Burke & Herbert Bank & Empresa de confiança: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Burke & Herbert Bank & Trust Company

Burke & Herbert Bank & Trust Company, fundado em 1852, é o banco mais antigo da Virgínia e um dos bancos mais antigos dos Estados Unidos. A instituição financeira começou como um pequeno banco local estabelecido por John W. Burke e William Herbert para atender às necessidades bancárias da comunidade.

No final do século 19, o banco cresceu significativamente, refletindo a expansão econômica da região. Em 1892, Burke & Herbert Bank recebeu sua carta da Commonwealth da Virgínia e expandiu seus serviços além de transações simples para incluir empréstimos, contas de poupança e serviços de confiança.

Ao longo do século XX, o banco continuou a diversificar suas ofertas. Em 1961, Burke & Herbert Bank apresentou sua primeira máquina automatizada (ATM), aprimorando a conveniência do cliente. Por 1975, o banco cresceu para incluir várias agências na área do norte da Virgínia, refletindo a crescente população da região.

O banco continuou a se adaptar às mudanças nos climas econômicos e às necessidades dos clientes. Em 1995, lançou sua plataforma bancária on -line, permitindo que os clientes gerenciem suas contas com mais facilidade. Este foi um passo significativo em seus esforços de transformação digital.

AS 2023, Burke & Herbert Bank possui ativos totais de aproximadamente US $ 1,3 bilhão, com depósitos totais excedendo US $ 1,1 bilhão. O banco relatou um lucro líquido de US $ 8,1 milhões Para o exercício encerrado em 31 de dezembro, 2022.

O Burke & Herbert Bank também se concentrou no envolvimento da comunidade, apoiando várias iniciativas locais e esforços filantrópicos. Esse compromisso solidificou sua reputação como uma instituição focada na comunidade.

Nos últimos anos, o banco enfatizou a inovação tecnológica para otimizar os processos de atendimento ao cliente, investindo em soluções bancárias de segurança cibernética e digitais para aprimorar a confiança e a segurança do cliente.

O banco é regido por um conselho de administração que aconselha sobre metas estratégicas e políticas operacionais. AS 2023, o banco opera 9 ramos No norte da Virgínia, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos pessoais, bancos de negócios e gestão de patrimônio.

Burke e Herbert mantiveram uma taxa de capital saudável, que em dezembro 2022 ficou em 10.8%, indicando um buffer sólido contra possíveis perdas. O índice de eficiência do banco, uma medida de eficiência operacional, melhorou para 58.5%, refletindo o gerenciamento eficaz de custos.

Com uma base sólida que remonta ao longo de um século, a Burke & Herbert Bank & Trust Company continua a desempenhar um papel crucial no cenário financeiro do norte da Virgínia, navegando em mudanças econômicas, mantendo seu foco no atendimento ao cliente e no envolvimento da comunidade.

Um dono da Burke & Herbert Bank & Trust Company

A Burke & Herbert Bank & Trust Company, fundada em 1852, é o mais antigo banco de operações continuamente da Virgínia. A partir de 2023, manteve seu status de instituição privada. A propriedade do banco é mantida principalmente pela família Burke, com apostas significativas distribuídas entre membros da família e entidades relacionadas. A estrutura operacional do banco é gerenciada com foco nos serviços bancários comunitários.

Em termos de desempenho financeiro, Burke e Herbert relataram ativos totais de aproximadamente US $ 1,6 bilhão No final do segundo trimestre de 2023. O lucro líquido do banco para o mesmo período atingiu US $ 11 milhões, refletindo uma forte posição no setor bancário regional. Além disso, o índice de eficiência do banco está em 61%, indicando uma medida sólida de eficiência operacional.

Em outubro de 2023, o índice de capital do banco é aproximadamente 12.5%, que está bem acima do mínimo regulatório exigido pelo Federal Reserve. O banco continua priorizando a expansão de seus serviços, particularmente em soluções bancárias digitais, refletindo uma tendência mais ampla no setor de serviços financeiros.

Os detalhes da propriedade revelam que a família Burke continua sendo a principal parte interessada, com vários membros do conselho diretamente afiliados à linhagem familiar. Isso garante que a missão do banco e os valores focados na comunidade sejam mantidos. A estrutura de governança do banco inclui um conselho de administração que compreende vários profissionais com vasta experiência em finanças, bancos e serviços comunitários.

O compromisso de Burke & Herbert com sua comunidade envolve várias iniciativas, incluindo contribuições de caridade no valor de $200,000 anualmente para projetos de crescimento e desenvolvimento local. Essas contribuições ajudam o banco a manter uma forte presença da comunidade e apoiar sua marca como instituição local.

O banco opera uma rede de 10 ramos No norte da Virgínia, servindo uma clientela diversificada que inclui clientes individuais e pequenas empresas. Essa abordagem centrada na comunidade promoveu o relacionamento com os clientes de longo prazo e resultou em crescimento estável de depósitos.

Burke & Herbert Bank & Trust Company Mission Declaração

A Burke & Herbert Bank & Trust Company, criada em 1852, é um banco comunitário que atende clientes no norte da Virgínia. A missão do banco é aprimorar a qualidade de vida de seus clientes e comunidades, fornecendo uma variedade de produtos e serviços financeiros adaptados às suas necessidades. Esta missão está alinhada aos princípios de atendimento ao cliente, envolvimento da comunidade e integridade profissional.

A partir dos relatórios mais recentes, o Burke & Herbert Bank possui ativos totalizando aproximadamente US $ 2,5 bilhões. A abordagem do banco enfatiza soluções bancárias personalizadas, incluindo empréstimos comerciais e residenciais, serviços de confiança e investimento e banco de varejo. Eles se concentram na construção de relacionamentos de longo prazo com seus clientes, o que se reflete em seu compromisso de entender as metas financeiras individuais e fornecer soluções apropriadas.

Em 2022, o Burke & Herbert Bank relatou lucro líquido de cerca de US $ 22 milhões e um retorno sobre ativos (ROA) de 0.88%. O banco também mantém uma forte taxa de capital, com uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 11.6%, significativamente acima do mínimo regulatório.

O compromisso do banco com o envolvimento da comunidade é demonstrado através de seus esforços filantrópicos, incluindo doações e patrocínios que totalizam US $ 1 milhão anualmente. O Burke & Herbert Bank apóia ativamente instituições de caridade, iniciativas educacionais e programas comunitários, reforçando sua missão de contribuir positivamente para suas áreas de serviço.

Em termos de satisfação do cliente, Burke & Herbert Bank possui uma classificação de satisfação do cliente de 92%, de acordo com os benchmarks do setor, refletindo sua eficácia no atendimento às necessidades dos clientes. Esse alto nível de satisfação é indicativo de seu foco em fornecer serviços de qualidade e criar relacionamentos duradouros.

O Burke & Herbert Bank continua a se adaptar às mudanças nos mercados e às preferências dos clientes, alavancando os avanços tecnológicos para melhorar a experiência bancária. O banco investiu sobre US $ 5 milhões Atualizar suas plataformas bancárias digitais para garantir serviços seguros e eficientes para seus clientes.

Como parte de sua missão, o Burke & Herbert Bank prioriza a alfabetização financeira e oferece vários recursos educacionais para capacitar os membros da comunidade. Isso inclui oficinas gratuitas sobre orçamento, poupança e estratégias de investimento, servindo para se alinhar com o objetivo de melhorar o bem-estar financeiro da comunidade.

Como funciona a Burke & Herbert Bank & Trust Company

A Burke & Herbert Bank & Trust Company, fundada em 1852, é o banco mais antigo da Virgínia. O banco opera como uma instituição financeira de serviço completo, oferecendo uma variedade de serviços bancários e de confiança. Em 31 de dezembro de 2022, o banco relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,2 bilhão.

O banco serve principalmente a região do norte da Virgínia, com foco em serviços bancários individuais e comerciais. Uma parcela significativa de seus negócios inclui o fornecimento de contas pessoais de verificação e poupança, empréstimos e hipotecas. Em 2022, o banco se originou US $ 500 milhões em empréstimos residenciais, refletindo um Aumento de 20% a partir do ano anterior.

O Burke & Herbert Bank enfatiza o serviço personalizado e os conselhos financeiros. A divisão de gerenciamento de patrimônio do banco gerencia ativos que valem a pena US $ 600 milhões, atendendo a indivíduos e famílias de alta rede. Seus serviços de confiança incluem planejamento imobiliário, gerenciamento de investimentos e serviços fiduciários.

A base de depósito do banco ficava em torno US $ 950 milhões No final de 2022. A composição dos depósitos inclui o seguinte:

Em termos de empréstimos, o Burke & Herbert Bank relatou um portfólio diversificado, que inclui:

O desempenho financeiro do banco é ainda mais destacado por seu lucro líquido, que alcançou US $ 10 milhões em 2022, um aumento de 5% ano a ano. O retorno dos ativos (ROA) ficou em 0.85%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi relatado em 9.2%.

Até o último relatório, os índices de capital do Burke & Herbert Bank excedem os requisitos regulatórios, com uma taxa de capital de nível 1 de 12.5%. Essa forte posição de capital posiciona bem o banco para oportunidades de crescimento e flutuações econômicas.

O banco também está envolvido em atividades comunitárias, enfatizando as iniciativas de desenvolvimento local. Em 2022, Burke & Herbert Bank contribuiu em torno $500,000 Para várias instituições de caridade e programas comunitários locais, reforçando seu compromisso com a responsabilidade social.

No geral, a Burke & Herbert Bank & Trust Company opera com uma estratégia focada no atendimento personalizado do cliente, uma oferta diversificada de produtos e uma forte presença da comunidade, refletida em suas métricas financeiras e significado regional.

Como Burke & Herbert Bank & Trust Company ganha dinheiro

A Burke & Herbert Bank & Trust Company opera principalmente no setor de serviços bancários e financeiros, gerando receita através de uma variedade de canais. A lucratividade do Banco é derivada da receita de juros, receita sem juros e serviços baseados em taxas.

Receita de juros: Uma parcela significativa da receita da Burke & Herbert vem da receita de juros, que é obtida em empréstimos e investimentos. Em 2022, o banco relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 36,5 milhões. Essa renda é amplamente gerada a partir de empréstimos residenciais e comerciais, bem como títulos de investimento.

Portfólio de empréstimos: No final de 2022, a carteira de empréstimos de Burke & Herbert totalizou cerca de US $ 420 milhões. A composição é a seguinte:

A estratégia do banco inclui a manutenção de uma carteira diversificada de empréstimos para otimizar o risco e garantir um fluxo de receita consistente. Burke & Herbert também enfatiza a importância das taxas de juros competitivas para atrair mutuários, o que aumenta o volume geral de empréstimos.

Títulos de investimento: O banco detém uma gama diversificada de títulos de investimento, gerando receita de juros adicional. Até o final de 2022, o total de títulos de investimento no balanço atingiu aproximadamente US $ 200 milhões. Os juros obtidos com esses valores mobiliários contribuíram para cerca de 15% de receita total de juros.

Receita não jurídica: Burke e Herbert também ganham receita sem juros de várias fontes, responsáveis ​​por aproximadamente US $ 8 milhões Em 2022. Os principais componentes incluem:

• Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 2,5 milhões
• Taxas dos serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 3 milhões
• Taxas de caixa eletrônico e de transação: US $ 1 milhão
• Outra renda: US $ 1,5 milhão

Essa diversificação em serviços baseados em taxas ajuda a mitigar o risco de confiar apenas na receita de juros, especialmente durante as condições econômicas flutuantes.

Estrutura de custos: Para a lucratividade sustentável, Burke e Herbert gerenciam cuidadosamente sua estrutura de custos. As despesas operacionais totais em 2022 foram relatadas em aproximadamente US $ 24 milhões. Os principais componentes incluem:

Ao manter um equilíbrio entre geração de receita e gerenciamento de custos, a Burke & Herbert Bank & Trust Company se posiciona para se adaptar às mudanças no ambiente econômico, continuando a atender seus clientes de maneira eficaz. A abordagem meticulosa dos fluxos e despesas de renda ilustra o foco do banco na saúde e estabilidade financeira de longo prazo.