Religare Enterprises Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Religare Enterprises Limited

Religare Enterprises Limited (REL) é uma empresa indiana de serviços financeiros fundada em 2004 pelos irmãos Singh, Malvinder Mohan Singh e Shivinder Mohan Singh. Inicialmente focada na prestação de serviços financeiros, incluindo gestão de activos e gestão de património, a empresa expandiu-se rapidamente.

Em 2007, a Religare adquiriu uma participação significativa na Fortis Healthcare, levando à criação de um conglomerado diversificado de serviços financeiros e de saúde. No mesmo ano, a empresa fez sua primeira incursão no mercado de ações, captando aproximadamente INR 1.100 milhões através de uma oferta pública inicial (IPO).

Em 2008, lançou a Religare Securities, que rapidamente se tornou uma das principais corretoras da Índia. A receita total da empresa atingiu INR 1.125 milhões no ano fiscal de 2008-09, marcando uma trajetória de crescimento robusta.

No entanto, a crise financeira de 2008 colocou desafios significativos, provocando uma recessão na actividade do mercado bolsista e afectando o crescimento da empresa. Em 2011, a REL consolidou as suas operações, alienando a sua participação na Fortis Healthcare e concentrando-se mais nos seus principais serviços financeiros.

Em 2012, a Religare firmou uma parceria estratégica com a seguradora sediada no Reino Unido, Aviva, para formar a Religare Aviva Life Insurance. Esta mudança permitiu à empresa melhorar a sua carteira de seguros e alinhar-se com a crescente procura no mercado de seguros indiano.

A REL continuou a diversificar as suas ofertas, aventurando-se na classificação de crédito e na banca de investimento nos anos seguintes. No ano fiscal de 2016-17, a empresa relatou receita de INR 2.000 milhões e lucro líquido de aproximadamente INR 300 milhões.

Em 2018, a Religare enfrentou dificuldades financeiras significativas, levando a um plano de reestruturação iniciado para estabilizar as operações. A reestruturação teve como objectivo reduzir os níveis de dívida, que tinham escalado para aproximadamente INR 4.900 milhões em 2017.

Em março de 2021, a REL implementou um plano de resolução bem-sucedido que envolveu vendas de ativos e medidas de eficiência operacional. O plano estratégico da empresa estabeleceu uma visão para alcançar rentabilidade até o ano fiscal de 2022, com foco no retorno ao crescimento sustentável.

A partir de outubro de 2023, a Religare continuou seus esforços na reconstrução de sua marca e operações. O seu foco continua a ser o reforço das suas capacidades de distribuição a retalho e a exploração do crescente mercado de fundos mútuos da Índia, que deverá atingir INR 50 lakh crore até 2025.

No geral, o percurso da REL foi marcado por altos e baixos significativos, reflectindo a dinâmica do mercado financeiro indiano. A resiliência e o reposicionamento estratégico da empresa ilustram o seu potencial para se adaptar e prosperar num cenário cada vez mais competitivo.

A que possui Religare Enterprises Limited

A Religare Enterprises Limited, com sede na Índia, opera principalmente no setor de serviços financeiros. A estrutura de propriedade da empresa é vital para a compreensão de sua governança e potencial de crescimento. De acordo com registros recentes, os principais acionistas são os seguintes:

A Religare Holdings Limited continua sendo o maior acionista, o que indica o controle acionário da empresa. O padrão de participação também destaca um investimento institucional significativo, sendo a LIC um interveniente notável. Os acionistas públicos cobrem uma parte substancial da propriedade da empresa, refletindo uma base diversificada de investidores.

Em termos de desempenho do mercado, no último pregão, as ações da Religare Enterprises Limited estavam cotadas a aproximadamente INR 150.00, com uma capitalização de mercado de cerca de INR 5.000 milhões (aprox. USD 600 milhões). As ações da empresa tiveram um aumento acumulado no ano de aproximadamente 25%, demonstrando uma recuperação robusta no setor dos serviços financeiros.

A empresa também está a gerir ativamente os seus níveis de endividamento, com um rácio dívida/capital próprio de 1.2, o que indica um nível moderado de alavancagem em relação à sua base de capital. Além disso, a Religare relatou uma receita de aproximadamente INR 1.200 milhões para o ano fiscal de 2022, mostrando uma trajetória de crescimento constante nas suas principais operações de serviços financeiros.

Quanto à governança da Religare Enterprises Limited, a empresa conta com um Conselho de Administração composto por pessoas com significativa experiência em finanças e investimentos, o que é crucial para a tomada de decisões estratégicas. Espera-se que a recente nomeação de um especialista financeiro como CEO melhore o desempenho operacional.

Declaração de missão limitada da Religare Enterprises

A Religare Enterprises Limited, fundada em 1984, é uma empresa líder no setor de serviços financeiros na Índia. A declaração de missão da empresa enfatiza o compromisso de fornecer soluções financeiras abrangentes que capacitem indivíduos e empresas a atingirem seus objetivos financeiros. Isto é apoiado pelos seus valores fundamentais de confiança, transparência e inovação.

A declaração de missão descreve a dedicação da organização para:

• Fornecer uma ampla gama de serviços financeiros para aumentar a satisfação do cliente.
• Construindo relacionamentos duradouros por meio de confiança e transparência.
• Promover um ambiente de inovação para melhor atender os clientes.
• Criar valor para as partes interessadas através do crescimento sustentável.

No último relatório financeiro de setembro de 2023, a Religare Enterprises relatou uma receita total consolidada de ₹ 1.215 milhões para o ano fiscal encerrado em março de 2023, marcando um crescimento de 8.7% ano após ano. A empresa tem buscado consistentemente alinhar seus serviços com a missão de capacitar os clientes.

Em termos do seu foco estratégico de longo prazo, a Religare Enterprises pretende melhorar as suas capacidades digitais para melhorar a prestação de serviços. A empresa investiu em tecnologia, resultando em um 15% redução dos custos operacionais no último ano. Este avanço tecnológico está alinhado com a sua missão de inovação em serviços financeiros.

Além disso, a expansão da empresa para novos produtos financeiros, como seguros e fundos mútuos, reflete o seu compromisso com uma oferta diversificada de serviços, fundamental para atender às diversas necessidades dos clientes. O total de ativos sob gestão (AUM) atingiu ₹ 30.000 milhões em março de 2023, ilustrando a escala de suas operações e o compromisso com o crescimento.

O compromisso com a responsabilidade social corporativa também é refletido na sua declaração de missão, onde se esforçam pela elevação da comunidade e por práticas sustentáveis. Suas iniciativas levaram a um 30% aumento nos investimentos comunitários no ano fiscal de 2023 em comparação com o ano anterior.

A missão da Religare Enterprises e a sua execução estão, portanto, intimamente interligadas com as suas estratégias financeiras, garantindo que cada movimento tomado no mercado esteja alinhado com o objetivo global de capacitar os clientes e, ao mesmo tempo, promover o crescimento sustentável e a rentabilidade.

Como funciona a Religare Enterprises Limited

A Religare Enterprises Limited opera principalmente no setor de serviços financeiros na Índia. Fundada em 1984, a empresa oferece uma ampla gama de serviços, incluindo seguros, empréstimos, gestão de ativos e serviços de saúde. A partir do ano fiscal de 2023, a Religare expandiu significativamente suas operações por meio de várias subsidiárias e joint ventures.

Os serviços financeiros da empresa incluem:

• Religare Capital Markets - Banco de investimento e negociação de valores mobiliários.
• Religare Finvest - Fornecendo soluções de empréstimos e financiamentos.
• Religare Seguro Saúde - Oferece diversos produtos de seguro saúde.
• Religare Asset Management - Focada em investimentos em fundos mútuos.

De acordo com os últimos relatórios financeiros, a Religare Enterprises Limited relatou uma receita de ₹ 1.640 crores para o ano financeiro encerrado em março de 2023, refletindo um crescimento de 12% ano após ano. O lucro líquido no mesmo período foi de ₹ 221 milhões, marcando um aumento impressionante de ₹ 180 milhões no ano fiscal de 2022.

O foco da Religare na transformação digital permitiu otimizar suas operações e expandir sua base de clientes. A empresa relatou um aumento nas transações digitais em 30% durante o ano fiscal de 2023, indicando uma dependência crescente da tecnologia para a prestação de serviços.

Além disso, a Religare reestruturou a sua dívida, reduzindo o seu passivo global em 15% desde 2022. Este processo de reestruturação permitiu uma melhor gestão do fluxo de caixa e um balanço mais sólido.

Geograficamente, a Religare Enterprises tem uma presença robusta nas principais áreas metropolitanas da Índia, com mais de 200 filiais e uma ampla rede de distribuição. A empresa tem como alvo clientes de varejo e institucionais, oferecendo soluções financeiras sob medida para atender diversas necessidades.

De acordo com os dados mais recentes, os ativos totais da Religare eram de ₹ 10.500 crores em março de 2023, um 8% aumento de ₹ 9.700 crores no ano anterior. Este crescimento na base de ativos sublinha o sólido posicionamento da empresa no setor de serviços financeiros.

O desempenho das ações da Religare Enterprises mostrou resiliência, com o preço das ações sendo negociado a aproximadamente ₹ 145 em outubro de 2023, refletindo um aumento acumulado no ano de cerca de 25%. Os analistas atribuem este aumento à melhoria do desempenho financeiro e à confiança renovada dos investidores.

Em termos de capitalização de mercado, a Religare Enterprises Limited atingiu aproximadamente ₹5.800 crores, posicionando-se como um player-chave no segmento mid-cap do mercado de ações indiano.

Como a Religare Enterprises Limited ganha dinheiro

A Religare Enterprises Limited é uma empresa diversificada de serviços financeiros com sede na Índia, que oferece uma gama de produtos e serviços. A empresa gera receitas através de vários segmentos, principalmente através de seus serviços financeiros, incluindo empréstimos e seguros. No exercício financeiro de 2022-2023, a Religare reportou uma receita total de 1.327 milhões de rupias, apresentando uma trajetória de recuperação significativa em relação ao ano anterior.

Segmento de Serviços Financeiros

O segmento de serviços financeiros continua sendo o principal impulsionador de receitas da Religare. É composto por três divisões principais: empréstimos de varejo, gestão de ativos e seguros. No ano fiscal de 2023, a divisão contribuiu com aproximadamente 60% para a receita global.

• Empréstimos de varejo: Este segmento se concentra no fornecimento de empréstimos pessoais, empréstimos comerciais e outras soluções de crédito. No ano fiscal de 2023, as operações de crédito de varejo registraram uma carteira de empréstimos de ₹7.200 milhões, com uma taxa de crescimento anual de 12%.
• Gestão de ativos: O braço de gestão de ativos da Religare, por meio do Fundo Mútuo Religare Invesco, administrou ativos no valor de ₹ 34.000 crore em março de 2023. Este segmento contribui significativamente para a receita por meio de taxas de administração.
• Seguro: O negócio de seguros da empresa, principalmente através da Religare Health Insurance, relatou uma arrecadação de prêmios de ₹ 2.000 crore no ano fiscal de 2023. O setor de seguros de saúde continua a ser um mercado em crescimento na Índia, contribuindo fortemente para o crescimento da Religare.

Segmento de Investimento

A Religare detém uma série de ativos de investimento e participações estratégicas em diversas subsidiárias. O segmento de investimento gerou uma receita de ₹ 450 milhões no ano fiscal de 2023, impulsionada por ganhos de capital provenientes de participações acionárias e rendimentos de investimentos.

Desempenho financeiro recente

Para o exercício financeiro encerrado em março de 2023, a Religare Enterprises Limited relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Parcerias e Colaborações Estratégicas

A Religare firmou parcerias estratégicas para aprimorar sua oferta de serviços. Por exemplo, em 2023, fez parceria com várias empresas fintech para digitalizar os seus processos de empréstimo, levando a uma redução significativa no tempo de processamento por 30%.

Tendências de mercado que impactam a receita

Os sectores dos cuidados de saúde e dos seguros, em particular, estão preparados para o crescimento, prevendo-se que a penetração dos seguros na Índia atinja 4% até 2025, sinalizando um potencial considerável para os produtos de seguro saúde da Religare.

Além disso, a revolução das fintech na Índia está a remodelar o comportamento dos consumidores, aumentando a procura de soluções digitais contínuas. A capacidade da Religare de se adaptar a estas tendências é crucial para sustentar o crescimento das suas receitas.

Perspectivas

Olhando para o futuro, a Religare Enterprises está focada na expansão da sua carteira de empréstimos de retalho e na melhoria dos seus serviços de seguros, visando uma taxa de crescimento de receitas de 15-20% durante o próximo exercício financeiro.