Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do IDFC First Bank Limited

Uma breve história do IDFC First Bank Limited

O IDFC First Bank Limited foi estabelecido em 1º de outubro de 2015, após a conversão do Banco IDFC de uma empresa financeira não bancária em um banco completo. O Reserve Bank of India concedeu a licença bancária ao IDFC Bank em 2015. O banco foi formado para aprimorar a inclusão financeira e fornecer uma gama abrangente de serviços financeiros.

Em dezembro de 2018, o IDFC Bank se fundiu com a Capital First Limited, uma empresa de finanças de consumo. A fusão teve como objetivo aproveitar os empréstimos de varejo e os recursos digitais da Capital First, juntamente com a extensa experiência bancária corporativa do IDFC Bank. Essa mudança estratégica foi concluída em abril de 2019.

Em 31 de março de 2023, o IDFC First Bank relatou um forte crescimento de lucro, alcançando um lucro líquido de ₹ 2.553 crore, representando um aumento substancial de 186% ano a ano. O total de depósitos do banco alcançados ₹ 1,56 trilhão, de cima de ₹ 1,14 trilhão no ano anterior.

Em termos de qualidade dos ativos, os ativos não performadores (NPAs) do Banco estavam em 3.09% Em março de 2023, uma melhoria notável de 4.90% no ano fiscal anterior. O banco também relatou uma relação NPA líquida de 1.09%, comparado com 2.02% a partir do ano anterior.

Métricas de desempenho

O banco buscou uma estratégia agressiva de bancos de varejo com o objetivo de expandir sua base de clientes. O IDFC First Bank aproveitou a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente, implementando serviços bancários digitais que se mostraram efetivos em meio a uma concorrência em crescimento.

Em junho de 2023, o banco tinha mais do que 6,5 milhões clientes e aumentou sua rede de filial para over 600 Locais em toda a Índia. Além disso, o foco do IDFC First Bank em empréstimos de varejo levou a um crescimento significativo em sua carteira de empréstimos de varejo, que alcançou ₹ 75.187 crore em março de 2023, um crescimento de 39% ano a ano.

Olhando para o desempenho do mercado, em outubro de 2023, as ações do IDFC First Bank estavam negociando em torno ₹113.45 por ação, refletindo um volume de negociação de aproximadamente 3,2 milhões compartilha em média. A capitalização de mercado do Banco foi aproximadamente em aproximadamente ₹ 76.000 crore.

No cenário em evolução do banco indiano, o IDFC First Bank se posicionou como um participante significativo, com foco em inovação, atendimento ao cliente e crescimento sustentável.

Um que possui o IDFC First Bank Limited

O IDFC First Bank Limited, estabelecido em 2015, é um proeminente banco do setor privado na Índia. A partir dos dados mais recentes, a estrutura de propriedade do IDFC First Bank é dividida entre vários acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas do IDFC First Bank a partir dos registros mais recentes:

Em setembro de 2023, o patrimônio total do IDFC First Bank é de aproximadamente INR 35.500 crore, com uma capitalização de mercado em torno INR 45.000 crore. O banco viu um aumento consistente em sua base de acionistas, concentrando -se em expandir seus negócios de varejo e aprimorar o envolvimento do cliente.

O desempenho do preço das ações do banco reflete a dinâmica de propriedade e o sentimento do mercado. Para o ano fiscal de 2022-2023, o IDFC First Bank relatou um lucro líquido de INR 2.000 crore, mostrando um crescimento de 70% comparado ao ano anterior. Esse aumento na lucratividade pode ser atribuído a um aumento na receita de juros líquidos, que alcançou INR 6.500 crore.

Em termos de governança, os principais acionistas como o IDFC Limited desempenham um papel crucial, pois eles não apenas contribuem para a equidade, mas também influenciam a direção estratégica. O Conselho de Administração, com representação significativa da IDFC Limited, priorizou iniciativas bancárias digitais e crescimento de empréstimos ao varejo, respondendo ao cenário em evolução do setor bancário indiano.

A distribuição de propriedade é indicativa do interesse institucional da confiança e do investidor de varejo no IDFC First Bank, que se posiciona como um participante competitivo no setor bancário indiano. Essa diversidade de base acionária ajuda na manutenção da estabilidade e crescimento, como visto em seus resultados trimestrais.

Declaração de missão limitada do IDFC First Bank

A declaração de missão da IDFC First Bank Limited está centrada na criação de uma experiência bancária forte e sustentável para seus clientes. O banco pretende fornecer uma gama de serviços financeiros que atendam às necessidades de diversos segmentos de clientes. A declaração reflete seu compromisso com os valores centrados no cliente e a inclusão financeira.

A declaração de missão prioriza os seguintes aspectos -chave:

• Empoderamento de indivíduos e empresas por meio de soluções financeiras acessíveis.
• Compromisso com práticas bancárias éticas e sustentabilidade.
• Produtos inovadores destinados a aprimorar a experiência e a satisfação do cliente.
• Apoio ao desenvolvimento comunitário e crescimento econômico.

Desempenho financeiro Overview

No ano fiscal encerrado em março de 2023, o IDFC First Bank relatou um crescimento significativo em suas métricas financeiras:

Esses números sublinham o foco estratégico do IDFC First Bank em melhorar seu desempenho financeiro, ao mesmo tempo em que aderir à sua missão de promover o crescimento econômico e apoiar seus clientes.

Engajamento e inovação do cliente

O banco também investiu pesadamente em transformação digital. Em setembro de 2023, o banco registrou:

• Sobre 12 milhões Usuários de banco digital ativo.
• Transações digitais foram responsáveis ​​por 88% de transações totais.
• Introdução de Over 50 novos serviços digitais no ano passado.

Essas iniciativas se alinham à missão do IDFC First Bank de capacitar os clientes por meio de soluções bancárias inovadoras e acessíveis.

Responsabilidade social e práticas sustentáveis

O IDFC First Bank também está comprometido com a responsabilidade social corporativa, o que é evidente em sua declaração de missão. No ano fiscal de 2022-23, o banco alocado aproximadamente:

• ₹ 200 crore para várias iniciativas sociais.
• Focado na educação, na saúde e nos meios de subsistência sustentáveis.
• Suportado 500,000 indivíduos através de vários programas comunitários.

Esses esforços refletem a dedicação do banco às práticas sustentáveis ​​e ao desenvolvimento da comunidade, encapsulando sua missão de contribuir para um crescimento social mais amplo.

Posição de mercado

O IDFC First Bank se posicionou como um participante significativo no setor bancário. Em outubro de 2023, a capitalização de mercado do Banco estava em:

Em conclusão, a declaração de missão e as estratégias operacionais da IDFC First Bank Limited se refletem em seu desempenho financeiro, esforços de envolvimento do cliente e comprometimento com a responsabilidade social. O Banco continua a avançar para alcançar seus objetivos, gerando valor às suas partes interessadas.

Como funciona o IDFC First Bank Limited

O IDFC First Bank Limited opera como um banco do setor privado na Índia, oferecendo uma variedade de serviços bancários e financeiros. Fundada em outubro de 2015, o banco emergiu da fusão do IDFC Bank e Capital First. Em setembro de 2023, o total de ativos do banco era de aproximadamente ₹ 1,40.000 crores.

O banco se concentra no banco de varejo, incluindo um portfólio diversificado de produtos, como empréstimos pessoais, empréstimos à habitação e cartões de crédito. O objetivo é fornecer experiências bancárias sem complicações por meio de plataformas digitais, com os usuários de banco móvel aumentando por cima 60% no último ano. Seu livro de empréstimos de varejo chegou ₹ 67.000 crores, contribuindo significativamente para sua receita de juros líquidos.

Desempenho financeiro

Para o segundo trimestre do EF2023, o IDFC First Bank relatou um lucro líquido de ₹ 625 crores, mostrando um crescimento robusto de 54% ano a ano. A renda total do banco para o mesmo trimestre foi relatada em ₹ 3.100 crores.

Crescimento de empréstimo e depósito

O banco teve um crescimento substancial em empréstimos e depósitos. Em setembro de 2023, seus depósitos de clientes atingiram aproximadamente ₹ 1,10.000 crores, refletindo um aumento ano a ano de 27%. A taxa de CASA (conta em conta corrente) do banco melhorou para 45%, indicando uma posição de liquidez saudável.

A taxa de ativos não performadores (GNPA) do IDFC First Bank é 2.5% em agosto de 2023, mostrando uma ligeira diminuição de 2.8% no ano anterior. Essa melhoria reflete os esforços do banco no gerenciamento da qualidade dos ativos.

Transformação digital

De acordo com a mudança digital no setor bancário, o IDFC First Bank investiu significativamente em tecnologia. No segundo trimestre do EF2023, as transações digitais foram responsáveis ​​por 85% de transações totais. O banco lançou novos recursos de aplicativo móvel em junho de 2023, aumentando o envolvimento do cliente.

Além disso, o patrimônio líquido do banco cresceu por perto ₹ 22.000 crores, com uma capitalização de mercado pairando perto ₹ 37.500 crores em setembro de 2023.

Posição e estratégia de mercado

O IDFC First Bank se posicionou estrategicamente no mercado, com o objetivo de atrair uma demografia mais jovem. O foco em empréstimos de varejo e o aumento das sinergias dos antecedentes de financiamento de infraestrutura do grupo dos pais permitem explorar uma base de clientes de nicho.

O banco também implementou taxas de juros competitivas para economia e depósitos fixos, com taxas tão altas quanto 7.00% para depósitos fixos, para atrair clientes. A abordagem do banco busca combinar bancos tradicionais com soluções modernas baseadas em tecnologia, tornando-a uma escolha atraente para os consumidores.

Como o IDFC First Bank Limited ganha dinheiro

O IDFC First Bank Limited, um banco do setor privado na Índia, gera sua receita através de um portfólio diversificado de produtos e serviços financeiros. As principais fontes de renda incluem receita de juros de empréstimos, renda baseada em taxas e outros serviços auxiliares.

1. Receita de juros

A receita de juros é a fonte de receita mais significativa para o IDFC First Bank. O banco se concentra em empréstimos de varejo, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos à habitação e empréstimos para veículos. Para o ano fiscal de 2023, o IDFC First Bank relatou uma receita total de juros de ₹ 12.247 crore, indicando um crescimento ano a ano de aproximadamente 15%.

A composição do empréstimo em março de 2023 foi a seguinte:

2. Renda baseada em taxas

Além da receita de juros, o IDFC First Bank obtém receita de vários serviços baseados em taxas, como taxas de transação, cobranças de serviço e comissões em produtos de terceiros. Para o ano fiscal de 2023, o banco relatou uma receita baseada em taxas de ₹ 3.000 crore, refletindo um aumento de 20% comparado ao ano anterior.

3. Renda de investimento

O IDFC First Bank também recebe receita com seu portfólio de investimentos. O mix de investimentos inclui títulos do governo, títulos corporativos e ações. A receita total de investimento do banco para o ano fiscal de 2023 foi ₹ 1.200 crore.

4. Gerenciamento de ativos e outros serviços

Através de sua subsidiária, a IDFC Asset Management Company, o IDFC First Bank oferece serviços de gerenciamento de fundos e portfólio. O braço de gerenciamento de ativos relatou um ativo médio sob gestão (AUM) de ₹ 1,20.000 crore no ano fiscal de 2023, contribuindo aproximadamente ₹ 600 crore para a renda geral do banco.

5. Razão de custo / renda

A eficiência do IDFC First Bank pode ser medida usando sua relação custo / renda, que destaca a eficiência operacional. Para o ano fiscal de 2023, o banco alcançou uma taxa de custo / renda de 48%, indicando gerenciamento eficaz das despesas operacionais.

6. Margem de juros líquidos (NIM)

A margem de juros líquidos, um indicador de desempenho importante para os bancos, reflete a diferença entre os juros ganhos e os juros pagos. O IDFC First Bank relatou um NIM de 4% Para o ano fiscal de 2023, apresentando o gerenciamento efetivo da taxa de juros e as práticas de empréstimos competitivos.

7. Crescimento de empréstimos e gerenciamento de NPA

O crescimento do empréstimo é um fator crítico da receita. O IDFC First Bank alcançou um crescimento de empréstimo ano a ano de 25% No ano fiscal de 2023. Além disso, a proporção de ativos sem desempenho bruta (NPA) foi mantida em 2.5%, refletindo o gerenciamento robusto de risco de crédito do banco.

8. Iniciativas bancárias digitais

Os serviços bancários digitais tornaram -se essenciais para melhorar a experiência do cliente e reduzir os custos operacionais. Até o ano fiscal de 2023, aproximadamente 60% De todas as transações foram realizadas através de canais digitais, o que levou a uma economia significativa nos custos de transação.

Essa abordagem diversificada para a geração de receita permitiu que o IDFC First Bank construísse um modelo de negócios resiliente que se adapte às mudanças no mercado, enquanto buscava oportunidades de crescimento continuamente.