Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Lancashire Holdings Limited

Uma breve história da Lancashire Holdings Limited

Fundada em 2005, a Lancashire Holdings Limited é especializada no fornecimento de serviços globais de seguros e resseguros. Sua sede está localizada nas Bermudas, com escritórios adicionais em Londres e outros centros financeiros, permitindo que ele se envolva efetivamente com mercados em todo o mundo.

Durante sua criação, Lancashire procurou criar um nicho no setor de seguros, fornecendo capacidade para riscos complexos, particularmente nos setores de propriedades e acidentes. A empresa estreou na Bolsa de Londres em março de 2009 e tem sido um constituinte do índice FTSE 250 desde então.

Nos seus primeiros anos, Lancashire experimentou um crescimento significativo, impulsionado por sua capacidade de subscrever grandes riscos, particularmente no seguro marítimo, de energia e de aviação. Até o final de 2010, a empresa havia relatado prêmios brutos por escrito de aproximadamente US $ 571 milhões.

Um dos momentos fundamentais da empresa ocorreu em 2013, quando adquiriu operações de resseguros da Catlin Group Limited. Esse movimento estratégico aumentou sua capacidade de subscrição e diversificou seu portfólio. Até 2014, Lancashire relatou prêmios brutos por escrito de US $ 732 milhões.

Em 2016, a Lancashire se concentrou em expandir seu alcance geográfico e ofertas de produtos por meio de várias iniciativas. Isso incluiu o estabelecimento de uma presença nos Estados Unidos para servir melhor sua base de clientes. No mesmo ano, a empresa relatou uma proporção combinada de 93.9%, refletindo suas práticas de subscrição eficientes.

Até 2020, a empresa alcançou um marco notável, gerando prêmios graves por escrito de US $ 1,3 bilhão. Esse crescimento foi atribuído a suas manobras estratégicas durante condições desafiadoras do mercado, o que permitiu manter uma vantagem competitiva em vários segmentos.

O desempenho financeiro da empresa permanece robusto, como evidenciado pelos seus resultados de 2022. Lancashire Holdings relatou um lucro líquido de US $ 120,5 milhões, com um retorno sobre a equidade de 12.8% para o ano. A proporção combinada melhorou ainda mais 89.2%, mostrando suas estratégias eficazes de gerenciamento de riscos e subscrição.

Em outubro de 2023, a Lancashire Holdings continua se concentrando em manter seu forte desempenho de subscrição, explorando oportunidades de expansão e diversificação. A empresa continua comprometida em implantar seu capital com eficiência para criar valor para seus acionistas.

Nos últimos anos, o mercado de seguros experimentou condições flutuantes, com as taxas endurecendo em certos segmentos devido ao aumento de eventos catastróficos. A Lancashire respondeu ajustando suas estratégias de preços e aprimorando suas ofertas de produtos para atender às necessidades em evolução de seus clientes.

No geral, a Lancashire Holdings Limited se estabeleceu como um participante formidável no cenário global de seguros por meio de suas iniciativas de crescimento estratégico, forte desempenho financeiro e compromisso com práticas eficazes de gerenciamento de riscos.

Um dono da Lancashire Holdings Limited

Em outubro de 2023, a Lancashire Holdings Limited, fornecedora global de seguros e resseguros especiais, possui uma estrutura de propriedade diversificada. Os maiores acionistas incluem investidores institucionais, especialistas e investidores de varejo. Abaixo está um detalhamento detalhado das porcentagens de propriedade.

Os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa da empresa. As principais instituições incluem a BlackRock, Inc., que relatou propriedades de aproximadamente 12.5%e outras grandes empresas de gerenciamento de ativos que gerenciam ativamente seus investimentos em Lancashire. Além disso, fundos de hedge como a AQR Capital Management também têm uma participação, contribuindo para o cenário de propriedade institucional.

Embora a propriedade privilegiada seja relativamente baixa em comparação com as participações institucionais, ela desempenha um papel crucial no alinhamento dos interesses da administração com os dos acionistas. O diretor executivo da empresa, Alex Maloney, está entre os insiders notáveis, segurando por aí 0.6%.

O segmento de investidores de varejo compreende acionistas individuais, incluindo funcionários e investidores particulares menores. A porcentagem significativamente menor em comparação com as participações institucionais indica uma forte preferência pelo investimento institucional no setor de seguros.

Em termos de distribuição geográfica, a maioria dos investidores institucionais está sediada na América do Norte e na Europa. Registros recentes indicam isso aproximadamente 35% da base de acionistas da empresa está localizada no Reino Unido, enquanto 25% é distribuído nos Estados Unidos.

A estrutura acionária da Lancashire Holdings Limited reflete tendências mais amplas no mercado de seguros e resseguros, onde os investidores institucionais geralmente dominam o investimento devido à sua capacidade de maiores riscos e capacidades de gerenciamento de riscos.

A partir das últimas divulgações financeiras, a Lancashire Holdings tem uma capitalização de mercado de aproximadamente £ 1,1 bilhão. A empresa se concentrou constantemente na subscrição da lucratividade e tem um retorno anualizado sobre o patrimônio líquido (ROE) perto de 10% Nos últimos três anos. Tais métricas financeiras atraem uma variedade de acionistas, reforçando seu apelo em um mercado competitivo.

Declaração de Missão Limitada de Lancashire Holdings

A Lancashire Holdings Limited tem como objetivo fornecer soluções de risco superiores e serviços excepcionais nos mercados globais de propriedades, marinhas e seguros de energia. A missão da empresa se concentra em alcançar subscrição de alta qualidade e manutenção de um forte desempenho operacional para garantir a lucratividade a longo prazo e o crescimento sustentável. Essa abordagem é facilitada por seu compromisso com uma estratégia disciplinada de gerenciamento de riscos, um modelo operacional dinâmico e um foco na inovação.

A partir dos relatórios mais recentes, a Lancashire Holdings Limited opera no mercado de seguros do Lloyd e é conhecida por sua robusta posição de capital e disciplina de subscrição. O foco estratégico da empresa se reflete em suas métricas operacionais e desempenho financeiro.

A empresa enfatiza uma cultura de excelência em subscrição e um compromisso de manter altos padrões de integridade e profissionalismo em todas as suas negociações. A missão da Lancashire Holdings Limited também inclui um foco em fortes relacionamentos com corretores, segurados e partes interessadas, garantindo comunicação e confiança eficazes.

Em alinhamento com sua missão, a Lancashire Holdings Limited adotou uma estratégia que abrange o crescimento orgânico e as parcerias estratégicas. A empresa analisa regularmente seu portfólio para otimizar os retornos ajustados ao risco, o que é crucial em um setor que é frequentemente influenciado por fatores ambientais e volatilidade do mercado.

Além disso, a missão da Lancashire Holdings Limited é apoiada por uma força de trabalho dedicada, que se reflete em seus esforços para o envolvimento dos funcionários e o desenvolvimento profissional contínuo. Esse foco no capital humano permitiu à empresa promover uma cultura de alto desempenho e se adaptar rapidamente às mudanças nas condições do mercado.

Os dados financeiros ressaltam a eficácia de sua abordagem orientada à missão. O compromisso de Lancashire com a excelência operacional é evidente em suas fortes métricas financeiras, mostrando resiliência diante de pressões competitivas e em evolução paisagens de seguros.

O aspecto principal da missão da Lancashire Holdings Limited é agregar valor real aos seus clientes, enquanto realiza práticas comerciais sustentáveis ​​que aderem aos mais altos padrões de responsabilidade corporativa.

Como o Lancashire Holdings Limited funciona

A Lancashire Holdings Limited é uma empresa global de seguros e resseguros de especialidade com sede em Hamilton, Bermuda. Opera principalmente por meio de suas subsidiárias, que se concentram na subscrição de vários riscos de seguros e resseguros. A empresa é especializada em propriedades, vítimas e seguros marítimos, e é conhecida por suas estratégias inovadoras de subscrição e fortes práticas de gerenciamento de riscos.

As operações da empresa são segmentadas em duas divisões principais: Seguro e Resseguro. Cada divisão tem como alvo diferentes segmentos de mercado e fornece uma variedade de opções de cobertura adaptadas para atender às necessidades do cliente.

Financeiro -chave Overview

A partir das divulgações financeiras mais recentes em 2022, a Lancashire Holdings relatou as seguintes métricas financeiras principais:

A empresa tem uma abordagem disciplinada para a subscrição, com foco na lucratividade e não na participação de mercado. A relação líquida de Lancashire foi relatada em ** 91,7%** em 2022, indicando operações eficientes e forte lucratividade em relação ao prêmio ganhado.

Estratégia de investimento

Lancashire Holdings mantém uma estratégia de investimento conservador. A partir de 2022, a composição do portfólio de investimentos incluía:

• Títulos corporativos: 50%
• Títulos do governo: 30%
• Ações: 10%
• Caixa e equivalentes em dinheiro: 10%

Essa alocação reflete uma estratégia destinada a preservar o capital enquanto gera retornos consistentes. Em 2022, a receita do investimento foi de ** US $ 43 milhões **, mostrando uma queda de ** US $ 53 milhões ** em 2021, influenciada pelo aumento das taxas de juros que afetam os investimentos de renda fixa.

Posicionamento de mercado

A Lancashire Holdings opera em um espaço competitivo, com uma forte ênfase nos mercados de nicho. Seu foco estratégico é em setores com menos volatilidade e padrões de perda mais previsíveis. Os principais mercados incluem:

• Seguro de propriedade
• Seguro contra acidentes
• Seguro marítimo
• Seguro de aviação

A empresa estabeleceu uma reputação robusta de fornecer soluções de seguro éticas e sustentáveis, que atraíram uma base de clientes fiel. Sua abordagem de subscrição inclui avaliações detalhadas de risco, permitindo que elas efetivamente precisassem seus produtos e gerenciem possíveis reivindicações.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Lancashire expandiu sua pegada operacional, aprimorando os recursos digitais em subscrição e atendimento ao cliente. A empresa também investiu em tecnologia, com ** US $ 20 milhões ** alocados para melhorias de TI este ano.

Além disso, a Lancashire Holdings manteve uma forte política de dividendos, com um dividendo recente declarado em ** $ 0,10 por ação ** trimestralmente, refletindo o compromisso da empresa em retornar o valor aos acionistas.

Gerenciamento de riscos

O núcleo do modelo de negócios da Lancashire gira em torno de práticas robustas de gerenciamento de riscos. Eles empregam técnicas avançadas de análise e modelagem para avaliar e mitigar os riscos. Seu apetite por risco é avaliado continuamente para se adaptar às mudanças nas condições do mercado. Em 2022, o total de reservas da empresa para perdas e despesas de ajuste de perdas ficou em ** US $ 634 milhões **, garantindo que eles estejam bem equipados para lidar com possíveis reivindicações.

Além disso, Lancashire está comprometido com os princípios ambientais, sociais e de governança (ESG), considerando esses aspectos em seus processos de subscrição. Isso não apenas apóia sua responsabilidade corporativa, mas também se alinha com as crescentes preferências dos investidores por práticas de investimento responsáveis.

Como Lancashire Holdings Limited ganha dinheiro

A Lancashire Holdings Limited, fornecedora global de seguros e resseguros especiais, opera principalmente por meio de seus dois principais segmentos: Propriedade e Casualidade. A empresa gera receita através da subscrição de riscos e do investimento de receita premium. Em 2022, Lancashire relatou prêmios escritos brutos (GWP) de aproximadamente US $ 1,1 bilhão.

Em termos de desempenho do segmento, o portfólio de seguro de propriedade de Lancashire representou em torno 60% do GWP total, enquanto o segmento de vítimas foi responsável pelo restante 40%. A empresa se concentra em linhas de negócios de alta margem, particularmente nas áreas de seguro de resseguro e especialidade, onde os prêmios mais altos são frequentemente cobrados devido aos perfis de risco exclusivos.

A estratégia de subscrição de Lancashire enfatiza a tomada seletiva de riscos, o que permite à empresa manter uma forte lucratividade de subscrição. Para o ano fiscal de 2022, a proporção combinada foi relatada em 92%, indicando desempenho robusto de subscrição, onde uma proporção abaixo 100% significa lucro de subscrição.

A receita de investimento é outro fluxo de receita crítico para a Lancashire Holdings. A empresa investiu prêmios coletados em um portfólio diversificado, incluindo títulos governamentais e corporativos, ações e dinheiro. Em 2022, Lancashire alcançou uma receita de investimento de aproximadamente US $ 52 milhões, com uma taxa de retorno de investimento de 2.5%.

Além disso, a Lancashire tem como alvo os mercados com maior volatilidade, como o resseguro natural da catástrofe. Esse segmento provou ser lucrativo, principalmente quando os eventos globais de catástrofe aumentam a demanda por resseguros. As condições gerais do mercado em 2022 tiveram um aumento significativo na demanda, devido à maior conscientização dos riscos climáticos e desastres naturais.

A empresa avalia continuamente suas práticas de subscrição, com foco na alavancagem de dados de dados para avaliar o risco com mais precisão e eficiência. Essa abordagem não apenas aprimora as decisões de preços, mas também promove melhores medidas de controle de perdas, contribuindo para a lucratividade.

A Lancashire Holdings Limited também mantém as despesas sob controle. As despesas operacionais para o ano de 2022 estavam por perto US $ 150 milhões, mostrando uma abordagem disciplinada para o gerenciamento de custos em relação à renda premium. O índice de eficiência, derivado das despesas operacionais da empresa como uma porcentagem de prêmios líquidos ganhos, ficou em 14%.

Em conclusão, a capacidade do Lancashire de gerar renda é sustentada por suas práticas especializadas de subscrição, gerenciamento estratégico de investimentos e controle de despesas disciplinadas. Tais estratégias posicionaram a empresa favoravelmente no cenário competitivo do setor de seguros e resseguros.