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Equitas Small Finance Bank Limited (equitasbnk.ns): modelo de negócios de tela
IN | Financial Services | Banks - Regional | NSE
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Equitas Small Finance Bank Limited (EQUITASBNK.NS) Bundle
O Equitas Small Finance Bank Limited se destaca no cenário financeiro, servindo exclusivamente ao segmento de Sociedade, com menor classificação. Ao alavancar uma tela de modelo de negócios bem estruturada, o banco não apenas oferece soluções financeiras personalizadas, mas também promove o envolvimento da comunidade e a alfabetização financeira. Mergulhe mais profundamente para explorar como a Equitas está reformulando o acesso ao setor bancário para indivíduos e pequenas empresas de baixa renda por meio de produtos e serviços inovadores.
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
O Equitas Small Finance Bank Limited estabeleceu várias parcerias estratégicas que reforçam suas operações e aprimoram suas ofertas de serviços. Abaixo estão as principais áreas de parceria em que esta instituição financeira se envolve:
Instituições de Microfinanças
A Equitas colabora com inúmeras instituições de microfinanças (IMFs), que desempenham um papel crítico na extensão do crédito a segmentos carentes. Ao fazer parceria com as IMFs, a Equitas se beneficia de sua extensa rede e conhecimento do mercado local. Até o ano fiscal de 2023, o banco relatou que quase 40% de seu portfólio de empréstimos foi direcionado para clientes de microfinanças, destacando a importância dessas parcerias.
Órgãos regulatórios
Trabalhar em estreita alinhamento com os órgãos regulatórios é essencial para a Equitas, especialmente considerando os requisitos de conformidade de operar como um pequeno banco financeiro. O Reserve Bank of India (RBI) supervisiona esses regulamentos. Em março de 2023, a Equitas mantinha uma relação CRAR (Capital para Risos de Ativos Ponderados por risco) de 19%, significativamente acima do mínimo necessário de 15%. Essa forte posição de capital é reforçada por suas parcerias com reguladores financeiros, garantindo transparência e integridade operacional.
Provedores de serviços tecnológicos
A adoção da tecnologia é uma espinha dorsal da eficiência operacional da Equitas. O banco faz parceria com várias empresas de fintech e provedores de serviços de tecnologia para aprimorar seus recursos bancários digitais. Por exemplo, a Equitas integrou análises avançadas e ferramentas orientadas a IA em suas operações. No ano fiscal de 2023, o banco investiu ₹ 200 crore nas atualizações da tecnologia, com o objetivo de aumentar o envolvimento do cliente e otimizar os processos.
| Tipo de parceria | Parceiros -chave | Investimento (FY 2023) | Impacto nos serviços |
|---|---|---|---|
| Instituições de Microfinanças | Fundação Grameen, Bandhan Bank | N / D | Aumento do desembolso de empréstimos por 30% |
| Órgãos regulatórios | Reserve Bank of India | N / D | Conformidade aprimorada, Crar de 19% |
| Provedores de serviços tecnológicos | Fintech Partner A, Fintech Partner B | ₹ 200 crore | Serviços digitais aprimorados e envolvimento do cliente |
| Consultores financeiros | Principal da empresa de consultoria x | N / D | Melhores estratégias de gerenciamento e investimento de riscos |
Consultores financeiros
A Equitas se envolve com consultores financeiros para otimizar suas estratégias de investimento e práticas de gerenciamento de riscos. A colaboração com empresas consultivas estabelecidas permite que o banco refine seus produtos e serviços financeiros, garantindo que atendam às necessidades em evolução de sua base de clientes. No ano fiscal de 2022-2023, as pontuações de satisfação do cliente melhoraram por 15% Seguindo conselhos estratégicos dessas parcerias, reforçando o valor dessas colaborações.
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de negócios: Atividades -chave
O Equitas Small Finance Bank Limited estabeleceu várias atividades -chave que são essenciais para oferecer sua proposta de valor aos clientes. Essas atividades têm como alvo segmentos carentes, concentrando -se na inclusão financeira. Os seguintes descrevem as áreas críticas de operação:
Fornecendo micro-empréstimos
O Equitas Small Finance Bank é especializado no fornecimento de micro-empréstimos, direcionando principalmente pequenas empresas e indivíduos em áreas rurais e semi-urbanas. No segundo trimestre do EF2023, o banco relatou um portfólio de micro-empréstimos de aproximadamente ₹ 2.500 crore com foco em empréstimos que variam de ₹10,000 para ₹ 5 lakh por mutuário. O banco pretende capacitar 1 milhão clientes através dessas soluções de financiamento.
Oferecendo contas de poupança
O banco oferece uma variedade de contas de poupança adaptadas a diferentes necessidades do cliente. Em setembro de 2023, a Equitas tinha uma base de clientes de over 2,5 milhões Titulares da conta poupança. O produto da conta poupança normalmente oferece uma taxa de juros de cerca de 4.00% por ano, com o objetivo de atrair depósitos e aumentar a retenção de clientes.
Conduzindo programas de alfabetização financeira
A Equitas está comprometida em melhorar a alfabetização financeira entre seus clientes. O banco conduziu sobre 1,500 Programas de alfabetização financeira em várias regiões, atingindo aproximadamente 350,000 indivíduos. Esses programas cobrem habilidades financeiras essenciais, como orçamento, economia e empréstimos responsáveis.
Desenvolvendo soluções bancárias digitais
A mudança em direção ao banco digital é uma área de foco crítico. A Equitas investiu em tecnologia para melhorar a experiência do cliente, levando a um aumento significativo nas transações digitais. Em outubro de 2023, o banco registrou 60% de suas transações totais realizadas através de plataformas digitais. Eles também lançaram um aplicativo bancário móvel que facilita uma ampla gama de serviços, incluindo transferências de fundos, pagamentos de contas e consultas de saldo. No EF2023, o aplicativo havia acabado 1 milhão downloads.
| Atividade -chave | Detalhes | Métrica de desempenho |
|---|---|---|
| Micro-empréstimos | Portfólio no valor de ₹ 2.500 crore, empréstimos que variam de ₹ 10.000 a ₹ 5 lakh | 1 milhão de beneficiários |
| Contas de poupança | 2,5 milhões de detentores de contas, taxa de juros de 4,00% p.a. | Crescimento de depósito de ₹ 3.200 crore no EF2023 |
| Programas de alfabetização financeira | 1.500 programas realizados, atingindo 350.000 indivíduos | Aumento da alfabetização financeira em 25% |
| Soluções bancárias digitais | 60% transações via plataformas digitais, aplicativo móvel com 1 milhão de downloads | 15% de crescimento no engajamento on -line do cliente |
A combinação dessas atividades -chave sustenta a estratégia do Equitas Small Finance Bank de atender a seus clientes de maneira eficaz, promovendo a inclusão financeira em vários dados demográficos.
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de negócios: Recursos -chave
A entrega de valor da Equitas Small Finance Bank Limited é suportada por vários recursos -chave, que são críticos para sua eficácia operacional e vantagem competitiva no setor bancário.
Rede de filiais
Em março de 2023, o Equitas Small Finance Bank opera uma rede de 412 ramos em toda a Índia. Esta extensa rede de filiais facilita o acesso ao cliente aos serviços bancários, particularmente em áreas carentes e rurais. O spread geográfico aprimora a presença do mercado e a capacidade de aquisição de clientes do banco.
Funcionários experientes
O banco emprega aproximadamente 12.000 funcionários, com uma proporção significativa que possui uma vasta experiência no setor de serviços bancários e financeiros. Essa força de trabalho qualificada é crucial para o atendimento personalizado do cliente e gerenciar as diversas ofertas de produtos do banco de maneira eficaz.
Infraestrutura de TI
O Equitas Small Finance Bank investiu pesadamente em sua infraestrutura de TI, com as despesas alcançando INR 600 milhões No recente ano fiscal. O banco utiliza tecnologias bancárias avançadas, incluindo soluções bancárias principais e aplicativos bancários móveis, para aprimorar o envolvimento do cliente e simplificar as operações. As iniciativas digitais do banco visam aumentar a satisfação do cliente e reduzir os custos operacionais.
Capital financeiro
Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, a Equitas relatou uma base total de ativos de INR 1,01.000 milhões, mostrando um crescimento ano a ano de 25%. O patrimônio líquido do banco estava em INR 12.175 milhões, fornecendo uma forte base de capital para apoiar atividades de empréstimos e iniciativas de expansão. Além disso, o índice de adequação de capital do banco (CAR) foi registrado em 16.96%, acima do requisito regulatório, indicando uma sólida posição financeira.
| Recurso -chave | Detalhes | Métricas financeiras |
|---|---|---|
| Rede de filiais | Número de filiais na Índia | 412 ramos |
| Funcionários experientes | Total de funcionários | 12.000 funcionários |
| Infraestrutura de TI | Investimento em tecnologia | INR 600 milhões |
| Capital financeiro | Total de ativos e patrimônio líquido | INR 1,01.000 milhões, Patrimônio líquido: INR 12.175 milhões |
| Índice de adequação de capital | Posição regulatória e atual | 16.96% |
Esses recursos -chave fornecem à Equitas Small Finance Bank uma base robusta para inovar, crescer e sustentar sua vantagem competitiva no cenário financeiro. A integração desses ativos permite que o banco atenda efetivamente às diversas necessidades de sua base de clientes, mantendo a conformidade e a lucratividade regulatórias.
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Equitas Small Finance Bank Limited Concentra -se em fornecer serviços financeiros acessíveis a segmentos de clientes carentes. Suas proposições de valor exclusivas são projetadas para atender às necessidades específicas e garantir a satisfação do cliente.
Acessibilidade a pequenas finanças
A Equitas está comprometida com a inclusão financeira por meio de ofertas adaptadas para indivíduos e microempresas de baixa renda. Em setembro de 2023, o banco relatou uma base de clientes de mais 5,1 milhões clientes. O banco oferece Contas de poupança zero-equilíbrio, facilitando o fácil acesso a indivíduos sem fundos suficientes.
Produtos financeiros personalizados
O conjunto de produtos do banco inclui uma variedade de empréstimos adaptados a pequenas e micro empresas, com valores de empréstimo que variam de ₹10,000 para ₹5,000,000. O banco tem foco em:
- Micro finanças: Desembolsos de empréstimos ₹ 1.000 crore No EF 2022-2023.
- Empréstimos pessoais: Crescimento na carteira de empréstimos pessoais para ₹ 1.900 crore No segundo trimestre do ano fiscal de 2023.
- Empréstimos imobiliários: Empréstimos oferecidos com taxas de juros a partir de 8.50%.
Atendimento ao cliente aprimorado
A Equitas se orgulha do atendimento ao cliente. O banco mantém um impressionante 98% Índice de satisfação do cliente, auxiliado por uma abordagem direta ao feedback e suporte do cliente. O banco oferece gerenciamento de relacionamento personalizado através Mais de 300 ramificações espalhado 20 estados na Índia.
Opções bancárias digitais
O Equitas Small Finance Bank investiu pesadamente em transformação digital. No segundo trimestre do ano fiscal de 2023, as transações bancárias digitais do banco aumentaram em 75% ano a ano. Os principais recursos incluem:
- Aplicativo bancário móvel: Com mais 1 milhão Downloads, proporcionando conveniência e facilidade de acesso.
- Abertura da conta on -line: Processo, permitindo que os clientes abrem contas com documentação mínima.
| Proposição de valor | Principais recursos | Dados estatísticos |
|---|---|---|
| Acessibilidade a pequenas finanças | Contas de poupança zero-equilíbrio | Base de clientes: 5,1 milhões |
| Produtos financeiros personalizados | Diversas ofertas de empréstimos | Desembolsos de Micro Finanças: ₹ 1.000 crore No EF 2022-2023 |
| Atendimento ao cliente aprimorado | Gerenciamento de relacionamento personalizado | Índice de satisfação do cliente: 98% |
| Opções bancárias digitais | Serviços bancários móveis e online | As transações digitais aumentam: 75% YOY |
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
O Equitas Small Finance Bank Limited enfatiza uma abordagem multifacetada para o relacionamento com os clientes, com foco em cuidados personalizados, envolvimento da comunidade, mecanismos de feedback e programas de fidelidade.
Atendimento personalizado ao cliente
Equitas Small Finance Bank prioriza o atendimento personalizado do cliente, oferecendo soluções financeiras personalizadas para atender às necessidades individuais. No ano fiscal de 2022-23, o banco relatou uma taxa de satisfação de atendimento ao cliente de 87%, refletindo seu compromisso de fornecer assistência personalizada. O banco emprega sobre 15,000 pessoal, permitindo a entrega eficiente de serviços em suas filiais.
Engajamento da comunidade
O envolvimento da comunidade desempenha um papel crucial na estratégia da Equitas, com foco na alfabetização e inclusão financeira. Em 2022, o banco conduzido sobre 500 Programas de divulgação da comunidade, melhorando a compreensão financeira entre as populações locais. Equitas aloca aproximadamente 2% de seus lucros líquidos para atividades de responsabilidade social corporativa (RSE), que totalizaram cerca de ₹ 25 crore No último ano fiscal.
Mecanismos de feedback
O banco implementou mecanismos de feedback robustos para avaliar a satisfação do cliente e adaptar os serviços de acordo. Em 2022, Equitas recebeu 50,000 Respostas de feedback do cliente, com 65% de entrevistados indicando alta satisfação com os serviços bancários. Iniciativas de melhoria contínua levaram a um 10% Aumento das classificações gerais de serviço em relação ao ano anterior.
Programas de fidelidade
O Equitas Small Finance Bank desenvolveu programas de fidelidade para reter clientes e incentivar negócios repetidos. O programa 'Equitas Rewards' do Banco permite que os clientes ganhem pontos em transações, com over 300,000 participantes ativos a partir do segundo trimestre 2023. A taxa média de resgate para pontos de fidelidade ficou em 75%, indicando forte envolvimento dos membros.
| Componente de relacionamento com o cliente | Dados -chave |
|---|---|
| Taxa de satisfação do cliente | 87% (2022-23) |
| Funcionários que apoiam atendimento ao cliente | 15,000 |
| Programas de divulgação comunitária | 500 (2022) |
| Despesas com RSE | ₹ 25 crore (2022) |
| Respostas de feedback do cliente | 50,000 (2022) |
| Melhoria da satisfação do cliente | 10% aumentar |
| Participantes do Programa de Fidelidade | 300,000 |
| Taxa de resgate de pontos de fidelidade | 75% |
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de Negócios: Canais
Equitas Small Finance Bank Limited Utiliza uma gama diversificada de canais para oferecer efetivamente sua proposta de valor aos clientes. Esses canais desempenham um papel crítico na promoção do relacionamento com os clientes e na melhoria da experiência do cliente.
Galhos
Em março de 2023, a Equitas possui uma rede de 417 ramos espalhado por vários estados na Índia. Esta extensa rede de agências permite que o banco atinja populações carentes, oferecendo -lhes serviços bancários essenciais.
Aplicativo bancário móvel
O Aplicativo bancário móvel da Equitas gravou 3 milhões de downloads Na Google Play Store, facilitando o banco conveniente para seus usuários. Os recursos incluem transferências de fundos, pagamentos de contas e gerenciamento de contas digitais, capitalizando a crescente tendência do banco móvel na Índia.
Plataforma bancária online
Equitas investiu ativamente em seu Plataforma bancária online, relatando que aproximadamente 75% de suas transações são realizadas através de canais digitais. Essa plataforma permite que os clientes gerenciem suas contas, façam transações e acessem serviços financeiros sem precisar visitar uma filial.
Centros de atendimento ao cliente
Equitas opera 40 centros de atendimento ao cliente em toda a Índia. Esses centros servem como pontos de contato críticos para consultas, reclamações e problemas relacionados a serviços. O banco pretende manter uma alta taxa de satisfação do cliente, alcançando um 4.5 de 5 classificação para qualidade de atendimento ao cliente.
| Canal | Número de locais | Principais recursos | Engajamento do cliente |
|---|---|---|---|
| Galhos | 417 | Serviços bancários completos | Interação direta com representantes bancários |
| Aplicativo bancário móvel | N / D | Transferências de fundos, pagamentos de contas | 3 milhões de downloads, acesso 24/7 |
| Plataforma bancária online | N / D | Gerenciamento de contas, transações digitais | 75% de todas as transações |
| Centros de atendimento ao cliente | 40 | Consultas e suporte ao cliente | 4.5 de 5 classificação de satisfação |
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de Negócios: Segmentos de Clientes
O Equitas Small Finance Bank Limited se concentra em vários segmentos distintos de clientes, permitindo que o banco crie produtos e serviços financeiros personalizados que atendam às necessidades específicas. Os segmentos de clientes primários incluem:
Indivíduos de baixa renda
Indivíduos de baixa renda representam uma parcela significativa da base de clientes da Equitas. De acordo com o relatório anual do banco para 2023, aproximadamente 60% de seus clientes se enquadram nessa categoria. O banco pretende fornecer soluções bancárias acessíveis, como contas de poupança com baixos requisitos de saldo mínimo, microlói e programas de alfabetização financeira adaptados a esse grupo demográfico.
Pequenas empresas
Pequenas empresas são outro segmento crucial para a Equitas, representando aproximadamente 40% de seu portfólio de empréstimos. O banco oferece soluções de financiamento personalizado, incluindo empréstimos de capital de giro e empréstimos comerciais, com taxas de juros começando tão baixas quanto 10%. A partir de 2023, Equitas relatou desembolsar ₹ 3.000 crores Em empréstimos para pequenas empresas, apoiando seu crescimento e sustentabilidade.
Populações rurais
A Equitas também se concentra em servir populações rurais, que compreendem uma parcela significativa de seus segmentos de clientes. O banco opera 400 ramos Em vários estados da Índia, com um número substancial localizado nas áreas rurais. Conforme estatísticas recentes, sobre 50% da base de clientes da Equitas reside nas geografias rurais, destacando o compromisso do banco em melhorar a inclusão financeira nessas regiões.
Segmentos não bancários
Os segmentos não bancários representam uma área de foco crítico para a Equitas. De acordo com o Banco Nacional de Agricultura e Desenvolvimento Rural (NABARD), aproximadamente 20% da população da Índia permanece sem banco. A Equitas pretende preencher essa lacuna, oferecendo contas de poupança sem frescuras e serviços bancários básicos por meio de suas extensas rede de filiais e soluções orientadas por tecnologia. Em 2023, a Equitas relatou integração 4 milhões Clientes não bancários, aumentando ainda mais sua divulgação.
| Segmento de clientes | Porcentagem de base de clientes | Produtos financeiros oferecidos | Número de clientes |
|---|---|---|---|
| Indivíduos de baixa renda | 60% | Contas de poupança, microlobros, programas de alfabetização financeira | 6 milhões |
| Pequenas empresas | 40% | Empréstimos de capital de giro, empréstimos comerciais | 2 milhões |
| Populações rurais | 50% | Serviços bancários básicos, contas de poupança | 5 milhões |
| Segmentos não bancários | 20% | Contas sem frescuras, serviços bancários básicos | 4 milhões |
Essa estratégia de segmentação permite que o Equitas Small Finance Bank seja limitado a atender com mais eficácia às diversas necessidades de sua clientela, impulsionando a inclusão financeira e promovendo o crescimento sustentável.
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de Negócios: Estrutura de Custo
O Equitas Small Finance Bank Limited incorre em várias despesas operacionais essenciais para seu funcionamento diário. Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, o banco registrou despesas operacionais totais de ₹ 1.478 crores, que mostram a escala de gestão financeira necessária para sustentar suas operações bancárias.
Despesas operacionais
A quebra das despesas operacionais pode ser categorizada em vários componentes:
- Custos administrativos
- Despesas de marketing e promocionais
- Custos de processamento de empréstimos
- Seguro e custos operacionais diversos
No segundo trimestre do EF2024, as despesas administrativas do banco foram responsáveis por aproximadamente 27% das despesas operacionais totais, enquanto as despesas de marketing representavam sobre 10%.
Salários dos funcionários
Os salários dos funcionários formam uma parte significativa da estrutura de custos. Em março de 2023, o Equitas Small Finance Bank tinha por perto 7,200 funcionários, com custos totais de pessoal no valor de aproximadamente ₹ 670 crores. Isso representa quase 45% das despesas operacionais.
| Categoria de funcionários | Número de funcionários | Salário médio (₹) | Custo de salário total (₹ crores) |
|---|---|---|---|
| Gerenciamento | 300 | 1,500,000 | 450 |
| Atendimento ao Cliente | 2,500 | 400,000 | 100 |
| Equipe operacional | 4,400 | 300,000 | 132 |
Custos de conformidade regulatória
A conformidade regulatória é crucial para operar no setor financeiro. No EF2023, o Equitas Small Finance Bank incorreu em custos de conformidade de aproximadamente ₹ 150 crores. Isso inclui despesas relacionadas a auditorias, honorários legais e adesão aos regulamentos do Reserve Bank of India (RBI).
O banco também alocado sobre 2.5% de suas despesas operacionais totais para o treinamento de funcionários em processos de conformidade, que destaca seu compromisso de manter os padrões regulatórios.
Manutenção de tecnologia
A tecnologia desempenha um papel vital nas operações do Equitas Small Finance Bank. No EF2023, os custos de manutenção de TI totalizavam ₹ 100 crores, representando 6.8% das despesas operacionais. Isso abrange licenças de software, atualizações do sistema e medidas de segurança cibernética.
- Investimento em sistemas bancários principais: ₹ 60 crores
- Despesas de segurança cibernética: ₹ 30 crores
- Atualizações de infraestrutura de TI: ₹ 10 crores
Com o aumento da digitalização, espera -se que o banco aprimore seu orçamento de tecnologia em aproximadamente 15% No próximo ano fiscal para melhorar a prestação de serviços e a experiência do cliente.
Equitas Small Finance Bank Limited - Modelo de negócios: fluxos de receita
O Equitas Small Finance Bank Limited gera receita através de vários fluxos, cada um refletindo a natureza diversificada de suas ofertas de serviços. Os principais componentes de seu modelo de receita incluem juros sobre empréstimos, taxas de serviço, taxas de manutenção de contas e serviços de consultoria financeira.
Interesse em empréstimos
O fluxo de receita primário para o Equitas Small Finance Bank é os juros obtidos nos empréstimos concedidos aos clientes. A partir do mais recente relatório financeiro para o ano fiscal encerrado em março de 2023, o banco relatou uma carteira de empréstimo bruta de aproximadamente ₹ 15.515 crore. A taxa média de juros ponderada em empréstimos é aproximadamente 12.50% anualmente. Assumindo um padrão estável de desembolso, a receita de juros estimada para o ano fiscal de 2023 é projetada em torno ₹ 1.938 crore.
Taxas de serviço
O Equitas Small Finance Bank cobra várias taxas de serviço associadas às transações e operações de conta de seus clientes. No ano fiscal de 2023, as taxas de serviço contribuíram aproximadamente ₹ 350 crore para a receita do banco. Isso abrange cobranças por transferências de fundos, emissão de carteiras de cheques e outros serviços transacionais.
Taxas de manutenção de conta
As taxas de manutenção de contas são cobradas sobre poupança e contas correntes, que se tornaram uma fonte constante de renda para o banco. Em março de 2023, Equitas tinha por perto 1,2 milhão Contas de poupança. Com uma taxa de manutenção de conta média de ₹150 por ano, espera -se que a receita total desse segmento esteja por perto ₹ 18 crore.
Serviços de Consultoria Financeira
O banco também oferece serviços de consultoria financeira que fornecem orientações sobre opções de investimento e poupança. Este segmento mostrou crescimento e, para o ano fiscal de 2023, estima -se que tenha gerado aproximadamente ₹ 50 crore em receita. Com uma base de clientes em expansão interessada em planejamento financeiro abrangente, esse fluxo de receita deve aumentar nos anos seguintes.
| Fluxo de receita | Detalhes | Receita (FY 2023) |
|---|---|---|
| Interesse em empréstimos | Portfólio de empréstimos brutos de ₹ 15.515 crore com uma taxa de juros de 12,50% | ₹ 1.938 crore |
| Taxas de serviço | Taxas de transações, transferências de fundos e emissão de verificação | ₹ 350 crore |
| Taxas de manutenção de conta | Taxas de aproximadamente 1,2 milhão de contas de poupança em ₹ 150 cada | ₹ 18 crore |
| Serviços de Consultoria Financeira | Receita ao fornecer orientação de investimento e poupança | ₹ 50 crore |
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