Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Indusind Bank Limited

Uma breve história do Indusind Bank Limited

Indusind Bank Limited foi estabelecido em 1994 pelo Dr. B. K. Ghotankar e um consórcio de empreendedores indianos, com o objetivo principal de fornecer uma variedade de serviços bancários e financeiros. Iniciou operações em 2 de abril de 1994, com uma visão de atender às necessidades financeiras de diversos clientes.

Por 2000, o banco se tornou o primeiro banco privado de nova geração na Índia a receber a certificação ISO 9001: 2000. Isso marcou um marco significativo em sua jornada, apresentando seu compromisso com a qualidade e o atendimento ao cliente.

Em 2004, O Indusind Bank entrou no mercado de ações e aumentou com sucesso o capital por meio de sua oferta pública inicial (IPO). O IPO estava com excesso de inscrições, refletindo um forte interesse e confiança dos investidores nas perspectivas de crescimento do banco.

O Indusind Bank passou por uma expansão significativa em suas operações nos anos seguintes. Por 2008, o banco havia aumentado sua rede de agências para superar 450 ramos em toda a Índia. O banco se concentrou com sucesso no banco de varejo, atendendo a clientes individuais, além de atender clientes corporativos.

Em 2010, O Indusind Bank lançou seus recibos globais de depósito (RDS) no mercado internacional, levantando aproximadamente US $ 100 milhões. Esse influxo de capital aumentou sua liquidez e permitiu uma expansão adicional.

Por 2017, Indusind Bank havia estabelecido uma presença em 2,000 Filiais e> Fortes> 2.800 caixas eletrônicos em toda a Índia. O foco do banco em soluções bancárias lideradas pela tecnologia desempenhou um papel fundamental no aprimoramento do envolvimento e experiência do cliente.

AS 31 de março de 2023, O Indusind Bank relatou uma base total de ativos de aproximadamente INR 2,67 trilhões, refletindo um crescimento robusto em suas operações. O total de depósitos do banco ficava em torno INR 2,36 trilhões, enquanto os avanços totais atingiram aproximadamente INR 1,86 trilhão.

Em termos de desempenho financeiro, o banco relatou um lucro líquido de INR 3.050 crore Para o ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, apresentando um crescimento ano a ano de cerca de 29%. O retorno do banco sobre os ativos (ROA) ficou em 1.13%e o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi relatado em 15.03%.

O Indusind Bank se concentrou consistentemente em fortalecer sua qualidade de ativos. Em 31 de março de 2023, a proporção de ativos sem desempenho bruto do banco (GNPA) foi relatada em 2.73%, enquanto a taxa de ativos líquidos não-desempenho (NNPA) estava em 0.75%, indicando gerenciamento de risco de crédito sólido.

Em seu esforço contínuo para inovar, o Indusind Bank lançou várias iniciativas digitais, incluindo um aplicativo de banco móvel que recebeu milhões de downloads, aprimorando a acessibilidade e a conveniência do cliente.

No geral, o desempenho robusto do Indusind Bank, as iniciativas estratégicas e o compromisso com a satisfação do cliente solidificaram sua posição como um participante importante no setor bancário indiano.

Um dono do Indusind Bank Limited

O Indusind Bank Limited, um importante banco do setor privado na Índia, possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas de varejo e gerenciamento de empresas. Em outubro de 2023, a participação acionária do banco é categorizada da seguinte forma:

O principal promotor do Indusind Bank é o O Indusind Bank se limitou, juntamente com a família Bharti. Esta família tem sido fundamental no estabelecimento e crescimento do banco desde a sua criação em 1994. O banco é liderado por Sr. Sumant Kathpalia, Quem é o diretor e CEO administrativo.

Em termos de propriedade institucional, os investidores institucionais estrangeiros têm uma participação substancial, com entidades notáveis, incluindo:

• Goldman Sachs
• Gerenciamento e pesquisa de fidelidade
• BlackRock

De acordo com os dados mais recentes da Bolsa Nacional de Valores da Índia (NSE) e Bombay Stock Exchange (BSE), a capitalização de mercado do Indusind Bank é de aproximadamente aproximadamente ₹ 1,3 trilhão (₹ 130.000 crores).

Durante o ano fiscal de 2022-23, o Indusind Bank relatou um lucro líquido consolidado de ₹ 5.199 crores, refletindo um crescimento robusto de 37,4% ano a ano.

O total de ativos do banco mostrou um crescimento significativo, atingindo ₹ 4,71 trilhões Em março de 2023. Esse crescimento é atribuído a um aumento nos empréstimos de varejo e corporativo.

Além disso, o índice de adequação de capital do banco (CAR) é relatado em 16.4%, bem acima do mínimo regulatório de 10.5% Mandido pelo Banco da Reserva da Índia.

As métricas de desempenho de ações indicam as ações do Indusind Bank negociadas a um preço médio de ₹1,042 Em outubro de 2023, com uma proporção de preço-lucro (P/E) de 25.6.

No geral, a propriedade do Indusind Bank é caracterizada por uma mistura saudável de participação institucional e de investidores de varejo, fornecendo uma base sólida para governança e direção estratégica.

Declaração de missão limitada do Indusind Bank

O Indusind Bank Limited, um banco do setor privado com sede em Mumbai, na Índia, pretende ser o fornecedor mais preferido e confiável de serviços financeiros. Sua declaração de missão enfatiza a centricidade do cliente, a excelência operacional e as soluções bancárias inovadoras. Essa abordagem se alinha com seus objetivos para melhorar o valor das partes interessadas e fortalecer a experiência bancária geral.

Os componentes principais da missão do Indusind Bank encapsulam várias dimensões de suas operações. Estes incluem:

• Entregando atendimento ao cliente superior.
• Lançamento de produtos e serviços inovadores.
• Garantindo a sustentabilidade e o crescimento financeiros.
• Envolvendo com a comunidade e o meio ambiente com responsabilidade.

Desempenho financeiro recente

O Indusind Bank demonstrou um crescimento notável nos recentes trimestres fiscais. Abaixo estão as principais métricas financeiras do último relatório trimestral do segundo trimestre do EF2023:

Essas métricas destacam a robusta eficiência operacional e práticas de gerenciamento de riscos do banco. O crescimento consistente do lucro líquido, juntamente com um nível controlado de ativos não comuns, reflete o compromisso do Indusind Bank em manter a saúde financeira enquanto atende sua base de clientes de maneira eficaz.

Soluções bancárias inovadoras

Alinhando -se com sua missão, o Indusind Bank introduziu vários produtos inovadores destinados a melhorar a experiência do cliente. Algumas ofertas proeminentes incluem:

• Serviços bancários digitais do Indusind Bank - soluções abrangentes de banco móvel e internet bancário.
• Produtos de empréstimos personalizados personalizados para empréstimos pessoais, domésticos e de automóveis.
• Serviços exclusivos de gerenciamento de patrimônio para cumprir diversas metas financeiras dos clientes.

Engajamento e sustentabilidade da comunidade

O Indusind Bank está comprometido com o setor bancário sustentável e o envolvimento da comunidade como partes integrais de sua missão. O banco participa ativamente de várias iniciativas de RSE, concentrando -se em:

• Programas de educação e desenvolvimento de habilidades.
• Esforços de conservação ambiental.
• Iniciativas de saúde direcionadas às comunidades rurais.

No EF2023, o banco investiu mais de ₹ 100 crores nas atividades de RSE, mostrando sua dedicação ao bem-estar social.

Conclusão

O Indusind Bank Limited incorpora uma abordagem de visão de futuro para o setor bancário, priorizando as necessidades, inovação e responsabilidade social do cliente. Sua declaração de missão não apenas serve como um princípio orientador para suas operações, mas também reflete o compromisso do banco com a inclusão financeira e o crescimento sustentável.

Como o Indusind Bank Limited funciona

O Indusind Bank Limited opera como um banco do setor privado na Índia, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros. No ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, o banco registrou uma receita total de ₹ 26.170 crore, mostrando seus recursos substanciais de geração de receita.

Operações bancárias principais

O banco oferece vários produtos, incluindo bancos de varejo, bancos de atacado e operações do Tesouro. O segmento bancário de varejo contribuiu aproximadamente 66% da receita líquida total do banco, enquanto os bancos de atacado foram responsáveis ​​por cerca de 34%.

Desempenho financeiro

Para o trimestre encerrado em 30 de junho de 2023, o Indusind Bank registrou um lucro líquido de ₹ 1.678 crore, refletindo um crescimento de 30% ano a ano. O total de ativos do banco ficou em ₹ 2,58.471 crore, acima de ₹ 2,25.187 crore no ano anterior.

Segmentação do cliente

O Indusind Bank serve principalmente três segmentos de clientes: varejo, pequenas e médias empresas (PMEs) e clientes corporativos. A partir de 2023, o banco atendeu 30 milhões clientes com uma rede de ramificação excedendo 2,000 Locais em toda a Índia.

Avanços tecnológicos

O banco investiu pesadamente em tecnologia, permitindo serviços digitais aprimorados. Em 2023, o banco relatou que 60% De suas transações foram realizadas através de plataformas digitais, demonstrando uma mudança significativa para o setor bancário on -line.

Responsabilidade Social Corporativa (RSE)

O Indusind Bank está ativamente envolvido nas atividades de RSE. No ano fiscal de 2022-23, o banco gastou ₹ 100 crore em várias iniciativas com foco em educação, saúde e desenvolvimento rural.

Posição de mercado

Em outubro de 2023, o Indusind Bank possui uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 1,24.000 crore. É classificado entre os principais bancos privados da Índia por ativos e lucro líquido.

O desempenho das ações do banco mostrou resiliência, com um aumento de um ano a data de 18% em outubro de 2023, superando o índice de banco de bacharel que ganhou 12% durante o mesmo período.

Como o Indusind Bank Limited ganha dinheiro

O Indusind Bank Limited gera receita principalmente por meio de um portfólio diversificado de serviços financeiros. Os principais componentes de sua receita incluem receita de juros líquidos, taxas e comissões e outras fontes de renda, como operações de negociação e tesouro.

Receita de juros líquidos (NII)

A receita líquida de juros é o maior contribuinte para a receita do banco, derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. No ano fiscal de 2023, o Indusind Bank relatou uma receita de juros líquidos de ₹ 13.701 crore, representando um aumento de 21% ano a ano. A margem de juros líquidos do banco estava em 4.15%.

Taxa e renda da comissão

A receita baseada em taxas constitui uma parcela significativa da receita sem juros do banco. Para o ano fiscal de 2023, a receita baseada em taxas do Indusinding Bank foi ₹ 4.054 crore, representando aproximadamente 29% da receita operacional total. Essa renda vem de vários serviços, incluindo taxas de transação, taxas de processamento e comissões de serviços prestados.

Outras fontes de renda

O Indusind Bank também gera outras receitas por meio de atividades comerciais e operações do Tesouro. No ano fiscal de 2023, o banco relatou uma receita comercial de ₹ 1.200 crore e renda do tesouro de ₹ 1.500 crore. Esse fluxo de renda diversificado ajuda a mitigar os riscos associados a flutuações nas taxas de juros e na concorrência no espaço de empréstimos.

Composição do portfólio de empréstimos

O banco possui uma carteira de empréstimos bem diversificada que abrange vários setores, incluindo banco de varejo, banco corporativo e pequenas e médias empresas (PMEs). Em março de 2023, o livro de empréstimos total estava em ₹ 2,20.000 crore, com a seguinte composição:

O crescimento dos empréstimos de varejo, particularmente empréstimos para automóveis e empréstimos pessoais, tem sido um foco estratégico para o banco. Empréstimos de varejo cresceram 25% No ano fiscal de 2023.

Mobilização de depósitos

Os depósitos são críticos para financiar a carteira de empréstimos. Em março de 2023, o total de depósitos do Indusind Bank alcançados ₹ 2,60.000 crore, com uma composição da seguinte forma:

Essa forte base de depósitos permite que o Indusind Bank mantenha uma posição de liquidez saudável, enquanto atinge vantagens competitivas nas taxas de empréstimos e ofertas promocionais.

Proporção de custo / renda

A eficiência das operações do banco se reflete em sua relação custo / renda, que é uma métrica importante para avaliar a lucratividade. Para o ano fiscal de 2023, o Indusind Bank registrou uma relação custo / renda de 48%, mostrando melhora em relação à proporção do ano anterior de 52%.

Índice de adequação de capital (carro)

O índice de adequação de capital é crucial para manter a saúde financeira do banco. Em março de 2023, o Indusind Bank relatou um carro de 16.65%, excedendo o requisito mínimo regulatório. A taxa de capital de nível 1 foi 14.50%.

Conclusão

Os variados fluxos de receita e o foco estratégico no banco de varejo, juntamente com uma forte base de depósitos e adequação de capital sólido, capacite o Indusind Bank para navegar pelo cenário competitivo de maneira eficaz e sustentar o crescimento.