Aditya Birla Capital Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de Aditya Birla Capital Limited

A Aditya Birla Capital Limited (ABCL), uma parte do grupo Aditya Birla, foi criada em 2007. A Companhia fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo gerenciamento de ativos, seguro de vida e serviços de empréstimos.

Em março de 2023, a ABCL tinha ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente ₹ 3,04 lakh crore (cerca de US $ 36,6 bilhões). A empresa opera através de várias subsidiárias, incluindo a Aditya Birla Sun Life Insurance Company Limited e a Aditya Birla Investment Advisors Limited.

No ano fiscal de 2022-23, a receita consolidada da empresa alcançou ₹ 19.941 crore (aproximadamente US $ 2,4 bilhões), marcando um crescimento de aproximadamente 9% ano a ano. O lucro líquido para o mesmo período foi relatado em ₹ 1.762 crore (US $ 213 milhões), que representa um aumento de cerca de 13% Comparado ao EF 2021-22.

A subsidiária da ABCL, Aditya Birla Sun Life Asset Management Company (ABSLAMC), mostrou um crescimento notável. Em março de 2023, o AUM do ABSLAMC ficava em torno ₹ 3,42 lakh crore (Aproximadamente US $ 41,5 bilhões), posicionando -o entre as principais empresas de gerenciamento de ativos da Índia.

A empresa manteve uma forte posição no setor de seguros, com Aditya Birla Sun Life Insurance relatando um novo prêmio de negócios de ₹ 7.230 crore (cerca de US $ 870 milhões) no ano fiscal de 2022-23, refletindo um crescimento de cerca de 16% ano a ano. A renda total do prêmio para o mesmo período alcançado ₹ 17.680 crore (aproximadamente US $ 2,1 bilhões).

A ABCL possui um portfólio diversificado em diferentes serviços financeiros. Aqui está um detalhamento das principais métricas financeiras da ABCL:

Em 2021, as ações da Aditya Birla Capital foram listadas na Bolsa Nacional de Valores (NSE) e na Bolsa de Bombaim (BSE), com a empresa entrando no mercado público como um participante significativo no setor de serviços financeiros. As ações são negociadas sob o símbolo "abcapital".

A capitalização de mercado da Companhia em outubro de 2023 é de aproximadamente ₹ 38.000 crore (Cerca de US $ 4,6 bilhões), ilustrando sua posição sólida no mercado. As ações sofreram uma valorização de preço de 25% Com a confiança do investidor no ano, refletindo e o sentimento positivo do mercado.

A trajetória de crescimento da ABCL foi apoiada por várias iniciativas estratégicas, incluindo a expansão de ofertas digitais, melhorando a experiência do cliente e o foco em finanças sustentáveis. A empresa pretende aproveitar a tecnologia para melhorar a eficiência operacional e escalar seus serviços em todo o país.

Com o compromisso de agregar valor aos acionistas e clientes, a Aditya Birla Capital continua evoluindo no cenário competitivo de serviços financeiros, visando o crescimento e a estabilidade a longo prazo em suas operações.

Um que possui Aditya Birla Capital Limited

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) é um participante significativo no setor de serviços financeiros na Índia, parte do Aditya Birla Group, um dos maiores conglomerados da Índia. Em setembro de 2023, a estrutura de propriedade da Aditya Birla Capital é caracterizada por uma mistura de participações institucionais, de varejo e promotor.

O grupo promotor, representado principalmente pelo grupo Aditya Birla, detém uma participação substancial na ABCL. Isso indica um forte controle de apoio e estratégico sobre a empresa, facilitando suas operações em várias verticais, incluindo gerenciamento de ativos, empréstimos, seguros e serviços de consultoria de investimentos.

Em termos de investimentos institucionais, a presença de FIIs, que compreendem aproximadamente 6.09% Do total de ações, sinaliza um nível de confiança internacional nas perspectivas de crescimento da empresa. Investidores institucionais domésticos, segurando 11.15%, reforçando ainda mais a credibilidade da ABCL no mercado financeiro indiano.

A capitalização de mercado da empresa foi aproximadamente em aproximadamente ₹ 36.000 crores Em meados de setembro de 2023, refletindo o sentimento dos investidores e as condições gerais do mercado. As ações exibiram resiliência e crescimento, com um retorno de um ano de cerca de 25%, que se alinha com a recuperação mais ampla do mercado de ações indianas pós-pós-pandêmica.

O desempenho financeiro da Aditya Birla Capital ilustra ainda a força de sua estrutura de propriedade. Os últimos resultados trimestrais (Q1 fY2024) relataram um lucro líquido de ₹ 390 crores, que representa um crescimento de aproximadamente 15% ano a ano. A renda total consolidada para o trimestre atingiu ₹ 2.100 crores, destacando os fluxos de receita diversificados gerados por seus vários segmentos de negócios.

Outro aspecto a considerar é o compromisso da empresa com a transformação digital, com investimentos destinados a melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A ênfase na tecnologia provavelmente atrairá mais investidores institucionais, refletindo positivamente na dinâmica de propriedade no futuro.

No geral, a propriedade da Aditya Birla Capital demonstra um apoio robusto ao promotor, complementado por investimentos institucionais que pintam uma perspectiva positiva para as iniciativas estratégicas de longo prazo da empresa.

Declaração de missão limitada de Aditya Birla Capital

A Aditya Birla Capital Limited, parte do Aditya Birla Group, visa fornecer soluções financeiras que agregam valor às suas partes interessadas. A declaração de missão enfatiza o compromisso de criar um ecossistema financeiro sustentável e centrado no cliente. A empresa se concentra em aprimorar a qualidade de vida de seus clientes por meio de produtos e serviços financeiros inovadores.

A missão principal da empresa pode ser resumida como: "capacitar indivíduos e empresas por meio de soluções financeiras acessíveis, inovadoras e confiáveis". Essa missão sustenta sua direção estratégica e prioridades operacionais em suas diversas verticais, incluindo seguros, fundos mútuos e outros serviços financeiros.

As operações da Aditya Birla Capital são guiadas por valores de integridade, comprometimento e um profundo entendimento das necessidades do cliente. A missão impulsiona a empresa a manter altos padrões de governança e atendimento ao cliente. No ano fiscal de 2023, a empresa relatou uma receita independente de INR 7.925 crore, refletindo um crescimento significativo em relação ao ano anterior.

Financeiro Overview

O desempenho financeiro alinha intimamente com a missão de agregar valor por meio de inovação e soluções centradas no cliente. Aqui está um overview das principais métricas financeiras para o ano fiscal de 2023:

Além do crescimento financeiro, a declaração de missão da Aditya Birla Capital Limited inclui uma forte ênfase na responsabilidade social. A empresa se envolve ativamente em várias iniciativas de RSE destinadas a promover o desenvolvimento e o empoderamento da comunidade.

Até o ano fiscal de 2023, a empresa investiu aproximadamente INR 150 crore Em vários programas sociais, incluindo educação e assistência médica. Esse compromisso não apenas se alinha com sua missão, mas também aprimora a reputação de sua marca e a confiança das partes interessadas.

Strategic Pillars

• Inovação: Continuously improving product offerings to meet customer needs.
• Integração: Leveraging technology to create a seamless customer experience across different services.
• Sustentabilidade: Committing to responsible business practices that benefit society and the environment.

Esses pilares estratégicos refletem a intenção da empresa de não apenas alcançar o sucesso financeiro, mas também cumprir sua missão de melhorar a vida por meio de soluções financeiras confiáveis. O alinhamento de sua missão com estratégias operacionais é evidente no desempenho consistente em vários setores financeiros em que operam.

As part of its growth strategy, Aditya Birla Capital Limited aims to achieve a blend of organic growth and strategic acquisitions. Isso é evidente com a aquisição de startups específicas da FinTech no ano passado, sinalizando uma abordagem proativa para expandir suas ofertas de serviços digitais.

In FY 2023, the company also reported a remarkable increase in its customer base, reaching approximately 10 million customers across its various financial products, which highlights the success of its mission-driven approach in attracting and retaining clients.

Em resumo, a declaração de missão da Aditya Birla Capital Limited serve não apenas como um princípio orientador, mas também como um reflexo de sua estratégia abrangente para fornecer serviços financeiros inovadores, centrados no cliente e socialmente responsáveis.

How Aditya Birla Capital Limited Works

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) operates as a diversified financial services company in India. The company provides a wide range of financial solutions, including asset management, life insurance, health insurance, and lending services. As of March 2023, ABCL reported an Asset Under Management (AUM) of approximately INR 3.43 trillion across its various financial products.

Segmentos de negócios

ABCL’s operations can be categorized into several key segments:

• Gestão de ativos: The asset management arm, Aditya Birla Sun Life Asset Management Company, had an AUM of INR 2.48 trillion as of Q1 FY 2023. The mutual fund segment remains a significant contributor to the company’s revenue.
• Seguro de vida: Aditya Birla Sun Life Insurance reported a total premium income of INR 22,215 million for the fiscal year 2022-23. The company’s focus on increasing the retail share in its portfolio has yielded a market share of approximately 4.9% in the overall life insurance segment.
• Seguro de Saúde: The health insurance sector, under Aditya Birla Health Insurance, has seen substantial growth with a new business premium of INR 5,600 million in FY 2022-23, emphasizing its innovative product offerings.
• Commercial Lending: The lending business has reported a loan book of around INR 408 billion as of March 2023, demonstrating a steady increase in portfolio quality.

Desempenho financeiro

For the financial year ending March 31, 2023, ABCL reported the following key financial metrics:

Posição de mercado

Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da Companhia é de aproximadamente INR 695 bilhões. A ABCL está bem posicionada no setor de serviços financeiros, fornecendo soluções abrangentes que atendem às diversas necessidades de sua clientela.

Iniciativas estratégicas

A ABCL adotou várias iniciativas estratégicas para melhorar sua presença no mercado:

• Transformação digital: A integração da tecnologia em serviços financeiros tem sido um foco essencial. A empresa relatou isso 70% de suas transações agora são conduzidas digitalmente.
• Diversificação de produtos: A ABCL inova continuamente, lançando novos produtos financeiros destinados a aumentar o alcance do cliente. No ano fiscal de 2022-23, introduziu 15 novos esquemas de fundos mútuos.
• Parcerias e colaborações: A empresa estabeleceu parcerias com empresas de fintech para aprimorar o envolvimento dos clientes e as ofertas de produtos.

A base de clientes da empresa aumentou para 40 milhões Em seus vários segmentos, mostrando sua robusta trajetória de crescimento e compromisso de expandir sua pegada no setor de serviços financeiros.

Ambiente Regulatório

A ABCL opera sob estrita supervisão regulatória de vários órgãos, incluindo o Conselho de Valores Mobiliários da Índia (SEBI) para sua divisão de gerenciamento de ativos e a Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento da Índia (IRDAI) para seus negócios de seguros. A conformidade com esses regulamentos é vital para manter a integridade operacional e a confiança do cliente.

Como Aditya Birla Capital Limited ganha dinheiro

A Aditya Birla Capital Limited (ABCL) opera principalmente no setor de serviços financeiros, abrangendo uma ampla gama de atividades que geram receita. Os segmentos de negócios da empresa incluem empréstimos, gerenciamento de investimentos, seguro de vida e seguro geral.

1. Empréstimo

A ABCL fornece vários produtos de empréstimos, como empréstimos à habitação, empréstimos pessoais e empréstimos contra a propriedade. Para o ano fiscal de 2023, a empresa relatou um livro de empréstimo de aproximadamente ₹ 1,76 trilhão, que reflete um crescimento ano a ano de 15%.

A receita de juros gerada a partir de empréstimos é um fluxo de receita significativo. Para o EF2023, a receita de juros foi ₹ 33.800 crore, de cima de ₹ 29.200 crore no EF2022, representando um crescimento de aproximadamente 15.5%.

2. Gerenciamento de investimentos

Através de sua subsidiária, a Aditya Birla Sun Life Asset Management Company, a ABCL fornece serviços de fundos mútuos. Em setembro de 2023, o total de ativos sob gestão (AUM) estava em ₹ 3,84 trilhões. A empresa obteve uma taxa de gerenciamento de ₹ 2.800 crore de operações de fundos mútuos no EF2023.

3. Seguro de vida

O braço de seguro de vida da ABCL, Aditya Birla Sun Life Insurance, gerou uma renda premium de ₹ 15.000 crore no EF2023, que é um aumento de 18% Comparado ao EF2022. O novo premium de negócios individual cresceu 20%, representando uma participação de mercado de 9.4% no setor de seguro de vida privado.

4. Seguro geral

No segmento de seguro geral, Aditya Birla Geral Insurance alcançou um prêmio grave por escrito de ₹ 6.500 crore no EF2023, refletindo uma taxa de crescimento de 22% comparado ao ano fiscal anterior. A participação de mercado geral da empresa no seguro geral ficou em 3.2%.

5. Instantâneo financeiro

6. Renda de investimento

A ABCL também ganha com vários investimentos nas ações, dívidas e produtos de renda fixa. A receita total de investimento para o EF2023 foi relatada em ₹ 14.200 crore, representando uma fonte substancial de receita.

7. Conclusão

Os diversos fluxos de receita de empréstimos, seguros e gerenciamento de investimentos permitem que a Aditya Birla Capital Limited mantenha uma forte posição financeira. A empresa continua a alavancar sua vasta experiência em serviços financeiros para melhorar a lucratividade e expandir seu alcance no mercado.