NN Group N.V.: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do NN Group N.V.

O NN Group N.V., com sede em Haia, Holanda, é uma empresa líder em serviços financeiros que opera em vários segmentos, incluindo seguros de vida, pensões e gestão de ativos. A origem da empresa remonta a 1845, quando a Companhia Holandesa de Seguros contra Incêndios foi criada. Ao longo dos anos, evoluiu através de múltiplas fusões e aquisições, moldando significativamente a sua identidade atual.

Em 1991, o Grupo NN ficou numa posição única após a privatização do sector financeiro holandês. A empresa fez inicialmente parte do Grupo ING, o que lhe permitiu expandir as suas operações nos setores de seguros e bancário. A transformação significativa começou em 2013, quando o ING anunciou a separação das suas operações de seguros e de gestão de investimentos, levando ao estabelecimento do Grupo NN como uma entidade independente. Isto marcou uma mudança fundamental na estratégia da empresa, concentrando-se exclusivamente em seguros e gestão de ativos.

Em 2014, o Grupo NN abriu o capital na Bolsa de Valores de Amsterdã, levantando aproximadamente 1,3 mil milhões de euros através de sua oferta pública inicial (IPO). A listagem proporcionou uma base de capital robusta para um maior crescimento. No ano seguinte, a empresa investiu na expansão da sua presença, adquirindo uma participação maioritária na seguradora turca QBE Sigorta.

Desempenho Financeiro

No final de 2022, o Grupo NN relatou uma receita total de aproximadamente 19,7 mil milhões de euros, refletindo uma trajetória de crescimento constante. O lucro líquido do exercício atingiu 1,7 mil milhões de euros, demonstrando a eficiência operacional e a rentabilidade da empresa em meio a um ambiente de mercado desafiador.

No primeiro semestre de 2023, o Grupo NN deu continuidade a esta tendência, alcançando uma receita de 10,5 mil milhões de euros e um lucro líquido de 930 milhões de euros. O total de ativos sob gestão (AUM) situou-se em cerca de 305 mil milhões de euros, ressaltando a força da empresa no setor de gestão de ativos.

Iniciativas Estratégicas

No domínio dos esforços estratégicos, o Grupo NN tem estado ativo na prossecução de investimentos sustentáveis, com o compromisso de alinhar o seu portfólio com os objetivos do Acordo de Paris. Em 2023, o Grupo NN informou que mais de 73% dos seus investimentos estão em conformidade com ESG, enfatizando ainda mais o seu compromisso com a sustentabilidade e o investimento responsável.

A empresa também tem apostado na transformação digital. No final de 2022, o Grupo NN anunciou o lançamento de uma nova plataforma digital destinada a melhorar a experiência do cliente e agilizar as operações. Espera-se que esta iniciativa reduza os custos operacionais em aproximadamente 15% nos próximos três anos.

Posição de mercado

Em outubro de 2023, o Grupo NN detinha uma quota de mercado significativa no cenário europeu de seguros, sendo um dos cinco principais prestadores de seguros nos Países Baixos. O grupo é reconhecido pela sua extensa gama de produtos, incluindo seguros de vida, seguros não-vida e pensões, atendendo tanto clientes individuais como empresariais. Possui uma capitalização de mercado de aproximadamente 9 mil milhões de euros, refletindo a confiança dos investidores e a estabilidade nas suas operações.

No geral, o NN Group N.V. navegou com sucesso através da sua evolução histórica, transformando-se numa entidade financeira robusta com foco no crescimento sustentável e na modernização digital.

A Quem possui o NN Group N.V.

O NN Group N.V. é uma importante empresa de serviços financeiros com sede na Holanda, que oferece diversos produtos de seguros e de investimento. No terceiro trimestre de 2023, a estrutura acionária do NN Group N.V. reflete uma gama diversificada de investidores institucionais e de varejo.

As ações da empresa são negociadas principalmente na Euronext Amsterdam sob o símbolo NN. Os dados mais recentes mostram que o NN Group N.V. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente 12,1 mil milhões de euros.

Principais acionistas em agosto de 2023:

Em termos de governança, o NN Group N.V. é liderado por um conselho executivo diversificado. A equipa de gestão é responsável pela orientação estratégica e execução operacional, o que inclui a supervisão do portfólio de seguros e produtos de investimento da empresa.

No último relatório financeiro do primeiro semestre de 2023, o NN Group N.V. relatou um lucro líquido de 533 milhões de euros, refletindo um aumento homólogo atribuído ao forte crescimento dos prémios nos seus segmentos de seguros.

Adicionalmente, a empresa mantém um rácio de Solvência II de 205%, indicando uma posição de capital robusta que excede a exigência regulatória de 100%.

Com um forte foco na sustentabilidade, o NN Group N.V. também está a fazer progressos na integração de critérios ESG nos seus processos de investimento. Os compromissos ESG da empresa visam aumentar o valor para os acionistas, ao mesmo tempo que abordam os desafios sociais.

O balanço patrimonial de 30 de junho de 2023 apresenta o ativo total de 250 mil milhões de euros e patrimônio total de 13 mil milhões de euros, indicando uma estrutura financeira saudável.

No geral, o NN Group N.V. está efetivamente posicionado no mercado de serviços financeiros, apoiado por uma sólida base de acionistas, desempenho financeiro consistente e adesão aos requisitos regulamentares.

Declaração de missão do NN Group N.V.

O NN Group N.V. é uma importante empresa holandesa de serviços financeiros. Atua nas áreas de seguros e gestão de ativos. A principal missão do Grupo NN é ajudar as pessoas a garantir o seu futuro financeiro. A empresa tem como objetivo oferecer aos seus clientes os melhores produtos e serviços possíveis, adaptados às suas necessidades.

No terceiro trimestre de 2023, o Grupo NN relatou receitas totais de 5,5 mil milhões de euros, demonstrando uma trajetória de crescimento robusta impulsionada pelo aumento da demanda por suas soluções de seguros e investimentos.

A missão da empresa enfatiza quatro pilares principais: transparência, conveniência, sustentabilidade e capacitação. Esta missão está estreitamente alinhada com as expectativas crescentes das suas partes interessadas, incluindo clientes, investidores e reguladores.

Em 2022, o total de ativos sob gestão do Grupo NN atingiu 300 mil milhões de euros, refletindo a sua força no setor de gestão de ativos. A empresa pretende aprimorar suas ofertas de investimento por meio de práticas inovadoras e sustentáveis.

O Grupo NN comprometeu-se com a sustentabilidade ambiental nas suas operações e estratégias de investimento. Por exemplo, a empresa comprometeu-se a reduzir a sua pegada de carbono através de 50% até 2030, alinhando-se com as iniciativas globais em matéria de alterações climáticas.

Em 2023, o Grupo NN obteve um lucro líquido de 1,2 mil milhões de euros, um aumento significativo de 10% em comparação com o ano anterior. Esta rentabilidade sublinha a eficácia da sua abordagem orientada para a missão e da eficiência operacional.

O compromisso da empresa com a responsabilidade social corporativa é evidente em seu diversificado portfólio de investimentos, que inclui 70% de ativos direcionados para investimentos sustentáveis até 2025.

A filosofia centrada no cliente do Grupo NN também se reflete na sua pontuação de satisfação do cliente, que é de 82% a partir da última pesquisa, indicando um forte alinhamento entre as suas declarações de missão e o desempenho operacional.

No geral, o NN Group N.V. esforça-se por equilibrar o desempenho financeiro com a responsabilidade social, adaptando continuamente a sua missão para satisfazer as necessidades em evolução da sociedade e do ambiente.

Como funciona o NN Group N.V.

O NN Group N.V. é uma importante empresa holandesa de serviços financeiros, envolvida principalmente em seguros e gestão de investimentos. A empresa opera através de segmentos como Seguro de Vida, Seguro Não Vida e Gestão de Ativos, fornecendo uma variedade de produtos e serviços a clientes em toda a Europa e no Japão.

Operações Comerciais

O segmento de Seguros de Vida concentra-se no fornecimento de diversos produtos de seguros de vida, incluindo produtos de vida, vida inteira e previdência. Em 2022, este segmento reportou receitas de prémios de 4,1 mil milhões de euros, demonstrando um aumento de **3%** em relação ao ano anterior.

O segmento de seguros não vida inclui seguros de propriedades e acidentes e produtos de seguro de saúde, gerando aproximadamente **€1,5 mil milhões** em receitas de prémios em 2022, acima dos **€1,4 mil milhões** em 2021. Os principais produtos oferecidos incluem seguros automóveis, de responsabilidade civil e de viagem.

A divisão de gestão de ativos da NN supervisiona investimentos em várias classes de ativos, incluindo ações, renda fixa e imóveis. No final do segundo trimestre de 2023, o Grupo NN geria 200 mil milhões de euros em ativos, com um retorno do investimento de **6,5%** em 2022.

Desempenho Financeiro

reportou um lucro líquido de **1,5 mil milhões de euros** para o exercício financeiro de 2022, um aumento significativo de **8%** em relação ao lucro líquido do ano anterior de **1,4 mil milhões de euros**. O rendimento total da empresa em 2022 foi de **5,9 mil milhões de euros**, enquanto os ativos totais ascenderam a aproximadamente **240 mil milhões de euros**.

Posição de mercado

Em 2023, o Grupo NN detém uma posição de liderança no mercado de seguros holandês, com estimativa de capturar **20%** do setor de seguros de vida e aproximadamente **15%** da participação no mercado de seguros não vida. A empresa é amplamente reconhecida por sua marca forte e atendimento ao cliente.

Estratégia de Investimento

A estratégia de investimento do Grupo NN concentra-se em investimentos sustentáveis, com compromisso com a integração de fatores ESG (Ambientais, Sociais e de Governança). No seu relatório de 2022, mais de **40%** dos seus investimentos foram categorizados como investimentos sustentáveis, ilustrando o seu compromisso com práticas de investimento responsáveis.

A empresa pretende atingir uma meta líquida de neutralidade de carbono até 2050, que se alinha com as tendências mais amplas da indústria em direção à sustentabilidade. Esta estratégia repercutiu entre investidores e clientes socialmente conscientes.

Eficiência Operacional

O Grupo NN tem feito esforços significativos para melhorar a eficiência operacional através da transformação digital dos seus serviços. Em 2022, a empresa reportou um índice combinado de **94%** no segmento Não Vida, apresentando um forte desempenho de subscrição.

A gestão de custos também tem sido uma área de foco, com as despesas operacionais diminuindo **4%** ano após ano, contribuindo positivamente para os resultados financeiros.

Perspectivas Futuras

Olhando para o futuro, o Grupo NN está a preparar-se para um crescimento contínuo nos mercados emergentes e para expandir as suas capacidades digitais. Os analistas projetam que a empresa atingirá uma taxa de crescimento de receitas de **5%** anualmente durante os próximos cinco anos, impulsionada por investimentos estratégicos em tecnologia e maior envolvimento do cliente.

Como o NN Group N.V. ganha dinheiro

O NN Group N.V. gera receitas principalmente através de seus serviços financeiros diversificados, que incluem seguros, gestão de ativos e serviços bancários. A empresa atua em diversos segmentos, principalmente Seguros de Vida, Seguros Não Vida e Gestão de Investimentos.

Segmento de Seguros de Vida

No segmento de seguros de vida, o Grupo NN oferece diversos produtos de seguros, incluindo apólices de vida, vida inteira e vinculadas a investimentos. Para o ano fiscal de 2022, este segmento relatou uma receita de prêmios de 3,1 mil milhões de euros, um aumento de 2,8 mil milhões de euros em 2021.

Segmento de Seguros Não Vida

O segmento de Seguros Não Vida abrange produtos de seguros patrimoniais e de acidentes. Para 2022, o Grupo NN gerou receitas de prêmios de 1,7 mil milhões de euros. Isto representou um crescimento de 3% em comparação com 1,65 mil milhões de euros no ano anterior.

Segmento de Gestão de Investimentos

O segmento de Gestão de Investimentos do Grupo NN administra ativos em nome dos segmentos de seguros e de clientes terceiros. No segundo trimestre de 2023, o total de ativos sob gestão (AUM) foi relatado em 300 mil milhões de euros, acima de 280 mil milhões de euros no ano anterior.

Detalhamento da receita

Renda de investimento

A receita de investimento é outra fonte de receita significativa para o Grupo NN. Para todo o ano de 2022, o rendimento do investimento situou-se em 1,5 mil milhões de euros, um aumento de 1,3 mil milhões de euros em 2021. O rendimento da carteira de investimentos foi reportado em 2.2%.

Receita de taxas de gerenciamento de ativos

Em 2022, o Grupo NN também faturou aproximadamente 900 milhões de euros nas receitas de taxas de seus serviços de gestão de ativos, marcando um aumento de 850 milhões de euros em 2021. Isto reflete uma base crescente de clientes e taxas de administração mais altas decorrentes do aumento do AUM.

Despesas Operacionais

As despesas operacionais do Grupo NN em 2022 totalizaram 2,5 mil milhões de euros, em comparação com 2,4 mil milhões de euros em 2021. Isso inclui custos relacionados a liquidações de sinistros, administração de apólices e despesas operacionais gerais.

Desempenho de mercado

Em outubro de 2023, o preço das ações do Grupo NN era de aproximadamente €45.70, refletindo um aumento acumulado no ano de 15%. A empresa tem uma capitalização de mercado de cerca de 11 mil milhões de euros.

O NN Group N.V. está estrategicamente posicionado para alavancar os seus fluxos de receitas diversificados, que ajudam a mitigar os riscos associados às flutuações económicas, às alterações regulamentares e à volatilidade do mercado.