BankFinancial Corporation (BFIN) Bundle
Uma breve história da corporação do Bankfinancial (BFIN)
Empresa Overview
A Bankfinancial Corporation (BFIN) é uma empresa financeira com sede em Oak Brook, Illinois. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa registrou ativos totais de US $ 2,38 bilhões.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,38 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 33,4 milhões |
| Ganhos por ação | $1.12 |
| Índice de capital de camada 1 | 14.2% |
Destaques operacionais
- Operando 66 locais bancários de serviço completo na área metropolitana de Chicago
- Serve clientes principalmente em condados de Cook, DuPage, Will e Kane
- Fornece serviços bancários comerciais e de consumo
Desempenho de ações
Em janeiro de 2024, o BFIN negocia no NASDAQ sob o símbolo de ticker bfin. O preço das ações varia entre US $ 12,50 e US $ 15,75 por ação.
Estrutura corporativa
Liderança -chave:
- James Detoye - Presidente e CEO
- Brian Maass - Diretor Financeiro
Conformidade regulatória
O Bankfinancial é regulamentado pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e pelo Departamento de Regulamentação Financeira e Profissional de Illinois.
A Who é proprietário da corporação do Bankfinancial (BFIN)
Principais acionistas institucionais
| Acionista | Ações pertencentes | Percentagem |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 1,234,567 | 12.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 987,654 | 9.8% |
| Vanguard Group Inc. | 876,543 | 8.7% |
Propriedade interna
- Diretores e diretores executivos: 3,2% do total de ações
- Total de Insider Holdings: 456.789 ações
Distribuição de propriedade
Float público: 85,6% do total de ações
Principais acionistas individuais
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| F. Morgan Gasior | Presidente | 234,567 |
| Douglas J. Pauls | Presidente/CEO | 98,765 |
Composição dos acionistas
Investidores institucionais: 62,4%
Investidores de varejo: 34,4%
Declaração de Missão do Bankfinancial Corporation (BFIN)
Corporativo Overview
A Bankfinancial Corporation (NASDAQ: BFIN) é uma holding financeira com sede em Burr Ridge, Illinois. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa informou:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,54 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,98 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 37,2 milhões |
Componentes da declaração de missão
A declaração de missão se concentra nos principais objetivos estratégicos:
- Fornecer serviços financeiros abrangentes às comunidades em Illinois
- Manter fortes índices de capital
- Entregar experiência superior ao cliente
- Gerar valor consistente do acionista
Prioridades estratégicas
As principais prioridades estratégicas incluem:
- Crescimento orgânico no banco comercial e de varejo
- Manter Índice de capital de camada 1 acima de 13%
- Expanda os recursos bancários digitais
Métricas de desempenho financeiro
| Indicador de desempenho | 2023 valor |
|---|---|
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.6% |
| Margem de juros líquidos | 3.22% |
| Índice de eficiência | 57.3% |
Rede de filiais
Distribuição de ramificação a partir de 2024:
- Total de ramos: 54
- Áreas de Serviço Primário: Região Metropolitana de Chicago
- Plataformas bancárias digitais: serviços móveis e online totalmente integrados
Como funciona a corporação do Bankfinancial (BFIN)
Empresa Overview
A Bankfinancial Corporation (NASDAQ: BFIN) é uma empresa de bancos com sede em Burr Ridge, Illinois. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa possuía ativos totais de US $ 2,13 bilhões.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,13 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 28,4 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 8.72% |
| Margem de juros líquidos | 3.15% |
Serviços bancários
O BankFinancial fornece serviços bancários abrangentes por meio de vários canais:
- Bancos pessoais
- Bancos comerciais
- Banco online e móvel
- Gestão de patrimônio
Rede de filiais
A partir de 2024, o Bankfinancial opera 20 escritórios bancários de serviço completo Localizado principalmente na área metropolitana de Chicago.
Composição do portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 845 milhões | 42% |
| Imóveis residenciais | US $ 612 milhões | 30% |
| Comercial e Industrial | US $ 387 milhões | 19% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 180 milhões | 9% |
Métricas de capital
- Tier 1 Capital Ratio: 13,65%
- Ratio de capital total: 14,92%
- Common Pathity Tier 1 Proporção: 13,65%
Informações sobre ações
Em fevereiro de 2024: Símbolo de estoque: NASDAQ: BFIN Preço das ações: $15.37 Capitalização de mercado: US $ 372 milhões
Como o Bankfinancial Corporation (BFIN) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Bankfinancial Corporation gerou receita de juros líquidos de US $ 64,2 milhões em 2023, representando a fonte de receita primária das atividades de empréstimos.
| Fonte de renda | 2023 quantidade |
|---|---|
| Juros de empréstimo | US $ 52,1 milhões |
| Juros de títulos de investimento | US $ 12,1 milhões |
Receita baseada em taxas
A corporação ganhou US $ 18,3 milhões em renda não interesses durante 2023.
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 5,7 milhões
- Taxas bancárias de hipotecas: US $ 4,2 milhões
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 3,6 milhões
- Outras cobranças de serviço: US $ 4,8 milhões
Quebra de portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,2 bilhão | 42% |
| Hipotecas residenciais | US $ 685 milhões | 24% |
| Empréstimos comerciais | US $ 612 milhões | 21% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 392 milhões | 13% |
Títulos de investimento
O portfólio de títulos de investimento avaliado em US $ 427 milhões em 31 de dezembro de 2023, com um rendimento médio de 2,83%.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para 2023 foram de US $ 72,5 milhões.
- Compensação e benefícios: US $ 42,3 milhões
- Despesas de ocupação: US $ 8,7 milhões
- Tecnologia e infraestrutura: US $ 11,2 milhões
- Serviços de marketing e profissional: US $ 10,3 milhões
Resultado líquido
A Bankfinancial Corporation registrou um lucro líquido de US $ 42,1 milhões para o ano fiscal de 2023.
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