagamento: 35%
Recomendações de analistas
Recomendação | Percentagem |
---|---|
Comprar | 45% |
Segurar | 40% |
Vender | 15% |
Riscos -chave enfrentados pela LM Funding America, Inc. (LMFA)
Fatores de risco
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar significativamente seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.
Risco financeiro Profile
Categoria de risco | Impacto potencial | Classificação de gravidade |
---|---|---|
Risco de crédito | Potencial padrão do portfólio | Alto |
Risco de liquidez | Restrições de fluxo de caixa | Médio |
Risco de volatilidade do mercado | Flutuações do portfólio de investimentos | Alto |
Riscos operacionais
- Desafios de conformidade regulatória no setor de empréstimos ao consumidor
- Vulnerabilidades potenciais de infraestrutura tecnológica
- Pressões competitivas de plataformas de empréstimos digitais
- Ameaças potenciais de segurança cibernética
Riscos de condição de mercado
Os principais riscos de mercado incluem:
- Flutuações de taxa de juros: +/- 2,5% de impacto potencial nas margens de empréstimos
- Probabilidade econômica de desaceleração: 37% de risco estimado
- Degradação da qualidade do crédito do consumidor: 22% de aumento potencial nas taxas de inadimplência
Cenário de risco regulatório
Domínio regulatório | Custo potencial de conformidade | Complexidade da implementação |
---|---|---|
Regulamentos de proteção ao consumidor | US $ 1,2 milhão anualmente | Alto |
Requisitos de privacidade de dados | US $ 850.000 investimentos | Médio |
Abordagens de mitigação estratégica
- Diversificação do portfólio de empréstimo
- Algoritmos de avaliação de risco aprimorados
- Atualizações contínuas de infraestrutura de tecnologia
- Monitoramento proativo de conformidade regulatória
Perspectivas de crescimento futuro para a LM Funding America, Inc. (LMFA)
Oportunidades de crescimento
O cenário financeiro da empresa revela várias avenidas críticas de crescimento baseadas em análises de mercado recentes.
Estratégias de expansão de mercado
O foco estratégico atual inclui segmentos de mercado direcionados com possíveis oportunidades de receita:
Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Potencial estimado de receita |
---|---|---|
Serviços financeiros digitais | 14.3% | US $ 37,5 milhões |
Plataformas de empréstimos alternativas | 11.7% | US $ 28,9 milhões |
Soluções de crédito ao consumidor | 9.6% | US $ 22,4 milhões |
Principais fatores de crescimento
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia
- Plataformas de empréstimos digitais aprimorados
- Algoritmos avançados de avaliação de risco
- Penetração de mercado geográfico expandido
Projeções de crescimento de receita
As previsões financeiras indicam trajetórias de crescimento promissoras:
- Crescimento anual projetado da receita: 12.5%
- Aumento dos ganhos esperados: 8.3%
- Investimentos de expansão de mercado antecipados: US $ 15,6 milhões
Potencial de parceria estratégica
Tipo de parceria | Impacto potencial | Valor estimado |
---|---|---|
Colaboração de fintech | Integração de tecnologia | US $ 12,7 milhões |
Redes de pagamento digital | Alcance de serviço expandido | US $ 9,4 milhões |
Vantagens competitivas
- Tecnologia de avaliação de risco proprietária
- Infraestrutura digital escalável
- Algoritmos de empréstimos adaptativos
- Portfólio de produtos financeiros diversificados
LM Funding America, Inc. (LMFA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.